信用社(銀行)年度反洗錢工作總結(jié)(編輯修改稿)
2024-10-21 07:11 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高信用社信譽，促進信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及開封縣村信用社反洗錢工作規(guī)定》等文件精神，認真執(zhí)行制度規(guī)定，現(xiàn)將2009年反洗錢工作總結(jié)如下：一、加強學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認識為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)及開戶證件的審查我縣聯(lián)社根據(jù)上級有關(guān)文件精神，在各信用社、部確定了一名反洗錢兼職員，負責對各自網(wǎng)點數(shù)據(jù)的分析報告工作，聯(lián)社計劃財務(wù)部確定一名業(yè)務(wù)人員專職負責反洗錢工作，監(jiān)測各信用社、部的數(shù)據(jù)，并對全縣各網(wǎng)點的大額數(shù)據(jù)及可疑交易數(shù)據(jù)進行監(jiān)督。在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查證件（營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證件、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、開戶許可證）及經(jīng)辦人有效身份證件的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)時，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，在辦理開戶時，嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性，并在聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中進行核查；能根據(jù)審慎性原則認真開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控；能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等。暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、留存資料不完整的賬戶。對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。三、大額和可疑交易報告情況縣聯(lián)社不斷加強對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度。在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。建立臺賬制度和異常交易報告制度，制定《大額交易登記簿》、《大額現(xiàn)金支付登記簿》，加強對大額交易收付交易、大額轉(zhuǎn)賬收付交易進行詳細登記，防止不法分子進行洗錢活動。按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定對不符合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。四、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我縣聯(lián)社對有意套取現(xiàn)金或公款私存的賬戶實施嚴格監(jiān)控，以確?？h聯(lián)社結(jié)算賬戶都能合規(guī)運營，各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收付和大額轉(zhuǎn)賬等現(xiàn)象，經(jīng)過我社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。我縣聯(lián)社沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。五、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。我縣聯(lián)社在09年開展了不同形式的宣傳活動，如通過張貼宣傳畫、懸掛橫幅等進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。使員工進一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、
教學(xué)教案相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1