3關于保安外保轉內保的請示報告(編輯修改稿)
2024-08-26 13:33 本頁面
【文章內容簡介】 、證明等。辦理流程 法蘭克福分行公司業(yè)務部門聯(lián)系，提出開立備用信用證或擔保保函申請并提供上述材料； 的申請材料進行審核； ，了解子公司相關情況； ，對備用信用證或擔保保函申請人的信用等級以及生產、經(jīng)營等情況進行調查，并通過境內分行了解子公司資金需求情況和生產經(jīng)營情況，核實質物、保證人、抵押物情況，形成評估意見； 用證或擔保保函； ，辦理貸款手續(xù)，提取貸款。 圖示外保內貸 第四篇：內保外貸內保外貸 內保外貸是指由企業(yè)內部的總公司給銀行擔保，銀行在外部 第 11 頁 共 20 頁 給企業(yè)解決貸款問題。擔保形式為：在額度內，由境內的銀行開出保函或備用信用證為境內企業(yè)的境外公司提供融資擔保，無須逐筆審批，和以往的融資型擔保相比，大大縮短了業(yè)務流程。 1兩個部分 一是 “ 內保 ” ，二是 “ 外貸 ” 。 “ 內保 ” 就境內企業(yè)是向境內分行申請開立擔保函，由境內分行出具融資性擔 保函給離岸中心； “ 外貸 ” 即由離岸中心憑收到的保函向境外企業(yè)發(fā)放貸款。 假設國內的公司， a公司在海外一個子公司是 b 公司，因為自身經(jīng)營，比如參與國際間的貿易競爭需要貿易融資額度或者企業(yè)周轉需要流動資金貸款，急需要銀行的授信支持，但是因為 b公司在海外成立時間較短，或者海外銀行對 b公司有 “ 規(guī)模 ” 的要求，在短時間內得到海外授信的難度比較大。而 a 公司跟某銀行境內分行合作情況良好，且有授信的支持。在這樣背景下，通過某銀行的 “ 內保外貸 ” 業(yè)務就可以解決。 由境內企業(yè)向某銀行境內分行申請開立融資性擔保函，然 后由某境內分行出具該擔保函給離岸中心，由離岸中心提供授信給海外公司，解決了客戶的需求。 2重點強調 內保外貸業(yè)務中的境外借款主體 境外企業(yè)必須要有中資法人背景，舉一個例子，假設我個人在國內有一個公司，同時我在香港也注冊了一個公司，如果說香港公司是以我個人直接投資的， 第 12 頁 共 20 頁 算不算中資法人背景。不算。但是如果說香港公司是由國內公司直接投資成立的，這樣就具備了中資法人背景。如果說我在新加坡注冊成立一家公司，新加坡公司又在香港投資成立香港公司，那這樣香港公司是不是具有中資法人背景。答案是沒有。就是說借 款的主體的股東方至少有一方是中國企業(yè)，這樣的政策是為了鼓勵國內企業(yè)走出海外，而對于自然人走出海外，政策尚未明朗，關于 “ 內保外貸 ” 業(yè)務，需要特別提醒大家注意的這一點 3當事人 擔保人指某銀行境內分行，被擔保人是境外企業(yè)，受益人就是指提供授信的機構，即離岸中心，反擔保人就是擔保人的國內母公司，或者具有其他擔保資質的企業(yè)或者機構。 第五篇：內保外貸內保外貸、息匯套利與出口 “ 被增長 ” 【內容摘要】 本篇報告為我們《影子銀行眾生相》系列的第五篇，主要介紹銀行內保外貸業(yè) 務。近期企業(yè)通過這一業(yè)務進行利差、匯差套利，對國內進出口貿易、外匯占款及銀行代客結售匯數(shù)據(jù)均帶來較大擾動。我們梳理了內保外貸業(yè)務的套利模式、規(guī)模，分析其中隱藏套利活動的影響，并認為隨著 5月份外管局 20號文出臺，未來通過這一業(yè)務涌入內地的資金套利活動將有所收斂。 一、什么是 “ 內保外貸 ” 。 “ 內保外貸 ” ，是指境內銀行在預先獲準的對外擔保額度內， 第 13 頁 共 20 頁 為境內企業(yè)在境外注冊的全資附屬企業(yè)或參股企業(yè)（下稱 “ 境外投資企業(yè) ” ）提供擔保，由境外銀行給境外投資企業(yè)發(fā)放相應貸款。 在這種業(yè)務中，境內銀行 開出保函或備用信用證為境內企業(yè)的境外投資企業(yè)提供融資擔保，在對外擔保額度內時無須逐筆審批。因此，和其他的融資型擔保相比， “ 內保外貸 ” 業(yè)務大大縮短了業(yè)務流程。 二、 “ 內保外貸 ” 業(yè)務如何實現(xiàn)利差和匯差套利。 三類操作模式助境外投資企業(yè)從內保外貸業(yè)務中獲得境外融資 第一種。境內銀行的境外分支機構為境外投資企業(yè)提供融資，境內企業(yè)為銀行提供反擔保。 在這種操作模式中，境內企業(yè)以現(xiàn)金質押、財產抵押、權利質押及信用授信等方式向境內銀行申請保函額度，境內銀行據(jù)此出具以該行境外分支 機構為受益人的保函或備用信用證，由境內銀行的境外分支機構向境外投資企業(yè)提供融資。當然，境內企業(yè)的反擔保需符合銀行關于內保外貸業(yè)務的其他規(guī)定，一般為無條件的、不可撤銷的反擔保，而且境內企業(yè)只擔保境外投資企業(yè)的融資性活動。 第二種。境內銀行為境外投資企業(yè)向境外合作銀行的借款提供擔保。 第 14
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