農(nóng)村信用社員工法律法規(guī)和業(yè)務(wù)知識(shí)考試復(fù)習(xí)題(編輯修改稿)
2025-01-21 15:32 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 0萬(wàn)元人民幣 □500萬(wàn)元人民幣2存款人辦理日常轉(zhuǎn)帳結(jié)算和現(xiàn)金收付的帳戶是□ 一般存款帳戶 □基本存款帳戶 □專用存款帳戶2存款人因特定用途需要開(kāi)立的帳戶是□一般存款帳戶 □基本存款帳戶 □專用存款帳戶開(kāi)戶銀行對(duì)基本存款戶的撤銷，一般存款帳戶、臨時(shí)存款帳戶、專用存款帳戶的開(kāi)立或撤銷，應(yīng)于開(kāi)立或撤銷之日起幾天內(nèi)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申報(bào)?！?日 □7日 □15日3金額機(jī)構(gòu)違反利率政策和管理，擅自提高、降低或變相提高、降低利率吸收存款和發(fā)放貸款，其領(lǐng)導(dǎo)成員參與決策、授意、指使或組織實(shí)施的，對(duì)主要負(fù)責(zé)人及起主要作用的領(lǐng)導(dǎo)成員給予□行政記大過(guò)處分 □行政開(kāi)除處分 □行政撤職以上處分3業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對(duì)違反利率政策和管理規(guī)定，擅自提高、降低或變相提高、降低利率吸收存款和發(fā)放貸款等行為不抵制、不報(bào)告的、給予：□行政警告直至記大過(guò)處分 □行政警告直至開(kāi)除處分□行政警告至記過(guò)處分3金融機(jī)構(gòu)在法定的會(huì)計(jì)帳冊(cè)以外另立會(huì)計(jì)帳冊(cè)從事帳外經(jīng)營(yíng)，對(duì)其主要負(fù)責(zé)人及起主要作用的領(lǐng)導(dǎo)成員，業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人參與決策、授意指使或組織實(shí)施的，給予：□行政撤職處分 □行政記大過(guò)處分 □行政開(kāi)除處分3業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對(duì)帳外經(jīng)營(yíng)行為不抵制、不報(bào)告的，給予：□行政記大過(guò)以上處分 □行政記過(guò)以上處分 □行政開(kāi)除處分3未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，對(duì)參與決策的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和分管領(lǐng)導(dǎo)一律給予：□行政開(kāi)除處分 □行政記大過(guò)以上處分 □行政撤職以上處分3金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定開(kāi)立明知無(wú)貿(mào)易背景的信用證或違反規(guī)定出具保函、票據(jù)、存單、資信證明的，其主要領(lǐng)導(dǎo)成員明知違法違規(guī)情況，但不予制止的，給予行政：□記過(guò)以上處分 □記大過(guò)以上處分 □撤職以上處分3信用社對(duì)企業(yè)貸款放松管理、失察，造成企業(yè)套取貸款買賣股票、期貨的，對(duì)其主要負(fù)責(zé)人給予□行政警告處分 □行政記大過(guò)處分□行政警告直到記大過(guò)處分3金融機(jī)構(gòu)明知是單位公款仍以個(gè)人名義開(kāi)立儲(chǔ)蓄帳戶辦理存款的，對(duì)其業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員給予：□行政記過(guò)以上處分 □行政記大過(guò)以上處分□行政開(kāi)除處分3違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度操作，擅自簡(jiǎn)化審查和工作程序，致使發(fā)生經(jīng)濟(jì)犯罪案件的，根據(jù)情節(jié)輕重，給予直接責(zé)任人員：□行政記大過(guò)處分 □行政警告直至記大過(guò)處分□行政記大過(guò)直至開(kāi)除處分發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不及時(shí)采取安全措施，不向領(lǐng)導(dǎo)或上級(jí)報(bào)告，致使發(fā)生經(jīng)濟(jì)犯罪案件的，對(duì)直接責(zé)任人員給予：□ 行政記大過(guò)處分 □行政警告直至記大過(guò)處分□行政記大過(guò)直至開(kāi)除處分4為謀取不正當(dāng)利益，給予國(guó)家工作人員以財(cái)物的是：□行賄罪 □受賄罪 □挪用罪4違反電腦管理操作規(guī)定，擅自修改程序，發(fā)生數(shù)字丟失、泄密或利用電腦為違法違紀(jì)活動(dòng)提供條件，情節(jié)嚴(yán)重，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員給予；□行政警告至開(kāi)除處分 □行政記過(guò)至開(kāi)除處分 □行政開(kāi)除處分4“會(huì)計(jì)專用印章使用保管登記簿”的保管人是：□會(huì)計(jì)主管 □出納 □主任 □其他人員4有價(jià)單證要貫徹“帳證分管”的原則，下列說(shuō)法正確的是：□出納管帳，會(huì)計(jì)人員管證，相互制約，相互核對(duì)□會(huì)計(jì)人員管帳，出納員管證，相互制約，相互核對(duì)□主任管帳，會(huì)計(jì)管證，相互制約，相互核對(duì)4信用社出納主管人員和信用社內(nèi)勤主任（含信用社主任）每月至少查庫(kù)□1次 □2次 □3次四、多選題有下列情形之一，對(duì)存款人或者其他客戶造成財(cái)產(chǎn)損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)支付遲延履行的利息以及其他民事責(zé)任?！鯚o(wú)故拖延、拒絕支付存款本金和利息的；□違反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，不予兌現(xiàn)；不予收付入帳，壓?jiǎn)?、壓票或者違反規(guī)定退票的；□非法查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款或者單位存款的；□違反規(guī)定對(duì)存款人或者其他客戶造成損害的其他行為。金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)，不得有下列行為：□擅自提高利率或者變相提高利率，吸收存款；□明知或者應(yīng)知是單位資金，而允許以個(gè)人名義開(kāi)立帳戶存儲(chǔ)；□擅自開(kāi)辦新的存款業(yè)務(wù)種類；□吸收存款不符合中國(guó)人民銀行規(guī)定的客戶范圍、期限和最低限額；□違反規(guī)定為客戶多頭開(kāi)立帳戶；□違反中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他存款行為。會(huì)計(jì)憑證包括□原始憑證 □記帳憑證 □支付憑證 □結(jié)算憑證出納人員不得兼任□稽核工作 □會(huì)計(jì)檔案保管□收入、支出、費(fèi)用、債權(quán)債務(wù)帳目的登記有下列情形之的，一律給予行政開(kāi)除處分；□在庫(kù)房、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等金融重地進(jìn)行賭博的；□在工作時(shí)間進(jìn)行賭博的；□挪用公款、動(dòng)用庫(kù)款、信貸資金進(jìn)行賭博的；□金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人賭博的。農(nóng)村信用社工作人員具有下列行為之一的；一律開(kāi)除；□采取私刻或盜用公章、法人代表私章，偽造或盜用公文、偽造憑證、模仿有權(quán)簽字人等手段，直接進(jìn)行詐騙、貪污、挪用資金的；□與社會(huì)上犯罪分子或團(tuán)伙互相串連，充當(dāng)內(nèi)線，進(jìn)行詐騙、盜竊、搶劫資金活動(dòng)的；□為社會(huì)上的犯罪分子或團(tuán)伙開(kāi)具票據(jù)、信用證、信用卡、存款憑證等信用工作，提供信用擔(dān)保、注冊(cè)資金證明、引資承諾書(shū)、提供密押或其他密件，泄露金融商業(yè)秘密，進(jìn)行詐騙資金活動(dòng)的；□利用職務(wù)之便接受賄賂，或貪污、挪用公款的；□進(jìn)行其他經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)的；直接責(zé)任人員有下列行為之一，致使發(fā)生經(jīng)濟(jì)犯罪案件的，根據(jù)情節(jié)輕重，分別給予行政記大過(guò)直至開(kāi)除處分；□因?qū)彶椴粐?yán)對(duì)偽造或虛構(gòu)的密押，重要憑證、單證及其他證明文件應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而沒(méi)有發(fā)現(xiàn)的；□違反業(yè)務(wù)規(guī)章制訂操作，擅自簡(jiǎn)化審查和工作程序的；□濫用職權(quán)，越權(quán)審批，徇情辦事的；□保管不善，造成重要憑證、密押、押數(shù)機(jī)、印章被盜用的；□發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不及時(shí)采取安全措施，不向領(lǐng)導(dǎo)或上級(jí)報(bào)告；存款帳戶分為：□基本存款帳戶 □一般存款帳戶 □臨時(shí)存款帳戶□專用存款帳戶對(duì)職工的行政處分分為：□ 警告 □記過(guò) □記大過(guò) □降級(jí) □撤職 □留用察看 □開(kāi)除不良貸款系指：□呆帳貸款 □呆滯貸款 □逾期貸款1對(duì)違反規(guī)章制度行為的處理包括：□批評(píng)教育 □經(jīng)濟(jì)處罰 □通報(bào)批評(píng) □調(diào)離工作崗位□行政處分 □追究刑事責(zé)任1下列資金，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立專用存款帳戶；□獎(jiǎng)金 □基本建設(shè)資金 □更新改造資金□特定用途，需要專戶管理的資金。1存款人申請(qǐng)開(kāi)立一般存款帳戶，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具下列證明文件?！踅杩詈贤蚪杩罱钃?jù)□基本存款帳戶的存款人同意附屬的非獨(dú)立核算單位開(kāi)戶的證明□《企業(yè)法人執(zhí)照》□國(guó)家有關(guān)文件規(guī)定1農(nóng)村信用社工作人員
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