養(yǎng)老險團(tuán)體保險業(yè)務(wù)員作業(yè)指導(dǎo)(編輯修改稿)
2025-01-19 02:44 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 寫指定受益人時，應(yīng)在 “ 受益人 ” 欄填寫指定受益人姓名及份額，并在 “ 其他 ” 欄由被保險人親筆簽名，同時需要提供指定受益人申請表，填寫受益人姓名，身份信息、受益順序，受益比例，與被保險人的關(guān)系，并由被保險簽字確認(rèn)。 職業(yè)類別 職業(yè)類別：應(yīng)同時填寫職業(yè)名稱和對應(yīng)的職業(yè)代碼。職業(yè)（工種）必須明確行業(yè)、工種。如果客戶有兼職，職業(yè)代碼和類別應(yīng)選擇基本職業(yè)和兼職中較高的一類，如找不到對應(yīng)的職業(yè)代碼請寫與被保險相近職業(yè)風(fēng)險的職業(yè)代碼和名稱，并在其它欄寫明其具體工作內(nèi)容。 其它要求 ，需要提供被保險人銀行信息，內(nèi)容包括：開戶人姓名、開戶行（具體到分行）、銀行帳號，連帶被保險人提供要求：成人必須提供連帶被保險人本人的銀行信息，子女提供主被保險人的銀行信息。 50人的，需提供被保險人清單的電子文檔，同時也提供與電子文檔一致的蓋章的被保險人清單。 （或合同專用章、公章授同意的其它章）。 單證初審要求 — 被保險人清單關(guān)鍵字段填寫要求 22 資料類型 填寫關(guān)鍵項(xiàng)目 填寫要求 投保說明（套餐業(yè)務(wù)） 公司套餐 總公司下發(fā)的套餐：須有投保單位負(fù)責(zé)人簽章及投保單位公章（或合同專用章、公章授權(quán)同意的其它章）。投保單位負(fù)責(zé)人是指能夠代表投保單位或投保單位授權(quán)簽定保險合同的人。 平安團(tuán)體人身險權(quán)益歸屬比例表 歸屬比例表內(nèi)容 ：歸屬比例級別劃分標(biāo)準(zhǔn)、各級別名稱及不同服務(wù)年限歸屬百分比、歸屬起始日類型； （或合同專用章、公章授權(quán)同意的其它章）。 費(fèi)用維護(hù)表 費(fèi)用維護(hù)表內(nèi)容 ，填寫的內(nèi)容有：初始費(fèi)用、保費(fèi)管理費(fèi)、選擇個人交費(fèi)賬戶中保單管理費(fèi)扣除先后順序； （或合同專用章、公章授權(quán)同意的其它章）。投保單位負(fù)責(zé)人是指能夠代表投保單位或投保單位授權(quán)簽定保險合同的人。 單證初審要求 — 被保險人清單關(guān)鍵字段填寫要求 23 資料類型 填寫關(guān)鍵項(xiàng)目 填寫要求 中介業(yè)務(wù)確認(rèn)書 確認(rèn)書內(nèi)容 投保單位名稱、人數(shù)、保費(fèi)、投保險種代碼、對應(yīng)險種手續(xù)費(fèi)的比例、中介公司公章確認(rèn)并簽上日期，在新契約出單時會加蓋上保險公司的章確認(rèn)并簽上日期。 中介傭金確認(rèn)書匯總表 傭金確認(rèn)書匯總表內(nèi)容 填寫投保單位名稱、投保單條形碼、詢價號、批次號、傭金類型、對應(yīng)的險種、各險種對應(yīng)的手續(xù)費(fèi)比例、中介機(jī)構(gòu)名稱、中介機(jī)構(gòu)代碼、分?jǐn)偙壤?、填寫人簽名和日? 中介手續(xù)費(fèi)簽報 簽報 由業(yè)務(wù)人員發(fā)起并審批同意的簽報，此項(xiàng)資料由業(yè)務(wù)員提供 團(tuán)體人身險被保險人告知聲明書 告知聲明書內(nèi)容 必填項(xiàng)：基本情況、健康告知、個人告知，如有連帶被保險人的按要求填寫連帶被保險人情況，填寫完整后一定要有被保險人 /臨護(hù)人簽章和簽日期 單證初審要求 — 其他申請資料審核要求 24 資料類型 填寫關(guān)鍵項(xiàng)目 填寫要求 明確 “ 工程造價 ” 或“ 建筑面積 ” 的有效文件的復(fù)印件 有效文件復(fù)印件 提供明確 “ 工程造價 ” 或 “ 建筑面積 ” 的有效文件的復(fù)印件 營業(yè)執(zhí)照或組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件 營業(yè)執(zhí)照或組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件 營業(yè)執(zhí)照或組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件 被保險人身份證復(fù)印件或護(hù)照復(fù)印件 有效身份信息復(fù)印件 身份證復(fù)印件、護(hù)照復(fù)印件 職務(wù)、收入證明（根據(jù)核保規(guī)則提供） 證明內(nèi)容 需明確被保險人姓名、身份證信息、職務(wù)、收入，并有投保單位公章（或合同專用章、公章授權(quán)同意的其它章）。 單證初審要求 — 其他申請資料審核要求 分類型作業(yè)指導(dǎo) 25 ? 單證填寫 ? 單證填寫的統(tǒng)一要求 ? 新契約 /出單 ? 新契約業(yè)務(wù)分類規(guī)則及所需資料 ? 各單證初審要求 ? 保全 /批改 ? 保全案件類型及所需資料 ? 各單證初審要求 ? 理賠 /收單 ? 理賠案件類型及所需資料 ? 各單證初審要求 26 收、退費(fèi)類 （共 10項(xiàng)）： 1. 增加被保險人 2. 減少被保險人 3. 被保險人保障變更 4. 保單退保 5. 保單猶豫期退保 6. 續(xù)期繳費(fèi) 7. 預(yù)收退費(fèi) 8. 年齡性別更正 9. 職業(yè)變更 變更類 （共 7項(xiàng)）： 1. 投保人變更 2. 團(tuán)體客戶資料變更 3. 個人客戶基本信息變更 4. 受益人變更 5. 銀行帳號授權(quán)及收付費(fèi)方式變更 6. 保單拆分 7. 建工險保險期限調(diào)整 其他特殊類（共 8項(xiàng)） ： 1. 保單生效日變更（針對境外險） 2. 被保險人實(shí)名補(bǔ)錄 3. 保單掛失 4. 保單掛失取消 5. 保單補(bǔ)發(fā) 6. 定期結(jié)算信息變更 7. 特殊保全業(yè)務(wù)結(jié)算 8. 保全回退 短險保全項(xiàng)目簡介 紅色項(xiàng)目為日常短險受 理中遇到最多的 8種業(yè)務(wù) 27 申請項(xiàng)目 應(yīng)提供的證明、資料 證明或資料 *增加被保險人 (1)、 (4)、 (5)、 (14) 保單正本（原件） 申請書 被保險人清單 投保人有效身份證明原件及復(fù)印件 被保險人有效身份證明原件及復(fù)印件 （新）受益人有效身份證明原件及復(fù)印件 授權(quán)委托書 受托人有效身份證明原件及復(fù)印件 銀行存折（借記卡）原件及復(fù)印件 退休證明 1被保險人全殘鑒定書 1被保險人離職證明 1團(tuán)體人身險權(quán)益歸屬比例表 1被保險人健康告知書 1投保人身故證明原件復(fù)印件 1發(fā)票（收據(jù)）原件 1保單污損遺失聲明 1工商行政部門或主管部門同意企業(yè)更名的批復(fù) 說明： ? 若以上項(xiàng)目委托授權(quán)他人辦理需同時填寫、提交： 8； ? 表中未加括號項(xiàng)為必備資料，加括號項(xiàng)為特定情況下應(yīng)備資料； ? 未盡申請項(xiàng)目應(yīng)備資料或者其他咨詢事宜，請與我公司服務(wù)人員聯(lián)系確認(rèn)； ? 帶 *的保全申請項(xiàng)目為常見類項(xiàng)目 *減少被保險人 (1)、 (4)、 (12) *保障變更 (含被保險人增加、減少保額 /附約 ) (1)、 (14) 續(xù)期繳費(fèi) (1)、 (4)、 (5) 保單猶豫期退保 (4)、 16
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