擔(dān)保公司項目評審報告(樣本)(編輯修改稿)
2024-12-18 21:46 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 關(guān)注金額較大的、重要的及年度內(nèi)變化較大的經(jīng)濟(jì)事項。對企業(yè)短期借款、應(yīng)付票據(jù)等明細(xì)情況應(yīng)列表加以說明。）： 該公司現(xiàn)有銀行借款如下： 銀 行 金額（萬元） 到期日 擔(dān)保單位或抵押 合計 該公司開具的銀行承兌匯票如下： 10 銀 行 額度（萬元） 開具金額（萬元） 擔(dān)保單位或抵押 合計 C、或有負(fù)債核實與說明（如，各種賠款、訴訟未決事項及對外擔(dān)保等責(zé)任引起的負(fù)債的核實與說明。有關(guān)情況在附錄中加以簡要說明。） 財務(wù)分析： （ 請從評審報告 Excel 文件中復(fù)制財務(wù)分析表過來 ） 單位：元 序號 項 目 前年 去年 變化 今年 年 年 [+ ]% 年 月 償債能力 1 總資產(chǎn) 2 營運資金 3 凈資產(chǎn) 4 資產(chǎn)負(fù)債率 5 流動比率 6 速動比率 7 長期資產(chǎn)適宜率 8 齒輪比率 9 或有負(fù)債比率 10 貸款按期償還率 經(jīng)營能力 11 年營業(yè)收入 12 銷售利潤率 13 應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率 (次 ) 14 存貨周轉(zhuǎn)率 (次 ) 15 凈資產(chǎn)回報率 16 利息保障倍數(shù) 成長能力 17 凈資產(chǎn)增長率 18 銷售收入增長率 19 利潤增長率 20 利潤增長額 A、償債能力分析（分析償債能力時，不要忽略未在報表中反映的或有負(fù)債，如，各種賠款、訴訟未決事項及對外擔(dān)保等責(zé)任引起的 11 負(fù)債。）： B、經(jīng)營能力分析 營運能力分析： 獲利能力分析（分析時，注意剔除企業(yè)非正常經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)帶來的收益，應(yīng)著重分析企業(yè)的主營業(yè)務(wù)的獲利能力。）： C、成長能力分析（分析時，應(yīng)區(qū)分企業(yè)增長是由于經(jīng)營管理水平的提高帶來的，還是由于外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化或其他原因而產(chǎn)生的。）： 銷售收入分析 （核實銷售收入真實情況、涉及銷售收入的其他重要情況說明等） 現(xiàn)金流量分析 A、企業(yè)現(xiàn)金流量歷史狀況及規(guī)律性分析（通過下表中數(shù)據(jù)的對比，分析企業(yè)前幾年現(xiàn)金流量及經(jīng)營、投資、籌資現(xiàn)金流量變化的規(guī)律性及變化原因，特別是經(jīng)營活動現(xiàn)金流量變化規(guī)律性及變化原因。另外，結(jié)合銷售回款的抽查結(jié)果等，分析企業(yè)在一個經(jīng)營周期內(nèi)經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流入的規(guī)律性。） 單位：萬元 項 目 年 年 流入量 流出量 凈額 流入量 流出量 凈額 經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量 投資活動產(chǎn)生的現(xiàn) 金流量 融資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量 合 計 12 B、企業(yè)現(xiàn)金流量預(yù)測 (著重分析企業(yè)經(jīng)營活動產(chǎn)生現(xiàn)金流量的可能性、均衡性及穩(wěn)定性。 ) C、企業(yè)現(xiàn)金流量有關(guān)指標(biāo)分析 序號 項 目 前年 去年 變化 年 年 [+ ]% 1 經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流入量 /流動負(fù)債 2 經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流入量 /負(fù)債總額 3 經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流入量 /主營業(yè)務(wù)收入 4 經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 /流動負(fù)債 5 經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn) 金流量凈額 /負(fù)債總額 6 經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 /主營業(yè)務(wù)收入 財務(wù)分析綜合結(jié)論： . 六、風(fēng)險性分析 政策風(fēng)險分析及對策 技術(shù)風(fēng)險分析及對策 經(jīng)營管理風(fēng)險分析及對策 市場風(fēng)險分析及對策 財務(wù)風(fēng)險分析及對策 主要經(jīng)營管理者道德風(fēng)險、對關(guān)鍵人員依賴風(fēng)險分析及對策 七、融資可行性分析 13 資金需求分析及本次申請貸款用途 償貸及付息資金來
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