銀行三十個(gè)嚴(yán)禁心得體會(huì)(編輯修改稿)
2025-10-13 18:17 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 印章、密押，私刻、盜用銀行或客戶印章，私自留存銀行廢止印章。十八、嚴(yán)禁違規(guī)管理有價(jià)單證和重要空白憑證，私自留存作廢有價(jià)單證或重要空白憑證。十九、嚴(yán)禁在會(huì)計(jì)結(jié)算、授信審批、費(fèi)用管理等方面化整為零，規(guī)避授權(quán)控制。二十、嚴(yán)禁偽造、篡改、擅自銷毀紙質(zhì)或電子信息檔案。二十一、嚴(yán)禁指使、授意、強(qiáng)迫他人違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。二十二、嚴(yán)禁違規(guī)操作危害銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全。二十三、嚴(yán)禁違規(guī)操作、行為失范，損害銀行業(yè)形象及消費(fèi)者合法權(quán)益。二十四、嚴(yán)禁以散播負(fù)面信息或行賄等手段進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。二十五、嚴(yán)禁在存款、貸款、結(jié)算業(yè)務(wù)中逆程序、缺程序違規(guī)操作造成案件（風(fēng)險(xiǎn)）。二十六、嚴(yán)禁弄虛作假向上級(jí)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息或隱瞞案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息。二十七、嚴(yán)禁利用職務(wù)之便以收取中介或合作機(jī)構(gòu)返傭等方式違規(guī)謀取個(gè)人利益。二十八、嚴(yán)禁利用職務(wù)之便倒賣、泄露銀行或客戶信息。二十九、嚴(yán)禁套取銀行信貸資金流入資本市場(chǎng)或從事高利轉(zhuǎn)貸。三十、嚴(yán)禁參與涉黃、涉黑、涉恐、涉毒、涉賭等違法行為。第四篇：三十個(gè)嚴(yán)禁試題學(xué)習(xí)“三十個(gè)嚴(yán)禁”試題一、單項(xiàng)選擇題：以下（）人員不得為小額貸款客戶提供擔(dān)保？A、公務(wù)員 B、人民教師 C、郵政職工 D、工行職工嚴(yán)禁授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人違規(guī)辦理信貸業(yè)務(wù)？ A、授權(quán)、指使 B、授權(quán)、唆使 C、授意、指使 D、授意、唆使按我行規(guī)定，在信貸會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行貸款發(fā)放、結(jié)清等操作只能由（）人員進(jìn)行？A、會(huì)計(jì)崗 B、貸后管理崗 C、記賬崗 D、信貸員崗嚴(yán)禁信貸人員代替客戶（）或辦理（）等各項(xiàng)業(yè)務(wù)。A、簽字、取款 B、按手印、取款C、簽字、還款 D、按手印、還款簽署合同時(shí)，必須留存經(jīng)辦人員與相關(guān)人員的（）？A、身份證件 B、合影影像資料 C、擔(dān)保證明 D、貸款申請(qǐng)表二、不定項(xiàng)選擇題：按我行規(guī)定，貸前調(diào)查時(shí)須到客戶（）進(jìn)行實(shí)地調(diào)查？A、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所 B、家庭住所 C、抵押物所在地 D、合伙人家庭住址我行小額貸款審貸會(huì)成員可由以下（）人員擔(dān)任? A、業(yè)務(wù)主管崗 B、貸后管理崗 C、主管副行長(zhǎng) D、審查崗我行以下（）人員可在房管局領(lǐng)取我行他項(xiàng)權(quán)利證書(shū)。A、會(huì)計(jì) B、貸后管理 C、信貸員 D、信貸部主任審查崗須就（）和與相關(guān)人員進(jìn)行核實(shí)，才能出具書(shū)面審查意見(jiàn)？ A、貸款申請(qǐng) B、調(diào)查信息 C、抵押情況 D、還款能力嚴(yán)禁擅自與（）等中介機(jī)構(gòu)或其他個(gè)人合作發(fā)放小額貸款？A、擔(dān)保公司 B、財(cái)務(wù)公司 C、農(nóng)村信用社 D、咨詢公司三、填充題：嚴(yán)禁未經(jīng)客戶授權(quán)，______或______個(gè)人信用報(bào)告。嚴(yán)禁發(fā)放任何形式的______貸款、______貸款。嚴(yán)禁與____________ 合謀高評(píng)抵押物價(jià)格。嚴(yán)禁使用____________在系統(tǒng)內(nèi)處理業(yè)務(wù)。嚴(yán)禁自行
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