交通銀行財(cái)富管理宣講資料(編輯修改稿)
2025-03-14 22:06 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 一個(gè)籃子里 不要把資產(chǎn)放在一種產(chǎn)品上 財(cái)富管理的就是通過(guò) 資產(chǎn)配置 ，即無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的合理搭配，使風(fēng)險(xiǎn)得以分散，并通過(guò)復(fù)利的方式來(lái)累積資產(chǎn)，達(dá)成養(yǎng)老、教育、購(gòu)房、保險(xiǎn)、避稅等規(guī)劃的需求。 財(cái)富管理可以在降低單一資產(chǎn)配置的風(fēng)險(xiǎn)的情況下使組合資產(chǎn)的收益率更加平穩(wěn)，綜合風(fēng)險(xiǎn)更低。 怎么樣進(jìn)行財(cái)富管理自己要什么自己有什么充分信任充分信任理財(cái)師理財(cái)師檢測(cè)風(fēng)險(xiǎn)喜好檢測(cè)風(fēng)險(xiǎn)喜好和承受能力和承受能力明細(xì)具體明細(xì)具體理財(cái)目標(biāo)理財(cái)目標(biāo)盤點(diǎn)資產(chǎn)盤點(diǎn)資產(chǎn)和債務(wù)和債務(wù)財(cái)富管理財(cái)富管理備用金 風(fēng)險(xiǎn)保障投資準(zhǔn)備資產(chǎn)配置階梯圖定期存款債券基金銀行理財(cái)產(chǎn)品 混合基金股票 股票基金指數(shù)基金黃金投資 期貨投資 備用金： 保證日常生活質(zhì)量 臨時(shí)性投資項(xiàng)目啟動(dòng)資金 保險(xiǎn)配置：定期險(xiǎn) 大病險(xiǎn) 貸款的應(yīng)用延后支付：抵銷通貨膨脹的影響以小博大，杠桿作用 。分散風(fēng)險(xiǎn) .恒定混合法? 初始投資 100萬(wàn)， 40萬(wàn)股票， 60萬(wàn)債券。? 牛市大漲，股票漲到 80萬(wàn)，債券 60萬(wàn)，總資產(chǎn) 140萬(wàn)， 140*40%=56萬(wàn)，股票留下 56萬(wàn)，多出的賣掉，買成債券。? 熊市大跌，股票腰斬剩 20萬(wàn)，債
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