銀行二季度案防合規(guī)情況通報(編輯修改稿)
2024-10-17 19:42 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 員工自查情況查找違規(guī)事實、情節(jié)、行為、分析違規(guī)原因，及時落實整改措施。員工和每個部門基層營業(yè)機構(gòu)結(jié)合本崗位實際，認真查找工作中存在的問題和不足，及時編寫了自查報告，并簽訂了整改承諾責任書。比如：各項制制度執(zhí)行是否走樣，各個環(huán)節(jié)是否操作到位，監(jiān)督到位，會計對帳制度落實情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理，個人結(jié)算賬戶管理，銀行卡管理，大額現(xiàn)金（轉(zhuǎn)賬）交易管理，授權(quán)審批管理，票據(jù)業(yè)務(wù)及重要空白憑證管理，ATM機管理和SC6000操作流程等進行了全面檢查。三、存在的問題通過檢查，我社目前在合規(guī)文化建設(shè)方面存在的問題主要是條線管理制度和內(nèi)控制度上的執(zhí)行不夠，合規(guī)文化建設(shè)工作開展還有待提高。具體體現(xiàn)在：信貸及風險管理方面的不足：信貸資料收集不完善，合同填制不規(guī)范，要素不齊，如漏填借款人身份證號碼、計劃還款等內(nèi)容；貸款合同內(nèi)容填寫不完整，如借款人、貸款人、抵押人名稱與印章不一致，未填寫借款人、抵押人的開戶和賬號等情況；信貸檔案資料收集不全，整理不規(guī)范；五級分類資料不齊，未落實和完善審查意見，分類逆向調(diào)整未上報審批。如 等13個分社貸款五級分類逆向調(diào)整未上報審批55筆、。、財務(wù)會計方面存在的不足：單位賬戶取款未進行折角驗?。晃窗匆髮徍藭嫅{證；未按規(guī)定打印、收集、歸檔會計資料。悅來、南薰、建設(shè)會計憑證未按規(guī)定收集裝訂入檔；業(yè)務(wù)授權(quán)不合規(guī)。趙坪分社授權(quán)柜員在進行業(yè)務(wù)授權(quán)時，未按規(guī)定審核交易畫面；柜員臨時離崗庫箱未加鎖。如白水柜員李曉玲臨時離崗未對本人使用的庫箱加鎖。中間業(yè)務(wù)管理存在的問題：在代理保險業(yè)務(wù)的檢查中發(fā)現(xiàn)個別網(wǎng)點投保單填寫不夠規(guī)范，有引發(fā)風險的可能。另外個別網(wǎng)點人員素質(zhì)不夠，宣傳不夠?qū)I(yè)，可能導致糾紛；在ATM機的檢查中發(fā)現(xiàn)個別網(wǎng)點負責人日常查庫頻率不夠，加鈔時未堅持同進同出，鑰匙和密碼未堅持雙人管理的基本制定，密碼輸入時未堅持視力回避或物理遮擋。還有的信用社的TAM機登記薄散亂，不規(guī)范。銀行自助設(shè)備操作不合規(guī)。安全保衛(wèi)工作方面的不足：安防設(shè)施使用不合規(guī)。部分社對防尾隨門未按規(guī)定進行開啟、關(guān)閉。安全保衛(wèi)制度不能徹底執(zhí)行。四、落實措施，切實整改。我部2011年的案防工作取得了一定的效果，但也發(fā)現(xiàn)了存在的一些問題，在今后的工作中，我部將總結(jié)經(jīng)驗，力求將全轄的中間業(yè)務(wù)案防抓好抓落實，并分析產(chǎn)生的原因，落實相關(guān)責任人進行整改。（一）各信用社結(jié)合各社實際，有針對性地制定具體操作細則，規(guī)范操作，經(jīng)常性地開展好合規(guī)教育，營造良好的合規(guī)文化氛圍。（二）落實各級的檢查責任，加大對各崗位“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”檢查監(jiān)督力度，逗硬處罰，增強制度的執(zhí)行力。（三）對信貸管理中存在問題，檢查人員逐一進行了說明和指導，能現(xiàn)場整改落實的要求現(xiàn)場立即進行整改落實，不能現(xiàn)場整改落實的限期進行整改落實，并將整改落實情況和進度報中心社，并作為下次檢查的重點。縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 2011年12月19日第四篇：案防人人有責 合規(guī)在我心中案防人人有責 合規(guī)在我心中尊敬的各位領(lǐng)導、各位評委以及各位同事，大家好！非常榮幸能參加本次演講比賽。合規(guī)操作，防范風險是總部案防合規(guī)文化建設(shè)年活動的一個主體思想。其實對我們基層員工來說，案防工作必須人人有責，合規(guī)操作更要常駐心中。2016年4月14日邯鄲某銀行金庫發(fā)生特大盜竊案，被盜現(xiàn)金人民幣近5100萬元，因其涉及金額巨大、性質(zhì)惡劣而震驚全國。作案的就是金
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