【文章內(nèi)容簡介】 3．《金融違法行為處罰辦法》 4．《貸款通則》 5．《糧食流通管理條例》 6．《金融企業(yè)會計制度》 7．《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》 8．《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2006〕76號）9．《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行全面實施貸款五級分類制度的意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2003〕24號）10．《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行貸款風(fēng)險五級分類管理試行辦法的意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2003〕157號）11．《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸基本制度（試行）》（農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔2006〕80號）12．《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行貸款基本操作流程（試行）》（農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔2006〕81號）13．《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行糧食倉儲設(shè)施貸款辦法》（農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔2005〕129號）654 表內(nèi)授信 ── 其他類貸款業(yè)務(wù)操作流程圖客戶申請材料有權(quán)審批行客戶部門調(diào)查（評估）開戶行客戶部門初步審核調(diào)查逐級上報有權(quán)審批行信貸部門審核開戶行有權(quán)簽批人簽批有權(quán)審批行貸審會審議客戶開戶行客戶部門落實貸款附加條件有權(quán)審批人審批逐級下發(fā)簽訂擔(dān)保合同并辦理相關(guān)手續(xù)審貸辦辦理批復(fù)擔(dān)保人簽訂借款合同、借據(jù)財務(wù)會計部門審查，辦理賬務(wù)處理手續(xù)客戶客戶部門登記臺賬跟蹤檢查貸后檢查常規(guī)檢查重大事項處理貸款形態(tài)調(diào)整專項檢查不良貸款管理客戶貸款收回貸款后評價檔案管理 655部控制有效性信貸管理到位貸款用途使用是否合規(guī)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作及現(xiàn)場檢查流程圖程查流檢場現(xiàn)656 內(nèi)制全料系健理理資告管理體否管請報權(quán)管控是信申查授礎(chǔ)內(nèi)度授基人檢款后借貸工性度分簿案是效制位記登檔理位有理崗假款管到制管及休貸后否控款置閱閱貸險貸設(shè)構(gòu)調(diào)調(diào)風(fēng)機(jī)解了登改賬賬整對戶賬看定及計分臺查認(rèn)告會簿及蹤地類報告、記表跟實分審報貸況款戶險內(nèi)信狀貸客風(fēng)閱閱務(wù)閱伸款調(diào)調(diào)業(yè)調(diào)延貸性是規(guī)賬賬合）對對表與貸計期符是整機(jī)實理信會定賬相態(tài)調(diào)范落管（貸否、否形時防否險信賬賬是款及險是貸否風(fēng)制風(fēng)第三篇：糧食倉儲設(shè)施項目管理辦法糧食倉儲設(shè)施項目管理辦法（發(fā)改經(jīng)貿(mào)規(guī)〔2016〕1670號）（2016年7月29日）第一章 總 則第一條 為進(jìn)一步規(guī)范中央預(yù)算內(nèi)投資項目管理，發(fā)揮中央預(yù)算內(nèi)投資示范帶動作用，根據(jù)《糧食收儲供應(yīng)安全保障工程建設(shè)規(guī)劃（20152020年）》、《中央預(yù)算內(nèi)投資監(jiān)督管理暫行辦法》（發(fā)改投資〔2015〕525號）、《中央預(yù)算內(nèi)投資計劃編制管理暫行辦法》（發(fā)改投資〔2015〕3092號）以及中央預(yù)算內(nèi)投資補(bǔ)助和貼息項目管理等有關(guān)規(guī)定，國家發(fā)展改革委、國家糧食局在2009年9月國家發(fā)展改革委印發(fā)的《糧油倉儲設(shè)施項目管理暫行辦法》（發(fā)改經(jīng)貿(mào)〔2009〕2366號）的基礎(chǔ)上，制定了《糧食倉儲設(shè)施項目管理辦法》，有效期自發(fā)布之日起5年。第二條 本辦法適用于中央糧食企業(yè)和地方各種所有制糧食企業(yè)申請使用中央預(yù)算內(nèi)投資建設(shè)的糧食倉儲設(shè)施項目的申報、投資安排和組織實施等。第二章 規(guī)劃布局和項目條件第三條糧食倉儲設(shè)施項目安排應(yīng)符合國家和地方糧食倉儲設(shè)施建設(shè)相關(guān)規(guī)劃，同時，需結(jié)合糧食生產(chǎn)、收購、儲備等綜合因素，重點(diǎn)向產(chǎn)糧大市（縣）和中央、地方增儲規(guī)模較大的地區(qū)傾斜。（一）糧食主產(chǎn)區(qū)應(yīng)重點(diǎn)安排在政策性收儲任務(wù)重、倉容不足矛盾突出的地區(qū)，重點(diǎn)支持承擔(dān)政策性收儲任務(wù)的糧食流通企業(yè)，倉型包括標(biāo)準(zhǔn)化儲備倉和收納倉兩種。（二）主銷區(qū)和平衡區(qū)項目要相對集中，重點(diǎn)支持承擔(dān)國家和地方儲備的糧食流通企業(yè)，倉型以標(biāo)準(zhǔn)化儲備倉為主。第四條 ，其他地區(qū)原則上不低于1萬噸。第五條 安排的項目必須是合規(guī)在建項目，或項目審批（備案）、城鄉(xiāng)規(guī)劃、土地征用、環(huán)境影響評價等前期工作已經(jīng)完成，建設(shè)資金已經(jīng)落實，具備啟動實施條件并能夠盡快形成實物工程量的項目。安排項目要與政府投資項目儲備做好銜接，原則上未列入三年滾動投資計劃的項目不得安排。項目單位應(yīng)建立現(xiàn)代企業(yè)制度，無違法違紀(jì)行為。第三章 扶持方式和補(bǔ)助標(biāo)準(zhǔn) 第六條 國家采取投資補(bǔ)助方式對符合條件的糧食倉儲設(shè)施項目予以扶持。單個項目的補(bǔ)助資金原則上均為一次性安排，補(bǔ)助資金不超過1億元。（一）對中央直屬糧油儲備企業(yè)項目，投資補(bǔ)助比例一般為70%；對地方及其他中央企業(yè)項目，投資補(bǔ)助比例一般為30%；西藏、新疆等西部地區(qū)和革命老區(qū)項目補(bǔ)助比例可適當(dāng)提高。（二）地方各級政府要盡量安排配套資金，開辟項目審批“綠色通道”，并在土地、稅費(fèi)、信貸等方面給予支持。第七條 新建標(biāo)準(zhǔn)化儲備倉項目投資標(biāo)準(zhǔn)核定為3500萬元/億斤，收納倉項目投資標(biāo)準(zhǔn)核定為2500萬元/億斤。上述投資標(biāo)準(zhǔn)為安排中央預(yù)算內(nèi)投資補(bǔ)助的參考計算基數(shù)。西藏等特殊地區(qū)可結(jié)合實際適當(dāng)提高投資標(biāo)準(zhǔn)。第八條 結(jié)合中央預(yù)算內(nèi)投資安排情況，必要時國家將積極探索創(chuàng)新投融資方式，依托市場機(jī)制和適當(dāng)資金扶持，以承擔(dān)政策性糧食收儲和應(yīng)急保障等任務(wù)為條件，引導(dǎo)社會多元主體投資建倉，提高政府市場調(diào)控能力。第四章 項目申報和投資安排第九條 國家發(fā)展改革委、國家糧食局依據(jù)有關(guān)建設(shè)規(guī)劃和糧食收儲倉容需求、當(dāng)年糧食倉儲設(shè)施專項中央預(yù)算內(nèi)投資規(guī)模等情況，研究提出中央企業(yè)和相關(guān)省市中央預(yù)算內(nèi)投資切塊規(guī)模。第十條 對中央企業(yè)組織實施的項目，按具體項目給予扶持。對地方企業(yè)組織實施的項目，切塊交由省級發(fā)展改革委、糧食局具體安排，報國家發(fā)展改革委、國家糧食局備案。第十一條 中央企業(yè)組織實施的項目，由申請中央投資補(bǔ)助的項目單位提出資金申請報告，并報送中央企業(yè)匯總。經(jīng)初審符合條件的，由中央企業(yè)分別報送國家發(fā)展改革委、國家糧食局。（一）按照《國家發(fā)展改革委關(guān)于加強(qiáng)政府投資項目儲備編制三年滾動投資計劃的通知》（發(fā)改投資〔2015〕2463號）、《國家發(fā)展改革委辦公廳關(guān)于使用國家重大建設(shè)項目庫加強(qiáng)項目儲備 編制三年滾動投資計劃有關(guān)問題的通知》（發(fā)改辦投資〔2015〕2942號）等規(guī)定，依托國家重大建設(shè)項目庫建立項目儲備，編制投資計劃和三年滾動投資計劃。（二）中央企業(yè)對資金申請報告有關(guān)材料的真實性負(fù)責(zé)。資金申請報告包括以下附件：地方投資主管部門有關(guān)項目批復(fù)、核準(zhǔn)或備案文件；規(guī)劃、土地、環(huán)保部門出具的相關(guān)審批文件；項目實施進(jìn)度的證明，如工程造價、審計等中介機(jī)構(gòu)出具的資金到位和支出情況評審報告，工程進(jìn)度全景照片及各在建子項工程照片等。第十二條 國家發(fā)展改革委、國家糧食局組織有關(guān)專家，根據(jù)有關(guān)建設(shè)規(guī)劃及本辦法規(guī)定的項目條件，對中央企業(yè)申報的項目資金申請報告進(jìn)行審查，對符合條件的項目批復(fù)項目資金申請報告。第十三條 地方企業(yè)組織實施的項目，須由地方企業(yè)組織編制資金申請報告，報省級發(fā)展改革委、糧食局審核。有關(guān)省級發(fā)展改革委、糧食局根據(jù)國家下達(dá)的切塊規(guī)模和項目儲備情況，及時上報申請下達(dá)投資計劃的請示文件，附擬安排項目清單，包括企業(yè)名稱、項目名稱、建設(shè)地點(diǎn)、主要建設(shè)內(nèi)容及規(guī)模、總投資及資金構(gòu)成、前期工作進(jìn)展情況等內(nèi)容。第十四條 中央企業(yè)和有關(guān)省級發(fā)展改革委、糧食局在上報申請下達(dá)投資計劃的請示文件中，要就項目條件、建設(shè)和投資規(guī)模、管理程序、工程質(zhì)量、建設(shè)進(jìn)度等事項作出承諾，作為國家下達(dá)投資計劃、目標(biāo)考核和監(jiān)督檢查的依據(jù)。第十五條 國家發(fā)展改革委、國家糧食局依據(jù)對中央企業(yè)項目資金申請報告的批復(fù)文件，以及中央企業(yè)和有關(guān)省級發(fā)展改革委