湖南省農(nóng)村信用社考試銀行監(jiān)管法律法規(guī)模擬題(編輯修改稿)
2025-01-19 14:11 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 配表等信息；D 最近一年經(jīng)營中未出現(xiàn)中國證券監(jiān)督管理委員會認(rèn)定的重大違規(guī)違紀(jì)行為或特別風(fēng)險事項(xiàng)，現(xiàn)任高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員無中國證券監(jiān)督管理委員會認(rèn)定的重大不良記錄；E 客戶交易結(jié)算資金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會認(rèn)定已實(shí)現(xiàn)有效獨(dú)立存管，未挪用客戶交易結(jié)算資金3根據(jù)新的《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》，借款人出現(xiàn)下列情形之一時，應(yīng)當(dāng)及時通知貸款人（ABCD）A 預(yù)計(jì)到期難以償付貸款利息或本金；B 減資、合并、分立、解散及申請破產(chǎn)；C 股權(quán)變更；D 借款合同中約定的其他情形。3《個人債券及客戶證券交易結(jié)算資金收購意見》中的收購的個人債權(quán)范圍包括：A、個人儲蓄存款；B、居民個人持有的金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的各類債權(quán)憑證；C、居民個人委托金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營的財(cái)產(chǎn)；D、居民個人持有的存放于金融機(jī)構(gòu)相關(guān)賬戶上的被金融機(jī)構(gòu)挪用的有價證券（含國債、股票、其他債券）形成的對金融機(jī)構(gòu)的個人債權(quán)。（ABCD）3保證擔(dān)保的范圍包括：A、主債權(quán)；B、利息；C、違約金；D、損害賠償金；E、實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用（ABCDE）3《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行有下列那種行為，由政府價格主管部門依據(jù)《中華人民共和國價格法》、《價格違法行為行政處罰規(guī)定》予以處罰：（ABCD）A、擅自制定屬于政府指導(dǎo)價范圍內(nèi)的服務(wù)價格的；B、超出政府指導(dǎo)價浮動幅度的；C、不按照規(guī)定明碼標(biāo)價的；D、違反本辦法規(guī)定的其他價格違法、違規(guī)行為。3根據(jù)《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理暫行辦法》規(guī)定，下列哪些項(xiàng)目屬于實(shí)行市場調(diào)節(jié)價的商業(yè)銀行服務(wù)范圍：（ABC）A、代收費(fèi)業(yè)務(wù)；B、代發(fā)工資；C、代理保險； D、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)3金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)存在支付風(fēng)險苗頭時，應(yīng)采取的措施有：A、降低存貸比例；B、賣出持有的國債（或股權(quán)）；C、變賣固定資產(chǎn)；D、要求股東補(bǔ)足資本金；E、積極組織資金。（ABCDE）3銀行卡按信息載體不同分為( )A 人民幣卡，B 外幣卡、C 磁條卡、D 芯片（IC）卡。（C、D）3《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》所稱金融機(jī)構(gòu)高級管理人員是指：A、金融機(jī)構(gòu)法定代表人B、對經(jīng)營管理具有決策權(quán)的人員C、對風(fēng)險控制起重要作用的人員D、重要業(yè)務(wù)崗位的工作人員答案：ABC，參見《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》第三條。3下列哪些高管人員任職資格審查適用備案制A、根據(jù)輪崗要求，中國銀行某二級分行行長（已具備二級分行行長任職資格）調(diào)任另外一個二級分行任行長。B、農(nóng)業(yè)銀行遼寧省分行營業(yè)部某部門經(jīng)理（未經(jīng)過任職資格審查）調(diào)任該營業(yè)部所屬某支行任行長。C、撫順市商業(yè)銀行某支行副行長升任支行行長D、劉某原任工商銀行某支行行長，現(xiàn)調(diào)入中信實(shí)業(yè)銀行擬任該行所屬某支行行長。答案：A、B李某原任某國有商業(yè)銀行吉林省分行副行長（已經(jīng)過任職資格審查），現(xiàn)調(diào)任該國
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