交通銀行財富管理宣講資料(已修改)
2025-03-04 22:06 本頁面
【正文】 財富管理投資＝理財嗎？ 賺錢和理財賺錢和理財n如何獲得財富，這是賺錢；而如何保如何獲得財富，這是賺錢；而如何保全我們的財富，這是理財；全我們的財富，這是理財；n這這 20年來的變化，中國人賺錢是越來年來的變化，中國人賺錢是越來越厲害；但很少有人擅長理財。越厲害；但很少有人擅長理財。n香港首富李嘉誠說：香港首富李嘉誠說： “這一生之所以這一生之所以能累積這么多的財富，就在于能累積這么多的財富，就在于 30歲前歲前我就知道理財?shù)闹匾?。實際上，我就知道理財?shù)闹匾?。實際上， 40歲前靠掙錢，歲前靠掙錢， 40歲后歲后 靠理財?？坷碡?。 ”財富管理的含義： 不是客戶自己理財，而是由 專業(yè)人士 提供理財服務(wù)；不是針對某個生命階段，而是針對客戶的 一生 ；不是一次性產(chǎn)品，而是 動態(tài)的過程 。我們進行財富管理的 目的是為了追求一生財務(wù)資源收支的平衡， 追求支出的合理控制及風險的防范。大家都知道，一般的，人的一生在工作之前和退休之后是沒有收入的，怎樣把有限的 30多年工作時間內(nèi)掙的錢平均到整個生命周期來用呢？這就是我們理財師要為客戶解決的問題 。 維富維富即維護、維持財富，這是理財?shù)钠瘘c、立足點，核心就是規(guī)避風險創(chuàng)富創(chuàng)富即創(chuàng)造財富，在保值的基礎(chǔ)上，尋求科學(xué)的投資機會和組合傳富傳富即傳承和轉(zhuǎn)移財富，就是想辦法讓財富以合適的時機、合適的方式留給后代，確保安全的同時稅負最
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