【文章內(nèi)容簡介】 本人領取，不按時回收、保管、登記、上繳吞沒卡。六、嚴禁不按本行規(guī)定對自助設備查庫，不對外包加鈔過程進行監(jiān)督。七、嚴禁清、裝(卸)鈔后不進行賬務核對。八、嚴禁自助設備長短款不及時查清原因并進行賬務登記。九、嚴禁不對自助設備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱。十、嚴禁對自助設備服務商的維修人員進場前不核實身份，不監(jiān)督控制其使用存儲設備。賬戶和結(jié)算管理十個嚴禁一、嚴禁在受理企業(yè)開戶、法定代表人變更、掛失補辦印鑒以及更換預留法人印章時不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件；不核查申請單位營業(yè)執(zhí)照和組織機構(gòu)代碼證信息的真實性；不核實法定代表人授權(quán)書的真?zhèn)危徊宦?lián)網(wǎng)核查單位法定代表人、被授權(quán)人以及臨時驗資賬戶投資人的身份信息。二、嚴禁不執(zhí)行雙人上門核實開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料。三、嚴禁明知是中介機構(gòu)代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕。四、嚴禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重要空白憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設備時，不以密碼進行控制。五、嚴禁違反賬戶和現(xiàn)金管理規(guī)定辦理現(xiàn)金支取業(yè)務，或?qū)Τ谂R時存款賬戶和應年檢未年檢賬戶辦理支付類結(jié)算業(yè)務，不通過核心系統(tǒng)控制新開立單位賬戶3個工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務。六、嚴禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)、同業(yè)、內(nèi)部進行對賬，或不按要求審核對賬回執(zhí)和驗印。七、嚴禁網(wǎng)銀開戶不納入授權(quán)管理，為未啟用賬戶開通網(wǎng)銀。八、嚴禁對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬。九、嚴禁違規(guī)辦理賬戶查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃。十、嚴禁不對未使用支付密碼器賬戶和上門收款賬戶進行風險監(jiān)控。第四篇：銀行員工學習銀行業(yè)從業(yè)人員五十個嚴禁心得體會銀行員工學習銀行業(yè)從業(yè)人員五十個嚴禁心得體會2010年1月27日，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局下發(fā)了關于印發(fā)《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴禁》的通知，同年2月28日省聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)了貫徹執(zhí)行“五十個嚴禁”通知，3月4日我縣聯(lián)社以寧農(nóng)信聯(lián)【2010】78號文件全文轉(zhuǎn)發(fā)了關于貫徹執(zhí)行“五十個嚴禁”通知，4月22日將案件防控“五十個嚴禁”及“寧南縣農(nóng)村信用社安全操作口訣”編印成了小冊子，發(fā)到了每一個員工手中。通過對“五十個嚴禁”、《寧南縣農(nóng)村信用社安全操作口訣》、《銀行業(yè)案件防控文件制度匯編》、《銀行業(yè)案件防范警示教育材料》、《十年恨事》、省聯(lián)社涼山辦事處“三不為”教育教材和農(nóng)村信用社內(nèi)控制度等案例警示教材的學習，使我更加清醒地認識到學習法律法規(guī)，遵守規(guī)章制度的重要性和緊迫性。下面根據(jù)學習情況，結(jié)合個人實際談一點膚淺的體會。一、通過學習提高了思想認識，增強了遵紀守法的自覺性。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。近年來，我國銀行業(yè)在運行過程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀上給金融職務犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務犯罪和大案要案時有發(fā)生，嚴重危及金融和經(jīng)濟的安全。在當前全省農(nóng)村信用社案件防范面臨嚴峻形勢的情況下，如果平時疏于學習，對規(guī)章制度學習不深，只抱著兢兢業(yè)業(yè)干好工作，遵守紀律，規(guī)章制度和法律法規(guī)等與己關系不大的可學可不學的思想，久而久之，就會萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。通過學習教育，使我深刻地認識到，不學習法律法規(guī)有關條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，并成為一名合格的員工。當前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個別員工法律和規(guī)章制度意識不強，違規(guī)操作而造成的，不但給集體造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。例如，不認真學習《合同法》，信貸崗位的員工，就不能熟練掌握信貸各環(huán)節(jié)上的操作規(guī)程，就有可能在調(diào)查、審查、貸后管理等工作各環(huán)節(jié)出現(xiàn)偏差，而帶來信貸風險的發(fā)生。作為從事合規(guī)、稽核監(jiān)督的人員，如果不學習相關的法律法規(guī)、不熟悉內(nèi)部的各項規(guī)章制度、不了解業(yè)務操作流程，就有可能在實際工作中產(chǎn)生稽核風險，當不好裁判員、教練員的角色，反而會誤導部分員工違規(guī)操作。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。二、通過學習進一步掌握了學習方法，并力求在理解和用運上下功夫。法律法規(guī)的學習不是一蹴而蹴，一時半會就可學成或?qū)W好記牢的，關鍵要靠長期的學習和積累，要養(yǎng)成長期學習的習慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認識到學習的重要性，才能真正在實踐中去學習，并自覺做一名遵紀守法，遵章守紀的合格員工。學習法律法規(guī)，我認為沒有捷徑可走，要在短期盡快熟悉浩如煙海的法規(guī)體系知識，確有難度，而且做為上班的員工，也沒有那么大的精力。恰恰“五十個嚴禁”給我們相關人員提供了通俗易懂的援助，在信用社經(jīng)營中，依法經(jīng)營、合規(guī)操作是信用社一切工作的基本要求，是每一個員工應盡的基本職責，上下要形成“案件防控的合力”。即從提高制度執(zhí)行力入手，切實解決執(zhí)行走樣、監(jiān)督走神、貫徹走調(diào)等執(zhí)行力不足問題，增強執(zhí)行的針對性，把抓查防案件與抓追究責任統(tǒng)一起來，推進合規(guī)文化建設；把合規(guī)經(jīng)營理念貫穿到員工的日常行為之中，使之成為自覺的習慣；把立規(guī)建制的工作做實、做細；把操作風險管理的各項措施真正細化落實到每一個環(huán)節(jié)、每一個崗位、每一個節(jié)點。但是任何事物都有它的兩面性，同樣對規(guī)章制度的學習也應有規(guī)律可循。在日常工作中基本操作規(guī)定與我們息息相關，一刻也不能離開，我們就要重點地去學：“營業(yè)柜員十個嚴禁”、“會計主管十個嚴禁”、“營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁”、“自助設備十個嚴禁”