【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 營(yíng)，通過(guò)客戶檔案管理做好客戶服務(wù)和開(kāi)發(fā)。 成長(zhǎng)規(guī)劃 成功運(yùn)用基本法 3 二、基本法重要指標(biāo)釋義 指標(biāo) 釋義 個(gè)人 FYC 實(shí)際領(lǐng)取的初年度業(yè)務(wù)傭金 團(tuán)隊(duì) FYC 團(tuán)隊(duì)全體業(yè)務(wù)人員（含主管本人）實(shí)際領(lǐng)取的初年度業(yè)務(wù)傭金 件數(shù) 考核期內(nèi)業(yè)務(wù)人員銷售個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)新契約的自然保單件數(shù)。個(gè)人短意險(xiǎn)每 3件計(jì)入 1個(gè)短險(xiǎn)考核件，團(tuán)體短意險(xiǎn)每 1件計(jì)入 1個(gè)短險(xiǎn)考核件，短期健康險(xiǎn)每 5件計(jì)入 1個(gè)短險(xiǎn)考核件 累計(jì)增員正式業(yè)務(wù)員 被考核對(duì)象自入司起累計(jì)直接或間接推薦的業(yè)務(wù)人員，且到考核期末，被推薦人仍在正式業(yè)務(wù)員（含業(yè)務(wù)專務(wù)，不含見(jiàn)習(xí)業(yè)務(wù)員）職級(jí) 轄屬正式業(yè)務(wù)員 業(yè)務(wù)主任在考核期末直接管理的正式業(yè)務(wù)員（含業(yè)務(wù)專務(wù)，不含見(jiàn)習(xí)業(yè)務(wù)員）人數(shù)，不含本人 成長(zhǎng)規(guī)劃 成功運(yùn)用基本法 3 二、基本法重要指標(biāo)釋義 指標(biāo) 釋義 轄屬業(yè)務(wù)室 業(yè)務(wù)經(jīng)理在考核期末直接管理的業(yè)務(wù)室個(gè)數(shù)（含直轄業(yè)務(wù)室） 轄屬業(yè)務(wù)部 各級(jí)督導(dǎo)在考核期末直接管理的業(yè)務(wù)部個(gè)數(shù)（含直轄業(yè)務(wù)部） 累計(jì)直接 育成室 被考核對(duì)象自入司起累計(jì)直接育成的業(yè)務(wù)室，且到考核期末，被育成人仍在業(yè)務(wù)主任職級(jí) 累計(jì)直接 育成部 被考核對(duì)象自入司起累計(jì)直接育成的業(yè)務(wù)部，且到考核期末，被育成人仍在業(yè)務(wù)經(jīng)理職級(jí) 累計(jì)直接 育成區(qū) 被考核對(duì)象自入司起累計(jì)直接育成的督導(dǎo)區(qū)，且到考核期末，被育成人仍在督導(dǎo)職級(jí) 成長(zhǎng)規(guī)劃 成功運(yùn)用基本法 3 個(gè)人 /室/部 /區(qū)繼續(xù)率 團(tuán)隊(duì)保單繼續(xù)率，指的是考核期末該團(tuán)隊(duì)在職業(yè)務(wù)人員的保單繼續(xù)率，即在計(jì)算基礎(chǔ)中不包括該團(tuán)隊(duì)已離職業(yè)務(wù)人員（截至考核期末）的續(xù)期業(yè)務(wù)。 （ 1）保單繼續(xù)率＝保件繼續(xù)率 50%＋保費(fèi)繼續(xù)率 50% ?保件繼續(xù)率＝ B247。 A 100％ A＝統(tǒng)計(jì)期上年同期實(shí)收的新保期繳業(yè)務(wù)保單件數(shù)＋統(tǒng)計(jì)期前年同期實(shí)收的新保期繳業(yè)務(wù)實(shí)際已收到的第二年續(xù)繳業(yè)務(wù)保單件數(shù) B＝ A中至考核期末實(shí)際已收到的保單件數(shù) ?保費(fèi)繼續(xù)率＝ D247。 C 100％ C＝統(tǒng)計(jì)期上年同期實(shí)收的新保期繳業(yè)務(wù)保費(fèi)收入＋統(tǒng)計(jì)期前年同期實(shí)收的新保期繳業(yè)務(wù)實(shí)際已收到的第二年續(xù)繳業(yè)務(wù)保費(fèi)收入 D＝ C中至考核期末實(shí)際已收到的續(xù)保保費(fèi) （ 2）“保單繼續(xù)率”指標(biāo)采取延期考核的辦法，即對(duì)本考核期前推三月的上年和前年同期保單的繼續(xù)率進(jìn)行考核，以避免由于寬限期所產(chǎn)生的誤差。 成長(zhǎng)規(guī)劃 成功運(yùn)用基本法 3 三、基本法常見(jiàn)問(wèn)題解答 （一）正式業(yè)務(wù)員晉升主任必須要 6個(gè)月時(shí)間嗎？ 答：不是，正式業(yè)務(wù)員提前達(dá)到晉升主任的標(biāo)準(zhǔn)，準(zhǔn)予提前晉升。 考核期可以查閱下表，舉例：王太保 2月晉升正式業(yè)務(wù)員，第一個(gè)晉升主任考核期從 2月 1日 — 7月 31日，截止日前提前達(dá)到晉升標(biāo)準(zhǔn)，允許提前晉升。如果未達(dá)到晉升標(biāo)準(zhǔn)，則考核期向后滾動(dòng)一個(gè)月，即 3月 1日 — 8月 31日，依次類推。 成長(zhǎng)規(guī)劃 成功運(yùn)用基本法 3 晉升主任第一個(gè)考核期一表通 任正式業(yè)務(wù)員月份 第一個(gè)晉升考核起始日 截止日前提前達(dá)到晉升標(biāo)準(zhǔn)，提前晉升 第一個(gè)晉升考核截止日 任正式業(yè)務(wù)員月份 第一個(gè)晉升考核期起始日 截止日前提前達(dá)到晉升標(biāo)準(zhǔn)，提前晉升 第一個(gè)晉升考核期截止日 1月份 1月 1日 6月 30日 7月份 7月 1日 12月 31日 2月份 2月 1日 7月 31日 8月份 8月 1日 次年 1月 31日 3月份 3月 1日 8月 31日 9月份 9月 1日 次年 2月 28日 4月份 4月 1日 9月 30日 10月份 10月 1日 次年 3月 31日 5月份 5月 1日 10月 31日 11月份 11月 1日 次年 4月 30日 6月份 6月 1日 11月 30日 12月份 12月 1日 次年 5月 31日 注：以后按月滾動(dòng)考核。 成長(zhǎng)規(guī)劃 成功運(yùn)用基本法 3 （二）正式業(yè)務(wù)員晉升主任后，主任晉升高級(jí)主任考核期如何界定？ 答：考核期最短 2個(gè)月，最長(zhǎng) 4個(gè)月，歸入季度末考核，考核指標(biāo)按月均指標(biāo)執(zhí)行。 考核期可以查閱下表，舉例：王太保 2月份正式晉升主任，第一個(gè)晉升高級(jí)主任考核期是 2月 1日 — 3月 31日，考核指標(biāo)為個(gè)人 FYC1350元，團(tuán)隊(duì) FYC16800元，累計(jì)直接育成 1室，室繼續(xù)率 80%。如果未達(dá)到晉升標(biāo)準(zhǔn)，則下一個(gè)考核期為 4月 1日 — 6月 30日，依次類推。 成長(zhǎng)規(guī)劃 成功運(yùn)用基本法 3 主任第一個(gè)晉升考核期一表通 任職主任月份 第一個(gè)晉升考核期 考核指標(biāo) 任職主任月份 第一個(gè)晉升考核期 考核指標(biāo) 1月份 3三個(gè)月 按月均指標(biāo)執(zhí)行 7月份 9三個(gè)月 按月均指標(biāo)執(zhí)行 2月份 3兩個(gè)月 按月均指標(biāo)執(zhí)行 8月份 9兩個(gè)月 按月均指標(biāo)執(zhí)行 3月份 6四個(gè)月 按月均指標(biāo)執(zhí)行 9月份 112四個(gè)月 按月均指標(biāo)執(zhí)行 4月份 6三個(gè)月 按月均指標(biāo)執(zhí)行 10月份 1 12三個(gè)月 按月均指標(biāo)執(zhí)行 5月份 6兩個(gè)月 按月均指標(biāo)執(zhí)行 11月份 1 12兩個(gè)月 按月均指標(biāo)執(zhí)行 6月份 9四個(gè)月 按月均指標(biāo)執(zhí)行 12月份 1 3四個(gè)月 按月均指標(biāo)執(zhí)行 注：以后每季度末考核一次 成長(zhǎng)規(guī)劃 成功運(yùn)用基本法 3 （三）晉升主任時(shí)，怎樣界定正式業(yè)務(wù)員？ 答：主任考核截止日，有 3名業(yè)務(wù)員已經(jīng)是正式業(yè)務(wù)員或?qū)?wù)職級(jí)。 成長(zhǎng)規(guī)劃 成功運(yùn)用基本法 3 （四）直接增員流失，間接增員是否可在晉升時(shí)帶出？ 答：可以 成長(zhǎng)規(guī)劃 成功運(yùn)用基本法 3 （五）繼續(xù)率計(jì)算太復(fù)雜，如果 2023年第二季度考核，個(gè)人繼續(xù)率怎么計(jì)算？ 答：分三步進(jìn)行： 成長(zhǎng)規(guī)劃 成功運(yùn)用基本法 3 計(jì)算第三年續(xù)期應(yīng)收、實(shí)收 （ 1）第三年應(yīng)收續(xù)期量： 該業(yè)務(wù)員 2023年 1月新保保單 3件保費(fèi) 5000元， 2月份新保保單 2件保費(fèi) 6000元， 3月份新保保單 4件保費(fèi) 8000元”， 這些業(yè)務(wù)當(dāng)中，在 2023年續(xù)期考核有效期內(nèi)成功收回保單 8件17000元，另有一件 2023元的保單則發(fā)生退保。則第三年應(yīng)收續(xù)期為 17000元 /8件。 （ 2）第三年實(shí)收續(xù)期量： 2023年 4月 25日之前收回 2023年 1月份的保單 2件保費(fèi) 3000元， 2023年 5月 25日之前收回 2023年 2月份的保單 2件保費(fèi) 6000元， 2023年 6月 25日之前收回 2023年 3月份的保單 4件保費(fèi) 8000元； 則第三年實(shí)收續(xù)期量為 17000元 /8件 成長(zhǎng)規(guī)劃 成功運(yùn)用基本法 3 計(jì)算第二年續(xù)期應(yīng)收、實(shí)收 （ 1）第二年應(yīng)收續(xù)期量： 2023年 1月份新保保單 5件保費(fèi)10000元， 2月份新保保單 1件保費(fèi) 6000元， 3月份新保保單 3件保費(fèi) 15000元，則第二年應(yīng)收續(xù)期量為 31000元 /9件 （ 2）第二年實(shí)收續(xù)期量： 2023年 4月 25日之前收回 2023年 1月份的保單 4件保費(fèi) 9000元， 2023年 5月 25日之前收回 2023年 2月份的保單 1件保費(fèi) 6000元， 2023年 6月 25日之前收回 2023年 3月份的保單 3件保費(fèi) 15000元。則第二年實(shí)收續(xù)期量為 30000元 /8件 成長(zhǎng)規(guī)劃 成功運(yùn)用基本法 3 繼續(xù)率計(jì)算 保件繼續(xù)率 =（第二年實(shí)收保單 8件 +第三年實(shí)收保單 8件） / （第二年應(yīng)收 9件 +第三年應(yīng)收 8件） =% 保費(fèi)繼續(xù)率 =（第二年實(shí)收保費(fèi) 30000元 +第三年實(shí)收保費(fèi) 17000元） /（第二年應(yīng)收保費(fèi) 31000元 +第三年應(yīng)收保費(fèi) 17000元） =% 業(yè)務(wù)繼續(xù)率 =%*50%+%*50%=%+%=% 成長(zhǎng)規(guī)劃 成功運(yùn)用基本法 3 （六）晉升經(jīng)理時(shí)，怎樣界定直接育成室？ 答：經(jīng)理考核結(jié)束時(shí)，已經(jīng)從團(tuán)隊(duì)中育成出 3名業(yè)務(wù)主任，且均在職。 成長(zhǎng)規(guī)劃 成功運(yùn)用基本法 3 （七）在什么情況下享有育成回計(jì)？育成回計(jì)如何計(jì)算？ 答：被育成主管是按照基本法正常晉升（不包括同業(yè)加盟和特殊晉升），且不存在超越的情況下，育成人享有育成回計(jì)。育成回計(jì)不僅計(jì)入育成人管理津貼、年終獎(jiǎng)計(jì)提，而且計(jì)入育成人維持考核業(yè)績(jī)和人力計(jì)算。 具體如下：育成回計(jì) FYC部分計(jì)入“育成后三季度內(nèi)維持考核 /管理津貼 /室年終獎(jiǎng)，比例為 75%（一季度） /50%（二季度）/25%（三季度）”，育成回計(jì)人力部分計(jì)入維持考核中的“團(tuán)隊(duì)總?cè)肆Α?、“?biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)員”、“轄屬正式業(yè)務(wù)員”、“轄屬業(yè)務(wù)室”、“轄屬業(yè)務(wù)部”個(gè)數(shù)。 成長(zhǎng)規(guī)劃 成功運(yùn)用基本法 3 （八）主任 A增員 B， B增員 C，后來(lái) B、 C同時(shí)晉升主任，請(qǐng)問(wèn)應(yīng)該 C是誰(shuí)的育成？育成回計(jì)歸誰(shuí)？ 答：同時(shí)晉升視同 6個(gè)月內(nèi)追平職級(jí)，所以 C的育成人是 B，但是育成回計(jì)歸 A。 成長(zhǎng)規(guī)劃 成功運(yùn)用基本法 3 高級(jí)主任資深主任業(yè) 務(wù) 經(jīng) 理02 年 3 月晉 升02 年 7 月晉 升03 年 7 月晉 升03 年 10 月晉 升04 年 4 月晉 升03 年 6 月、 9 月、 10 月各育成業(yè)務(wù)主任 1 名04 年 3 月育成業(yè)務(wù)主任 2 名05 年 1 月育成業(yè)務(wù)主任 2 名07 年 4 月、 5 月、 9 月各育成業(yè)務(wù)主任 1 名業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)主任資深經(jīng)理07 年 12 月育成業(yè)務(wù)經(jīng)理 2 名 成長(zhǎng)規(guī)劃 成功運(yùn)用基本法 3 三、經(jīng)理收入案例分析 （一）收入示例 金經(jīng)理， 2023年加盟太保 ,簽約后簡(jiǎn)要成長(zhǎng)過(guò)程如下： 近兩年團(tuán)隊(duì)架構(gòu)變化示意圖 06年 12月末團(tuán)隊(duì)架構(gòu)圖如下： 金經(jīng)理業(yè)務(wù)部共 78人 二主任業(yè)務(wù)室 15人 一主任業(yè)務(wù)室 7人 三主任業(yè)務(wù)室 10人 四主任業(yè)務(wù)室 24人 五主任業(yè)務(wù)室 4人 直轄業(yè)務(wù)室 18人 成長(zhǎng)規(guī)劃 成功運(yùn)用基本法 3 08年 2月末團(tuán)隊(duì)架構(gòu)圖如下： 育成 育成 金經(jīng)理業(yè)務(wù)部共 76人 二主任業(yè)務(wù)室 7人 一主任業(yè)務(wù)室 18人 三主任業(yè)務(wù)室 9人 四主任業(yè)務(wù)室 11人 一經(jīng)理業(yè)務(wù)部共 38人 一主任業(yè)務(wù)室 10人 直轄業(yè)務(wù)室 18人 二主任業(yè)務(wù)室 5人 三主任業(yè)務(wù)室 5人 直轄業(yè)務(wù)室 18人 一主任業(yè)務(wù)室 8人 二主任業(yè)務(wù)室 7人 三主任業(yè)務(wù)室 7人 四主任業(yè)務(wù)室 5人 成長(zhǎng)規(guī)劃 成功運(yùn)用基本法 3 二經(jīng)理業(yè)務(wù)部共 45人 直轄業(yè)務(wù)室 30人 近兩年收入分析， 20232023年收入明細(xì)表： 成長(zhǎng)規(guī)劃 成功運(yùn)用基本法 3 年度 新保 傭金 續(xù)期 傭金 增才 獎(jiǎng) 增員輔導(dǎo) 獎(jiǎng)金 績(jī)效 津貼 管理 津貼 育成 津貼 個(gè)人 年終獎(jiǎng) 主任 年終獎(jiǎng) 獎(jiǎng)勵(lì) 養(yǎng)老 扣款 稅前收入 06年 12888 5942 1800 6344 2876 72955 20236 489 10338 84 257 133688 占比 % % % % % % % % % 07年 10229 7797 2023 3299 1693 133910 27970 257 19905 74 194 206945 占比 % % % % % % % % % % 2023年收入分析計(jì)算示意： 07年 ,金經(jīng)理全年收入 ,其中個(gè)人新保和續(xù)期傭金占比僅占全年收入的 %，各項(xiàng)間傭收入占比達(dá)到了 %，由于其在合理育成團(tuán)隊(duì)的同