【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 的監(jiān)管方式，結(jié)合當(dāng)前農(nóng)村信用社在經(jīng)營(yíng)管理中存在 的內(nèi)控管理偏松，制度執(zhí)行不力，財(cái)務(wù)核算不準(zhǔn)確，信貸管理薄弱等熱點(diǎn)和難點(diǎn)問題，加強(qiáng)了對(duì)信用社經(jīng)營(yíng)薄 第 12 頁 共 28 頁 弱環(huán)節(jié)的專項(xiàng)稽核。今年，聯(lián)社稽核科先后組織專項(xiàng)稽核達(dá) 11次，檢查信用社 144 社次，檢查面達(dá) 100％。其中：內(nèi)控制度專項(xiàng)稽核 3 次，決算稽核 1 次，非信貸資產(chǎn)專項(xiàng)稽核 2 次，往來資金專項(xiàng)稽核 1 次，重空憑證專項(xiàng)稽核 1 次，信貸專項(xiàng)稽核 1 次，財(cái)務(wù)費(fèi)用專項(xiàng)稽核 1 次，原自辦公司清理 1 次。先后查處違規(guī)違制行為 13 社次，處理 40 余人次，其中罰款 6， 600 元，行政警告處分 2 人次，檢討 4 人次，通報(bào) 1 人次。在專項(xiàng)稽核中，糾正不合規(guī)賬務(wù)處理 26 件，提出整改意見 56 條。通過對(duì)信用社的嚴(yán)格的專項(xiàng)稽核，積極查處了違規(guī)違制行為，消除了案件苗頭和隱患，進(jìn)一步規(guī)范了業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，確保了全轄信用社 “ 案件、事故為零 ” 的工作目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。 四、強(qiáng)化 “ 審慎 ” 經(jīng)營(yíng)，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作 今年農(nóng)村信用社處于改革的關(guān)鍵時(shí)刻，完善內(nèi)控制度建設(shè)，實(shí)現(xiàn)合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，確保平穩(wěn)過渡是農(nóng)村信用社在改革時(shí)期的主要工作。今年，區(qū)聯(lián)社稽核科實(shí)現(xiàn)了稽核工作重心由 “ 規(guī)范經(jīng)營(yíng) ” 向 “ 審慎經(jīng)營(yíng) ” 轉(zhuǎn)移，在規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為的基礎(chǔ)上，強(qiáng)調(diào) “ 穩(wěn)步經(jīng)營(yíng) ” 、風(fēng)險(xiǎn)控制、持續(xù)發(fā)展 ” ，進(jìn)一步深化業(yè)務(wù)操作 風(fēng)險(xiǎn)控制，合理規(guī)避道德風(fēng)險(xiǎn)。為實(shí)現(xiàn)這一工作目標(biāo)，稽核科積極組織稽核員加大了對(duì)轄區(qū)信用社的序時(shí)稽核。據(jù)統(tǒng)計(jì)，聯(lián)社稽核科共組織稽核員 780 余人次，開展序時(shí)稽核 39 社次，完成了對(duì)轄區(qū) 11 個(gè)信用社、 1 個(gè)營(yíng)業(yè)部 1 月至 11 月經(jīng)營(yíng)情況的序時(shí)稽核， 第 13 頁 共 28 頁 稽核面達(dá) 100％。在序時(shí)稽核中，糾正違規(guī)行為 20 余件，發(fā)出稽核警告 36 人次，整改通知 38 份，查處違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為 6 件，處理 6 人次，其中罰款 1， 350 元，通報(bào)批評(píng) 1 人次。 五、突出 “ 問責(zé) ” 主題，強(qiáng)化法人履職監(jiān)督 按照市聯(lián)社 “ 管法人、管風(fēng)險(xiǎn) ” 的精神，區(qū)聯(lián)社稽核科以“ 問責(zé) ” 為主題，嚴(yán)格實(shí)施了對(duì)信用社法人代表的履職審計(jì)。今年 5 月，為積極配合聯(lián)社的 “ 雙改 ” 工作，聯(lián)社稽核科組織稽核員對(duì)上屆 10 個(gè)信用社法人履職情況進(jìn)行了認(rèn)真的審計(jì)，綜合、客觀地對(duì)上屆法人的履職情況進(jìn)行了公正的評(píng)價(jià)，對(duì)存在的問題及時(shí)落實(shí)了責(zé)任，化解了風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)履職中存在的不足及時(shí)與他們交換了意見，取得了較好的效果。據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年，稽核科先后對(duì)法人履職審計(jì) 11 人次，離職審計(jì) 1 人次。 六、恪守 “ 廉潔 ” 操守，抓好紀(jì)檢監(jiān)察工作 村信用聯(lián)社監(jiān)察工作本著 “ 依法治社，嚴(yán)格管理 ” 的工作原則，堅(jiān)持 “ 反腐倡廉、防范風(fēng) 險(xiǎn)、嚴(yán)格管理、穩(wěn)步發(fā)展 ” 的工作方針，以抓職工思想教育為龍頭，認(rèn)真開展廉政建設(shè)，嚴(yán)肅職業(yè)紀(jì)律，糾正不正之風(fēng)，懲治違規(guī)行為等各方面工作，取得了一定的成績(jī)。 （一）抓教育，促思想，純潔隊(duì)伍思想，提高隊(duì)伍素質(zhì)。 “ 三個(gè)代表 ” ， “ 十六大精神 ” 是近年來黨在新時(shí)期的重要思想。為努力實(shí)踐 “ 三個(gè)代表 ” ，認(rèn)真貫徹 “ 十六大精神 ” ，今年，區(qū)聯(lián) 第 14 頁 共 28 頁 社結(jié)合轄區(qū)農(nóng)村信用社的實(shí)際情況，提出了 “ 先樹思想后樹人 ”的指導(dǎo)思想。今年 3 月、 8 月，聯(lián)社先后多次組織干部職工系統(tǒng)學(xué)習(xí)了 “ 黨風(fēng)廉政建設(shè) ” ， “ 內(nèi)控制度 ” 等重要內(nèi)容，鼓勵(lì)、倡導(dǎo)廣大干部職工就 黨在新時(shí)期的重要思想和農(nóng)村信用社內(nèi)控制度建設(shè)及經(jīng)營(yíng)發(fā)展等方面進(jìn)行了積極廣泛的討論。全面提高了信合干部職工的思想素質(zhì)，純潔了員工隊(duì)伍。 （二）抓廉政，促反腐，優(yōu)化行業(yè)風(fēng)氣，營(yíng)造健康環(huán)境。農(nóng)村信用社是一個(gè)管錢、用錢的經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊企業(yè)， “ 防腐拒變 ”是農(nóng)村信用社監(jiān)察工作的重點(diǎn)。今年以來，區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社為抓廉政，促反腐，優(yōu)化行業(yè)風(fēng)氣，營(yíng)造健康環(huán)境采取了積極的措施。一是嚴(yán)格黨風(fēng)廉政建設(shè) “ 一把手 ” 工程建設(shè)。聯(lián)社黨組成員在工作中率先垂犯、身先士卒、嚴(yán)于律己，嚴(yán)格執(zhí)行廉政準(zhǔn)則的若干規(guī)定，認(rèn)真填寫廉情日記，扎實(shí)開展 述廉活動(dòng)，在員工隊(duì)伍中起到了很好的模范帶頭作用。二是嚴(yán)格廉潔自律責(zé)任管理。把廉潔自律責(zé)任層層分解落實(shí)，督促執(zhí)行嚴(yán)格的監(jiān)督考核。三是積極開展廉政教育。為及時(shí)掌握員工隊(duì)伍思想，提高反腐抗變的防范能力，聯(lián)社在 11 月中旬組織轄區(qū)農(nóng)村信用社重要崗位人員就當(dāng)前農(nóng)村信用社反腐工作所面臨的新形勢(shì)、新問題進(jìn)行了專題研究、討論，并積極采納了部分有利于農(nóng)村信用社發(fā)展的好的建議，促進(jìn)了全區(qū)農(nóng)村信用社反腐工作的全面發(fā)展與加強(qiáng)。 （三）抓民主，促監(jiān)督，倡導(dǎo)民主管理，嚴(yán)格信訪制度。民 第 15 頁 共 28 頁 主管理是農(nóng)村信用社在新時(shí)期優(yōu)化管理必經(jīng)之路。 為加強(qiáng)區(qū)農(nóng)村信用社民主管理，倡導(dǎo) “ 愛社如愛家 ” ， “ 以社為家 ” 的管理風(fēng)氣，聯(lián)社支部積極組織召開黨員干部民主生活會(huì)，領(lǐng)導(dǎo)班子民主生活會(huì)，理監(jiān)事會(huì)，社員代表大會(huì)，以及述廉評(píng)議活動(dòng)，把農(nóng)村信用社發(fā)展的大政方針交由集體研究決定，避免了 “ 家長(zhǎng)制 ” 作風(fēng)的發(fā)生。信訪制度是民主管理的重要內(nèi)容，在區(qū)聯(lián)社黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，聯(lián)社監(jiān)察干部很好地堅(jiān)持了信訪必查制度，本著 “ 客觀公正、實(shí)事求是 ” 的原則，對(duì)本部門的信訪事件及上級(jí)部門轉(zhuǎn)發(fā)的信訪事件進(jìn)行了積極、嚴(yán)肅的查處。據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年區(qū)聯(lián)社監(jiān)察部門信訪事件收件數(shù)為 3 件，處理 3 件。為懲治違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為 ，防范案件、事故發(fā)生，今年，聯(lián)社監(jiān)察干部積極協(xié)助、監(jiān)督稽核、人事部門對(duì)轄區(qū)農(nóng)村信用社違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行了積極查處，有效的遏制了重、大要案的發(fā)生。 區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社稽核監(jiān)察工作雖然取得了以上的成績(jī)，但仍然存在一些不足。主要表現(xiàn)在部分干部職工對(duì)稽核的認(rèn)識(shí)不夠，理解不夠，對(duì)稽核工作存在抵觸情緒，稽核監(jiān)管環(huán)境還有待于進(jìn)一步改善；稽核工作的深度，稽核員的履職行為及能力還有待于提高；業(yè)務(wù)發(fā)展的審慎性、合法性、規(guī)范性不夠。 工作安排： 一、稽核工作安排： （一）組織整社專項(xiàng)工作組計(jì)劃完 成對(duì)農(nóng)村信用社、農(nóng)村信 第 16 頁 共 28 頁 用社的清理、整頓工作，規(guī)范信用社的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 2 月至 8月，對(duì)農(nóng)村信用社進(jìn)行清理整頓； 9 月至 11 月，對(duì)農(nóng)村信用社進(jìn)行清理整頓； （二）針對(duì)農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)中存在的問題，有計(jì)劃地開展56 項(xiàng)專項(xiàng)稽核，規(guī)范農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)管理，查堵經(jīng)營(yíng)漏洞。進(jìn)一步完善對(duì)大額貸款，大額財(cái)務(wù)費(fèi)用的監(jiān)管，特別是在大額財(cái)務(wù)費(fèi)用的監(jiān)督上，要求各科、室、部、信用社必須建立完善大額費(fèi)用開支臺(tái)帳。 （三）嚴(yán)格實(shí)施 “ 人盯社 ” 的稽核模式，試行按月覆蓋的序時(shí)稽核管理，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)片區(qū)稽核員稽核工作的再稽核，督促稽核員認(rèn)真履職，加大對(duì)稽核員的考核力度。 （四）加強(qiáng)稽核員的素質(zhì)培訓(xùn)與隊(duì)伍建設(shè)，倡導(dǎo)稽核行業(yè)經(jīng)驗(yàn)交流，鼓勵(lì)開展稽核理論研討。 （五）完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)。 二、監(jiān)察工作 （一）認(rèn)真開展黨風(fēng)廉政建設(shè)，繼續(xù)推行糾正行業(yè)不正之風(fēng)的活動(dòng)。 （二）加強(qiáng)對(duì)黨員干部，特別是黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的思想教育工作，嚴(yán)格對(duì)重要崗位人員思想、行為狀態(tài)的監(jiān)測(cè)和監(jiān)督，防范內(nèi)部案件的發(fā)生。 （三）加大信訪事件的督辦和查處工作，協(xié)調(diào)、督促有關(guān)部 第 17 頁 共 28 頁 門嚴(yán)格對(duì)違法、違規(guī)、違制行為的查處，確保處理 的公正性。 （四）完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)。 [1][2]下一頁 信用社稽核工作總結(jié)信用社稽核工作總結(jié)（ 3） |返回目錄 ⑴ 、綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)專項(xiàng)檢查方面