交通銀行財富管理宣講資料(編輯修改稿)
2025-03-14 22:06 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 一個籃子里 不要把資產(chǎn)放在一種產(chǎn)品上 財富管理的就是通過 資產(chǎn)配置 ，即無風險資產(chǎn)和風險資產(chǎn)的合理搭配，使風險得以分散，并通過復利的方式來累積資產(chǎn)，達成養(yǎng)老、教育、購房、保險、避稅等規(guī)劃的需求。 財富管理可以在降低單一資產(chǎn)配置的風險的情況下使組合資產(chǎn)的收益率更加平穩(wěn)，綜合風險更低。 怎么樣進行財富管理自己要什么自己有什么充分信任充分信任理財師理財師檢測風險喜好檢測風險喜好和承受能力和承受能力明細具體明細具體理財目標理財目標盤點資產(chǎn)盤點資產(chǎn)和債務和債務財富管理財富管理備用金 風險保障投資準備資產(chǎn)配置階梯圖定期存款債券基金銀行理財產(chǎn)品 混合基金股票 股票基金指數(shù)基金黃金投資 期貨投資 備用金： 保證日常生活質量 臨時性投資項目啟動資金 保險配置：定期險 大病險 貸款的應用延后支付：抵銷通貨膨脹的影響以小博大，杠桿作用 。分散風險 .恒定混合法? 初始投資 100萬， 40萬股票， 60萬債券。? 牛市大漲，股票漲到 80萬，債券 60萬，總資產(chǎn) 140萬， 140*40%=56萬，股票留下 56萬，多出的賣掉，買成債券。? 熊市大跌，股票腰斬剩 20萬，債
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