綜合治理銷售誤導培訓(編輯修改稿)
2025-02-07 20:59 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 息披露內(nèi)容的準確完整，不得以停止使用保險條款和保險費率進行宣傳和銷售誤導，不得向保險消費者提供片面、虛假的產(chǎn)品信息。 ? ，確保保險合同和投保提示書由投保人親筆簽名確認，新型產(chǎn)品的風險提示語句由投保人親筆抄錄，在本公司的網(wǎng)站、營業(yè)網(wǎng)點、所屬代理網(wǎng)點公示、張貼 《 人身保險投保提示書基準內(nèi)容 》 。 ? ，建立投保人風險承受能力測評和保險需求分析制度，確保將合適的產(chǎn)品銷售給有實際保險需求的人群。 （二）認真開展自查自糾， 確保整改工作落到實處 ，抓緊制定自查自糾工作實施方案，從銷售資質(zhì)、銷售培訓、宣傳資料、銷售行為、客戶回訪、銷售品質(zhì)和客戶投訴等七個方面入手，對銷售環(huán)節(jié)是否管理到位，銷售行為是否依法合規(guī)，內(nèi)控制度是否健全合理有效，客戶回訪信息資料是否真實等問題全面開展自查工作。 內(nèi)控缺陷，要立即進行整改，要從建立長效機制入手，切實健全完善內(nèi)控制度體系，確保整改工作落到實處。 （三）完善內(nèi)控制度建設，確保各項制度落到實處 ? 制度的基礎上，查漏補缺，將治理銷售誤導的有關監(jiān)管制度和要求嵌入到公司內(nèi)控制度中，在公司內(nèi)部建立起一套治理銷售誤導的運行機制，從源頭上有效防治銷售誤導行為的發(fā)生。 ? ，在系統(tǒng)內(nèi)部建立責權劃分明晰的管理模式，對涉及銷售管理各個環(huán)節(jié)的管理職責和權限予以明確細分，以嚴格的考核體制為約束，確保防治銷售誤導的各項政策措施層層貫徹落實到位。 ? 和一線員工進行商業(yè)道德和社會責任教育，切實做到誠實守信、規(guī)范經(jīng)營，不對保險消費者進行誤導。 （四）加大審計稽核力度，提高總公司的管控能力 ? ，加強對各級分支機構的審計頻度和力度，確保公司各項制度從上到下都能得到有效落實。 ? 導工作的督辦督察力度，總公司要向下級機構定期派出督導檢查組，通過明察暗訪，主動查處各種銷售誤導行為，并對有關責任人進行嚴肅處理，從而督促分支機構切實做好綜合治理銷售誤導的有關工作。 ? 、完善的銷售誤導舉報和投訴處理機制，及時掌握分支機構的銷售誤導情況，及時查處到位。 （五）強化責任追究機制，加大高管人員的管控責任 ? ，參照監(jiān)管機構制定的銷售誤導責任追究指導意見，抓緊建立銷售誤導責任追究機制，明確從總公司到各級分支機構相關管理人員對銷售誤導行為的管控責任和相應的責任追究標準。 ? ，各人身保險公司要嚴肅追究有關管理人員的責任，情節(jié)嚴重的，不僅要追究本級機構的負責人，還要嚴肅追究上級機構相關高管人員的責任。 ? 三、各保監(jiān)局要加強監(jiān)管，切實履行好治理銷售誤導的區(qū)域監(jiān)管責任 ? 四、保險行業(yè)協(xié)會要發(fā)揮行業(yè)組織的作用，承擔起治理銷售誤導的行業(yè)自律責任 ? 五、全行業(yè)要齊心合力，營造治理銷售誤導的輿論環(huán)境 安徽省保監(jiān)局 銷售誤導綜合治理方案 指導思想：教育、預防、懲戒 原則： 突出重點 預防優(yōu)先 過程可控 嚴歷懲處 社會監(jiān)督 人身保險工作會議 正視銷售誤導，全面了解政策和制度，改變從源點做起。從身邊做起。 公司全體同仁應審時度勢、強化教育。規(guī)范經(jīng)營，齊抓共管，構筑健康持續(xù)的業(yè)務基礎。 自查自糾治理銷售誤導 第三篇：落實制度要求，全面實施行動 幸福人壽安分近期工作實施 ? 幸福壽皖發(fā) 〔 2023〕 12號 ? 關于開展銷售誤導自查自糾工作的通知 ? 分公司各部門、各中心支公司： ? 為貫徹落實 2023年全國保險監(jiān)管工作會議提出的“重點解決銷售誤導問題”的工作部署，按照“人身保險業(yè)綜合治理銷售誤導工作會議”以及“全省保險消費者權益保護工作會議”的相關要求，現(xiàn)結合分公司實際情況，就進一步規(guī)范經(jīng)營，防范化解風險，有效整治銷售誤導，切實保護消費者權益的相關要求通知如下： 一、高度重視銷售誤導問題，加強綜合治理銷售誤導的組織領導。 ? （一）分公司成立由分公司總經(jīng)理趙水龍任組長，總經(jīng)理助理錢勁松以及個險分管總胡暤任副組長，分公司各部門負責人為成員的綜合治理銷售誤導自查工作領導小組，負責指導協(xié)調(diào)公司治理銷售誤導自查工作，銀保、個險、運營條線為主，其他部門配合開展自查具體工作。 ? （二）各中心支公司要成立由機構負責人為第一責任人，銀保、個險、運營負責人為直接責任人，中支其他部門負責人參加的自查工作領導小組，負責指導協(xié)調(diào)本中支自查工作的開展。 二、規(guī)范經(jīng)營的要求 （一）銀行保險業(yè)務方面 ? ，嚴禁客戶經(jīng)理在銷售的過程中通過夸大收益，與銀行存款、基金進行類比等不合規(guī)方式銷售保險產(chǎn)品?？蛻粼谕侗Ｇ翱蛻艚?jīng)理必須提示客戶閱讀投保提示書，并根據(jù)客戶需求、財務狀況和風險承受能力推薦合適的保險產(chǎn)品，不得進行誤導或不實宣傳，不得代替客戶填寫投保單等重要單證。 ? 。嚴禁各分支機構或銷售人員擅自印刷、制作宣傳材料或者變更其內(nèi)容。 ? ，分
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