3合規(guī)學(xué)習(xí)心得4篇(編輯修改稿)
2025-08-26 17:10 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ，銀行從業(yè)人員需具備較高的素質(zhì)素養(yǎng)，需堅持不懈地學(xué)習(xí)，掌握最新監(jiān)管政策和本行的各項規(guī)章制度，自覺遵守各項業(yè)務(wù)制度規(guī)定，牢固樹立依法合規(guī)辦事的法律意識。守住合規(guī)操作底線，真正做到內(nèi)化于心、外化于行。 其次，提高關(guān)鍵環(huán)節(jié)履職能力。一是工作角色分配上根據(jù)崗位不兼容性 的要求，嚴(yán)格執(zhí)行崗位分離，防范道德風(fēng)險。二是嚴(yán)格執(zhí)行貸前調(diào)查程序要求，做到程序履職，堅持 “ 雙人調(diào)查、雙人復(fù)核 ” ，杜絕非實地調(diào)查取證的現(xiàn)象。三是法律文件簽署環(huán)節(jié)，堅持雙人當(dāng)面 “ 核驗證件、留存影像 ” ，避免面簽造假的操作風(fēng)險。 再次，嚴(yán)格貸款審查與用途管理。加強對貸款資料的完善性與合規(guī)性審查，深入分析貸款資料及信貸報告的邏輯性分析與信息披露，通過實地調(diào)查分析，對客戶真實生產(chǎn)經(jīng)營情況進行判斷。嚴(yán)格落實各項放款條件，監(jiān)督貸款資金按照合同約定完成受托支付或自主支付，落實貸后管理要求。 制度如同基石， 是信貸業(yè)務(wù)健康發(fā)展、高效運轉(zhuǎn)的保證。只有堅持規(guī)范操作，將合規(guī)經(jīng)營牢記于心，敬畏制度，維護制度的權(quán)威性，才能真正讓合規(guī)管理為信貸業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健發(fā)展保駕護航。 【篇三】 近日在網(wǎng)絡(luò)上看到這樣一個案件。 20xx 年 6 月，某房地產(chǎn) 第 5 頁 共 8 頁 開發(fā)企業(yè)因生產(chǎn)經(jīng)營需要向一家商業(yè)銀行某支行申請一億元貸款，在該支行的要求下，企業(yè)先在有關(guān)部門辦理了貸款抵押登記手續(xù)，后因這筆貸款被該行的上級行審貸會否決，致使企業(yè)沒能如愿取得貸款。于是企業(yè)將銀行起訴到法院，法院審理后，判決銀行敗訴，承擔(dān)相關(guān)損失賠償責(zé)任。 案情的分 析是，銀行之所以敗訴并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任是由于銀行違反了先合同義務(wù)，需承擔(dān)締約過失責(zé)任。締約過失責(zé)任是指一種合同前的責(zé)任，即合同不成立、無效或被撤銷，當(dāng)事人一方因?qū)Ψ疆?dāng)事人過錯而遭受損失，有過錯一方當(dāng)事人應(yīng)承擔(dān)賠償受害人損失的法律責(zé)任。案件中，銀行對企業(yè)的損失存在重大過錯，銀行有權(quán)機構(gòu)還沒有表示同意貸款，經(jīng)辦支行就要求借款人辦理了抵押登記手續(xù)。
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