融資租賃如何開展盡調(diào)調(diào)查精選五篇(編輯修改稿)
2024-10-25 10:47 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 書，如金融許可證）等，需加蓋公章。（三）項目單位人力資源情況包括：高管和核心業(yè)務(wù)人員簡歷、員工數(shù)量、結(jié)構(gòu)，技術(shù)人員數(shù)量和骨干技術(shù)人員情況（四）項目單位近三年經(jīng)營情況（五）項目單位近三年經(jīng)審計的財務(wù)報告，并須有財務(wù)報表說明（重點）（六）項目單位債權(quán)債務(wù)、抵押擔保情況（七）項目單位在各銀行的評級、授信情況（八）信托計劃資金用途, 請?zhí)峁╉椖靠尚行詧蟾妫ㄖ攸c）（九）信托計劃還款計劃分析（重點）（十）實際控制人介紹（十一）質(zhì)押股權(quán)詳細情況（重點）(包括稠州銀行詳細介紹)第四篇：盡調(diào)清單(最新)銀行融資一、借款人/擔保人/項目公司需要提供的材料：最新年檢的營業(yè)執(zhí)照正副本、機構(gòu)信用代碼證、法定代表人身份證及簽字樣本、開戶許可證、貸款卡、行業(yè)資質(zhì)證書。公司章程、驗資報告公司簡介、授信申請（借款人提供）、征信查詢授權(quán)書（見模板）最近三年的審計報告（財務(wù)報表）及最新一期的財務(wù)報表（如成立不足三年，請?zhí)峁┤繉徲媹蟾婕白钚乱黄谪攧?wù)報表）當期金融機構(gòu)融資明細及對外擔保明細（金融機構(gòu)名稱、金額、利率、起止日、保證人及擔保方式）上及當期納稅申報表、當年購銷合同二、項目資料立項或備案批復(fù)項目可行性研究報告及批復(fù)環(huán)評批復(fù)土地成交確認書或出讓合同土地出讓金及稅費、拆遷補償款繳納憑證土地使用權(quán)證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建設(shè)工程施工許可證資本金到位憑證公司簡介模板（文字表述）申請人名稱、成立時間、法定代表人、注冊資本、實收資本、注冊地址、經(jīng)營地址、占地面積平方米（約 畝）建筑面積平方米、經(jīng)營范圍、環(huán)保資質(zhì)、行業(yè)資質(zhì)。二．股東構(gòu)成：自然人/法人，股權(quán)占比，出資方式。三．高管簡介：實際控制人、法定代表人、總經(jīng)理、財務(wù)負責人學(xué)習(xí)工作簡介四．管理體制：公司組織結(jié)構(gòu)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、員工總數(shù)、內(nèi)部人員結(jié)構(gòu)五．經(jīng)營情況：簡要說明生產(chǎn)銷售業(yè)務(wù)流程、上下游市場情況、銷售模式、財務(wù)結(jié)算體制和贏利模式。六．主要產(chǎn)品介紹：詳細介紹產(chǎn)品種類、生產(chǎn)線、車間面積、年設(shè)計生產(chǎn)能力、實際生產(chǎn)能力，產(chǎn)品的簡單工藝流程，技術(shù)水平，行業(yè)內(nèi)擁有的優(yōu)勢、核心競爭力。七．公司愿景及規(guī)劃：近年項目投資及資金來源情況。XXX公司 X年 X月授信申請模板：授信申請鄭州銀行股份有限公司駐馬店分行：第一部分：公司基本情況第二部分：生產(chǎn)經(jīng)營情況及上年收入、利潤、納稅情況 第三部分：我公司因XX，需要資金xx萬元，特向貴行申請授信xx萬元，用于xx，以xx為還款資金，由xx擔保。XX公司 法定代表人簽字：X年X月X日企業(yè)信用報告查詢授權(quán)書授權(quán)人（甲方）：駐馬店廣大鴻遠車有限公司 組織機構(gòu)代碼證號：9141***828 貸款卡號：被授權(quán)人（乙方）： 鄭州銀行股份有限公司一、甲方因自身需要，向乙方申請辦理□貸款、□承兌匯票、□保函、□擔保業(yè)務(wù)、□其他業(yè)務(wù)。二、甲方特授權(quán)乙方在本次業(yè)務(wù)過程中（從業(yè)務(wù)申請至業(yè)務(wù)終止），可以通過金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫或其他經(jīng)國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門批準設(shè)立的征信機構(gòu)查詢并使用甲方的信用報告，并同意將甲方的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照（事業(yè)法人證書）、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、貸款卡等企業(yè)基本信息、甲方在開展貸款、承兌匯票、保函、對外擔保等信用活動中形成的交易記錄等企業(yè)信貸交易信息及其他相關(guān)信息報送給金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫或其他
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