【文章內(nèi)容簡介】 資活動的擴大, 已經(jīng)沒有人在乎王某某宣傳的仙人掌項目是否屬實, 是否真的賺錢, 而只在乎承諾給自己的回報能否兌現(xiàn), 包括那些在網(wǎng)上參與傳銷活動的投資者, 在看不到實體仙人掌的情況下就進行投資, 可謂更加瘋狂。所以, 投資者其實已經(jīng)不是在投資, 而是在賭, 因為只要稍加了解旺達公司的實際經(jīng)營狀況, 就可以了解真相, 但沒有人愿意去直面事實。這些集體式的賭徒助長了犯罪, 最終被刺傷的是自己。小小仙人掌, 竟然刺傷了那么多人, 實在令人深思2011年4月至2011年5月，泗洪縣的張某為牟取非法利益，以高息為誘餌，向社會公眾非法吸收存款，合計約人民幣5100萬元。2010年8月至2011年6月間，李某等人以沈陽曹臺新村住宅樓等項目融資為由，非法吸收公眾存款合計人民幣11565萬余元。2009年1月至2010年7月間，泰州人王某以“明豐公司”的名義，采用發(fā)布公告、虛構將集資款投資到生產(chǎn)企業(yè)、允諾支付高息等手段，騙取311人共計人民幣2076萬余元。2006年11月至2009年8月，北京分紅科技發(fā)展有限公司通過招聘的經(jīng)紀人以高額分紅回報為誘餌，吸收參與者資金累計達人民幣17821萬余元，涉及人數(shù)7859人。2006年至2009年間，海安縣華安公司以高息為誘餌，以借款的形式先后吸收資金，合計人民幣13196萬元，用于公司經(jīng)營，造成被害人及被害單位經(jīng)濟損失7967萬元。2008年5月至2009年10月間，馬某等人以代為收藏普洱茶以及投資款為誘餌，共非法集資人民幣1433萬余元。2001年至2008年間，無錫市奧特鋼管有限公司因生產(chǎn)經(jīng)營需要資金，非法吸收存款共計人民幣68286萬余元。2005年至2008年間，馬某未經(jīng)批準，自制“全國農(nóng)村合作社云安代辦站憑證”，承諾以銀行同期利率結(jié)算，非法吸收存款人民幣361萬余元。第三篇：非法集資典型案例防范打擊非法集資宣傳月專題：選登典型案例之一 草根PE的騙局——上海黃某非法集資案一名年輕的創(chuàng)投企業(yè)發(fā)起人、私募股權基金（PE)管理 者，一群以退休職工為主的投資人，融資的別有用心、投資 的盲目輕率，充分暴露出目前草根PE界的混亂現(xiàn)狀。案情簡介當創(chuàng)投企業(yè)受熱捧時，“80后”的黃某與李某某等人合謀 發(fā)起所謂的創(chuàng)投企業(yè)吸收社會公眾資金。2006年2月至2008 年8月，黃某伙同李某某、王某某等人先后注冊成立上海匯 樂投資管理有限公司、上海匯義投資管理有限公司等九家投 資管理公司，以投資者參與公司發(fā)起設立可得到無風險的高 額回報為誘餌。在私募基金概念炒作如火如荼之際，黃某對其吸引資金 的方式進行了“升級”。2008年4月至2009年4月間，黃某 糾集張某某在上海成立德浩企業(yè)，在天津注冊設立德厚基金 公司，以招募私勤奮基金的名義，以簽訂協(xié)議、%的 固定年收益為誘餌，向社會公眾募集資金4800佘萬元。至案發(fā)，、歸還投資款及投資外，大部分資金被用于炒股、提現(xiàn)、出借 及購置房產(chǎn)和個人消費，并揮霍殆盡，造成參與者經(jīng)濟損失 8500 佘萬元。在未經(jīng)主管部門批準的情況下，2003年7月至2006年 1月間，黃某等人利用租借的辦公地點招攬客戶，釆用低吸 高拋的方法，非法買賣、轉(zhuǎn)讓三家非上市公司的股權，收取 客戶資金1944萬元，從中非法獲利838萬元。作案手段夸大宣傳、利益誘惑。公司設立過程中，黃某、李 某某培訓公司人員釆用隨機撥打電話、向親友介紹其設立的 創(chuàng)投企業(yè)等方式吸引公眾投資，還多次在上海、安徽、浙江 等地設立多個招募投資經(jīng)營點，以開講座、推介會等形式進 行虛假宣傳，承諾支付8%?10%的回報收益及許諾分紅、超 額回購等招攬投資人。對能招來投資的人員給予不同比例的 提成，誘使投資人再向他人進行宣傳，以招攬更多不明真相 的人參與。分紅派息，拋磚引玉。在明知公司并無盈利的情況下，黃某等人欺騙、利用其他股東并以“董事會決定”的名義，在上海、安徽等地設立多家無投資價值的公司，還將投資人 的出資款用于支付所謂的“投資分紅”，通過借新還舊或挪用 本金等方式向投資者兌現(xiàn)每年10%的分紅以及超額回購，制 造公司機構龐大、實力雄厚、業(yè)績良好的假象，以獲取投資 人的信任。虛假增資，居心叵測。為達到不可告人的目的，2008 年7月至8月間，黃某指使王某某先后釆取支付高額中介費、提供相關股份投資比例資料和通過向他人借資及關聯(lián)企業(yè) 來回劃款增資、驗資等方法，為其中兩家公司虛報增資，欺 騙公司登記主管部門，取得公司增資注冊和股權變更登記，成為公司實際控制人，為其繼續(xù)從事違法犯罪活動創(chuàng)造條件。案件查處根據(jù)舉報線索，證券監(jiān)管部門對黃某等人以創(chuàng)投、基金 為名進行非法集資的行為開展了調(diào)查，并移送公安機關。2009年5月10日，黃某被刑事拘留。法院審理認為：黃某 作為匯樂公司等公司企業(yè)的實際控制人，以非法占有為目的, 使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，應依法予以處罰。黃某在未經(jīng)國家主管部門批準、無證券經(jīng)營資格的情況下，經(jīng)營非上市公司股份，從中非法獲利，情節(jié)特別嚴重，其行 為構成非法經(jīng)營罪，也應依法予以處罰。黃某犯兩罪，依法 予以兩罪并罰。2010年12月23日，黃某被上海市第一中級人民法院以集資詐騙罪和非法經(jīng)營罪判處無期徒刑，剝奪政治權利終身, 沒收財產(chǎn)1000萬元。李某某、王某某以非法吸收公眾存款 罪被判處有期徒刑六年，并處罰金。案件警示私募股權基金是向特定人募集資金或者向少于200人的 不特定人募集資金，并以股權投資為運行方式，主要投資于 非上市公司股權，最終通過上市、并購、管理層回購、股權 置換等方式出售持股獲利。黃某牽頭成立匯樂公司等多家非實體企業(yè)，對外宣稱創(chuàng) 投企業(yè)，但其實際投資范圍卻與創(chuàng)業(yè)投資毫無關系，只是為 非法集資活動披上股權投資基金的美麗外衣。在業(yè)內(nèi)人士看 來，黃某案恰恰反映了當前草根PE慣用的手法，即在一地 注冊基金，在另一地融資，有效逃避了監(jiān)管。實際上，根據(jù) 《公司法》及《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》的相關規(guī)定，注冊為股份制公司的創(chuàng)投企業(yè)，投資者人數(shù)不應超過200人、單個投資者對創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的投資不得低于100萬元人民幣 2009年，國務院在《關于進一步促進中小企業(yè)發(fā)展的若干意 見》中明確提出“積極發(fā)展股權投資基金”，但目前針對股權 投資基金管理的全國性法規(guī)尚未出臺。創(chuàng)業(yè)投資和私募股權投資屬高風險行業(yè)，廣大投資者要 謹慎參與創(chuàng)投企業(yè)和私募股權基金的投資，不要被高額回報 蒙住了雙眼，特別是對老年人來說，退休金和多年節(jié)衣縮食 留下的積蓄是安度晚年的保證，不宜用于高風險的投資，而 銀行存款是最安全的投資渠道。因此建議老年人應將積蓄、閑佘資金主要以定期、活期存款形式存放在正規(guī)商業(yè)銀行，也可以適當購買國債、銀行理財產(chǎn)品等，通過利息、理財收 益保值增值，為晚年生活提供保障。（選自《打擊非法集資 典型案例匯編》）防范打擊非法集資宣傳月專題：選登典型案例之二 不務正業(yè)自食其果浙江寧波某擔保公司非法吸收 公眾存款案擔保公司的主業(yè)是為借款提供擔保、收取保費，但寧波 某擔保公司卻“劍走偏鋒”，吸存轉(zhuǎn)貸，賺取利差，公司法定 代表人也因此鋃鐺入獄，自食其果。案情簡介李某案發(fā)前為寧波某擔保公司等十家企業(yè)的法定代表 人或?qū)嶋H控制人。當時，該市民間資金借貸異常活躍。2006 年12月至2008年10月，李某以個人或其實際控制企業(yè)的 名義，%?3%不等的月息，向100佘名不特定個人及 ，支付利息2292萬元。在這些個人債權人中，有個體老板、普通職工、醫(yī)生、律師 等，借款金額從數(shù)萬元到1000佘萬元不等。同時，李某又 以寧波某擔保公司等實際控制的企業(yè)為這些巨額債務作擔 保。李某在向他們借錢時稱，只要債權人需要，本金隨時可 以提取。由于李某在寧波有一定知名度，很多人爭相找上門 來把錢借給他。在非法吸收了巨額公眾存款后，李某又以 2%?%不等的月息，向?qū)O某、徐某等21名個人非法出借資 金3253萬元，收取利息541萬元；以5%?8%不等的月息，收取利息5780萬元。作案手段利用“名人效應”增加可信度。李某出生在寧波，大專 學歷，2005年取得了香港居民身份證，獲得了香港居留權。之前，他經(jīng)營著寧波某擔保公司、浙江某醫(yī)用工程有限公司 等十家企業(yè)。因為頗有經(jīng)商頭腦，在寧波商界小有名氣。正 是憑著“港商”、“名人”身份，他騙取了投資人的信任，以至 于有些人主動找上門，把錢借給李某。通過虛假宣傳夸大公司實力。李某通過老婆對外宣 傳：“李某開的擔保公司規(guī)模很大，經(jīng)營也很不錯，而且得到 了當?shù)卣拇罅χС??！崩钅尺€經(jīng)常帶著老婆、公司財務和 出納人員到投資人住處，給他們看企業(yè)的財務報表以及他個 人和企業(yè)取得的各種榮譽光環(huán)等，騙取投資人信任。事實上，公司經(jīng)營能力并不像他說的那么好，而且財務報表也是虛假 的。李某還通過在報紙上登廣告大肆進行虛假宣傳，吸引投 資人投資。虛假擔保并承諾隨時支取本金和利息。李某以 %?3%的月利息吸收存款，對每一筆借款都用寧波某擔保 公司等實際控制的企業(yè)作擔保，并承諾只要借款人需要，隨 時可以提取本金和利息。其實，李某借款數(shù)額較大，大大超 出了擔保能力，擔保早已形同虛設，一旦資金鏈斷裂，承諾 根本無法兌現(xiàn)。案件查處讓李某想不到的是，2008年下半年，國際金融危機爆發(fā), 對國內(nèi)的經(jīng)濟產(chǎn)生了嚴重影響。向李某借錢的債務人無法按 時償還，李某對外出借的最大一筆款項高達5600萬元，該 款項最后無法收回。為此，李某曾通過訴訟的形式追索，也 曾到對方企業(yè)連坐三天三夜討債，可惜收效甚微。而李某此 時又面臨著眾多債權人的追討，所控制的擔保公司資金鏈因 此斷裂。在走投無路之際，李某于2008年10月28日凌晨 到公安機關投案，希望依靠司法機關把錢追回。李某投案后不但如意算盤沒有得逞，反而被公安機關以 涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查，然后移送檢察機關提起 公訴。法院經(jīng)審理認為，李某向不特定的單位和個人非法吸 收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，應以非法吸收公眾 存款罪追究其刑事責任。2009年8月20日，寧波市鄞州區(qū) 人民法院作出判決，李某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期 徒刑五年，并處罰金50萬元，同時責令退賠被害人及被害 單位的經(jīng)濟損失。案件警示借款有擔保不等于借出的錢就沒有風險。借錢給別 人要求借款人找個人或單位提供擔保，是保證本金安全的一 項有效措施，但并不等于說有了擔保，借出的錢就進了保險 箱。關鍵要看擔保人有沒有擔保能力，如果擔保人超出自身 擔保能力，無限度提供貸款擔保，那么其提供的擔保承諾就 是一紙空文。投資人借錢給別人，一定要了解債務人底細。本案 中，李某向別人借錢時，都是說借款用于公司正常的資金周 轉(zhuǎn)，而隱瞞了把錢貸給別的企業(yè)從中賺取利差的事實。吳某 借給了李某1500萬元，此前，他和李某素昧平生，對李某 的公司情況一點也不了解，但兩人的老婆關系很好，常在一 起搓麻將、旅游。僅憑這一點，吳某就決定借給李某1500 萬元，而且辦手續(xù)那天，李某到他公司來時拿出了一疊空白 的借款合同。吳某應該想到，如果僅僅只是正常的資金周轉(zhuǎn), 借款次數(shù)有限，不會事先準備一疊空白借條，可吳某偏偏忽 視了這一點。事后，吳某在圈內(nèi)打聽了一下，發(fā)現(xiàn)李某借了 很多人的錢，但為時已晚，錢已經(jīng)打入了李某提供的賬戶，借款到期后，李某只還了 500萬元，剩佘的錢全部打了水漂。(選自《打擊非法集資典型案例匯編》）防范打擊非法集資宣傳月專題：選登典型案例之三 女賭徒的不歸路——廣東佛山和某某非法吸儲案一位郵政局的大客戶經(jīng)理，一位瘋狂的女賭徒，為了償 還賭債和