銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守一測試答案(編輯修改稿)
2025-10-06 23:29 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 所在銀行存在嚴重問題或風險銀行招聘大批新員工正確答案： C6.《合規(guī)及銀行內(nèi)部合規(guī)職能》規(guī)定，違反銀行業(yè)自律性組織的有關準則所遭受的風險被視為： √ A B C D 合規(guī)風險行業(yè)風險銀行風險規(guī)范風險正確答案： A《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的說法，不正確的是： √ A B C D 由中國銀行業(yè)協(xié)會制定并公布解釋權歸屬于中國銀行業(yè)協(xié)會中國銀行業(yè)協(xié)會可以主動對本操守進行釋義從中國銀行業(yè)協(xié)會第五次會員大會審議通過之日起生效正確答案： D，銀行業(yè)從業(yè)人員應該配合調(diào)查人員進行取證，其中不包括： √ A B C 查詢計算機業(yè)務系統(tǒng)數(shù)據(jù)接受調(diào)查詢問提供公司商業(yè)秘密 D收集會議記錄等證據(jù)正確答案： C（）開始，打擊商業(yè)賄賂成為我國經(jīng)濟領域的一項重點工作?！?A B C D 2006年 2007年 2008年 2009年正確答案： A，提供相關便利，以下說法錯誤的是： √ A B C D 不得向監(jiān)管人員提供禮品可以適當給予監(jiān)管人員加班費不得為監(jiān)管人員報銷因公因私的任何費用不得向監(jiān)管人員借用資金正確答案： B 判斷題，銀行業(yè)從業(yè)人員不得拒絕。此種說法： √正確錯誤正確答案： 錯誤，不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優(yōu)惠。此種說法： √正確錯誤正確答案： 正確、檢查實施、檢查報告、檢查處理四個階段。此種說法： √正確 錯誤正確答案： 錯誤、信息以及約見談話內(nèi)容的完整性、真實性、準確性負責。此種說法：√正確錯誤正確答案： 錯誤，可以用自已習慣的方式報送相關信息。此種說法： √正確錯誤正確答案： 錯誤第五篇：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守第10章 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關規(guī)定 熟知業(yè)務銀行業(yè)從業(yè)人員應當加強學習，不斷提高業(yè)務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風險、法律關系、業(yè)務處理流程及風險控制框架。一是對宏觀經(jīng)濟和金融狀況有較為全面的認識和了解，并對銀行在現(xiàn)在經(jīng)濟中所起的作用有所了解。二是熟知與自身崗位相關的銀行業(yè)務及管理有關的法規(guī)，并對金融監(jiān)管體制和所從事業(yè)務涉及的監(jiān)管規(guī)定有較為深入的了解。三是具備勝任本職工作的相關專業(yè)知識和技能。 監(jiān)管規(guī)避銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務活動中，應當樹立依法合規(guī)意識，不得向客戶明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。禁止性、授權性、義務性或程序性規(guī)定。 崗位職責銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守業(yè)務操作指引，遵循銀行崗位職責劃分和風險隔離的操作規(guī)程，確保客戶交易安全。(一)不打聽與自身工作無關的信息。(二)除非經(jīng)內(nèi)部職責調(diào)整或經(jīng)過適當批準，不代其他崗位人員履行職責或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男小?三)不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責有關的物品或信息交與或告知其他人員。道德風險和操作風險是銀行日常運營中面臨的兩種主要風險。 信息保密銀行業(yè)從業(yè)人員應當妥善保存客戶資料及其信息檔案。在受雇期間及離職后，均不得違反法律法規(guī)和所在機構關于客戶隱私保護的規(guī)定，不得透露任何客戶資料和交易信息。 利益沖突銀行業(yè)從業(yè)人員應當堅持誠實守信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確處理業(yè)務開拓與客戶利益保護之間的關系，并按照以下原則處理潛在利益沖突。(一)在存在潛在沖突的情形下，應當向所在機構管理層主動說明利益沖突的情況，以及處理利益沖突的建議。(二)銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬購買其所在機構銷售或代理的金融產(chǎn)品，或接受其所在機構提供的服務時，應當明確區(qū)分所在機構利益與個人利益，不得利用本職工作便利，以明顯優(yōu)于或低于普通金融消費者的條件或價格與其所在的機構進行交易。 內(nèi)幕交易銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務活動中應當遵守有關禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在機構允許范圍以外的人員，不得利用內(nèi)幕信息獲取個人利益，也不得基于內(nèi)幕信息為他人提供理財或投資方面的建議。 了解客戶銀行業(yè)從業(yè)人員應當履行對客戶盡職調(diào)查的義務，了解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況。同時，應當根據(jù)風險控制要求，了解客戶的財物狀況、業(yè)務狀況、業(yè)務單據(jù)及客戶的風
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