【文章內(nèi)容簡介】 目風(fēng)險管理 51 圖 決策樹結(jié)構(gòu)圖 工程項目風(fēng)險管理 52 。 概率數(shù)值可以根據(jù)經(jīng)驗數(shù)據(jù)來估計或依靠過去的歷史資料來推算，還可以采用先進的預(yù)測方法和手段進行。 。 綜合損益值也叫綜合期望值 (MV)，是用來比較各種抉擇方案結(jié)果的一個準則。損益值只是對今后情況的估計，并不代表一定要出現(xiàn)的數(shù)值。根據(jù)決策問題的要求，可采用最小損失值，如成本最小、費用最低等，也可采用最大收益值，如利潤最大、節(jié)約額最大等。 計算公式： ∑MV(i)=∑（損益值概率值）經(jīng)營年限－投資額 。 比較不同方案的綜合損益期望值，進行擇優(yōu)，確定決策方案。 （ ） 工程項目風(fēng)險管理 53 【例 】 為生產(chǎn)某種產(chǎn)品有兩種方案，一是建設(shè)大廠，一是建設(shè)小廠。兩者使用年限都是五年，大廠需投資 200萬元，小廠需投資 100萬元。兩個方案每年損益值及各自然狀態(tài)出現(xiàn)的概率如 表 所示。 自然狀態(tài) 概率 建大廠年損益值 建小廠年損益值銷路好 100 萬元 50 萬元銷路差 30 萬元 30 萬元表 概率表 工程項目風(fēng)險管理 54 回避風(fēng)險 回避風(fēng)險是指項目組織在決策中回避高風(fēng)險的領(lǐng)域、項目和方案，進行低風(fēng)險選擇。通過回避風(fēng)險，可以在風(fēng)險事件發(fā)生之前完全徹底地消除某一特定風(fēng)險可能造成的種種損失，而不僅僅是減少損失的影響程度?；乇茱L(fēng)險是對所有可能發(fā)生的風(fēng)險盡可能地規(guī)避，這樣可以直接消除風(fēng)險損失。回避風(fēng)險具有簡單、易行、全面、徹底的優(yōu)點，能將風(fēng)險的概率保持為零，從而保證項目的安全運行。 風(fēng)險對策與控制 工程項目風(fēng)險管理 55 （ 1）回避風(fēng)險的方法 回避風(fēng)險的具體方法有：放棄或終止某項活動；改變某項活動的性質(zhì)。如放棄某項不成熟工藝；初冬時期為避免混凝土受凍，不用礦渣水泥而改用硅酸鹽水泥。一般來說，回避風(fēng)險有方向回避、項目回避和方案回避三個層次。在采取回避風(fēng)險時，應(yīng)注意以下幾點： ① 當(dāng)風(fēng)險可能導(dǎo)致?lián)p失頻率和損失幅度極高，且對此風(fēng)險有足夠的認識時，這種策略才有意義。 工程項目風(fēng)險管理 56 ② 當(dāng)采用其他風(fēng)險策略的成本和效益的預(yù)期值不理想時，可采用回避風(fēng)險的策略。 ③ 不是所有的風(fēng)險都可以采取回避策略的，如地震、洪災(zāi)、臺風(fēng)等。 ④ 由于回避風(fēng)險只是在特定范圍內(nèi)及特定的角度上才有效，因此，避免了某種風(fēng)險，又可能產(chǎn)生另一種新的風(fēng)險。 工程項目風(fēng)險管理 57 （ 2）回避風(fēng)險的原則 在回避風(fēng)險時應(yīng)遵循以下原則： ① 回避不必要承擔(dān)的風(fēng)險。 ② 回避那些遠遠超過企業(yè)承受能力，可能對企業(yè)造成致命打擊的風(fēng)險。 ③ 回避那些不可控性、不可轉(zhuǎn)移性、不可分散性較強的風(fēng)險。 ④ 在主觀風(fēng)險和客觀風(fēng)險并存的情況下，以回避客觀風(fēng)險為主。 ⑤ 在存在技術(shù)風(fēng)險、生產(chǎn)風(fēng)險和市場風(fēng)險時，一般以回避市場風(fēng)險為主。 工程項目風(fēng)險管理 58 轉(zhuǎn)移風(fēng)險 轉(zhuǎn)移風(fēng)險是指將組織或個人項目的部分風(fēng)險或全部風(fēng)險轉(zhuǎn)移到其他組織或個人。風(fēng)險轉(zhuǎn)移一般分為兩種形式： ① 項目風(fēng)險的財務(wù)轉(zhuǎn)移，即項目組織將項目風(fēng)險損失轉(zhuǎn)移給其他企業(yè)或組織； ② 項目客體轉(zhuǎn)移，即項目組織將項目的一部分或全部轉(zhuǎn)移給其他企業(yè)或組織。 工程項目風(fēng)險管理 59 從另外一個角度看，轉(zhuǎn)移風(fēng)險有控制型非保險轉(zhuǎn)移、財務(wù)型非保險轉(zhuǎn)移和保險三種形式。 （ 1）控制型非保險轉(zhuǎn)移 控制型非保險轉(zhuǎn)移，轉(zhuǎn)移的是損失的法律責(zé)任，它通過合同或協(xié)議，消除或減少轉(zhuǎn)讓人對受讓人的損失責(zé)任和對第三者的損失責(zé)任。 有三種形式： ①出售。 通過買賣合同將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他單位或個人。這種方式的特點是：在出售項目所有權(quán)的同時也就把與之有關(guān)的風(fēng)險轉(zhuǎn)移給了受讓人。 工程項目風(fēng)險管理 60 ②分包。 轉(zhuǎn)讓人通過分包合同，將他認為項目風(fēng)險較大的部分轉(zhuǎn)移給非保險業(yè)的其他人。如一個大跨度網(wǎng)架結(jié)構(gòu)項目，對總包單位來講，他們認為高空作業(yè)多，吊裝復(fù)雜，風(fēng)險較大，因此，可以將網(wǎng)架的拼裝和吊裝任務(wù)分包給有專用設(shè)備和經(jīng)驗豐富的專業(yè)施工單位來承擔(dān)。 ③開脫責(zé)任合同。 通過開脫責(zé)任合同，風(fēng)險承受者免除轉(zhuǎn)移者對承受者承受損失的責(zé)任。 工程項目風(fēng)險管理 61 （ 2）財務(wù)型非保險轉(zhuǎn)移 財務(wù)型非保險轉(zhuǎn)移是轉(zhuǎn)讓人通過合同或協(xié)議尋求外來資金補償其損失。有兩種形式： ①免責(zé)約定。 免責(zé)約定是合同不履行或不完全履行時，如果不是由于當(dāng)事人一方的過錯引起，而是由于不可抗力的原因造成的，違約者可以向?qū)Ψ秸埱蟛糠只蛉棵獬`約責(zé)任。 ②保證合同。 保證合同是由保證人提供保證，使債權(quán)人獲得保障。通常，保證人以被保證人的財產(chǎn)抵押來補償可能遭受到的損失。 工程項目風(fēng)險管理 62 （ 3）保險 保險是通過專門的機構(gòu)，根據(jù)有關(guān)法律，運用大數(shù)法則，簽訂保險合同，當(dāng)風(fēng)險事故發(fā)生時，就可以獲得保險公司的補償，從而將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司。如建筑工程一切險、安裝工程一切險和建筑安裝工程第三者責(zé)任險等。 技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險的轉(zhuǎn)移一般伴隨著收益的轉(zhuǎn)移，因而，是否轉(zhuǎn)移風(fēng)險以及采用何種方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險，需要進行仔細權(quán)衡和決策。在一般情況下，當(dāng)技術(shù)風(fēng)險、市場風(fēng)險不大而財務(wù)風(fēng)險較大時，可采用財務(wù)轉(zhuǎn)移的風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式；當(dāng)技術(shù)風(fēng)險或生產(chǎn)風(fēng)險較大時，可以采用客體轉(zhuǎn)移的風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式。 工程項目風(fēng)險管理 63 損失控制 損失控制是指損失發(fā)生前消除損失可能發(fā)生的根源，并減少損失事件的頻率，在風(fēng)險事件發(fā)生后減少損失的程度。損失控制的基本點在于消除風(fēng)險因素和減少風(fēng)險損失。 （ 1）損失預(yù)防 損失預(yù)防是指損失發(fā)生前為了消除或減少可能引起損失的各種因素而采取的各種具體措施，也就是設(shè)法消除或減少各種風(fēng)險因素，以降低損失發(fā)生的頻率。 工程項目風(fēng)險管理 64 ①工程法。 以工程技術(shù)為手段，通過對物質(zhì)因素的處理來達到控制損失的目的。具體的措施包括：預(yù)防風(fēng)險因素的產(chǎn)生，減少已存在的風(fēng)險因素，改變風(fēng)險因素的基本性質(zhì)，改善風(fēng)險因素的空間分布，加強風(fēng)險單位的防護能力等。 ②教育法。 通過安全教育培訓(xùn)，消除人為的風(fēng)險因素，防止不安全行為的出現(xiàn)，從而達到控制損失的目的。如進行安全法制教育、安全技能教育和風(fēng)險知識教育等。 ③程序法。 以制度化的程序作業(yè)方式進行損失控制，其實質(zhì)是通過加強管理，從根本上對風(fēng)險因素進行處理。如制定安全管理制度、設(shè)備定期維修制度和定期進行安全檢查等。 工程項目風(fēng)險管理 65 （ 2）損失抑制 損失抑制是指損失發(fā)生時或損失發(fā)生后，為了縮小損失幅度所采取的各項措施。 ①分割。 將某一風(fēng)險單位分割成許多獨立的、較小的單位，以達到減小損失幅度的目的。 ②儲備。 ③擬定減小損失幅度的規(guī)章制度。 工程項目風(fēng)險管理 66 自留風(fēng)險 自留風(fēng)險又稱承擔(dān)風(fēng)險，是一種由項目組織自己承擔(dān)風(fēng)險事故所致?lián)p失的措施。 （ 1）自留風(fēng)險的類型 ① 主動自留風(fēng)險與被動自留風(fēng)險 主動自留風(fēng)險又稱計劃性承擔(dān)，是指經(jīng)合理判斷、慎重研究后，將風(fēng)險承擔(dān)下來。被動自留風(fēng)險是指由于疏忽未探究風(fēng)險的存在而承擔(dān)下來。 ② 全部自留風(fēng)險和部分自留風(fēng)險 全部自留風(fēng)險是對那些損失頻率高，損失幅度小，且當(dāng)最大損失額發(fā)生時項目組織有足夠的財力來承擔(dān)而采取的方法。部分自留風(fēng)險是依靠自己的財力處理一定數(shù)量的風(fēng)險。 工程項目風(fēng)險管理 67 （ 2）自留風(fēng)險的資金籌措 ①建立內(nèi)部意外損失基金。 建立內(nèi)部意外損失專項基金，當(dāng)損失發(fā)生時，由該基金補償。 ②從外部取得應(yīng)急貸款或特別貸款。 應(yīng)急貸款是在損失發(fā)生之前，通過談判達成應(yīng)急貸款協(xié)議，一旦損失發(fā)生，項目組織就可立即獲得必要的資金，并按已商定的條件償還貸款。特別貸款是在事故發(fā)生后，以高利率或其他苛刻條件接受貸款，以彌補損失。 工程項目風(fēng)險管理 68 分散風(fēng)險 項目風(fēng)險的分散是指項目組織通過選擇合適的項目組合，進行組合開發(fā)創(chuàng)新，使整體風(fēng)險得到降低。在項目組合中，不同的項目之間的相互獨立性越強或具有負相關(guān)性時，將有利于技術(shù)組合整體風(fēng)險的降低。但在項目組合的實際操作過程中，選擇獨立不相關(guān)項目并不十分妥當(dāng)，因為項目的生產(chǎn)設(shè)備、技術(shù)優(yōu)勢領(lǐng)域、市場占有狀況等使得項目組織在項目選擇時難以做到這種獨立無關(guān)性；而且，當(dāng)項目之間過于獨立時，由于不能做到技術(shù)資源、人力資源、生產(chǎn)資源的共享而加大項目的成本和難度。因此，在通過項目組合來分散項目風(fēng)險時，應(yīng)當(dāng)允許項目之間存在一定的相關(guān)性。 工程項目風(fēng)險管理 69 在項目風(fēng)險的分散中，還應(yīng)當(dāng)注意以下兩點：一是高風(fēng)險項目和低風(fēng)險項目適當(dāng)搭配，以便在高風(fēng)險項目失敗時，通過低風(fēng)險項目來彌補部分損失；二是項目組合的數(shù)量要適當(dāng)。項目數(shù)量太少時，風(fēng)險分散作用不明顯，而項目數(shù)量過多時，會加大項目組織的難度，以及導(dǎo)致資源分散，影響技術(shù)項目組合的整體效果。 工程項目風(fēng)險管理 70 項目溝通是項目管理的一項重要工作，一個項目的實施要取得成功，溝通具有重要作用。溝通可使矛盾著的各個方面居于統(tǒng)一體中，解決它們的界面問題，解決它們之間的不一致和矛盾，使系統(tǒng)結(jié)構(gòu)均衡，使項目實施和運行過程順利。在項目實施過程中，項目經(jīng)理是溝通與協(xié)調(diào)的中心和橋梁。 項目溝通管理 項目溝通管理 項目溝通管理概述 71 在整個項目的目標規(guī)劃、項目定義、設(shè)計和計劃以及實施控制等工作中有著各式各樣的溝通與協(xié)調(diào)工作，如項目目標因素之間的溝通與協(xié)調(diào)；項目各子系統(tǒng)內(nèi)部、子系統(tǒng)之間、子系統(tǒng)與環(huán)境之間的溝通與協(xié)調(diào)；各專業(yè)技術(shù)方面的溝通與協(xié)調(diào)；項目實施過程的溝通與協(xié)調(diào)；各種管理方法、管理過程的溝通與協(xié)調(diào)；各種管理職能如成本、合同、工期、質(zhì)量等的溝通與協(xié)調(diào)；項目參加者之間的溝通等。所以，溝通作為一種管理方法已貫穿于整個項目和項目管理的全過程。 項目中組織利益的沖突比企業(yè)中各部門的利益沖突更為激烈和不可調(diào)和，而項目管理者必須使各方面協(xié)調(diào)一致、齊心協(xié)力地工作，這就越發(fā)顯示出溝通的重要性。 項目溝通管理 72 基本概念 （ 1）溝通的定義 溝通就是信息的交流。在項目的實施過程中，信息交流主要是人與人之間和組織之間的交流。人與人之間的溝通是將信息由一個人傳遞到另一個人，如下級人員與項目經(jīng)理之間，這主要是人們帶著一定的動機、目的、態(tài)度通過各種途徑傳遞信息、情感、態(tài)度、思想、觀點等。在這個過程中，可能會有阻礙有效溝通的因素，如不同的人對同一信息的理解程度受其知識結(jié)構(gòu)、經(jīng)歷、職業(yè)、價值觀的不同影響，從而產(chǎn)生不同的看法和不同的理解。組織之間的溝通是指組織之間的信息傳遞。 項目溝通管理 73 （ 2）溝通的作用 對于項目來說，要科學(xué)地組織、指揮、協(xié)調(diào)和控制項目的實施過程，就必須進行項目的信息溝通，好的信息溝通對項目的發(fā)展和人際關(guān)系的改善都有促進作用。具體來說，溝通的作用如下： ① 為項目決策和計劃提供依據(jù)。 ② 為組織和控制管理過程提供依據(jù)和手段。 ③ 有利于建立和改善人際關(guān)系。 ④ 為項目經(jīng)理的成功領(lǐng)導(dǎo)提供重要手段。 項目溝通管理 74 項目溝通的內(nèi)容和要求 （ 1）溝通的內(nèi)容 溝通應(yīng)分為內(nèi)部關(guān)系的溝通與協(xié)調(diào)、近外層關(guān)系的溝通與協(xié)調(diào)和遠外層關(guān)系的溝通與協(xié)調(diào)。內(nèi)部關(guān)系指企業(yè)內(nèi)部（含項目經(jīng)理部）的各種關(guān)系；近外層關(guān)系指企業(yè)與同發(fā)包人簽有合同的單位的關(guān)系；遠外層關(guān)系是指與企業(yè)及項目管理有關(guān)但無合同約束的單位的關(guān)系。溝通應(yīng)能排除障礙、解決矛盾、保證項目目標的順利實現(xiàn)。溝通內(nèi)容應(yīng)根據(jù)施工項目運行的不同階段中出現(xiàn)的主要矛盾作動態(tài)調(diào)整。 項目溝通管理 75 一般應(yīng)包括下列內(nèi)容： ① 人際關(guān)系應(yīng)包括施工項目組織內(nèi)部的人際關(guān)系和施工項目組織與關(guān)聯(lián)單位的人際關(guān)系。溝通與協(xié)調(diào)對象應(yīng)是相關(guān)工作結(jié)合部人與人之間在管理工作中的聯(lián)系和矛盾。 ② 組織機構(gòu)關(guān)系應(yīng)包括溝通與協(xié)調(diào)項目經(jīng)理部與企業(yè)管理層及勞務(wù)作業(yè)層之間的關(guān)系。 ③ 供求關(guān)系應(yīng)包括企業(yè)物資供應(yīng)部門與項目經(jīng)理部及生產(chǎn)要素供需單位之間的關(guān)系。 ④ 協(xié)作配合關(guān)系應(yīng)包括近外層單位的協(xié)作配合，內(nèi)部各部門、上下級、管理層與作業(yè)層之間的關(guān)系。 項目溝通管理 76 （ 2）溝通的要求 溝通應(yīng)堅持動態(tài)工作原則。在施工項目實施過程中，隨著運行階段的不同，所存在的關(guān)系和問題都有所不同，如項目進行的初期主要是供求關(guān)系的溝通與協(xié)調(diào)，項目進行的后期主要是合同和法律、法規(guī)約束關(guān)系的溝通與協(xié)調(diào)。 項目溝通管理 77 ① 內(nèi)部關(guān)系的溝通 a． 內(nèi)部人際關(guān)系的溝通與協(xié)調(diào)應(yīng)依靠各項規(guī)章制度，通過做好思想工作，加強教育培訓(xùn)，提高人員素質(zhì)等方法實現(xiàn)。 b． 項目經(jīng)理部與企業(yè)管理層關(guān)系的溝通與協(xié)調(diào)應(yīng)依靠嚴格執(zhí)行“項目管理目標責(zé)任書”；項目經(jīng)理部與作業(yè)層關(guān)系的溝通與協(xié)調(diào)應(yīng)依靠履行勞務(wù)合同及執(zhí)行“項目管理實施規(guī)劃”。 c． 項目經(jīng)理部進行內(nèi)部供求關(guān)系的溝通與協(xié)調(diào)時，要做好需求計劃的編制、平衡，并認真執(zhí)行計劃；充分發(fā)揮調(diào)度系統(tǒng)和調(diào)度人員的作用，加強調(diào)度工作，排除障礙。 項目溝通管理 78 ② 近外