【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 內(nèi)部規(guī)范3金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程是否（BC），及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。A、安全 B、健全 C、有效 D、有益3金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行（ABC）的情況進(jìn)行監(jiān)督管理。A、客戶身份識(shí)別制度 B、客戶身份資料 C、交易記錄保存制度 D、業(yè)務(wù)流程3金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)（ABCD）等方面的信息，評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。A、業(yè)務(wù) B、聲譽(yù) C、內(nèi)部控制 D、接受監(jiān)管3金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的（CD），以書面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。A、真實(shí)性 B、完整性 C、健全性 D、有效性3政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供（BCD）等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、現(xiàn)金存取 B、現(xiàn)鈔兌換 C、票據(jù)兌付 D、現(xiàn)金匯款3政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的（）和交易的（），核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。（AD）A、自然人 B、法人 C、受益人 D、實(shí)際受益人3政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（ABCD）和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等信息。A、姓名 B、名稱 C、賬號(hào) D、住所政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的（AD）等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等信息。A、姓名 B、名稱 C、賬號(hào) D、住所4接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人（）和（）三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。（ABCD）A、姓名 B、名稱 C、匯款人賬號(hào) D、匯款人住所4信托公司在設(shè)立信托時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解信托財(cái)產(chǎn)的來源，登記（AB）的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、委托人 B、受益人 C、指定受益人 D、法定受益人4（ABCD）以及中國人民銀行確定的其他金融機(jī)構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、金融資產(chǎn)管理公司 B、金融租賃公司C、汽車金融公司 D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司4金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮（ABCD）是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。A、地域 B、業(yè)務(wù) C、行業(yè) D、客戶4與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常（AC），及時(shí)提示客戶更新資料信息。A、經(jīng)營活動(dòng) B、經(jīng)營狀況 C、金融交易情況 D、經(jīng)濟(jì)狀況4對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其（ABC）或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析?？蛻魹橥鈬?，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。A、資金來源 B、資金用途 C、經(jīng)濟(jì)狀況 D、交易對(duì)手4金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照本辦法的有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的（CD），登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。A、姓名 B、聯(lián)系方式 C、有效身份證件 D、身份證明文件4出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶（ABCD）：A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。C、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。D、客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。4金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份：（ABD）A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。B、回訪客戶。C、電話查訪。D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)。50、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為（ABD）：A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。C、客戶無理由拒絕更新客戶基本信息的。D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的。5金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶（AD）以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。A、身份信息 B、聲譽(yù) C、經(jīng)營狀況 D、資料5金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的（ABD）以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。A、數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務(wù)憑證 C、會(huì)計(jì)憑證 D、賬簿5金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的（ABCD）和其他資料。A、合同 B、業(yè)務(wù)憑證 C、單據(jù) D、業(yè)務(wù)函件5金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的（BD），防止泄漏客戶身份信息和交易信息。A、丟失 B、缺失 C、損壞 D、損毀5金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶（AB），便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。A、身份資料 B、交易記錄 C、會(huì)計(jì)檔案 D、信譽(yù)記錄5金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交（BCD）指定的機(jī)構(gòu)。A、中國人民銀行 B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) D、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)5自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、（ACD）、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。A、職業(yè) B、行業(yè) C、住所地 D、工作單位地址60、法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”包括（ABCD）和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限。A、控股股東 B、實(shí)際控制人 C、法定代表人 D、負(fù)責(zé)人 6《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定的目的（AB）。 6《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)（ABCD）。 6應(yīng)報(bào)告大額交易的金融機(jī)構(gòu)規(guī)定的內(nèi)容（ABC），由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告；，由收單行報(bào)告； ； 。6對(duì)符合下列條件之一的大額交易，未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（ABCD）。6以下交易行為，具有可疑交易特征的有：（ABD），分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符的 ，集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符的 ，經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或外幣匯票存款 ，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符6依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(ACD)。、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。6依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(ABD)。、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。，而其資金的來源和用途可疑7依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(BCD)。，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的。7《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(CD)。，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，但與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求相符。，從關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。7以下情況應(yīng)作為可疑交易報(bào)告上報(bào)的是：（CD）、集中轉(zhuǎn)出，且短期內(nèi)發(fā)生大量資金收付 、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。7（）境內(nèi)居民接受（）離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由（）操作的情況，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。正確答案為（BC） 多個(gè) 一人 一個(gè) 少數(shù)人 一個(gè) 一人 多個(gè) 少數(shù)人7依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，下列說法錯(cuò)誤的是（ABC）。 7金融機(jī)構(gòu)對(duì)按照本辦法向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交的所有可疑交易報(bào)告涉及的交易，應(yīng)當(dāng)分析、識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與（ABD）有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國人民銀行的反洗錢調(diào)查工作。 7金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本辦法所附的大額交易和可疑交易報(bào)告要素要求，提供（）的交易信息，制作大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的電子文件。 7《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用對(duì)象包括（但不限于）（ABCD） 、支付清算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)80、下面關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)措施的敘述正確的有（AB）。，對(duì)已依照規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。，應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。8金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（CD）報(bào)告。A、地方政府 B、當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ?C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) D當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)8金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關(guān)資料A、數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務(wù)憑證 C、賬簿 D、會(huì)計(jì)報(bào)表8中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行的職責(zé)包括（ABCD）、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息 、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告8金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，報(bào)送以下資料（ABD） 8中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采?。ˋBCD）措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查：；，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明；、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；。8下面關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作有關(guān)要求表述正確的有（ABCD），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于2009年年底完成等級(jí)劃分工作，且2007年8月1日后沒有再建立新業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于2011年年底完成等級(jí)劃分工作，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的10個(gè)工作日內(nèi)完成等級(jí)劃分工作8中國人民銀行及其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)可以按季度通過反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也可以要求金融機(jī)構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并報(bào)送：（ABCD） D．向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌犯罪的情況 8非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“受益人數(shù)”是指（AB）“實(shí)際受益人數(shù)” “受益人數(shù)” “受益人數(shù)” “實(shí)際受益人數(shù)” 8《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》適用于以下金融機(jī)構(gòu)（ABCD） 90、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人負(fù)責(zé)向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送以下反洗錢信息資料（ABCDE） E．內(nèi)部審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容9中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)審核金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的以下方面（BC） 9中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所收集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，