7以外因促內(nèi)因力求標(biāo)本兼治的監(jiān)管理念思考(編輯修改稿)
2025-09-21 14:34 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 想認(rèn)識(shí)的轉(zhuǎn)變。一位經(jīng) 3 次考核才通過(guò)的分公司老總對(duì)此深有感觸： ? 前兩次沒(méi)通過(guò)考核 ，說(shuō)實(shí)話心里對(duì)你們很有意見(jiàn)。但這種 ‘ 逗硬 ’ 的考核卻使我從以前對(duì)監(jiān)管政策、法律法規(guī) ? 一知半解 ? ，到現(xiàn)在 ‘ 了然于胸 ’ ，對(duì)公司的發(fā)展更有信心了，真要感謝監(jiān)管部門(mén)。 ? 二是加大機(jī)構(gòu)管控的力度。針對(duì)一些公司在行政許可階段合規(guī)意識(shí) ? 高漲 ? 、一旦獲批后就 ? 變回原形 ? 的現(xiàn)象，保監(jiān)局加大機(jī)構(gòu)管控力度，使公司對(duì)監(jiān)管要求的理解和配合貫穿到機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的全過(guò)程。 2024 年，某在渝分公司先后發(fā)生營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部擅自變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和設(shè)立經(jīng)營(yíng)點(diǎn)的違規(guī)事件。保監(jiān)局在依法處理基礎(chǔ)上，責(zé)成公司全面自查自糾。該公司對(duì)違規(guī)事件責(zé)任人進(jìn)行了嚴(yán)肅處理， 并專門(mén)成立了由總經(jīng)理直接負(fù)責(zé)的機(jī)構(gòu)管理工作小組， 第 5 頁(yè) 共 9 頁(yè) 建立擬任分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人階段性封閉學(xué)習(xí)制度，機(jī)構(gòu)管控力度和規(guī)范程度明顯加強(qiáng)。 （二）做好事中監(jiān)管，通過(guò)發(fā)揮公司管控作用促內(nèi)因。在日常監(jiān)管中，保監(jiān)局時(shí)常遇到公司行為有損行業(yè)發(fā)展，但是要處理卻找不到明確的監(jiān)管法規(guī)作依據(jù)的情況。如果聽(tīng)之任之，最終將演變成違法違規(guī)事件，破壞市場(chǎng)秩序。對(duì)待這類問(wèn)題，保監(jiān)局的做法是監(jiān)管 ? 關(guān)口 ? 前移，變事后查處為事中管控，使監(jiān)管意圖更好更快地轉(zhuǎn)化為公司的自覺(jué)行動(dòng)。 一是隨時(shí)糾正違法違規(guī)的思想傾向。保監(jiān)局高度關(guān)注各公司高管人 員特別是 ? 一把手 ? 的思想狀況，一旦發(fā)現(xiàn)有違監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展的思想苗頭，立刻采取相應(yīng)措施，消滅違法違規(guī)隱患。 2024年，某分公司主要負(fù)責(zé)人上任后，在思想認(rèn)識(shí)上與監(jiān)管部門(mén)的要求有差距，對(duì)監(jiān)管要求的執(zhí)行也開(kāi)始 ? 走樣 ? 。為此，保監(jiān)局抓住其未按要求報(bào)告有關(guān)事項(xiàng)的問(wèn)題，在全轄通報(bào)批評(píng)，并進(jìn)行監(jiān)管談話，幫助他消除思想認(rèn)識(shí)上的 ? 盲區(qū) ? 。該負(fù)責(zé)人事后感慨地說(shuō)： ? 到重慶沒(méi)有什么地方出名，一出名卻不是好事。有些觀念真的要改一改了，要不然還要出大問(wèn)題。 ? 此后，該公司執(zhí)行監(jiān)管要求的態(tài)度和效果都有了明顯改進(jìn)。 二是支持公司發(fā)揮 自我管控作用。在一些問(wèn)題的處理中，保監(jiān)局給予公司足夠的信任，支持他們自查自糾，自我教育，以此推動(dòng)公司內(nèi)控機(jī)制的健全和執(zhí)行。目前看來(lái)，這種做法收到了一 第 6 頁(yè) 共 9 頁(yè) 些積極效果。 2024 年底，保監(jiān)局接到一起投拆，稱某產(chǎn)險(xiǎn)分公司遠(yuǎn)程出單點(diǎn)管控不力。保監(jiān)局隨即向公司下發(fā)信訪事項(xiàng)調(diào)查函。該公司核實(shí)情況后，不僅對(duì)相關(guān)責(zé)任人作了處理，終止了該點(diǎn)的遠(yuǎn)程出單資格，還舉一反三
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