社區(qū)遠(yuǎn)離非法集資宣傳(編輯修改稿)
2025-10-15 12:13 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 資金持有人籌集資金用于使用的一種融資方式。民間融資既有合法集資，也有非法集資。民間融資是一種經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，而非法集資行為是一種破壞金融秩序的違法行為，要受到行政甚至刑事的制裁。涉及非法集資的主要罪名有集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪和擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪等。次要加強(qiáng)對員工的職業(yè)道德教育和風(fēng)險意識教育，規(guī)范員工操作行為。為了加強(qiáng)對員工的職業(yè)道德教育和風(fēng)險意識教育，規(guī)范員工操作行為，總行相繼出臺了《中國建設(shè)銀行員工職業(yè)操守》、《中國建設(shè)銀行員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》、《中國建設(shè)銀行股份有限公司員工行為規(guī)范》、《中國建設(shè)銀行股份有限公司員工合規(guī)手冊》、《中國建設(shè)銀行員工交易行為管理規(guī)定》以及《關(guān)于開展員工涉及社會融資高風(fēng)險投資風(fēng)險排查的通知》、《關(guān)于組織開展員工參與非法集資排查工作的通知》等一系列規(guī)章制度。按照總行專項治理的統(tǒng)一安排和部署，我行各級機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)主管部門把員工參與民間借貸、非法集資等行為列入今年案件專項治理工作的重點內(nèi)容，在專項治理過程中，加強(qiáng)對員工職業(yè)操守教育和法紀(jì)意識教育，消除個別員工試圖通過非法集資謀利的念頭，前移防范關(guān)口，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)。第三要強(qiáng)化制度的執(zhí)行力，嚴(yán)格責(zé)任追究制度。強(qiáng)化開戶管理，嚴(yán)格執(zhí)行個人賬戶實名制和開戶審查制度，防止虛假開戶；規(guī)范資金存取、轉(zhuǎn)賬、掛失、網(wǎng)銀簽約等業(yè)務(wù)操作行為，加強(qiáng)對票據(jù)、印鑒卡、重要單證的管理，嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)、對賬等制度，防止非法集資資金“借道”銀行結(jié)算網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行流轉(zhuǎn)；加強(qiáng)印章管理，嚴(yán)格執(zhí)行印章使用的登記審批制度，防止違規(guī)用印；加大稽核監(jiān)測力度，不斷完善數(shù)據(jù)模型，提升對資金大進(jìn)大出、快進(jìn)快出等業(yè)務(wù)的稽核監(jiān)測能力，增強(qiáng)技術(shù)防控的效果；加強(qiáng)對柜面業(yè)務(wù)和員工交易行為的檢查、審計，實行早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置，防止風(fēng)險積聚擴(kuò)散；加強(qiáng)媒體信息檢測，及時掌握可疑線索?？傂泻褪》中腥钗迳陮?yán)重違規(guī)行為實行“零容忍”，各級行處和各部門要嚴(yán)格執(zhí)行，絕不姑息。非法集資，害人害己，
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