出口業(yè)務(wù)培訓(xùn)(編輯修改稿)
2025-02-09 04:11 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 多 費用 很少 很少 稍多 大 資金負擔(dān) 不平衡 不平衡 不平衡 平衡 銀行風(fēng)險 沒有 沒有 沒有 有風(fēng)險 三者之間的對比 21 保函 （ Letter of Guarantee） ? 銀行保證函（ banker39。s letter of guarantee)，簡寫為 L/G），又稱銀行保證書、銀行保函、或簡稱保函，它是指銀行應(yīng)委托人的申請向受益人開立的一種書面憑證，保證申請人按規(guī)定履行合同，否則由銀行負責(zé)償付債款。 銀行根據(jù)申請人的要求向受益人開出的擔(dān)保申請人正常履行合同義務(wù)的書面證明。 ? 銀行有條件承擔(dān)一定經(jīng)濟責(zé)任的契約文件，當(dāng)申請人未能履行其所承諾的義務(wù)時，銀行負有向受益人賠償經(jīng)濟損失的責(zé)任。 ? 用銀行信用補充商業(yè)信用，廣泛應(yīng)用于貿(mào)易支付、工程承包、租金支付、資金借貸等。比信用證應(yīng)用范圍廣，種類繁多。 22 各種結(jié)算方式的選擇及運用 （ 1） 根據(jù)交易對手信用狀況選擇 （ 2） 根據(jù)貨物的銷路情況選擇 （ 3） 根據(jù)貿(mào)易條件的種類選擇 （ 4） 根據(jù)運輸單據(jù)的性質(zhì)選擇 此外 ， 在選擇結(jié)算方式時 ， 還應(yīng)考慮銷售國家或地區(qū)的商業(yè)習(xí)慣 、 商品競爭情況 、 交易數(shù)額大小 、 賣方在銷售地點是否設(shè)有代表機構(gòu)等因素 ，以減少風(fēng)險 。 在國際貿(mào)易中，為了促進交易或安全收匯。常將不同的結(jié)算方式混合使用。常見的有： ? a、信用證與匯付結(jié)合 ? b、信用證與托收結(jié)合 ? C、匯付與銀行保函或信用證結(jié)合 23 三、結(jié)匯與付售匯 結(jié)售匯業(yè)務(wù)從廣義上來講 ， 包括即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù) 。 即期結(jié)售匯 包括結(jié)匯和售匯 ， 所謂 結(jié)匯 是指銀行按一定的匯率買入企事業(yè)單位或個人的外匯 ， 并支付相應(yīng)人民幣的外匯業(yè)務(wù) ， 售匯 是指銀行按一定的匯率， 向企事業(yè)單位或個人賣出外匯 ， 并收取相應(yīng)人民幣的外匯業(yè)務(wù) 。 遠期結(jié)售匯 ， 客戶與銀行簽訂遠期結(jié)售匯合約 ， 約定將來辦理結(jié)匯或售匯的外匯幣種 、 金額 、 匯率和期限 ， 在交割日外匯收入或支出發(fā)生時 ， 再按照該遠期結(jié)售匯合同訂明的幣種 、 金額 、 匯率辦理的結(jié)匯或售匯業(yè)務(wù) 。 24 為什么要做遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)？ 鎖定匯率，以便測算成本 規(guī)避遠期匯率的不確定性 例： 2023年 10月 8日，市場匯率 ，一個月后假設(shè)為 ，某企業(yè)做一筆遠期結(jié)匯業(yè)務(wù)，約定在一個月以后按 100萬美元。 一個月以后無論人民幣匯率是漲到 ，客戶均只能向銀行交割 100萬美元，換回 615萬人民幣。 如果不做遠期結(jié)匯業(yè)務(wù)，一個月后結(jié)匯就只能換回 610萬人民幣，因匯率損失 5萬人民幣。 25 四、融資業(yè)務(wù) 信用證 出口：打包 貸款 、出口押匯 /貼現(xiàn)、福費廷； 進口：進口押匯、境外代付； 匯 款 出口：出口發(fā)票融資、出口雙保理 ； 進口：進口 T/T融資及 T/T代付 ； 26 打包貸款 1）產(chǎn)品概念 打包貸款 是信用證項下的貿(mào)易融資方式，出口商為從國外收到的信用證向我行抵押，從而取得生產(chǎn)或采購出口貨物所需的周轉(zhuǎn)資金的一種 裝船前融資。 2）產(chǎn)品優(yōu)勢 規(guī)避匯率風(fēng)險 幫助出口商解決因組織信用證項下出口商品的進貨 、 備料 、 生產(chǎn)和裝運而產(chǎn)生的資金缺口 ， 擴大業(yè)務(wù)規(guī)模 ， 緩解營運資金的壓力 。 3）適用范圍及辦理時機 在生產(chǎn)備貨階段需要階段性融資辦理時機 ； 簽約后在備貨階段，收到進口商開來信用證時 27 出口押匯 /貼現(xiàn) 1）產(chǎn)品概念 出口押匯 是指銀行行有追索權(quán)地對信用證或托收項下出口單據(jù)（包括即期單據(jù)和遠期未承兌 /承諾付款單據(jù)）進行的融資。 出口貼現(xiàn) 是指我行有追索權(quán)地對出口信用證（不包括備用信用證）業(yè)務(wù)項下已經(jīng)開證行承兌的遠期單據(jù)進行的融資。 2）產(chǎn)品優(yōu)勢 便捷的資金融通 靈活的資金調(diào)度 有效的匯率風(fēng)險管理 3）適用范圍及辦理時機 押匯：貨物出運后，已按信用證要求制作單據(jù)并提交我行議付；或貨物出運后，已將全套單據(jù)提交我行辦理托收； 1
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