【文章內(nèi)容簡介】 團(tuán) )有限公司在我行 無貸款業(yè)務(wù)，且我行無理財業(yè)務(wù)及信托業(yè)務(wù)，目前不存在影子銀行的風(fēng)險隱患。 二、風(fēng)險自查情況 我行組織全行所有員工進(jìn)行影子銀行風(fēng)險自查工作，未發(fā)現(xiàn)我行員工有參與社會融資、資金中介、私售產(chǎn)品等違法違規(guī)行為。 三、下一步工作要求 我行按有關(guān)要求不與影子銀行發(fā)生相關(guān)業(yè)務(wù)，以確保符合監(jiān)管規(guī)定要求和有效防控風(fēng)險 。改進(jìn)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，嚴(yán)格執(zhí)行既定風(fēng)險限額和政策，杜絕自營業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù)之間的利益讓渡和風(fēng)險轉(zhuǎn)移等 。規(guī)范對小額貸款公司和融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入合作和最高額擔(dān)保限額管理制度 。同時我行將不定時的對我行業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險排查，對違 法違規(guī)行為予以嚴(yán)厲打擊。 2023 年銀行員工工作自查報告模板篇 6 為切實做好 “ 小金庫 ” 治理工作，把 “ 小金庫 ” 治理工作落到實處，構(gòu)建防治 “ 小金庫 ” 工作長效機制。根據(jù)人總行統(tǒng)一部署，我支行于 20__年 6 月上旬組織開展了對 “ 小金庫 ” 治理 “ 回頭看 ” 工作，現(xiàn)將有關(guān)情況總結(jié)匯報如下。 一、統(tǒng)一思想精心組織 為提高全行上下對開展 “ 小金庫 ” 治理工作重要意義的認(rèn)識，深刻認(rèn)識 “ 小金庫 ” 治理工作的必要性、緊迫性，支行黨組組織會計財務(wù)、后勤、內(nèi)審、紀(jì)檢等部門負(fù)責(zé)人召開了專門會議，研究部署對 “ 小金庫 ”治理 “ 回頭看 ” 自查工作，要求相關(guān) 人員認(rèn)真對待，全行上下齊心協(xié)力，相關(guān)部門通力合作，共同把這次自查工作完成好。 為使自查工作有序開展，支行成立了由一把手任組長、分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長，會計、財務(wù)、后勤、內(nèi)審、紀(jì)檢等部門負(fù)責(zé)人為成員組成的 “ 小金庫 ” 治理 “ 回頭看 ” 自查工作小組。并公布了舉報電話，自覺接受群眾的監(jiān)督。 二、認(rèn)真細(xì)致自查到位 宣傳動員提高認(rèn)識 召開全行干部職工大會，學(xué)習(xí)有關(guān)文件，強調(diào) “ 小金庫 ” 治理工作的重要意義，提高對 “ 小金庫 ” 治理工作全員參與意識，對發(fā)現(xiàn)有 “ 小金庫 ” 現(xiàn)象或隱患的及時主動報告。 認(rèn)真自查全面細(xì)致 通過對支行賬戶開立 情況、財務(wù)收支情況、出納現(xiàn)金、銀行存款情況、基建管理、固定資產(chǎn)管理情況的檢查表明：我支行無截留收入、虛列開支、違規(guī)收費、亂罰款、上下級單位相互轉(zhuǎn)移資金等行為，不存在 “ 小金庫 ” 現(xiàn)象。 三、完善制度構(gòu)建長效機制 加強思想教育 積極開展黨性、黨風(fēng)、黨紀(jì)教育，幫助廣大黨員干部堅定理想信念，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀和正確的權(quán)力觀、地位觀、利益觀，明辨是非，不斷增強拒腐防變能力。 結(jié)合典型案例進(jìn)行警示教育，警鐘長鳴，用發(fā)生在身邊的人和事進(jìn)行教育，切實提高班子成員和干部職工的法制意識，使設(shè)立 “ 小金庫 ” 違紀(jì)、違法、易誘發(fā)職務(wù)犯罪的觀念深入人心，使黨員干部從思想上、行動上支持、參與禁止 “ 小金庫 ” 的工作，努力形成良好的氛圍，筑牢拒腐防變的思想道德防線。 加強制度建設(shè)，健全管理體系 認(rèn)真調(diào)研、分析、查找在分配制度、干部人事制度、監(jiān)督管理體制等各個方面存在的漏洞和環(huán)節(jié)，不斷總結(jié)完善制度建設(shè)，建立責(zé)任追究制，從源頭預(yù)防和治理 “ 小金庫 ” 的產(chǎn)生和漫延。 實行責(zé)任追究，加大懲處力度 建立和完善 “ 一把手 ” 責(zé)任追究制，把 “ 小金庫 ” 問題納入黨風(fēng)廉政建設(shè)的責(zé)任目標(biāo)之一，實行一票否決，一旦發(fā)現(xiàn) “ 小金庫 ” ，除對當(dāng)事人進(jìn)行處理外，還必須對 “ 一把手 ” 實行責(zé)任追究。 加強群眾監(jiān)督，健全信息渠道 充分發(fā)揮廣大干部職工的監(jiān)督作用，建立舉報箱、舉報電話等多種渠道，發(fā)動干部職工監(jiān)督的有利條件，為其反饋情況提供有效平臺，達(dá)到有效扼制小金庫的目的。 建立獎懲機制 建立舉報查處獎懲機制。對舉報 “ 小金庫 ” 現(xiàn)象、查辦 “ 小金庫 ” 行為的有功人員，不僅從精神上給予獎勵，同時從物質(zhì)上給予一定獎勵。 2023 年銀行員工工作自查報告模板 篇 7 為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對 20__年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項、細(xì)致的 .檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下： 一、 人員配備情況 為了確保個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過 __銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。 鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況 發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。 二、 銷售流程 支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風(fēng)險評估報告》 (以下簡稱《評估報告》 )，理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財產(chǎn)品?！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過 100 萬的客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。 在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》中客戶資料均填寫完整。 三、資料檔案保存 20__年以來，所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中 發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。 四、今后工作計劃 支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品， 但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整