【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 資活動(dòng)的擴(kuò)大, 已經(jīng)沒(méi)有人在乎王某某宣傳的仙人掌項(xiàng)目是否屬實(shí), 是否真的賺錢(qián), 而只在乎承諾給自己的回報(bào)能否兌現(xiàn), 包括那些在網(wǎng)上參與傳銷(xiāo)活動(dòng)的投資者, 在看不到實(shí)體仙人掌的情況下就進(jìn)行投資, 可謂更加瘋狂。所以, 投資者其實(shí)已經(jīng)不是在投資, 而是在賭, 因?yàn)橹灰约恿私馔_(dá)公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況, 就可以了解真相, 但沒(méi)有人愿意去直面事實(shí)。這些集體式的賭徒助長(zhǎng)了犯罪, 最終被刺傷的是自己。小小仙人掌, 竟然刺傷了那么多人, 實(shí)在令人深思2011年4月至2011年5月，泗洪縣的張某為牟取非法利益，以高息為誘餌，向社會(huì)公眾非法吸收存款，合計(jì)約人民幣5100萬(wàn)元。2010年8月至2011年6月間，李某等人以沈陽(yáng)曹臺(tái)新村住宅樓等項(xiàng)目融資為由，非法吸收公眾存款合計(jì)人民幣11565萬(wàn)余元。2009年1月至2010年7月間，泰州人王某以“明豐公司”的名義，采用發(fā)布公告、虛構(gòu)將集資款投資到生產(chǎn)企業(yè)、允諾支付高息等手段，騙取311人共計(jì)人民幣2076萬(wàn)余元。2006年11月至2009年8月，北京分紅科技發(fā)展有限公司通過(guò)招聘的經(jīng)紀(jì)人以高額分紅回報(bào)為誘餌，吸收參與者資金累計(jì)達(dá)人民幣17821萬(wàn)余元，涉及人數(shù)7859人。2006年至2009年間，海安縣華安公司以高息為誘餌，以借款的形式先后吸收資金，合計(jì)人民幣13196萬(wàn)元，用于公司經(jīng)營(yíng)，造成被害人及被害單位經(jīng)濟(jì)損失7967萬(wàn)元。2008年5月至2009年10月間，馬某等人以代為收藏普洱茶以及投資款為誘餌，共非法集資人民幣1433萬(wàn)余元。2001年至2008年間，無(wú)錫市奧特鋼管有限公司因生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需要資金，非法吸收存款共計(jì)人民幣68286萬(wàn)余元。2005年至2008年間，馬某未經(jīng)批準(zhǔn)，自制“全國(guó)農(nóng)村合作社云安代辦站憑證”，承諾以銀行同期利率結(jié)算，非法吸收存款人民幣361萬(wàn)余元。第三篇：非法集資典型案例防范打擊非法集資宣傳月專(zhuān)題：選登典型案例之一 草根PE的騙局——上海黃某非法集資案一名年輕的創(chuàng)投企業(yè)發(fā)起人、私募股權(quán)基金（PE)管理 者，一群以退休職工為主的投資人，融資的別有用心、投資 的盲目輕率，充分暴露出目前草根PE界的混亂現(xiàn)狀。案情簡(jiǎn)介當(dāng)創(chuàng)投企業(yè)受熱捧時(shí)，“80后”的黃某與李某某等人合謀 發(fā)起所謂的創(chuàng)投企業(yè)吸收社會(huì)公眾資金。2006年2月至2008 年8月，黃某伙同李某某、王某某等人先后注冊(cè)成立上海匯 樂(lè)投資管理有限公司、上海匯義投資管理有限公司等九家投 資管理公司，以投資者參與公司發(fā)起設(shè)立可得到無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的高 額回報(bào)為誘餌。在私募基金概念炒作如火如荼之際，黃某對(duì)其吸引資金 的方式進(jìn)行了“升級(jí)”。2008年4月至2009年4月間，黃某 糾集張某某在上海成立德浩企業(yè)，在天津注冊(cè)設(shè)立德厚基金 公司，以招募私勤奮基金的名義，以簽訂協(xié)議、%的 固定年收益為誘餌，向社會(huì)公眾募集資金4800佘萬(wàn)元。至案發(fā)，、歸還投資款及投資外，大部分資金被用于炒股、提現(xiàn)、出借 及購(gòu)置房產(chǎn)和個(gè)人消費(fèi)，并揮霍殆盡，造成參與者經(jīng)濟(jì)損失 8500 佘萬(wàn)元。在未經(jīng)主管部門(mén)批準(zhǔn)的情況下，2003年7月至2006年 1月間，黃某等人利用租借的辦公地點(diǎn)招攬客戶，釆用低吸 高拋的方法，非法買(mǎi)賣(mài)、轉(zhuǎn)讓三家非上市公司的股權(quán)，收取 客戶資金1944萬(wàn)元，從中非法獲利838萬(wàn)元。作案手段夸大宣傳、利益誘惑。公司設(shè)立過(guò)程中，黃某、李 某某培訓(xùn)公司人員釆用隨機(jī)撥打電話、向親友介紹其設(shè)立的 創(chuàng)投企業(yè)等方式吸引公眾投資，還多次在上海、安徽、浙江 等地設(shè)立多個(gè)招募投資經(jīng)營(yíng)點(diǎn)，以開(kāi)講座、推介會(huì)等形式進(jìn) 行虛假宣傳，承諾支付8%?10%的回報(bào)收益及許諾分紅、超 額回購(gòu)等招攬投資人。對(duì)能招來(lái)投資的人員給予不同比例的 提成，誘使投資人再向他人進(jìn)行宣傳，以招攬更多不明真相 的人參與。分紅派息，拋磚引玉。在明知公司并無(wú)盈利的情況下，黃某等人欺騙、利用其他股東并以“董事會(huì)決定”的名義，在上海、安徽等地設(shè)立多家無(wú)投資價(jià)值的公司，還將投資人 的出資款用于支付所謂的“投資分紅”，通過(guò)借新還舊或挪用 本金等方式向投資者兌現(xiàn)每年10%的分紅以及超額回購(gòu)，制 造公司機(jī)構(gòu)龐大、實(shí)力雄厚、業(yè)績(jī)良好的假象，以獲取投資 人的信任。虛假增資，居心叵測(cè)。為達(dá)到不可告人的目的，2008 年7月至8月間，黃某指使王某某先后釆取支付高額中介費(fèi)、提供相關(guān)股份投資比例資料和通過(guò)向他人借資及關(guān)聯(lián)企業(yè) 來(lái)回劃款增資、驗(yàn)資等方法，為其中兩家公司虛報(bào)增資，欺 騙公司登記主管部門(mén)，取得公司增資注冊(cè)和股權(quán)變更登記，成為公司實(shí)際控制人，為其繼續(xù)從事違法犯罪活動(dòng)創(chuàng)造條件。案件查處根據(jù)舉報(bào)線索，證券監(jiān)管部門(mén)對(duì)黃某等人以創(chuàng)投、基金 為名進(jìn)行非法集資的行為開(kāi)展了調(diào)查，并移送公安機(jī)關(guān)。2009年5月10日，黃某被刑事拘留。法院審理認(rèn)為：黃某 作為匯樂(lè)公司等公司企業(yè)的實(shí)際控制人，以非法占有為目的, 使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，應(yīng)依法予以處罰。黃某在未經(jīng)國(guó)家主管部門(mén)批準(zhǔn)、無(wú)證券經(jīng)營(yíng)資格的情況下，經(jīng)營(yíng)非上市公司股份，從中非法獲利，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行 為構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，也應(yīng)依法予以處罰。黃某犯兩罪，依法 予以兩罪并罰。2010年12月23日，黃某被上海市第一中級(jí)人民法院以集資詐騙罪和非法經(jīng)營(yíng)罪判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身, 沒(méi)收財(cái)產(chǎn)1000萬(wàn)元。李某某、王某某以非法吸收公眾存款 罪被判處有期徒刑六年，并處罰金。案件警示私募股權(quán)基金是向特定人募集資金或者向少于200人的 不特定人募集資金，并以股權(quán)投資為運(yùn)行方式，主要投資于 非上市公司股權(quán)，最終通過(guò)上市、并購(gòu)、管理層回購(gòu)、股權(quán) 置換等方式出售持股獲利。黃某牽頭成立匯樂(lè)公司等多家非實(shí)體企業(yè)，對(duì)外宣稱(chēng)創(chuàng) 投企業(yè)，但其實(shí)際投資范圍卻與創(chuàng)業(yè)投資毫無(wú)關(guān)系，只是為 非法集資活動(dòng)披上股權(quán)投資基金的美麗外衣。在業(yè)內(nèi)人士看 來(lái)，黃某案恰恰反映了當(dāng)前草根PE慣用的手法，即在一地 注冊(cè)基金，在另一地融資，有效逃避了監(jiān)管。實(shí)際上，根據(jù) 《公司法》及《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》的相關(guān)規(guī)定，注冊(cè)為股份制公司的創(chuàng)投企業(yè)，投資者人數(shù)不應(yīng)超過(guò)200人、單個(gè)投資者對(duì)創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的投資不得低于100萬(wàn)元人民幣 2009年，國(guó)務(wù)院在《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展的若干意 見(jiàn)》中明確提出“積極發(fā)展股權(quán)投資基金”，但目前針對(duì)股權(quán) 投資基金管理的全國(guó)性法規(guī)尚未出臺(tái)。創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資屬高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，廣大投資者要 謹(jǐn)慎參與創(chuàng)投企業(yè)和私募股權(quán)基金的投資，不要被高額回報(bào) 蒙住了雙眼，特別是對(duì)老年人來(lái)說(shuō)，退休金和多年節(jié)衣縮食 留下的積蓄是安度晚年的保證，不宜用于高風(fēng)險(xiǎn)的投資，而 銀行存款是最安全的投資渠道。因此建議老年人應(yīng)將積蓄、閑佘資金主要以定期、活期存款形式存放在正規(guī)商業(yè)銀行，也可以適當(dāng)購(gòu)買(mǎi)國(guó)債、銀行理財(cái)產(chǎn)品等，通過(guò)利息、理財(cái)收 益保值增值，為晚年生活提供保障。（選自《打擊非法集資 典型案例匯編》）防范打擊非法集資宣傳月專(zhuān)題：選登典型案例之二 不務(wù)正業(yè)自食其果浙江寧波某擔(dān)保公司非法吸收 公眾存款案擔(dān)保公司的主業(yè)是為借款提供擔(dān)保、收取保費(fèi)，但寧波 某擔(dān)保公司卻“劍走偏鋒”，吸存轉(zhuǎn)貸，賺取利差，公司法定 代表人也因此鋃鐺入獄，自食其果。案情簡(jiǎn)介李某案發(fā)前為寧波某擔(dān)保公司等十家企業(yè)的法定代表 人或?qū)嶋H控制人。當(dāng)時(shí)，該市民間資金借貸異?；钴S。2006 年12月至2008年10月，李某以個(gè)人或其實(shí)際控制企業(yè)的 名義，%?3%不等的月息，向100佘名不特定個(gè)人及 ，支付利息2292萬(wàn)元。在這些個(gè)人債權(quán)人中，有個(gè)體老板、普通職工、醫(yī)生、律師 等，借款金額從數(shù)萬(wàn)元到1000佘萬(wàn)元不等。同時(shí)，李某又 以寧波某擔(dān)保公司等實(shí)際控制的企業(yè)為這些巨額債務(wù)作擔(dān) 保。李某在向他們借錢(qián)時(shí)稱(chēng)，只要債權(quán)人需要，本金隨時(shí)可 以提取。由于李某在寧波有一定知名度，很多人爭(zhēng)相找上門(mén) 來(lái)把錢(qián)借給他。在非法吸收了巨額公眾存款后，李某又以 2%?%不等的月息，向?qū)O某、徐某等21名個(gè)人非法出借資 金3253萬(wàn)元，收取利息541萬(wàn)元；以5%?8%不等的月息，收取利息5780萬(wàn)元。作案手段利用“名人效應(yīng)”增加可信度。李某出生在寧波，大專(zhuān) 學(xué)歷，2005年取得了香港居民身份證，獲得了香港居留權(quán)。之前，他經(jīng)營(yíng)著寧波某擔(dān)保公司、浙江某醫(yī)用工程有限公司 等十家企業(yè)。因?yàn)轭H有經(jīng)商頭腦，在寧波商界小有名氣。正 是憑著“港商”、“名人”身份，他騙取了投資人的信任，以至 于有些人主動(dòng)找上門(mén)，把錢(qián)借給李某。通過(guò)虛假宣傳夸大公司實(shí)力。李某通過(guò)老婆對(duì)外宣 傳：“李某開(kāi)的擔(dān)保公司規(guī)模很大，經(jīng)營(yíng)也很不錯(cuò)，而且得到 了當(dāng)?shù)卣拇罅χС??！崩钅尺€經(jīng)常帶著老婆、公司財(cái)務(wù)和 出納人員到投資人住處，給他們看企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表以及他個(gè) 人和企業(yè)取得的各種榮譽(yù)光環(huán)等，騙取投資人信任。事實(shí)上，公司經(jīng)營(yíng)能力并不像他說(shuō)的那么好，而且財(cái)務(wù)報(bào)表也是虛假 的。李某還通過(guò)在報(bào)紙上登廣告大肆進(jìn)行虛假宣傳，吸引投 資人投資。虛假擔(dān)保并承諾隨時(shí)支取本金和利息。李某以 %?3%的月利息吸收存款，對(duì)每一筆借款都用寧波某擔(dān)保 公司等實(shí)際控制的企業(yè)作擔(dān)保，并承諾只要借款人需要，隨 時(shí)可以提取本金和利息。其實(shí)，李某借款數(shù)額較大，大大超 出了擔(dān)保能力，擔(dān)保早已形同虛設(shè)，一旦資金鏈斷裂，承諾 根本無(wú)法兌現(xiàn)。案件查處讓李某想不到的是，2008年下半年，國(guó)際金融危機(jī)爆發(fā), 對(duì)國(guó)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生了嚴(yán)重影響。向李某借錢(qián)的債務(wù)人無(wú)法按 時(shí)償還，李某對(duì)外出借的最大一筆款項(xiàng)高達(dá)5600萬(wàn)元，該 款項(xiàng)最后無(wú)法收回。為此，李某曾通過(guò)訴訟的形式追索，也 曾到對(duì)方企業(yè)連坐三天三夜討債，可惜收效甚微。而李某此 時(shí)又面臨著眾多債權(quán)人的追討，所控制的擔(dān)保公司資金鏈因 此斷裂。在走投無(wú)路之際，李某于2008年10月28日凌晨 到公安機(jī)關(guān)投案，希望依靠司法機(jī)關(guān)把錢(qián)追回。李某投案后不但如意算盤(pán)沒(méi)有得逞，反而被公安機(jī)關(guān)以 涉嫌非法吸收公眾存款罪立案?jìng)刹椋缓笠扑蜋z察機(jī)關(guān)提起 公訴。法院經(jīng)審理認(rèn)為，李某向不特定的單位和個(gè)人非法吸 收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，應(yīng)以非法吸收公眾 存款罪追究其刑事責(zé)任。2009年8月20日，寧波市鄞州區(qū) 人民法院作出判決，李某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期 徒刑五年，并處罰金50萬(wàn)元，同時(shí)責(zé)令退賠被害人及被害 單位的經(jīng)濟(jì)損失。案件警示借款有擔(dān)保不等于借出的錢(qián)就沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。借錢(qián)給別 人要求借款人找個(gè)人或單位提供擔(dān)保，是保證本金安全的一 項(xiàng)有效措施，但并不等于說(shuō)有了擔(dān)保，借出的錢(qián)就進(jìn)了保險(xiǎn) 箱。關(guān)鍵要看擔(dān)保人有沒(méi)有擔(dān)保能力，如果擔(dān)保人超出自身 擔(dān)保能力，無(wú)限度提供貸款擔(dān)保，那么其提供的擔(dān)保承諾就 是一紙空文。投資人借錢(qián)給別人，一定要了解債務(wù)人底細(xì)。本案 中，李某向別人借錢(qián)時(shí)，都是說(shuō)借款用于公司正常的資金周 轉(zhuǎn)，而隱瞞了把錢(qián)貸給別的企業(yè)從中賺取利差的事實(shí)。吳某 借給了李某1500萬(wàn)元，此前，他和李某素昧平生，對(duì)李某 的公司情況一點(diǎn)也不了解，但兩人的老婆關(guān)系很好，常在一 起搓麻將、旅游。僅憑這一點(diǎn)，吳某就決定借給李某1500 萬(wàn)元，而且辦手續(xù)那天，李某到他公司來(lái)時(shí)拿出了一疊空白 的借款合同。吳某應(yīng)該想到，如果僅僅只是正常的資金周轉(zhuǎn), 借款次數(shù)有限，不會(huì)事先準(zhǔn)備一疊空白借條，可吳某偏偏忽 視了這一點(diǎn)。事后，吳某在圈內(nèi)打聽(tīng)了一下，發(fā)現(xiàn)李某借了 很多人的錢(qián)，但為時(shí)已晚，錢(qián)已經(jīng)打入了李某提供的賬戶，借款到期后，李某只還了 500萬(wàn)元，剩佘的錢(qián)全部打了水漂。(選自《打擊非法集資典型案例匯編》）防范打擊非法集資宣傳月專(zhuān)題：選登典型案例之三 女賭徒的不歸路——廣東佛山和某某非法吸儲(chǔ)案一位郵政局的大客戶經(jīng)理，一位瘋狂的女賭徒，為了償 還賭債和