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正文內(nèi)容

412銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守5篇范例(編輯修改稿)

2024-10-03 13:27 本頁面
 

【文章內(nèi)容簡介】 目前,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額87萬億元。中國銀行業(yè)如何保持安全、高效、穩(wěn)健運行,建立一支愛崗敬業(yè)、勤勉盡責(zé)、誠實守信、嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范、忠誠廉潔的銀行業(yè)從業(yè)隊伍至關(guān)重要。此次國際金融危機(jī)的深刻教訓(xùn),再次警示我們,中國銀行業(yè)必須進(jìn)一步深化對從業(yè)人員的職業(yè)道德教育,規(guī)范和約束從業(yè)人員行為,培育從業(yè)人員職業(yè)操守。這不僅是保證銀行業(yè)科學(xué)、平穩(wěn)、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展的客觀需要,也是維護(hù)廣大存款人和金融消費者的合法利益現(xiàn)實需要。這幾年,銀監(jiān)會按照黨中央、國務(wù)院要求,積極履行社會責(zé)任,先后發(fā)布了銀行業(yè)從業(yè)人員和銀行監(jiān)管人員行為規(guī)范,有效促進(jìn)了銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展。問:銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的主要內(nèi)容是什么?答:銀行業(yè)制定的從業(yè)人員行為準(zhǔn)則分為兩類。第一類是規(guī)范銀行從業(yè)人員行為的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》?!恫偈刂敢饭玻保稐l,針對銀行從業(yè)人員履職行為,重點對銀行從業(yè)人員愛崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)、規(guī)范操作、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、文明禮儀等明確了基本準(zhǔn)則;對銀行從業(yè)人員杜絕利益沖突、內(nèi)幕交易、抵制欺詐等明確了禁止性規(guī)定;對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董(理)事、監(jiān)事和高級管理人員的履職行為明確了限制性要求。還要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)結(jié)合實際,制定具體實施細(xì)則和辦法,并認(rèn)真貫徹落實。第二類是規(guī)范銀監(jiān)會工作人員履職行為的“會規(guī)會紀(jì)”,主要包括:銀監(jiān)會工作人員守則、“約法三章”、“履職回避”、現(xiàn)場檢查若干紀(jì)律、履職問責(zé)、履職承諾、違規(guī)違紀(jì)處罰等配套制度規(guī)定。問:銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行要求是什么?答:銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貫徹行為準(zhǔn)則的要求是:加強(qiáng)宣傳教育,完善實施細(xì)則,接受社會監(jiān)督,領(lǐng)導(dǎo)以身作則,特別是要把行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行情況與部門績效考核相結(jié)合、與從業(yè)資格考試認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)相結(jié)合、與新錄用人員簽訂合同相結(jié)合、與本單位原有的規(guī)章制度相結(jié)合。銀監(jiān)會對監(jiān)管人員貫徹行為準(zhǔn)則的要求是:“嚴(yán)”字當(dāng)頭,加強(qiáng)教育,嚴(yán)格管理,強(qiáng)化監(jiān)督,嚴(yán)肅懲處。通過巡視、執(zhí)法監(jiān)察、內(nèi)部審計、履職問責(zé)、績效考核、行風(fēng)評議等方式加強(qiáng)監(jiān)督檢查,有效防止利益沖突,提高監(jiān)管公信力。問:銀行業(yè)從業(yè)人員執(zhí)行行為準(zhǔn)則的情況怎么樣?答:為了解掌握銀行業(yè)從業(yè)人員和監(jiān)管人員遵守行為準(zhǔn)則的基本情況,及時總結(jié)工作,完善制度,鞏固提高,根據(jù)中央要求和有關(guān)部門統(tǒng)一部署,今年5月份,銀監(jiān)會各派出機(jī)構(gòu)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)組織對本系統(tǒng)從業(yè)人員貫徹落實行為準(zhǔn)則情況進(jìn)行了自查,覆蓋面達(dá)到100%。在此基礎(chǔ)上,銀監(jiān)會會同有關(guān)部門聯(lián)合組織檢查組按20%比例對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)貫徹落實行為準(zhǔn)則情況進(jìn)行了抽查。從檢查情況看,銀監(jiān)會各派出機(jī)構(gòu)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對貫徹落實行為準(zhǔn)則高度重視,積極響應(yīng),措施有力,落實堅決,氛圍濃厚,效果明顯。通過行為準(zhǔn)則的貫徹落實,銀行業(yè)從業(yè)人員的合規(guī)價值理念不斷強(qiáng)化,對行為準(zhǔn)則的認(rèn)同感不斷增強(qiáng);銀行業(yè)行為準(zhǔn)則的制度體系不斷健全,服務(wù)水平和風(fēng)險防范能力不斷提高,銀行監(jiān)管的整體效率不斷提升,銀行業(yè)的社會形象顯著提高,有效促進(jìn)了銀行業(yè)更加穩(wěn)健的發(fā)展。在這次百年不遇的國際金融危機(jī)中,我國銀行業(yè)成功地經(jīng)受了這次考驗,不僅自身綜合實力、風(fēng)險管理和抵補(bǔ)能力、國際地位得到比較快速上升,而且對我國整體經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展作出了重要貢獻(xiàn)。在監(jiān)管方面,認(rèn)真貫徹落實國家宏觀調(diào)控政策,大力提升審慎監(jiān)管有效性,全面推進(jìn)風(fēng)險監(jiān)管和管理體制機(jī)制建設(shè),有效促進(jìn)銀行業(yè)均衡持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展,審慎穩(wěn)妥推動銀行業(yè)金融創(chuàng)新,科學(xué)引領(lǐng)銀行業(yè)承擔(dān)社會責(zé)任,實現(xiàn)中國銀行業(yè)新的跨越,在國內(nèi)外得到了普遍肯定。這是對近年來我國銀行業(yè)改革開放成果的肯定,對提升我國銀行業(yè)在國際上的地位和話語權(quán)具有重要意義。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員(以下簡稱從業(yè)人員)職業(yè)操守,提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì),維護(hù)銀行業(yè)信譽,制定本指引。第二條 本指引所稱從業(yè)人員是指按照勞動合同法規(guī)定,與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員,由行政機(jī)關(guān)、有關(guān)部門任命(推薦任命、聘用)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董(理)事、監(jiān)事及高級管理人員,以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員。第三條 本指引適用于在中華人民共和國境內(nèi)的從業(yè)人員(含外資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派到國(境)外分支機(jī)構(gòu)、附屬公司的從業(yè)人員。第四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員遵循本指引的情況納入合規(guī)管理和人力資源管理范圍,定期評估,建立可持續(xù)的評價和監(jiān)督機(jī)制。第五條 從業(yè)人員應(yīng)知法守法,維護(hù)國家利益和金融安全。履行法律義務(wù),保守國家機(jī)密和商業(yè)秘密。尊重創(chuàng)造,保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)和專利。實事求是,客觀、真實反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)活動信息,拒絕作假。第六條 從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作,認(rèn)真執(zhí)行上級指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為,或可能導(dǎo)致風(fēng)險時,應(yīng)立即向上級報告或越級報告。熟練掌握業(yè)務(wù)技能,取得任職崗位應(yīng)具備的資格。第七條 從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競爭,恪守“客戶自愿”原則。自覺抵制低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭手段。第八條 從業(yè)人員應(yīng)做到客戶至上,誠實守信,優(yōu)質(zhì)服務(wù)。執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制,熱情接待,語言文明,舉止大方。尊重隱私,不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。第九條 從業(yè)人員應(yīng)熱心公益,奉獻(xiàn)愛心,公私分明,勤儉節(jié)約。第十條 從業(yè)人員遇到利益沖突,應(yīng)主動回避。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員,在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時,應(yīng)主動提出回避。不從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。第十一條 從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂,拒絕黃、賭、毒。在社會交往和商業(yè)活動中,廉潔從業(yè),不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。第十二條 從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制內(nèi)幕交易,不得利用內(nèi)幕信息牟取個人利益,不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢,及時報告大額交易和可疑交易,履行反洗錢義務(wù)。第十三條 董(理)事、監(jiān)事和高級管理人員除了遵守第五條至第十二條所列內(nèi)容外,還應(yīng)遵守以下職業(yè)操守指引。一、認(rèn)真執(zhí)行國家方針政策,恪守職業(yè)道德,服務(wù)國家宏觀調(diào)控,維護(hù)大局。善于管理,公道正派,作風(fēng)民主,堅持原則。履行社會責(zé)任。二、忠實履行受托人責(zé)任和經(jīng)營管理職責(zé),組織制定科學(xué)發(fā)展戰(zhàn)略,科學(xué)決策,謹(jǐn)慎用權(quán),防范風(fēng)險,遠(yuǎn)離職務(wù)犯罪。三、以身作則,自覺遵行本指引并承擔(dān)組織從業(yè)人員遵行本指引的義務(wù)。四、知人善任,任人唯賢,關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展,培育團(tuán)隊意識。五、適度參與公共活動,遠(yuǎn)離違法及不良行為,不得利用職務(wù)上的便利謀取或輸送非法利益。六、細(xì)化管理,重點監(jiān)控,明確本機(jī)構(gòu)關(guān)鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關(guān)鍵崗位從業(yè)人員遵行。第十四條 本指引是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守的標(biāo)準(zhǔn)要求。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織可依照本指引修訂或者制定本機(jī)構(gòu)(行業(yè))員工相關(guān)規(guī)范。第十五條 本指引由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負(fù)責(zé)解釋并修訂。第十六條 本指引自公布之日起生效。[第五篇:銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定一、單項選擇題1.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中,不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是()。A.熟知向客戶推薦的產(chǎn)品B.銀行產(chǎn)品部門工作人員向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時未提及風(fēng)險,客戶經(jīng)理也沒有主動了解產(chǎn)品風(fēng)險C.熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī) D.熟知業(yè)務(wù)處理流程2.以明示或暗示方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議,違反了銀行業(yè)從業(yè)人員()的準(zhǔn)則。A.崗位職責(zé) B.信息保密 C.內(nèi)幕交易 D.監(jiān)管規(guī)避3.銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確定自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時,應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向()報告,尋求內(nèi)部專業(yè)支持。A.中國銀監(jiān)會 B.同級主管C.中國銀行業(yè)協(xié)會 D.上級主管4.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中,沒有遵守“公平對待”原則的是()。A.因產(chǎn)品設(shè)計的差異而導(dǎo)致費率和服務(wù)便捷程度上的差別B.在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時,顯露出了不耐煩的神態(tài) C.設(shè)置明顯的標(biāo)志,將為VIP客戶提供服務(wù)的營業(yè)場所與一般營業(yè)地點區(qū)分開來 D.耐心公平地對待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶5.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職,不屬于審核申請貸款企業(yè)的情況是()。A.了解該企業(yè)所處行業(yè)情況B.若該企業(yè)申請擔(dān)保貸款,應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況 C.了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境D.必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消費情況6.我國《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于()起正式通過并實施。A.1995年3月 B.2000年8月 C.2003年4月 D.2007年2月7.在發(fā)生利益沖突時,銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)申請回避,下列()行為存在明顯不當(dāng)。A.以一般交易條件向關(guān)系人發(fā)放貸款 B.依據(jù)客戶實際情況推薦合適的金融產(chǎn)品 C.以優(yōu)勢條件向朋友提供金融產(chǎn)品D.在沒有明確內(nèi)部優(yōu)惠政策時與普通消費者一樣購買本機(jī)構(gòu)金融產(chǎn)品8.某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時候,故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念,并H頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率,該做法()。A.沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險 B.由于歷史上該產(chǎn)品確實沒出過問題,也就不用向客戶說明是否存在風(fēng)險 C.該人員是為了完成銷售目標(biāo),對銀行有利,所以是合理的 D.以上說法都不對9.以下()行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定。A.某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品,該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現(xiàn)銷售目標(biāo),在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者,并使得消費者誤以為該銀行是風(fēng)險承擔(dān)者 B.在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時候,對產(chǎn)品性質(zhì)、法律關(guān)系含糊其辭C.銀行工作人員向消費者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)D.銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時候,利用銀行的聲譽對所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾 10.法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況,該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系,聞訊后立即告知該貿(mào)易公司,此行為違反了()的規(guī)定。A.反洗錢 B.協(xié)助執(zhí)行 C.內(nèi)幕交易 D。監(jiān)管規(guī)避 11.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定:對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員,所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)()。A.開除 B.通報同業(yè) C.解除勞動合同 D.罰款12.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門要求的報送方式、報送內(nèi)容、報送頻率和保密級別報送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息,并建立()制度。A.周報 B.保密C.重大事項報告 D.應(yīng)急處理13.工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險以實現(xiàn)銷售目標(biāo),則該工作人員()。A.應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞,以便增加銀行銷售額B.不管該行為是否符合規(guī)定,與自己無關(guān),不應(yīng)當(dāng)過問C.應(yīng)當(dāng)及時提示、制止,并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報告D.應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為,不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報告 14.下列不符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“協(xié)助執(zhí)行”規(guī)定的是()。A.及時通知客戶法院查詢其存款狀況,并協(xié)助客戶轉(zhuǎn)移財產(chǎn) B.及時向內(nèi)部支持部門尋求支持,確保獲得專業(yè)指導(dǎo)C.認(rèn)真核實執(zhí)行人員的身份及法定證件,審核來函的法定要件 D.以專業(yè)、中立的態(tài)度對待協(xié)助執(zhí)行請求,不搪塞、不推諉 15該文章轉(zhuǎn)載自無憂考網(wǎng):.下列選項中,不屬于處理銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶關(guān)系原則的是()。A.熟知業(yè)務(wù) B.專業(yè)勝任 C.利益沖突 D.信息保密16.下列選項中,()不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系應(yīng)遵循的原則。A.誠實守信 B.銀行利益優(yōu)先 C.公平合理 D.客戶利益至上 17.下列選項中,不屬于經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(OECD)制定的個人隱私保護(hù)八項基本原則內(nèi)容是()。A.信息質(zhì)量原則 B.安全保護(hù)原則 C.公開性原則 D.謹(jǐn)慎性原則18.根據(jù)法律、法規(guī)的規(guī)定,我國證券投資基金、企業(yè)年金、社會基金等都必須指定()家商業(yè)銀行作為托管人。A.1 B.3 C.4 D.5 19.銀行業(yè)從業(yè)人員對客戶提出的問題應(yīng)當(dāng)本著()的原則答復(fù),不得為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險或進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述。A.誠實信用 B.公開公正 C.風(fēng)險提示 D.了解客戶20.在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時,()不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)提示的風(fēng)險。A.系統(tǒng)風(fēng)險 B.法律風(fēng)險 C.政策風(fēng)險 D.市場風(fēng)險21.作為一名信貸人員,()是不正確的。A.按照要求對客戶信貸資料進(jìn)行歸檔B.采取相應(yīng)措施對客戶資料進(jìn)行驗證和調(diào)查,促進(jìn)交易達(dá)成 C.按照要求對客戶貸款進(jìn)行貸后監(jiān)控 D.讓客戶根據(jù)銀行規(guī)定編造審核材料22.下列選項中,()不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員對客戶授信盡職的內(nèi)容。A.客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境 B.會計憑證 C.擔(dān)保物的情況 D.所處行業(yè)情況以及財務(wù)狀況23.《關(guān)于開展治理商業(yè)賄賂專項工作的意見》是于()年下發(fā)的。A.1996 B.2000 C.2006 D.2008 24.下列選項中,屬于禮物收送許可范圍的是()。A.收受貴金屬 B.收受現(xiàn)金C.收受金額較小的紀(jì)念品 D.收受消費卡25.商業(yè)活動中的正當(dāng)娛樂活動是必要的。下列選項中,銀行業(yè)從業(yè)人員可以參與的娛樂活動有()。A.明顯屬于奢侈、浪費的消費活動 B.屬于色情、賭博的消費活動 C.明顯屬于過于頻繁的活動D.一旦被公開將不至于影響所在機(jī)構(gòu)的聲譽的活動 26.下列做法屬于有損于銀行形象的是()。A.不及時將所在機(jī)構(gòu)的處理意見告知客戶 B.對所在機(jī)構(gòu)明顯有失妥當(dāng)?shù)淖龇ǚe極補(bǔ)救 C.堅持客戶至上、客觀公正的原則 D.對客戶的投訴表現(xiàn)熱情27.銀行業(yè)從業(yè)人員不得因同事的()、膚色、性別,而對其進(jìn)行任何形式的侵害。A.民族 B.學(xué)歷 C.職位 D.工資28.銀
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