綜合治理銷售誤導(dǎo)培訓(xùn)(編輯修改稿)
2025-02-07 20:59 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 息披露內(nèi)容的準(zhǔn)確完整，不得以停止使用保險條款和保險費率進行宣傳和銷售誤導(dǎo)，不得向保險消費者提供片面、虛假的產(chǎn)品信息。 ? ，確保保險合同和投保提示書由投保人親筆簽名確認(rèn)，新型產(chǎn)品的風(fēng)險提示語句由投保人親筆抄錄，在本公司的網(wǎng)站、營業(yè)網(wǎng)點、所屬代理網(wǎng)點公示、張貼 《 人身保險投保提示書基準(zhǔn)內(nèi)容 》 。 ? ，建立投保人風(fēng)險承受能力測評和保險需求分析制度，確保將合適的產(chǎn)品銷售給有實際保險需求的人群。 （二）認(rèn)真開展自查自糾， 確保整改工作落到實處 ，抓緊制定自查自糾工作實施方案，從銷售資質(zhì)、銷售培訓(xùn)、宣傳資料、銷售行為、客戶回訪、銷售品質(zhì)和客戶投訴等七個方面入手，對銷售環(huán)節(jié)是否管理到位，銷售行為是否依法合規(guī)，內(nèi)控制度是否健全合理有效，客戶回訪信息資料是否真實等問題全面開展自查工作。 內(nèi)控缺陷，要立即進行整改，要從建立長效機制入手，切實健全完善內(nèi)控制度體系，確保整改工作落到實處。 （三）完善內(nèi)控制度建設(shè)，確保各項制度落到實處 ? 制度的基礎(chǔ)上，查漏補缺，將治理銷售誤導(dǎo)的有關(guān)監(jiān)管制度和要求嵌入到公司內(nèi)控制度中，在公司內(nèi)部建立起一套治理銷售誤導(dǎo)的運行機制，從源頭上有效防治銷售誤導(dǎo)行為的發(fā)生。 ? ，在系統(tǒng)內(nèi)部建立責(zé)權(quán)劃分明晰的管理模式，對涉及銷售管理各個環(huán)節(jié)的管理職責(zé)和權(quán)限予以明確細分，以嚴(yán)格的考核體制為約束，確保防治銷售誤導(dǎo)的各項政策措施層層貫徹落實到位。 ? 和一線員工進行商業(yè)道德和社會責(zé)任教育，切實做到誠實守信、規(guī)范經(jīng)營，不對保險消費者進行誤導(dǎo)。 （四）加大審計稽核力度，提高總公司的管控能力 ? ，加強對各級分支機構(gòu)的審計頻度和力度，確保公司各項制度從上到下都能得到有效落實。 ? 導(dǎo)工作的督辦督察力度，總公司要向下級機構(gòu)定期派出督導(dǎo)檢查組，通過明察暗訪，主動查處各種銷售誤導(dǎo)行為，并對有關(guān)責(zé)任人進行嚴(yán)肅處理，從而督促分支機構(gòu)切實做好綜合治理銷售誤導(dǎo)的有關(guān)工作。 ? 、完善的銷售誤導(dǎo)舉報和投訴處理機制，及時掌握分支機構(gòu)的銷售誤導(dǎo)情況，及時查處到位。 （五）強化責(zé)任追究機制，加大高管人員的管控責(zé)任 ? ，參照監(jiān)管機構(gòu)制定的銷售誤導(dǎo)責(zé)任追究指導(dǎo)意見，抓緊建立銷售誤導(dǎo)責(zé)任追究機制，明確從總公司到各級分支機構(gòu)相關(guān)管理人員對銷售誤導(dǎo)行為的管控責(zé)任和相應(yīng)的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)。 ? ，各人身保險公司要嚴(yán)肅追究有關(guān)管理人員的責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的，不僅要追究本級機構(gòu)的負責(zé)人，還要嚴(yán)肅追究上級機構(gòu)相關(guān)高管人員的責(zé)任。 ? 三、各保監(jiān)局要加強監(jiān)管，切實履行好治理銷售誤導(dǎo)的區(qū)域監(jiān)管責(zé)任 ? 四、保險行業(yè)協(xié)會要發(fā)揮行業(yè)組織的作用，承擔(dān)起治理銷售誤導(dǎo)的行業(yè)自律責(zé)任 ? 五、全行業(yè)要齊心合力，營造治理銷售誤導(dǎo)的輿論環(huán)境 安徽省保監(jiān)局 銷售誤導(dǎo)綜合治理方案 指導(dǎo)思想：教育、預(yù)防、懲戒 原則： 突出重點 預(yù)防優(yōu)先 過程可控 嚴(yán)歷懲處 社會監(jiān)督 人身保險工作會議 正視銷售誤導(dǎo)，全面了解政策和制度，改變從源點做起。從身邊做起。 公司全體同仁應(yīng)審時度勢、強化教育。規(guī)范經(jīng)營，齊抓共管，構(gòu)筑健康持續(xù)的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)。 自查自糾治理銷售誤導(dǎo) 第三篇：落實制度要求，全面實施行動 幸福人壽安分近期工作實施 ? 幸福壽皖發(fā) 〔 2023〕 12號 ? 關(guān)于開展銷售誤導(dǎo)自查自糾工作的通知 ? 分公司各部門、各中心支公司： ? 為貫徹落實 2023年全國保險監(jiān)管工作會議提出的“重點解決銷售誤導(dǎo)問題”的工作部署，按照“人身保險業(yè)綜合治理銷售誤導(dǎo)工作會議”以及“全省保險消費者權(quán)益保護工作會議”的相關(guān)要求，現(xiàn)結(jié)合分公司實際情況，就進一步規(guī)范經(jīng)營，防范化解風(fēng)險，有效整治銷售誤導(dǎo)，切實保護消費者權(quán)益的相關(guān)要求通知如下： 一、高度重視銷售誤導(dǎo)問題，加強綜合治理銷售誤導(dǎo)的組織領(lǐng)導(dǎo)。 ? （一）分公司成立由分公司總經(jīng)理趙水龍任組長，總經(jīng)理助理錢勁松以及個險分管總胡暤任副組長，分公司各部門負責(zé)人為成員的綜合治理銷售誤導(dǎo)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負責(zé)指導(dǎo)協(xié)調(diào)公司治理銷售誤導(dǎo)自查工作，銀保、個險、運營條線為主，其他部門配合開展自查具體工作。 ? （二）各中心支公司要成立由機構(gòu)負責(zé)人為第一責(zé)任人，銀保、個險、運營負責(zé)人為直接責(zé)任人，中支其他部門負責(zé)人參加的自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負責(zé)指導(dǎo)協(xié)調(diào)本中支自查工作的開展。 二、規(guī)范經(jīng)營的要求 （一）銀行保險業(yè)務(wù)方面 ? ，嚴(yán)禁客戶經(jīng)理在銷售的過程中通過夸大收益，與銀行存款、基金進行類比等不合規(guī)方式銷售保險產(chǎn)品?？蛻粼谕侗Ｇ翱蛻艚?jīng)理必須提示客戶閱讀投保提示書，并根據(jù)客戶需求、財務(wù)狀況和風(fēng)險承受能力推薦合適的保險產(chǎn)品，不得進行誤導(dǎo)或不實宣傳，不得代替客戶填寫投保單等重要單證。 ? 。嚴(yán)禁各分支機構(gòu)或銷售人員擅自印刷、制作宣傳材料或者變更其內(nèi)容。 ? ，分
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