【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 方銀行： 1）提供項(xiàng)目行對(duì)融資企業(yè)的足額授信批復(fù)，授信額度需不少于融資金額，授信期限需覆蓋買入返售業(yè)務(wù)期限； 2）假丙行與 aa 銀行、過(guò)橋方簽訂 aa 銀行文本三方合作協(xié)議，假丙行承擔(dān)無(wú)條件回購(gòu)責(zé)任，項(xiàng)目行作為信用增級(jí)方對(duì)假丙 第 10 頁(yè) 共 25 頁(yè) 行出具承諾，承擔(dān)最終風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。此種情況假丙行一般收費(fèi) 50bp，項(xiàng)目行對(duì)假丙行出具的承諾函文本 aa 銀行不做要求，但要在項(xiàng)目審批環(huán)節(jié)提供給總行金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部參考； 假丙行與 aa 銀行、過(guò)橋方簽訂 aa 銀行文本三方合作協(xié)議，假丙行承擔(dān)無(wú)條件回購(gòu)責(zé)任，項(xiàng)目行作為信用增級(jí)方對(duì) aa 銀行出具承諾（需按照 aa 銀行總行制定的承諾函文本出具）， aa 銀行作為乙方（出資行）對(duì)假丙行出具免責(zé)函。此種情況由于 aa銀行對(duì)假丙行出具的免責(zé)函已經(jīng)免除了假丙行在三方合作協(xié)議中的回購(gòu)責(zé)任，并且項(xiàng)目行作為信用增級(jí)方對(duì) aa 銀行出具了承諾函，所以實(shí)際的回購(gòu)責(zé)任承擔(dān)方為項(xiàng)目行。此種情況 假丙行一般收費(fèi) 30bp； 3）價(jià)格滿足總行業(yè)務(wù)指導(dǎo)價(jià)格； 4）占用 aa銀行對(duì)于假丙行的同業(yè)授信額度。 （ 2）非銀行類金融機(jī)構(gòu)回購(gòu)的項(xiàng)目 按照總行下發(fā)通知要求，非銀行類同業(yè)客戶，包括保險(xiǎn)公司、財(cái)務(wù)公司、信托公司、證券公司、金融資產(chǎn)管理公司均可作為買入返售受益權(quán)類業(yè)務(wù)的回購(gòu)方，買入返售業(yè)務(wù)標(biāo)的包括信托計(jì)劃、證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃、保險(xiǎn)債券投資計(jì)劃、保險(xiǎn)資管產(chǎn)品等。 1）提供同業(yè)客戶（信托公司、證券公司等）對(duì)于其融資客戶的盡職調(diào)查報(bào)告； 2）假丙行與 aa 銀行、過(guò)橋方簽 訂 aa 銀行文本三方合作協(xié)議，假丙行承擔(dān)無(wú)條件回購(gòu)責(zé)任，項(xiàng)目行作為信 第 11 頁(yè) 共 25 頁(yè) 用增級(jí)方對(duì)假丙行出具承諾，承擔(dān)最終風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。此種情況假丙行一般收費(fèi) 50bp，項(xiàng)目行對(duì)假丙行出具的承諾函文本 aa銀行不做要求，但要在項(xiàng)目審批環(huán)節(jié)提供給總行金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部參考； 假丙行與 aa 銀行、過(guò)橋方簽訂 aa 銀行文本三方合作協(xié)議，假丙行承擔(dān)無(wú)條件回購(gòu)責(zé)任，項(xiàng)目行作為信用增級(jí)方對(duì) aa 銀行出具承諾（需按照 aa 銀行總行制定的承諾函文本出具）， aa 銀行作為乙方（出資行）對(duì)假丙行出具免責(zé)函。此種情況由于 aa銀行對(duì)假丙行出具的免責(zé)函已經(jīng)免除了 假丙行在三方合作協(xié)議中的回購(gòu)責(zé)任，并且項(xiàng)目行作為信用增級(jí)方對(duì) aa 銀行出具了承諾函，所以實(shí)際的回購(gòu)責(zé)任承擔(dān)方為項(xiàng)目行。此種情況假丙行一般收費(fèi) 30bp； 3）價(jià)格滿足總行業(yè)務(wù)指導(dǎo)價(jià)格； 4）占用 aa銀行對(duì)于假丙行的同業(yè)授信額度。 （ 2）非銀行類金融機(jī)構(gòu)回購(gòu)的項(xiàng)目 按照總行下發(fā)通知要求，非銀行類同業(yè)客戶，包括保險(xiǎn)公司、財(cái)務(wù)公司、信托公司、證券公司、金融資產(chǎn)管理公司均可作為買入返售受益權(quán)類業(yè)務(wù)的回購(gòu)方，買入返售業(yè)務(wù)標(biāo)的包括信托計(jì)劃、證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃、保險(xiǎn)債券投資計(jì)劃、保險(xiǎn) 資管產(chǎn)品等。 1）提供同業(yè)客戶（信托公司、證券公司等）對(duì)于其融資客戶的盡職調(diào)查報(bào)告； 第 12 頁(yè) 共 25 頁(yè) 2）提供同業(yè)客戶對(duì)于該融資項(xiàng)目的內(nèi)部審批件； 3）提供同業(yè)客戶內(nèi)部項(xiàng)目審批流程、機(jī)制等情況的說(shuō)明； 4）占用 aa銀行對(duì)于該同業(yè)客戶的同業(yè)授信額度； 5）價(jià)格需高于銀行類金融機(jī)構(gòu)兜底業(yè)務(wù)的總行指導(dǎo)價(jià)格。 二、業(yè)務(wù)操作流程 （一）撰寫送審報(bào)告及其他材料 分行在取得交易對(duì)手提供的授信報(bào)告、審批文件等相關(guān)材料后，撰寫送審報(bào)告、業(yè)務(wù)申請(qǐng)、關(guān)于買入返售業(yè)務(wù) 的風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明、收益分配表等上報(bào)材料。 （二）分行審批 送審報(bào)告等材料撰寫完成后，經(jīng)辦人、協(xié)辦人簽字，金融市場(chǎng)部、法律合規(guī)部、信用審查部負(fù)責(zé)人簽字，分管風(fēng)險(xiǎn)副行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)簽字，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明蓋行章。 （三）日常事務(wù)審批上報(bào) 送審材料簽字、蓋章完成后，簽字頁(yè)、蓋章文件掃描。將業(yè)務(wù)申請(qǐng)作為日常事務(wù)審批的正文，送審報(bào)告電子版、收益分配表電子版，以及各掃描件作為附件。日常事務(wù)審批提交至金融市場(chǎng)部負(fù)責(zé)人，金融市場(chǎng)部負(fù)責(zé)人提交至主管同業(yè)業(yè)務(wù)行領(lǐng)導(dǎo)。 （ 1）由銀行類金融機(jī)構(gòu)回 購(gòu)的項(xiàng)目，行領(lǐng)導(dǎo)日常事務(wù)審批提交至總行同業(yè)部北京大銀行處 價(jià)格等問(wèn)題可咨詢總行同業(yè)部北京大銀行處 第 13 頁(yè) 共 25 頁(yè) （ 2）非銀行類金融機(jī)構(gòu)回購(gòu)的項(xiàng)目，證券公司回購(gòu)的項(xiàng)目，提交至總行同業(yè)部證券處； 信托公司、保險(xiǎn)公司回購(gòu)的項(xiàng)目，提交至 總行同業(yè)部保險(xiǎn)信托處 . （四）總行同業(yè)部審批 同業(yè)部主要對(duì)項(xiàng)目的交易對(duì)手、交易價(jià)格、授信額度占用等基本要素進(jìn)行審批。 審批進(jìn)度等情況可與上述負(fù)責(zé)人溝通。 （五）總行金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部審批 金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部 主要對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行審查。金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部聯(lián)系人： （六）總行批復(fù)下發(fā)金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理審批通過(guò)后，日常事務(wù)審批由金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部轉(zhuǎn)至同業(yè)部，同業(yè)部通過(guò)日常事務(wù)審批下發(fā)業(yè)務(wù)批復(fù)。 （七）放款操作 日常事務(wù)審批上報(bào)至總行后，總行審批過(guò)程中，分行與回購(gòu)方、通道方（信托公司、證券公司等）、過(guò)橋方、假丙方等聯(lián)絡(luò)擬定合同文本，確定交易細(xì)節(jié)。待總行批復(fù)下發(fā)后，敲定放款時(shí)間及全部細(xì)節(jié)，安排雙 人面簽，項(xiàng)目放款成立。 （八）存續(xù)期管理 第 14 頁(yè) 共 25 頁(yè) 項(xiàng)目成立后，收集齊全項(xiàng) 目的相關(guān)交易合同，整理歸檔，登記項(xiàng)目臺(tái)賬。根據(jù)信托合同、資產(chǎn)管理合同等協(xié)議的約定，或按季付息，或到期一次性付息等，在付息日之前與交易對(duì)手聯(lián)絡(luò)，核對(duì)付息金額，按時(shí)收回本金及收益。項(xiàng)目存續(xù)期間，根據(jù)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部等部門要求，報(bào)送項(xiàng)目材料、各類報(bào)表等。 三、買入返