合規(guī)從點滴做起(編輯修改稿)
2024-10-21 08:07 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ：合規(guī)從高層做起。從一定程度上說，領導合規(guī)是構成銀行合規(guī)文化的基石，實現(xiàn)人人合規(guī)的首要前提。可畢竟在建行中占絕大多數(shù)的都是我們基層員工，每一筆業(yè)務的第一個接觸者、第一個審核把關者、第一個簽名的人也都是我們基層員工，我們能直觀的、詳盡的去了解每一筆業(yè)務的來龍去脈。如果我們能夠合規(guī)的把好自己手中的每一道關，就會極大的降低風險發(fā)生的可能性，將業(yè)務的風險防患于未然。但是如果我們基層員工違規(guī)操作，我們上級領導又不能審核出每一筆違規(guī)事項，就相當于在我們建行中埋下一顆顆“不定時炸彈”，一旦哪顆引爆，不僅會讓我們建行這個大家庭遭受經(jīng)濟、名譽等方面的損失，當初埋下炸彈的人也必定會受傷。再者，我們建行的各級領導也都是從基層員工的崗位上一步步成長起來的，不養(yǎng)成良好的合規(guī)習慣，又怎能保證以后在自己的領導崗位中不犯錯，不“馬失前蹄”呢？?！盾髯印酚性疲翰环e跬步，無以至千里；不積小流，無以成江海。民間亦有諺語：三歲看到老。話雖不同，但要表達的意思卻一樣。我們的基層員工就是要在最平凡的崗位中增強自己的合規(guī)意識，培養(yǎng)自己的合規(guī)品行，對崗位負責、對建行負責，也為了自己的將來負責！我們基層員工的“合規(guī)”對于我們建行的健康、安全來講是多么的至關重要。在多年的建行工作經(jīng)驗中，我總結出了以下幾點可能導致我們基層員工違規(guī)之處：一、人員結構不合理，工作經(jīng)驗明顯不足或知識結構老化，同時業(yè)務培訓又不夠，導致一是不知不該為：新員工崗前培訓不夠，沒有足夠的演練環(huán)境，老員工沒有跟蹤培訓；二是不知怎樣為。員工缺乏主動學習意識，在工作中，自己意識不到缺乏必要的知識，不主動查閱、學習相關制度，按照自己認為正確而實際錯誤的方式工作；三是為所欲為。員工對自己支離破碎地掌握的一些業(yè)務常識盲目自信，想當然操作，很容易產(chǎn)生操作風險。二、腦規(guī)手不規(guī)，具體可體現(xiàn)為：清楚“規(guī)”與“不規(guī)”，但工作中嫌麻煩存僥幸而“不規(guī)”；合規(guī)意識淡漠，無所謂“規(guī)”與“不規(guī)”，致使各風險控制環(huán)節(jié)形同虛設。三、礙于領導權威或怕客戶吵鬧投訴，勉心不規(guī)。認為領導交辦的事情理所當然，出事了自然有領導承擔，或怕客戶無理投訴對自己造成不良影響，得放且放，一時之念導致違規(guī)。四、內(nèi)部員工的參與降低了我們基層員工的警惕性，免檢不規(guī)。如相識的客戶經(jīng)理帶客戶前來辦理業(yè)務，員工常常忽略某些基本要求，出于對同事的信任未驗證客戶身份等。五、近些年來由于業(yè)績壓力大，考核指標重，“以存款論英雄”、“以績效論英雄”等觀念仍直接導致了重業(yè)務發(fā)展，輕風險防范，利益不規(guī)。合規(guī)文化建設本身并不能直接創(chuàng)造利潤，卻致某些可以獲得很大利潤的“創(chuàng)新”行為會被限制甚至否決掉，為了創(chuàng)造業(yè)績而把合規(guī)有意忘記。該如何增進我們的合規(guī)意識，確保我們每一個行為都是合規(guī)的？鑒于以上幾點，我認為主要應從以下幾個方面著手：一、將合規(guī)貫穿于業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)、流程和步驟,做到“無縫對接”。通過為業(yè)務部門提供解決方案來體現(xiàn)合規(guī)價值,包括參與內(nèi)部規(guī)章制度、流程的制訂和設計,為新業(yè)務或新產(chǎn)品的開發(fā)提供合規(guī)支持等。二、培養(yǎng)我們基層員工的“主動合規(guī)”意識，建立起共同的合規(guī)管理價值觀。要讓員工對合規(guī)風險的構成包括執(zhí)行風險、信息風險、關系風險、法律風險、人員風險、系統(tǒng)事件風險等形成全面、足夠的了解,并充分認識各類違法違規(guī)活動的嚴重性和危害性,真正從內(nèi)心深處提高警惕,把防范措施落到實處。加強員工教育管理，從道德法律、規(guī)章制度、規(guī)章規(guī)范、獎懲機制等方面入手，強化員工職業(yè)操守教育，全面提升員工政治和業(yè)務素質(zhì)。要將禁止性規(guī)定作為教育的重要內(nèi)容，讓其明白“能為、不能為”的界限。引導員工樹立正確的業(yè)績觀，業(yè)務發(fā)展固然重要，績效考核固然重要，但風險防范更是“高壓線”，觸犯必受罰。強化員工行為監(jiān)督。要切實對重要崗位人員的監(jiān)督管理，尤其是8小時之外行為的教育、監(jiān)測和管理。要高度關注有不良行為苗頭的人員，及時采取措施，防患于未然。三、正激勵和負激勵相結合。尊重每一個員工的工作價值，適時對表現(xiàn)好的、素質(zhì)高的員工進行正激勵；對出現(xiàn)管理型、責任型案件的，除對當事人進行懲罰外還將根據(jù)問題的嚴重程度分別追究領導人員或相關人員的責任。切實發(fā)揮員工在業(yè)務
電大資料相關推薦
鄂ICP備17016276號-1