商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理(編輯修改稿)
2025-02-25 01:26 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 確定 ? 即期現(xiàn)金支出水平 =(前期平均現(xiàn)金支出水平 保險(xiǎn)系數(shù) ) 歷史同時(shí)期平均發(fā)展速度 – 清華大學(xué)現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育 * 專升本課程 上一頁 上一頁 清華大學(xué)現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育 * 專升本課程 上一頁 上一頁 清華大學(xué)現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育 * 專升本課程 上一頁 上一頁 清華大學(xué)現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育 * 專升本課程 上一頁 上一頁 – 現(xiàn)金調(diào)撥臨界點(diǎn)的確定： ?保險(xiǎn)庫存量 ?公式計(jì)算： ? 現(xiàn)金調(diào)撥臨界點(diǎn)＝平均每天正常支出量 提前時(shí)間 +保險(xiǎn)庫存量 ?保險(xiǎn)庫存量 =(預(yù)計(jì)每天最大支出一平均每天正常支出 ) 提前時(shí)間 ? 保險(xiǎn)庫存量 =(7— 5) 1=2(萬元 ) ? 現(xiàn)金調(diào)撥臨界點(diǎn) =5 1+2=7(萬元 ) ? 因此 ， 當(dāng)該分理處的庫存現(xiàn)金降到 7萬元時(shí) ， 就應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)調(diào)撥現(xiàn)金16． 63萬元 。 清華大學(xué)現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育 * 專升本課程 上一頁 上一頁 – 銀行保持現(xiàn)金適度量的措施 ： ?應(yīng)將庫存現(xiàn)金狀況與有關(guān)人員的經(jīng)濟(jì)利益掛鉤 ?應(yīng)實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的規(guī)范化操作 ?要掌握儲(chǔ)蓄現(xiàn)金收支規(guī)律 ?解決壓低庫存現(xiàn)金的技術(shù)性問題 ?要在壓縮現(xiàn)金庫存所需增加的成本和所能提高的效益之間進(jìn)行最優(yōu)選擇 清華大學(xué)現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育 * 專升本課程 上一頁 上一頁 ?（ 三 ） 嚴(yán)格庫房安全管理措施 – 庫存現(xiàn)金需要量的匡算 – 對(duì)應(yīng)措施 清華大學(xué)現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育 * 專升本課程 上一頁 上一頁 三、存款準(zhǔn)備金的管理 ?（ 一 ） 滿足法定存款準(zhǔn)備金要求 ?滯后準(zhǔn)備金計(jì)算法：適用于對(duì)非交易性賬戶存款準(zhǔn)備金的計(jì)算 ?同步準(zhǔn)備金計(jì)算法：適用于對(duì)交易性賬戶存款準(zhǔn)備金的計(jì)算 ?銀行在一定時(shí)期需要交納的全部存款準(zhǔn)備金：按照滯后準(zhǔn)備金計(jì)算法計(jì)算出來的準(zhǔn)備金需要量與按照同步準(zhǔn)備金計(jì)算法計(jì) 算出來的準(zhǔn)備金需要量的總和 。 清華大學(xué)現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育 * 專升本課程 上一頁 上一頁 ?（ 二 ） 超額準(zhǔn)備金的管理 – ? 存款波動(dòng) : ? 本旬 (月 )存款波動(dòng)周轉(zhuǎn)金需要量 =(前三旬平均關(guān)鍵性存款降幅 +保險(xiǎn)系數(shù) ) 歷史同期平均發(fā)展速度
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