【文章內(nèi)容簡介】 內(nèi)部規(guī)范3金融機構應當根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設計業(yè)務流程和操作規(guī)范，并定期進行內(nèi)部審計，評估內(nèi)部操作規(guī)程是否（BC），及時修改和完善相關制度。A、安全 B、健全 C、有效 D、有益3金融機構應當對其分支機構執(zhí)行（ABC）的情況進行監(jiān)督管理。A、客戶身份識別制度 B、客戶身份資料 C、交易記錄保存制度 D、業(yè)務流程3金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時，應當充分收集有關境外金融機構（ABCD）等方面的信息，評估境外金融機構接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。A、業(yè)務 B、聲譽 C、內(nèi)部控制 D、接受監(jiān)管3金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時，應當充分收集有關境外金融機構業(yè)務、聲譽、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，評估境外金融機構接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的（CD），以書面方式明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。A、真實性 B、完整性 C、健全性 D、有效性3政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供（BCD）等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。A、現(xiàn)金存取 B、現(xiàn)鈔兌換 C、票據(jù)兌付 D、現(xiàn)金匯款3政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的（）和交易的（），核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。（AD）A、自然人 B、法人 C、受益人 D、實際受益人3政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，應當?shù)怯泤R款人的（ABCD）和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。A、姓名 B、名稱 C、賬號 D、住所政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，應當?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的（AD）等信息，在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。A、姓名 B、名稱 C、賬號 D、住所4接收境外匯入款的金融機構，發(fā)現(xiàn)匯款人（）和（）三項信息中任何一項缺失的，應要求境外機構補充。（ABCD）A、姓名 B、名稱 C、匯款人賬號 D、匯款人住所4信托公司在設立信托時，應當核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解信托財產(chǎn)的來源，登記（AB）的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。A、委托人 B、受益人 C、指定受益人 D、法定受益人4（ABCD）以及中國人民銀行確定的其他金融機構在與客戶簽訂金融業(yè)務合同時，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。A、金融資產(chǎn)管理公司 B、金融租賃公司C、汽車金融公司 D、貨幣經(jīng)紀公司4金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮（ABCD）是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調整風險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。A、地域 B、業(yè)務 C、行業(yè) D、客戶4與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常（AC），及時提示客戶更新資料信息。A、經(jīng)營活動 B、經(jīng)營狀況 C、金融交易情況 D、經(jīng)濟狀況4對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其（ABC）或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析?？蛻魹橥鈬模鹑跈C構應采取合理措施了解其資金來源和用途。A、資金來源 B、資金用途 C、經(jīng)濟狀況 D、交易對手4金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，在按照本辦法的有關要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當核對代理人的（CD），登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。A、姓名 B、聯(lián)系方式 C、有效身份證件 D、身份證明文件4出現(xiàn)以下情況時，金融機構應當重新識別客戶（ABCD）：A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的。B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。C、客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。D、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。4金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份：（ABD）A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。B、回訪客戶。C、電話查訪。D、向公安、工商行政管理等部門核實。50、金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告以下可疑行為（ABD）：A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的。C、客戶無理由拒絕更新客戶基本信息的。D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。5金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶（AD）以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。A、身份信息 B、聲譽 C、經(jīng)營狀況 D、資料5金融機構應當保存的交易記錄包括關于每筆交易的（ABD）以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。A、數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務憑證 C、會計憑證 D、賬簿5金融機構應當保存的交易記錄包括關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的（ABCD）和其他資料。A、合同 B、業(yè)務憑證 C、單據(jù) D、業(yè)務函件5金融機構應采取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的（BD），防止泄漏客戶身份信息和交易信息。A、丟失 B、缺失 C、損壞 D、損毀5金融機構應采取切實可行的措施保存客戶（AB），便于反洗錢調查和監(jiān)督管理。A、身份資料 B、交易記錄 C、會計檔案 D、信譽記錄5金融機構破產(chǎn)或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交（BCD）指定的機構。A、中國人民銀行 B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C、中國證券監(jiān)督管理委員會 D、中國保險監(jiān)督管理委員會5自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、（ACD）、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。A、職業(yè) B、行業(yè) C、住所地 D、工作單位地址60、法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括（ABCD）和授權辦理業(yè)務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。A、控股股東 B、實際控制人 C、法定代表人 D、負責人 6《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定的目的（AB）。 6《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的下列金融機構（ABCD）。 6應報告大額交易的金融機構規(guī)定的內(nèi)容（ABC），由開立賬戶的金融機構或者發(fā)卡銀行報告；，由收單行報告； ； 。6對符合下列條件之一的大額交易，未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構可以不報告（ABCD）。6以下交易行為，具有可疑交易特征的有：（ABD），分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符的 ，集中轉出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符的 ，經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或外幣匯票存款 ，與其財務狀況明顯不符6依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(ACD)。、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符。，且交易金額接近大額交易標準。、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。6依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(ABD)。、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。，與其財務狀況明顯不符。，而其資金的來源和用途可疑7依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(BCD)。，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數(shù)人操作。、頻率、流向、性質等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的。7《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應報送以下可疑交易(CD)。，在短期內(nèi)將資金迅速轉到境外，但與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求相符。，從關聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數(shù)人操作。7以下情況應作為可疑交易報告上報的是：（CD）、集中轉出，且短期內(nèi)發(fā)生大量資金收付 、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。7（）境內(nèi)居民接受（）離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由（）操作的情況，作為可疑交易進行報告。正確答案為（BC） 多個 一人 一個 少數(shù)人 一個 一人 多個 少數(shù)人7依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，下列說法錯誤的是（ABC）。 7金融機構對按照本辦法向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應當分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶與（ABD）有關的，應當同時報告中國人民銀行當?shù)胤种C構，并配合中國人民銀行的反洗錢調查工作。 7金融機構應當按照本辦法所附的大額交易和可疑交易報告要素要求，提供（）的交易信息，制作大額交易報告和可疑交易報告的電子文件。 7《金融機構反洗錢規(guī)定》適用對象包括（但不限于）（ABCD） 、支付清算業(yè)務的機構80、下面關于臨時凍結措施的敘述正確的有（AB）。，對已依照規(guī)定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續(xù)凍結。，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結措施。，應當立即通知金融機構解除凍結。8金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向（CD）報告。A、地方政府 B、當?shù)厝嗣穹ㄔ?C、中國人民銀行當?shù)胤种C構 D當?shù)毓矙C關8金融機構應當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關資料A、數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務憑證 C、賬簿 D、會計報表8中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行的職責包括（ABCD）、外幣大額交易和可疑交易報告,妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息 、外幣大額交易和可疑交易報告8金融機構應當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送以下資料（ABD） 8中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取（ABCD）措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查：；，要求其對有關檢查事項作出說明；、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；。8下面關于客戶風險等級劃分工作有關要求表述正確的有（ABCD），金融機構應于2009年年底完成等級劃分工作，且2007年8月1日后沒有再建立新業(yè)務關系的客戶，金融機構應于2011年年底完成等級劃分工作，金融機構應在業(yè)務關系建立后的10個工作日內(nèi)完成等級劃分工作8中國人民銀行及其當?shù)胤种C構可以按季度通過反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也可以要求金融機構按季度匯總統(tǒng)計并報送：（ABCD） D．向中國人民銀行及其分支機構報告涉嫌犯罪的情況 8非現(xiàn)場監(jiān)管報表《金融機構客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“受益人數(shù)”是指（AB）“實際受益人數(shù)” “受益人數(shù)” “受益人數(shù)” “實際受益人數(shù)” 8《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》適用于以下金融機構（ABCD） 90、金融機構應當按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人負責向中國人民銀行及其分支機構報送以下反洗錢信息資料（ABCDE） E．內(nèi)部審計報告中與反洗錢工作有關的內(nèi)容9中國人民銀行或其分支機構應審核金融機構報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的以下方面（BC） 9中國人民銀行及其分支機構對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進一步確認的，