品質(zhì)為先誠信為基(崗前)(編輯修改稿)
2025-03-22 16:49 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 不成功件 成功件（問題件 ） 機(jī)構(gòu)補(bǔ)回訪 不成功件 成功件（標(biāo)準(zhǔn)件） 成功件（問題件 ） 機(jī)構(gòu)處理 業(yè)務(wù)員回訪 調(diào)查核實(shí) 涉及違規(guī)的處罰后 整理歸檔 未涉及違規(guī) 的整理歸檔 15 簽單前后的幾點(diǎn)注意事項(xiàng) ● 業(yè)務(wù)員向 投保人出示的單證應(yīng)解釋清楚、稱呼規(guī)范。 ● 確認(rèn)客戶填寫的投保書（保單回執(zhí)）及《客戶權(quán)益確認(rèn)書》等資料有無代簽名情況， 并告知代簽名合同無效、 會(huì)給理賠帶來麻煩等嚴(yán)重后果。 ● 及時(shí)將保單正本送達(dá)投保人處。 ● 業(yè)務(wù)員必須 明確告知投保人 有 十天猶豫期 全額退保 的權(quán)益（ 此期間增附約則不享有猶豫期全額退保權(quán)） 。 ● 提醒投保人在收到保單后仔細(xì)查看條款，并對(duì)相關(guān)事宜作最后一次肯定，若條款有模糊之處須解釋清楚 ● 為客戶辦理保全時(shí)也要注意代簽名問題，并拿齊應(yīng)備文件 溫馨提示 16 關(guān)于投保書代簽名 ● 《保險(xiǎn)法》第 55條規(guī)定：以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同，未經(jīng)被保險(xiǎn)人書面同意并認(rèn)可保險(xiǎn)金額的，合同無效。 ● 投保書應(yīng)在業(yè)務(wù)人員的指導(dǎo)下由客戶親自填寫各項(xiàng)告知內(nèi)容，業(yè)務(wù)員切勿代其填寫投保書。 ● 《個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理辦法》第三章第六條 （新基本法第十四條第一款 ）明確列有發(fā)現(xiàn)代簽名后對(duì)業(yè)務(wù)人員的處罰規(guī)定 — 警告和解除合同 17 個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員基本管理辦法第十四條第一款： 業(yè)務(wù)人員在投保書、契約審核函件、體檢報(bào)告書中的健康告知、各類疾病問卷、授權(quán)委托書、委托轉(zhuǎn)賬合同、保單回執(zhí)及各類變更申請(qǐng)書等公司規(guī)定需客戶（投保人、被保人、受益人或監(jiān)護(hù)人）親筆簽名的相關(guān)保險(xiǎn)資料上 非客戶本人親筆簽名的，警告一次；業(yè)務(wù)人員代客戶簽名的，解除保險(xiǎn)代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任。 若客
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