【文章內容簡介】 以防為主，加強思想教育、規(guī)章制度教育和法紀教育，提高防范意識和防范能力。我行通過制定教育活動方案，抓好理想信念教育、黨紀政紀和法律法規(guī)教育、規(guī)章制度和職業(yè)道德教育，用馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和 “ 三個代表 ” 重要思想武裝頭腦，牢固樹立科學的世界觀、人生觀、價值觀和正確的權力觀、地位觀、利益觀 ，牢固樹立一級法人觀念和全局觀念，正確行使手中的權力，自覺做到權為民用，利為民謀，使全行員工不想作案、不敢作案、不能作案。 抓思想行為、特別是 8 小時以外的排查。我行通過加強對員工異常思想行為的排查，力爭全面了解和掌握全行員工行為動態(tài)，做到既要掌握工作表現，也要對 8 小時以外的社會情況（生活圈、交友圈）有所側重地重點掌握，對有經商、賭博等異常行為的人員進行重點監(jiān)控防范，遇到重大情況及時報告并采取措施。該項排查工作每季進行一次。 全員防范，群防群治。反腐倡廉、防范案件不單是紀檢監(jiān)察部 門的事情，也是全體員工必須重視的事情。分、支行同每位員工都簽訂了案件防范責任書，要求每位員工在做到潔身自好的 第 10 頁 共 21 頁 同時，共同配合做好案防工作。只有大家共同參與其中，投身其中，才能把工作做得更好，才能有效實現群防群治，將反腐倡廉和案防工作落到實處。 因應審計改革，及時補位，防止監(jiān)督職能缺失。今年省行系統(tǒng)推行了審計垂直化改革，撤消各二級分行的審計部門，審計職能上收省行集中管理，按片區(qū)設立審計特派辦。審計體制改革整合了系統(tǒng)內審計資源，實現了審計的相對獨立，增強了審計的權威性，各審計特派辦直接對省 行行長負責。我行因應審計改革，及時補位，內部業(yè)務經營和管理的監(jiān)督檢查改為分行監(jiān)察室來承擔，防止監(jiān)督職能缺失。另外，外部監(jiān)管部門加大了監(jiān)督查處力度，也要求我們必須在抓業(yè)務的同時，加大對案件防范和查處的力度，這也必須由監(jiān)察部門來承擔。 （三）完善制度，堵塞漏洞 狠抓規(guī)章制度的落實，增強制度的執(zhí)行力，確保業(yè)務操作合法合規(guī)。制度是管理的靈魂，是法律法規(guī)在業(yè)務工作中的具體體現。應該說， x 銀行發(fā)展到現在，各項規(guī)章制度已經日趨完善了。從近年來農行系統(tǒng)案件發(fā)生的原因來看，主要是有章不循、違章操作、內 外勾結作案等。哲人培根曾說過： “ 沒有執(zhí)行的制度比沒有制度更可怕。 ” 沒有制度，可以制定；有制度形同虛設，一切監(jiān)督便成空話。因此，我行在 x 年全轄開展規(guī)章制度宣講教育的基礎上，繼續(xù)狠抓各項規(guī)章制度的落實。一是加強部門自律 第 11 頁 共 21 頁 監(jiān)管，強化落實部門自律監(jiān)管責任。各業(yè)務主管部門根據本線條業(yè)務自律監(jiān)管的職責要求，切實做好和加強對本線條的內控防范工作，按照自律監(jiān)管的規(guī)定要求每半年對本線條制定下發(fā)的規(guī)章制度落實情況進行一次自律監(jiān)管檢查，并按規(guī)定要求書面報告再監(jiān)督部門存查，發(fā)現重大案件或問題要形成個案的整改落實情況材料報審計、監(jiān)察部 門備案。二是加強再監(jiān)督檢查，形成防范合力。紀檢監(jiān)察和審計部門加強了對業(yè)務部門的再監(jiān)督檢查，進一步落實業(yè)務部門的自律監(jiān)管職責，同時，監(jiān)督部門在工作中不斷總結、創(chuàng)新，不斷改進監(jiān)督手段，完善檢查記錄登記等制度，按照 “ 統(tǒng)一方案、聯合調查、就地取證、當場認定、按照程序、及時處理 ” 的方式，做到業(yè)務檢查、落實整改和責任追究 “ 三位一體 ” ，有效地提高了監(jiān)督效率。 規(guī)范管理。今年以來，全行認真落實執(zhí)行分行黨委提出的工作思路，轉變觀念和作風，切實更新經營管理理念，加強和規(guī)范內部管理，規(guī)范業(yè)務經營管理行為和操作程序。 通過組織各項專項檢查，強化部門自律監(jiān)管，落實從嚴治行，夯實基礎，堵塞漏洞，內控水平明顯提高，確保了安全穩(wěn)健經營。 重視技防，利用現有監(jiān)控、監(jiān)管設備加強監(jiān)督。在技防上利用現有的科技手段，提高技防水平。在強調人防的同時，運用科技手段加強非現場技術監(jiān)督，逐步探索電子防控系統(tǒng)，解決制度執(zhí)行不到位以及執(zhí)行中存在彈性的問題。一是推廣總行開發(fā) 第 12 頁 共 21 頁 的會計監(jiān)控系統(tǒng)，發(fā)揮 “ 風險控制、輔助管理 ” 的監(jiān)管作用。該系統(tǒng)的推廣應用，可以解決 x 銀行綜合應用系統(tǒng)應用過程中，柜員能力問題和道德問題所帶來的操作風險，實現由規(guī)范性監(jiān)管為主向風險監(jiān)管為主轉變，由事后監(jiān)管為主向事前、事中監(jiān)管為主轉變，由現場監(jiān)管為主向現場監(jiān)管與非現場監(jiān)管并重轉變。二是利用現有的各項業(yè)務的電子監(jiān)控系統(tǒng)，進行在線實時監(jiān)控。目前，信貸、審計、保衛(wèi)、法律、財務、人事等部門都有本業(yè)務的管理和監(jiān)控系統(tǒng)。我行充分發(fā)揮這些系統(tǒng)在內控管理中的作用，分行相關職能部門建立錄像抽查制度、并對抽查與監(jiān)控中發(fā)現的問題進行處理移送，保證監(jiān)督及時有效和責任落實，構建立體網絡式防范體系，做到人防與技防相結合，真正達到想作案也不能作案的效果。 （四）抓住重點，落實措施 抓 住重點，開展風險提示和檢查。成立專項檢查小組，以實地實時檢查和監(jiān)控設施回放抽查的方式，加強 “ 八大領域 ”風險點檢查和監(jiān)督。對發(fā)現的存在問題，及時移送相關部門，落實處罰。 圍繞案防抓落實 （ 1）抓領導干部道德風險防范落實。領導干部重點學習《領導干部道德風險防范指引》，既用于規(guī)范、約束自身從業(yè)行為，預防道德風險，又把學習精神浸潤到銀行的日常管理和決策中， 第 13 頁 共 21 頁 在民主生活會上開展批評與自我批評。各級行領導班子將其列入黨委中心組的學習內容，做到時間、人員、內容三落實，使制度建設入心入腦，形成 “ 做人講 誠信，做官講清廉，做事講規(guī)矩 ”的良好文化氛圍。在學習的基礎上，強化監(jiān)督，嚴肅黨紀，建立健全領導干部廉政監(jiān)督的各項制度，狠剎 “ 五股歪風 ” ，扎實推進領導干部廉潔自律。健全權力運行機制，