【文章內(nèi)容簡介】 大額現(xiàn)金管理，未按規(guī)定操作的；（九）事后監(jiān)督與前臺私自互相替班和同崗辦公的；（十）營業(yè)終了沒有執(zhí)行雙人封包入庫的；（十一）業(yè)務(wù)專用章未按規(guī)定移交的。第七十六釜有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）違規(guī)使用操作員磁卡、儲蓄重要空白憑證等賬證卡的；（二）未按規(guī)定辦理儲蓄存款的查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的；（三）事后監(jiān)督未履行監(jiān)督職責(zé)，不按程序逐項逐筆審核憑證、賬表，對存在的差錯或隱患未發(fā)現(xiàn)或未發(fā)（四）違反規(guī)定，辦理存款人死亡后或所有權(quán)有爭議的存款過戶、支付的；（五）違反規(guī)定辦理掛失、托收、提前支取、續(xù)存等手續(xù)的。第七十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級至開除處分：（一）擅自泄露儲戶存款秘密的；（二）明知是單位資金，允許以個人名義開立賬戶存儲的；（三）擅自開辦新的存款業(yè)務(wù)種類的；（四）對司法機關(guān)已經(jīng)凍結(jié)的資金擅自解凍的。第七十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）挪用備付金的；（二）沒有據(jù)實開立存款證明書的；（三）虛開存單（折）的。第七節(jié)違反銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第七十九條銀行卡業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點工作人員，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分：（一）辦理存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，未按受理要求進行操作的；（二）未按規(guī)定對5萬元（含）以上的大額交易實行雙人復(fù)核的；（三）為單位卡持卡人套取現(xiàn)金的。第八十條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分：（一）未經(jīng)批準(zhǔn)開辦銀行卡業(yè)務(wù)或擅自發(fā)行金穗卡的；（二）在網(wǎng)絡(luò)或現(xiàn)有設(shè)備正常情況下，未按要求開通有關(guān)銀行卡功能和提供服務(wù)的；（三）分支機構(gòu)不及時清算銀行卡資金或出現(xiàn)差錯未及時進行調(diào)整的；（四）不及時維護自動柜員機(ATM)、銷售點終端(POS)或其他相關(guān)設(shè)備，影響用卡環(huán)境的；（五）未執(zhí)行崗位制約制度，混崗操作的。第八十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）為不符合發(fā)卡條件的單位或個人辦理銀行卡的；（二）未按規(guī)定對信用卡申請人、保證人進行資信審查，或進行調(diào)查但不記錄的；（三）向保證、質(zhì)押、抵押手續(xù)不齊全的申請人發(fā)卡的。第八十二釜有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）不執(zhí)行24小時授權(quán)值班制度或在授權(quán)值班期間擅自離崗，造成無人值班的；（二）未認真登記《授權(quán)登記簿、《授權(quán)值班登記簿》的；（三）異地交易未按規(guī)定索授權(quán)或未核對、編制授權(quán)認證碼的；（四）隨意占用授權(quán)業(yè)務(wù)專用設(shè)備或未按規(guī)定使用專用授權(quán)電話進行授權(quán)的。第八十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：（一）制卡人員泄露制卡密碼，或?qū)⒅瓶C具臨時交他人代管的；（二）未按規(guī)定及時上報和下發(fā)止付名單，造成止付卡未能止付的；（三）未認真執(zhí)行透支追索制度的；（四）未按規(guī)定及時辦理查詢、查復(fù)的；（五）信用卡檔案資料保管不善，造成缺損、遺失的。第八十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）違反規(guī)定對持卡人透支的；（二）與持卡人勾結(jié)，幫助持卡人利用信用卡惡意套取現(xiàn)金的；（三）超權(quán)限授權(quán)持卡人透支的。第八節(jié)違反會計出納規(guī)章制度行為及處理第八十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）未按規(guī)定填制、取得原始憑證，或者填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的；（二）以未經(jīng)審核的會計憑證為依據(jù)登記會計賬簿，或者登記會計賬簿不符合規(guī)定的；（三）未按規(guī)定使用會計記錄文字或者記賬本位幣的；（四）不堅持雙人臨柜、錢賬分管（柜員制除外），當(dāng)日核對賬款，賬表憑證換人復(fù)核，雙人管庫的；（五）不堅持當(dāng)時記賬、賬折核對，按日軋賬、總分核對（使用計算機賬務(wù)處理除外）和各種往來賬定期核對的；（六）賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實、賬表、內(nèi)外賬不相符的；（七）外匯買賣敝口頭寸超過上級行核定的限額，未按規(guī)定及時予以平盤的；（八）未按規(guī)定及時結(jié)轉(zhuǎn)外匯買賣損益的；（九）信用證、保函、匯票等或有業(yè)務(wù)的會計核算不準(zhǔn)確，或者不及時記賬、對賬和漏記賬的；（十）未按規(guī)定及時、正確地辦理外匯利潤結(jié)匯，或者外匯利潤結(jié)匯的會計核算不準(zhǔn)確的；（十一）未按規(guī)定折算、合并外匯會計報表的；（十二）未按規(guī)定對外資貸款進行專戶管理和核算的；（十三）信用證、銀行匯票、銀行承兌匯票和擔(dān)保項下保證金未按規(guī)定進行專戶管理和核算，用其他科目核算保證金的；（十四）會計出納人員離崗離職，不按規(guī)定辦理交接手續(xù)的：（十五）臨時離崗，款箱、印章、密押、重要空白憑證不入箱、不加鎖或擅自交他人代管的，或者午休及營業(yè)終了，未將款箱、印章、密押、重要空白憑證入庫（柜）的；（十六）不按規(guī)定辦理掛失手續(xù)的：（十七）對違規(guī)的財務(wù)會計行為不予抵制和糾正，也不向單位負責(zé)人及時反映的，或者在抵制無效時，未按金討藍規(guī)定及時報告的；（十八）違反規(guī)定使用會計科目的。第八十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：（一）隨意變更會計處理方法的；（二）信用證和保函項下墊款未按規(guī)定進行核算的；（三）因嚴(yán)重失職或保管不當(dāng)致使會計檔案發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的。第八十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）不依法設(shè)置會計賬簿的：（二）違反規(guī)定，允許單位或個人超限額提取現(xiàn)金的。第八十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）編制虛假或隱瞞重要事實的財務(wù)會計報告、統(tǒng)計報告的；（二）隱匿或者故意銷毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會計憑證、會計賬簿、財務(wù)會計報告的；（三）未按分賬制原則組織外匯業(yè)務(wù)核算與編制會計報表的；（四）虛報存款、弄虛作假篡改報表數(shù)字或用貸款轉(zhuǎn)儲，通過內(nèi)部往來科目進行空收空付儲蓄存款等違規(guī)操作的；（五）擠占、挪用信用證、銀行匯票、銀行承兌匯票、保函項下的保證金的。第八十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）出具虛假資信證明的；（二）挪用庫款、金銀占款、有價單證的；（三）經(jīng)營收入未列入會計賬冊的；（四）偽造、變造會計憑證、會計賬簿的；（五）辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按會計制度記賬、登記，或者不在會計報表中反映的；（六）將存款、貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶中軋差處理的。第九十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）坐班主任不按制度對臨柜會計出納業(yè)務(wù)進行監(jiān)督的：（二）財會監(jiān)管員不按規(guī)定的期限和要求對所轄單位進行常規(guī)性檢查、不按時完成上級行下達的專項檢查，或者不按規(guī)定提交工作報告或報告內(nèi)容不符合要求的。第九節(jié)違反聯(lián)行結(jié)算規(guī)章制度行為及處理第九十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）違反規(guī)定為客戶開立本幣賬戶或開銷戶手續(xù)不齊全、印鑒卡填寫內(nèi)容不符合規(guī)定以及預(yù)留印鑒變更不按規(guī)定辦理的；（二）未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，為客戶開立外幣賬戶，或亂用科目為客戶開立臨時外幣賬戶的：（三）未按規(guī)定及時將客戶開立的本、外幣賬戶銷戶的；（四）不按規(guī)定進行查詢、查復(fù)，或者查詢、查復(fù)中互相推諉，差錯處理不及時的；（五）不執(zhí)行印、押、證、機分管分用的。第九十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）發(fā)生印、押、證、機丟失的；（二）故意壓票、退票，拖延支付，受理無理拒付的；（三）未按規(guī)定核對密押、印鑒即處理業(yè)務(wù)的：（四）未按規(guī)定使用和保管印鑒、密押、簽字樣本等控制文件，造成泄密或遺失的；（五）外匯資金清算業(yè)務(wù)發(fā)生差錯時，不及時解決或者推諉責(zé)任的；（六）違反操作規(guī)程辦理票據(jù)的出票、付款的。第九十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級至開除處分：（一）簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票或辦理空頭匯款的；（二）對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予以付款的。第十節(jié)違反重要空白憑證、有價單證管理規(guī)章制度行為及處理第九十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）違反規(guī)定保管、運送、領(lǐng)用重要空白憑證的；（二）重要空白憑證未納入表外科目核算或賬實不符的；（三）營業(yè)網(wǎng)點重要空白憑證超限額的；（四）重要空白憑證使用未做到逐份銷號、雙人簽章（柜員制除外）的；（五）作廢重要空白憑證未按規(guī)定處理的；（六）營業(yè)終了未按規(guī)定對重要空白憑證核對、清點和入庫保管的。第九十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）代簽屬于客戶填制的重要空白憑證的；（二）重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的；（三）重要空白憑證管理監(jiān)督失控，被犯罪分子利用的。第九十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）有價單證保管違反“證賬’’分管和“證印”分管制度的；（二）有價單證未指定專人保管，未視同現(xiàn)金管理的；（三）有價單證未納入表外科目核算或賬實不符的；（四）有價單證發(fā)售或簽發(fā)違反“先收款后辦理”原則和銷號控制制度的；（五）營業(yè)終了未發(fā)行或未簽發(fā)有價單證沒有核對并入出納庫房保管的；（六）有價單證發(fā)行期結(jié)束后剩余單證未按規(guī)定上繳的。第九十七釜有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）有價單證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的；（二）有價單證管理監(jiān)督失控，被犯罪分子利用的。第九十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）擅自印制、偽造或變造重要空白憑證或有價單證的；（二）擅自銷毀重要空白憑證或有價單證的；（三）盜竊重要空白憑證或有價單證的。第十一節(jié)違反固定資產(chǎn)管理及集中采購規(guī)章制度行為及處理 第九十九條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：（一）對固定資產(chǎn)不按規(guī)定核對、驗收、登記的；（二）固定資產(chǎn)處置不按規(guī)定報批、備案的；（三）未能妥善保管投標(biāo)書和投標(biāo)保證金的；（四）隱瞞超編制或超標(biāo)準(zhǔn)車輛的：（五）違反規(guī)定配備或變相配備領(lǐng)導(dǎo)專用車輛的；（六）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自配置車輛或配置的車輛超標(biāo)準(zhǔn)、超編制的；（七）未經(jīng)審批擅自出售、報廢車輛的；（八）車輛報廢不按規(guī)定銷戶或轉(zhuǎn)讓、變賣車輛不辦理過戶手續(xù)，給本行造成經(jīng)濟損失或其他不良后果的；（九）無車輛采購權(quán)而擅自采購車輛的。第一百條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：（一）固定資產(chǎn)購建中，建筑面積超過批準(zhǔn)面積20%以內(nèi)或者投資額超過批準(zhǔn)10%的；（二）對建筑、安裝、維修工程和必須按照“政府采購’’方式采購的物品，應(yīng)進行招標(biāo)而不招標(biāo)，或采取將招標(biāo)項目化整為零等方式規(guī)避招標(biāo)的；（三）以運鈔車名義購置領(lǐng)導(dǎo)用車或其他車輛的；（四）擅自突破固定資產(chǎn)投資計劃的；（五）未經(jīng)招標(biāo)領(lǐng)導(dǎo)小組同意，擅自發(fā)布中標(biāo)結(jié)果的；（六）違反工程招標(biāo)管理有關(guān)規(guī)定，要求建筑設(shè)計單位或建筑施工企業(yè)降低安全標(biāo)準(zhǔn)和工程質(zhì)量的。第一百零一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開工或者購置建設(shè)項目的；（二）在固定資產(chǎn)購建中，亂用會計科目或資金來源不當(dāng)形成賬外固定資產(chǎn)的；（三）建筑面積超過批準(zhǔn)面積20%以上的；（四）未經(jīng)批準(zhǔn)私自招標(biāo)、開標(biāo)或在招標(biāo)過程中暗箱操作的；（五）開標(biāo)前向利害關(guān)系人泄露標(biāo)底的；（六）將工程發(fā)包給不具有相應(yīng)資質(zhì)條件的承包單位或?qū)⒔ㄖこ讨獍l(fā)包的；（七）購置的車輛以私人或其他單位名義上戶的。第一百零二條在購建固定資產(chǎn)、物資采購、設(shè)備維修、保險與索賠中弄虛作假、營私舞弊，從中漁利或收受回扣占為己有的，以受賄論處。第十二節(jié)違反財務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理第一百零三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）不按規(guī)定核算各項收入、支出的；（二）違規(guī)列支各項費用的。第一百零四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）截留利潤、轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)收入、經(jīng)營收入不入賬、虛報盈虧的；（二）從事賬外經(jīng)營、私設(shè)賬外賬、小金庫的：（三）亂擠亂攤成本、擅自提高開支標(biāo)準(zhǔn)、擴大開支范圍的。第十三節(jié)違反代理業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第一百零五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）開展開放式基金代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業(yè)務(wù)時，無故拒絕客戶委托申請的；（二）開展個人實盤外匯買賣時，未與客戶簽訂交易協(xié)議書的；（三）未按協(xié)議或操作規(guī)程，辦理代收代付業(yè)務(wù)的；（四）未按規(guī)定辦理個人實盤外匯買賣交易密碼掛失的。第一百零六條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）國債承銷未履行事后監(jiān)督程序，造成截留、挪用資金的；（二）開展開放式基金代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業(yè)務(wù)以及個人實盤外匯買賣時，輸入錯誤或未嚴(yán)格審查客戶的委托交易憑證，造成錯買錯賣的；（三）未執(zhí)行交易的復(fù)核和授權(quán)制度的；（四）擅自接受客戶全權(quán)委托，為客戶決定交易品種、數(shù)量、價格等的；（五）擅自凍結(jié)客戶資金和基金、債券交易賬戶的；（六）發(fā)現(xiàn)錯賬不按規(guī)定處理的；（七）為增加代理業(yè)務(wù)收入，違反規(guī)定對客戶進行融資業(yè)務(wù)的：（八）違規(guī)操作，導(dǎo)致客戶資金被他人盜用的。第一百零七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）擅自對客戶賬戶進行操作的；（二）泄露客戶資料和交易信息的；（三）對投資風(fēng)險和投資收益進行虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導(dǎo)投資者交易的。第一百零八條未經(jīng)授權(quán)開辦開放式基金代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業(yè)務(wù)以及個人實盤外匯買賣業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看至開除處分。第十四節(jié)違反基金托管業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第一百零九條違反基金托管業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)程、操作權(quán)限操作的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分。第一百一十條 丟失基金文件、憑證等資料的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至降級處分。故意損毀上述資料的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。第一百一十一條 丟失加密卡的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分。故意損毀加密卡的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。第一百一十二條 基金托管工作人員直接買賣股票的，給予有關(guān)責(zé)任人員