銀行保函和備用信用證業(yè)務(wù)培訓(編輯修改稿)
2025-03-12 16:24 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 一）獨立性保函（ Independent Guarantee） 獨 立 性 無條件 性 獨立性保函中銀行的責任 ? 銀行僅負有對保函規(guī)定的單證在表面上進行謹慎審查的義務(wù)。 ? 銀行對受益人的賠償請求負有通知義務(wù) 。 獨立性保函中銀行的追償權(quán)問題 ? 根據(jù)委托書和反擔保形成的追償權(quán)。 ? 根據(jù)代位求償權(quán)而形成的追償權(quán)。 一、獨立性保函和從屬性保函 （二）從屬性保函（ Accessory Guarantee） 從屬性保函是指其效力依附于基礎(chǔ)交易合同的銀行保函。 一、獨立性保函和從屬性保函 ? 是基礎(chǔ)交易合同的附屬性合同，其法律效力會隨著基礎(chǔ)合同的存在而存在，隨著基礎(chǔ)合同的變化或滅失而發(fā)生變化或滅失。 ? 擔保人承擔的付款責任是否成立，只能以基礎(chǔ)合約的條款及背景交易的實際情況來加以確定。 二、付款類保函和信用類保函 付款類保函是指銀行為了某種必然會涉及支付行為的經(jīng)濟活動所開立的保函，如付款保函、延期付款保函、補償貿(mào)易保函等。 （一）付款類保函（ Payment Guarantee） 即期付款保函 Payment Guarantee 延期付款保函 Deferred Payment Guarantee 信用類保函是指銀行為那些只有在保函申請人存在違約行為而使其在基礎(chǔ)合同項下承擔了賠償責任時，支付行為才發(fā)生的經(jīng)濟活動所開立的保函。 二、付款類保函和信用類保函 （二）信用類保函（ Credit Guarantee） 投標保函 履約保函 預(yù)付款保函 質(zhì)量 保函 /維修 保函 三、直接保函和間接保函 直接保函亦稱三方保函，是指銀行應(yīng)申請人的要求直接向受益人開立的保函。 間接保函亦稱轉(zhuǎn)開保函或四方保函，是指申請人所在地的銀行以提供反擔保的形式委托受益人所在地的一家銀行向受益人開立并對受益人承擔付款責任的保函。 （一）直接保函 （二）間接保函 四、其他保函 借款保函是指銀行應(yīng)借款人的要求，向貸款人開具的書面付款擔保承諾，保證借款人一定按借貸合同的規(guī)定償還借款并支付利息。 （一）借款保函（ Loan Guarantee） 補償貿(mào)易保函是銀行應(yīng)進口設(shè)備方的請求，向供應(yīng)設(shè)備方開具的書面付款保證，保證委托人在收到與合同相符的設(shè)備或技術(shù)后，在一定時期內(nèi)將其生產(chǎn)的產(chǎn)品或其它產(chǎn)品用來抵償所引進設(shè)備或技術(shù)的價值，或以產(chǎn)品出售后所得款項進行支付的保函。 （二）補償貿(mào)易保函 (Guarantee for Compensation Trade) 留置金保函是指出口商或承包商向銀行申請開出的以進口商或工程業(yè)主為受益人的保函，保證在提前收回尾款后，如果賣方提供的貨物或承包工程達不到合同規(guī)定的質(zhì)量標準時，出口商或承包商將把這部分留置款退回給進口商或工程業(yè)主。否則，擔保行將給予賠償。 （三）留置金保函（ Retention Money Guarantee） 四、其他保函 租賃保函是指在租賃業(yè)務(wù)中，為了能保證租金的按期償還，承租人通常根據(jù)租賃協(xié)議的規(guī)定，請求銀行向出租人開立一種旨在于保證承租人按期向出租人支付租金的付款保證承諾。 （四）租賃保函（ Leasing Guarantee） 第三節(jié) 備用信用證 一、備用信用證概述 二、備用信用證的法律性質(zhì) 三、備用信用證業(yè)務(wù)流程 四、備用信用證的種類 五、 銀行保函、備用信用證和跟單信用證的比較 一、備用信用證概述 開證行根據(jù)開證申請人的請求對受益人開立的，保證在申請人未能履行義務(wù)時，開證行憑受益人提交的符合備用信用證規(guī)定的匯票和開證申請人未能履約的聲明或證明文件承擔付款責任的保證。 備用信用證 Standby Letter of Credit （一）備用信用證的概念 一、備用信用證概述 ?備用信用證是獨立性的擔保 。 ?備用信用證具有單據(jù)化的特點。 ?備用信用證既可作為貨款或預(yù)付金的支付，也可用作其他事件的支付 。 （二）備用信用證的特點 ? ①開
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