貴金屬業(yè)務(編輯修改稿)
2025-03-16 23:04 本頁面
【文章內容簡介】 綜合類會員接受客戶委托代理客戶進行交易的活動。 ? 會員接受客戶委托從事交易時，應按交易所的相關規(guī)定對客戶的身份、資信及交易資格核查確認，并簽署 代理協(xié)議 。 ? 會員應當將自有資金與客戶保證金 分賬管理 ，客戶保證金專戶存儲，嚴禁挪用；設置獨立的保證金科目并分客戶進行明細核算；代理委托合同、交易編碼、分客戶結算單與分客戶會計明細賬之間應建立對應關系，不得以結算單代替客戶明細賬。 ? 會員為 控制交易風險 ，需要對客戶持倉實施強行平倉的，應當遵守雙方合同規(guī)定的標準和條件，并以合同約定的方式通知客戶。 ? 會員可向客戶收取清算準備金（自然人客戶暫時不收）和代理手續(xù)費 。 二、貴金屬業(yè)務流程 業(yè)務流程 自營買賣 交易發(fā)起 ? 黃金交易員在報價時應參考國內黃金市場價格、國際黃金市場價格及其變動趨勢，所報價格還應考慮交易費用和倉儲、運輸、保管等成本因素。 交易成交 ? 由交易所自動撮合成交，每日交易結束，會員可通過交易所會員服務系統(tǒng)獲取成交記錄。 風險監(jiān)控 ? 逐日盯市，發(fā)現(xiàn)異常及時報告，或追加保證金，及時平倉，檢測保證金賬戶及清算賬戶的充足性 業(yè)務流程 自營買賣 資金清算與黃金交割 ?交易所實行“集中、凈額、二級”的資金清算原則 賬務處理 ?黃金交易系統(tǒng)與企業(yè)財務系統(tǒng)自動對接，在黃金交易系統(tǒng)成交后，財務系統(tǒng)自動記賬，對于現(xiàn)貨交割，財務人員按照成交情況登記表外業(yè)務登記簿。定期對估值結果進行賬務處理 業(yè)務流程 品牌金 交易發(fā)起 ?由各分行提出品牌金銷售需求，提交訂貨加工申請單 交易審批 ?經有權管理人進行審批，并保留痕跡，且連續(xù)編號 訂貨加工 ?由相關部門按照訂貨加工申請單進行選擇加工廠，選擇好加工廠，簽署加工協(xié)議，進行提貨 業(yè)務流程 品牌金 銷售、回購 ?銷售及回購價格的確定經過審批程序 平盤 ?根據(jù)貴金屬的銷售、回購情況進行平盤 賬務處理 ?根據(jù)銷售憑證及時準確確定收入結轉成本，同時登記表外登記簿，定期對估值結果進行賬務處理 業(yè)務流程 租借業(yè)務 交易發(fā)起 ? 尋找交易對手或接受客戶詢價，首先確定客戶在授信額度范圍內，詢價的方式及記錄方式，價格確定的程序 交易審批 ? 交易經過相關管理人員審批，與客戶簽訂租借協(xié)議 簽訂協(xié)議 ? 將審批表與租借協(xié)議交由綜合管理部門管理印章的人員蓋章 業(yè)務流程 租借業(yè)務 實物過戶 ? 租出方將雙方簽章確認的“上海黃金交易所實物租借過戶申請表”傳真至黃金交易所，交易所負責過戶 賬務處理 ? 及時準確進行會計處理，表內表外均需登記，月末或年末按照合同要求確認應收應付利息 歸還 ? 合同到期后，借入方與借出方通過交易所會員服務系統(tǒng)分別向交易所提出還金申請，交易所負責黃金過戶。財務部門及時準確的賬務處理，并與金交所庫存記錄核對。 業(yè)務流程 代理業(yè)務 客戶申請 ?會員在接受客戶開戶申請時，須向客戶提供 《 交易風險揭示書 》 。個人客戶應在仔細閱讀并理解后，在該 《 交易風險揭示書 》 上簽名；機構客戶應在仔細閱讀并理解后，由法定代表人或授權人在該 《 交易風險揭示書 》 上簽名并加蓋公章。 審批 ?由負責黃金代理業(yè)務的交易員對申請客戶進行調查，并按照銀行的規(guī)則進行評級，并將客戶信息及評級結果錄入系統(tǒng)，由相關管理人員進行審批，并與客戶簽訂委托協(xié)議。 委托交易 ?會員接受客戶委托應及時向金交所發(fā)送交易指令 業(yè)務流程 代理業(yè)務 風險控制 ?對交易保證金不足的客戶，會員有權對客戶持倉實施強行平倉。會員執(zhí)行強行平倉應當符合雙方協(xié)議規(guī)定的標準和條件，并以約定的方式通知客戶。強行平倉造成的損失，由客戶承擔。 資金清算與黃金交割 ?金融和綜合類會員負責對其代理的客戶進行資金清算，交易所負責向會員提供其代理客戶交易資金清算明細數(shù)據(jù)。 賬
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