【文章內(nèi)容簡介】 中，憑出口商提供的有效貿(mào)易訂單，以該訂單項下的預(yù)期應(yīng)收賬款作為第一還款來源，向出口商提供的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。 五、出口訂單融資 ? 客戶準(zhǔn)入： 1. 原則上信用等級在 A級以上。對同時符合以下條件的可放寬至BBB+以上： 進口商為世界 500強或穆迪、標(biāo)普信用評級在 A以上 進出口雙方合作 2年以上，貿(mào)易關(guān)系穩(wěn)定且未發(fā)生重大糾紛 出口商具備較強的生產(chǎn)供貨能力，產(chǎn)品質(zhì)量可靠，履約交貨記錄良好 出口商品不屬于國家限制范圍，不涉及反傾銷調(diào)查和貿(mào)易爭端 2. 具備進出口業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán) 3. 對于關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)在風(fēng)險可控的原則下審慎受理 五、出口訂單融資 ? 客戶提交資料： 1. 出口訂單融資業(yè)務(wù)總協(xié)議 2. 出口訂單融資業(yè)務(wù)申請書 3. 國外采購商的有效訂單或貿(mào)易合同 4. 我行要求的其他資料 五、出口訂單融資 ? 操作流程： 1. 客戶向我行申請辦理出口訂單融資業(yè)務(wù)，提交業(yè)務(wù)申請書和有關(guān)單據(jù)。 2. 我行按照有關(guān)規(guī)定對客戶情況、業(yè)務(wù)情況及相關(guān)材料進行審查。 3. 訂單融資發(fā)放前，登錄人民銀行應(yīng)收賬款質(zhì)押登記系統(tǒng)，為該訂單項下預(yù)期應(yīng)收賬款辦理質(zhì)押或轉(zhuǎn)讓登記手續(xù)。 4. 辦理出口訂單融資業(yè)務(wù)時，應(yīng)指定客戶在我行的結(jié)算賬戶作為訂單項下出口收匯賬戶，并在訂單融資協(xié)議中約定此賬戶為收取貨款的唯一合法賬戶。訂單融資項下款項應(yīng)實行專戶管理，?？顚Ｓ谩? 五、出口訂單融資 ? 貸后管理： 1. 在我行辦理出口訂單融資的客戶，其訂單后續(xù)環(huán)節(jié)的出口貿(mào)易融資或出口結(jié)算業(yè)務(wù)（含出口托收或出口 T/T收匯業(yè)務(wù)）必須經(jīng)我行辦理。 2. 辦理訂單融資業(yè)務(wù)的幣種通常為人民幣。若客戶有外幣融資需求，則發(fā)放的訂單融資款項不得辦理結(jié)匯。 3. 在辦理訂單融資業(yè)務(wù)時，應(yīng)限時要求企業(yè)及時補交出口報關(guān)單等相關(guān)單據(jù)并核實其真實性。若在限定時間內(nèi)企業(yè)未補交上筆業(yè)務(wù)的出口報關(guān)單等相關(guān)材料或補交的報關(guān)單等經(jīng)核查出現(xiàn)問題的，不得辦理新增訂單融資業(yè)務(wù)。 五、出口訂單融資 ? 適用管理辦法： 1. 關(guān)于印發(fā) 《 進口預(yù)付貨款融資業(yè)務(wù)管理辦法 》 和 《 出口訂單融資業(yè)務(wù)管理辦法 》 的通知 工銀辦發(fā) [2023]962號 六、預(yù)付款融資 ? 進口預(yù)付貨款融資業(yè)務(wù)，是指在貿(mào)易合同規(guī)定進口商以預(yù)先支付全額或部分貨款的方式下，我行應(yīng)進口商的要求，在審核其匯款業(yè)務(wù)依法合規(guī)后，為其辦理預(yù)付貨款融資并代辦對外付款的業(yè)務(wù)。 六、預(yù)付款融資 ? 客戶提交資料： 1. 進口預(yù)付貨款融資總協(xié)議 2. 進口預(yù)付貨款融資業(yè)務(wù)申請書 3. 匯出匯款業(yè)務(wù)申請書 4. 貿(mào)易合同，合同中必須明確規(guī)定 :國內(nèi)進口商必須預(yù)先支付全額或部分貨款 5. 預(yù)付貨款項下商業(yè)發(fā)票或形式發(fā)票 六、預(yù)付款融資 ? 操作流程： 1. 客戶向我行申請辦理進口預(yù)付貨款融資業(yè)務(wù)時，應(yīng)提交業(yè)務(wù)申請書和有關(guān)單據(jù)，并提供已在 “ 貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng) ”中完成預(yù)付貨款的付款登記，登記信息中的對外付匯銀行指定為我行。 2. 我行憑外匯局確認的客戶可辦理預(yù)付貨款的登記信息，按照上述有關(guān)規(guī)定對客戶情況、業(yè)務(wù)情況及相關(guān)材料進行審查。 3. 對符合辦理條件的客戶及業(yè)務(wù)，我行可為進口商提供融資并根據(jù)其指令向相應(yīng)出口商支付款項；客戶申請的實際融資金額、幣種及收款人等信息應(yīng)與系統(tǒng)中對應(yīng)的付匯登記信息一致。 4. 我行對外支付預(yù)付貨款后，應(yīng)在貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)中錄入實際付匯信息。 六、預(yù)付款融資 ? 融資期限及比例： 1. 預(yù)付款融資期限（含展期期限）最長不超過 180天（含） 2. 預(yù)付款融資比例確定：信用等級在 AA（含）以上客戶融資金額不超過貿(mào)易合同約定預(yù)付款金額的 90%；對信用等級在 AA以下的客戶，融資金額不得超過貿(mào)易合同約定的預(yù)付款金額的 70% 六、預(yù)付款融資 ? 貸后管理： 1. 在我行辦理進口預(yù)付貨款融資的客戶，其后續(xù)用于購買貨物的進口貿(mào)易融資或進口結(jié)算業(yè)務(wù)（含進口信用證、進口代收或進口 T/T付匯業(yè)務(wù)）必須經(jīng)我行辦理 。 2. 進口預(yù)付貨款融資款項只能用于此筆進口業(yè)務(wù)項下的對外付匯。 3. 在辦理預(yù)付款融資業(yè)務(wù)時，我行應(yīng)限時要求企業(yè)及時補交進口報關(guān)單等相關(guān)單據(jù)并上網(wǎng)審查報關(guān)單真實性。若在限定時間內(nèi)企業(yè)未補交上筆業(yè)務(wù)的進口報關(guān)單等相關(guān)材料或補交的報關(guān)單等經(jīng)核查出現(xiàn)問題的，不得辦理新增預(yù)付款融資業(yè)務(wù)。 六、預(yù)付款融資 ? 適用管理辦法： 1. 關(guān)于印發(fā) 《 進口預(yù)付貨款融資業(yè)務(wù)管理辦法 》 和 《 出口訂單融資業(yè)務(wù)管理辦法 》 的通知 工銀辦發(fā) [2023]962號 七、無追索權(quán)付匯理財通業(yè)務(wù) ? 無追索權(quán)型付匯理財通業(yè)務(wù)，即客戶與我行專門簽訂 “ 付匯理財通 ” 合同，約定客戶向我行交納覆蓋融資本金和利息的足額保證金，我行向客戶應(yīng)付帳款提供融資和達成對應(yīng)遠期結(jié)售匯的同時，我行獲得客戶保證金帳戶內(nèi)的人民幣存款的所有權(quán)，由我行承擔(dān)融資和遠期結(jié)售匯交易項下的所有義務(wù)并放棄在融資和遠期結(jié)售匯交易項下對客戶的全部追索權(quán)，以此實現(xiàn)客戶方面不再體現(xiàn)借款和存款，不影響客戶的資產(chǎn)負債率變動。 七、無追索權(quán)付匯理財通業(yè)務(wù) ? 客戶準(zhǔn)入： 由分行統(tǒng)一設(shè)立名單制管理 必須滿足以下條件之一： 1. 世界 500強企業(yè)在國內(nèi)設(shè)立的公司； 2. 我行 AA級（含）以上企業(yè)，同時是我行貿(mào)易融資重點客戶。 七、無追索權(quán)付匯理財通業(yè)務(wù) ? 客戶提交資料： 1. 付匯理財通合同（一次性） 2. 付匯理財通申請書 3. 付匯理財通授權(quán)書（一次性） 4. 外匯管理政策要求的相關(guān)手續(xù)和貿(mào)易背景資料 5. 我行要求的其他資料 七、無追索權(quán)付匯理財通業(yè)務(wù) ? 操作流程： 1. 詢價：由分行統(tǒng)一對外報價，客戶如接受，需向我行提交付匯理財通申請書。 2. 我行收到申請書后向客戶發(fā)出 “ 付匯理財通收益通知書 ” 。 3. 客戶收到我行通知書后向我行提交 “ 付匯理財通收益確認書 ” ， 同時繳納申請書中列明的應(yīng)付帳款金額。 4. 分行按照遠期購匯匯率、融資利率、期限、融資金額等要素編制測算表，支行按照測算表中的指示進行 CM2023流程審批、融資發(fā)放、對外支付以及遠期售匯等操作。 5. 融資次日退還客戶收益。 七、無追索權(quán)付匯理財通業(yè)務(wù) ? 注意事項： 1. 融資種類必須采用代付方式 2. 客戶對應(yīng)存款必須進入保證金帳戶，同時在保證金卡片帳上注明 “ xx編號項下無追索權(quán)型付匯理財通業(yè)務(wù)客戶支付對價資金 ” ，此保證金存款按照相應(yīng)期限定期存款利率手工結(jié)息。 3. 融資到期歸還融資本金和利息后多余資金不得返還客戶，須作為我行收益入 511022其他國際結(jié)算收入科目。 4. 分行下發(fā)的測算表僅供內(nèi)部參考，不得對客戶披露。 七、無追索權(quán)付匯理財通業(yè)務(wù) ? 適用管理辦法： 1. 關(guān)于下發(fā)無追索權(quán)型付匯理財通操作規(guī)程的通知