【文章內(nèi)容簡介】 問，盡量杜絕帶入營業(yè)廳，必要時(shí)放在廳外，協(xié)助看管?！蜒菥氈v評：演練結(jié)束后，網(wǎng)點(diǎn)主任或運(yùn)營主管組織演練人員對演練情況進(jìn)行點(diǎn)評，分析存在問題，提示風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和注意事項(xiàng)，并在《營業(yè)機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作登記簿》中“預(yù)案演練記錄”頁做好登記。⊙案例警示：2007年1月28日上午7時(shí)50分，滁州市育新西路工商銀行南橋分理處發(fā)生不法分子持爆炸物實(shí)施搶劫案件。兩名犯罪嫌疑人進(jìn)入銀行后，砸碎玻璃，攜爆炸物引爆，后持槍搶劫現(xiàn)金20萬余元后逃離現(xiàn)場。“營業(yè)場所應(yīng)急預(yù)案”之四：⊙情景設(shè)定：不法分子持偽造的法院協(xié)助扣劃存款通知書、銀行存單、存折、銀行卡、承兌匯票等在柜臺（含現(xiàn)金柜臺和非現(xiàn)金柜臺）辦理業(yè)務(wù)實(shí)施詐騙。環(huán)境：XX分行XX支行XX分理處，上午9時(shí)30分左右。情景：現(xiàn)場共10名工作人員。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任1人，運(yùn)營主管1人，大堂經(jīng)理1人，柜員6人，網(wǎng)點(diǎn)保安1人。柜臺內(nèi)6名柜員和1名運(yùn)營主管正在辦理業(yè)務(wù)，客戶正在客戶區(qū)等待辦理業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)保安正常巡視。道具：法院人員制服，偽造的法院民事調(diào)解書、執(zhí)行裁定書、協(xié)助扣劃存款通知書等?！蜒菥毮康模籂I業(yè)機(jī)構(gòu)人員遇到不法分子持偽造的法院協(xié)助扣劃存款通知書辦理業(yè)務(wù)實(shí)施詐騙時(shí)，要穩(wěn)住對方，正確處置，并及時(shí)向支行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。發(fā)現(xiàn)不法分子實(shí)施詐騙時(shí)，立即報(bào)警，求得公安機(jī)關(guān)的協(xié)助和支持，保護(hù)銀行資產(chǎn)，抓獲不法分子。⊙演練場景：發(fā)生詐騙案件，分理處主任要負(fù)責(zé)對查詢、扣劃資金的人員接洽，對提供的資料進(jìn)行初驗(yàn)，指揮柜員做好應(yīng)對；運(yùn)營主管連同柜員負(fù)責(zé)審驗(yàn)文書，發(fā)現(xiàn)可疑及時(shí)向主管行長報(bào)告，行長要及時(shí)向上級部門和公安機(jī)關(guān)報(bào)告，指揮網(wǎng)點(diǎn)采取控制措施，網(wǎng)點(diǎn)保安和大堂經(jīng)理要配合公安機(jī)關(guān)控制不法分子。情景：某天上午，兩名手持某省某區(qū)人民法院執(zhí)行查詢扣劃證件的“法官”和另一自稱律師的人員來到XX支行XX分理處營業(yè)室，要求協(xié)助法院辦理賬戶查詢、賬務(wù)扣劃事宜。大堂經(jīng)理：“你好，請問辦理什么業(yè)務(wù)？”不法分子甲：“我們是法院工作人員，是專程辦理法院扣劃手續(xù)的?！贝筇媒?jīng)理立即向分理處主任報(bào)告了情況。營業(yè)室主任：“請問你們攜帶證件和法律文書了嗎？”不法分子甲：“我們攜帶有金水區(qū)人民法院的民事調(diào)解書、執(zhí)行裁定書、協(xié)助扣劃存款通知書?！辈环ǚ肿右遥骸懊袷抡{(diào)解書寫明了劉某、李某一次性償還原告AA投資有限公司欠款。請將2000萬元款項(xiàng)劃至BB投資有限公司法人代表高某的名下，請你們予以協(xié)助。”運(yùn)營主管：“您所持的法院執(zhí)行裁定書和協(xié)助要求扣劃存款通知書都要求把款項(xiàng)劃入高某的名下，這與有關(guān)規(guī)定是相違背的?！辈环ǚ肿蛹祝骸斑@是法律文書，你們應(yīng)該依法運(yùn)作，請你們給予協(xié)助?！边\(yùn)營主管：“對不起，按照有關(guān)規(guī)定，此項(xiàng)扣劃款應(yīng)該劃入法院專用賬戶，我們請示行領(lǐng)導(dǎo)后再?zèng)Q定。”運(yùn)營主管立即將這一情況向主管行長報(bào)告，這筆扣劃款項(xiàng)疑點(diǎn)很多，有悖規(guī)章和常理。主管行長：立即請示市分行有關(guān)部門，并與金水區(qū)人民法院取得電話聯(lián)系，對執(zhí)法人員的身份進(jìn)行核實(shí)，法院告知，該院沒有這兩名工作人員。并立即向行長報(bào)告。行長：“馬上啟動(dòng)防詐騙應(yīng)急預(yù)案，穩(wěn)住不法分子，告訴他們行長在開會(huì)，等候時(shí)間可能較長，假裝請他們到會(huì)議室稍作休息”。臨柜人員迅速會(huì)同運(yùn)營主管打電話向110報(bào)警，網(wǎng)點(diǎn)主任會(huì)同網(wǎng)點(diǎn)保安在門口堵截不法分子逃竄，大堂經(jīng)理接應(yīng)警方。主管行長組織人員，對樓道出入口進(jìn)行封堵。經(jīng)過區(qū)公安局辦案人員審訊查明該犯罪團(tuán)伙利用詐騙手段實(shí)施金融犯罪的事實(shí)。兩位所謂的法院工作人員系假冒，相關(guān)扣劃資料屬于偽造和欺騙取得。⊙防范提示：一是各崗位員工要嚴(yán)格按照規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)，以高度的警惕性和責(zé)任心善于識假、打假，堵截詐騙案件，筑牢防范屏障，讓不法分子無機(jī)可乘。二是發(fā)現(xiàn)持偽造的法院協(xié)助扣劃存款通知書、銀行存單、存折、銀行卡、承兌匯票等在柜臺（含現(xiàn)金柜臺和非現(xiàn)金柜臺）辦理業(yè)務(wù)實(shí)施詐騙的案件后，要穩(wěn)住對方，啟動(dòng)預(yù)案正確處置，并及時(shí)向單位領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。三是對可疑事件要及時(shí)向上級行請示報(bào)告，組織應(yīng)急分隊(duì)控制逃跑路徑，對人員身份的真實(shí)性、票據(jù)或卡（折）真實(shí)性立即查實(shí)，迅速啟動(dòng)防詐騙預(yù)案，明確分工，成功堵截。四是迅速向公安機(jī)關(guān)報(bào)警，求得公安機(jī)關(guān)的協(xié)助和支持，控制或抓獲不法分子。⊙演練講評：演練結(jié)束后，網(wǎng)點(diǎn)主任組織演練人員對演練情況進(jìn)行點(diǎn)評，分析存在問題，提示風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和注意事項(xiàng)，并在《營業(yè)機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作登記簿》中“預(yù)案演練記錄”頁做好登記?！寻咐荆?008年11月18日，一名自稱冀中能源邢礦集團(tuán)鉀堿公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的人到河北分行邯鄲分行復(fù)興支行，持一張300萬元銀行承兌匯票要求辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。票號：CB/0102094078。出票人：邯鄲市金源經(jīng)貿(mào)有限公司；出票人賬號：116001040002577；付款行全稱：農(nóng)行復(fù)興支行；收款人：邯鄲鋼鐵股份有限公司銷售部；收款人賬號：111201040000010；收款人開戶行：農(nóng)行邯鄲邯鋼支行；出票日期：2008年6月24日；到期日：2008年12月24日；接到該票后，支行柜員張金鳳仔細(xì)審核，發(fā)現(xiàn)有幾處疑點(diǎn)：票面內(nèi)容與我行底卡字跡不符。所蓋出票人章及我行匯票專用章不符。備注欄所寫密押與我行底卡不符，編押人名章不符。通過鑒別儀發(fā)現(xiàn)，左上角農(nóng)行行徽及大寫金額欄所顯示顏色反光。右上角的憑證號凹凸感不明顯。初步斷定為假票。為了慎重起見，張金鳳又讓柜員趙海新協(xié)助鑒別，也斷定為假票。此時(shí)，張金鳳及時(shí)向營業(yè)室主任崔志偉進(jìn)行了匯報(bào)，經(jīng)崔主任核對，確認(rèn)是假票。在不明客戶身份的情況下，我行以“匯票背書不清需進(jìn)一步核實(shí)”為由，穩(wěn)住了客戶。及時(shí)向行長和主管副行長進(jìn)行了匯報(bào)。根據(jù)行長的指示，在向市行保衛(wèi)處報(bào)告的同時(shí)，及時(shí)向復(fù)興區(qū)公安局經(jīng)偵大隊(duì)進(jìn)行了報(bào)案，不法分子被當(dāng)場抓獲?！盃I業(yè)場所應(yīng)急預(yù)案”之五：⊙情景設(shè)定：不法分子妄圖“巧進(jìn)”營業(yè)柜臺內(nèi)實(shí)施搶劫（如佯裝發(fā)病或冒充維修、上級行檢查等人員，借工作人員出入聯(lián)動(dòng)門或后門之際尾隨、強(qiáng)行闖入等）。環(huán)境：XX分行XX支行XX分理處，上午11時(shí)30分左右。情景：現(xiàn)場共7名工作人員。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任1人，運(yùn)營主管1人，柜員3人，大堂經(jīng)理1人，網(wǎng)點(diǎn)保安1人。柜臺內(nèi)3名柜員和1名運(yùn)營主管正在辦理業(yè)務(wù)，客戶正在客戶區(qū)等待辦理業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)保安正常巡視。道具：可疑包裹兩個(gè)。⊙演練目的：營業(yè)機(jī)構(gòu)人員遇到不法分子妄圖“巧進(jìn)”營業(yè)柜臺內(nèi)實(shí)施搶劫和其它犯罪的（如佯裝發(fā)病或冒充維修、上級行檢查人員，借工作人員出入聯(lián)動(dòng)門或后門之際尾隨、強(qiáng)行闖入等），要嚴(yán)格履行現(xiàn)金區(qū)出入管理，嚴(yán)格審查人員和證件，識破陰謀，正確處置，確保員工人身和資金安全。⊙演練場景：日常工作中，網(wǎng)點(diǎn)主任要管好人，把好門，堅(jiān)持制度，識破陰謀；安全員、運(yùn)營主管或網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要負(fù)責(zé)對防尾隨聯(lián)動(dòng)門的管理、做好進(jìn)出人員身份識別和登記，柜員（安全員）要認(rèn)真履行安全職責(zé)，營業(yè)前認(rèn)真檢查聯(lián)動(dòng)門是否聯(lián)動(dòng)、門禁訊號是否完好，非當(dāng)班人員一律不得進(jìn)入現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)。情景：某日上午11時(shí)30分，一男一女?dāng)y帶著兩個(gè)“包裹”，急匆匆來到XX支行XX分理處營業(yè)室，對網(wǎng)點(diǎn)保安說：“同志，我們是縣農(nóng)行楊經(jīng)理的親戚（或同學(xué)），他委托我們給他的朋友帶回一些貴重物品，他囑咐我們一定把東西放在營業(yè)柜臺內(nèi)，怕丟了。你是否讓他們把門打開一下，讓我們把這些東西放里面，我們還急著趕路呢”。網(wǎng)點(diǎn)保安：“他的朋友是誰？什么時(shí)候來?。课覀兿却鸀楸９馨??！彪S即將情況告訴運(yùn)營主管。不法分子（假裝打電話）：“楊經(jīng)理嗎，你的物品放在了幸福路分理處，你下午上班就來取，直接找這里的負(fù)責(zé)同志就可以了?！边\(yùn)營主管在柜員窗口處詢問兩位不速之客的來意后說：“讓楊經(jīng)理的朋友下午來取吧。請你們相信我們，把物品交給保安，放在營業(yè)室貴賓廳，我們負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)交”。歹徒男：“楊經(jīng)理是你們的同事，他讓我們把這些物品必須放在營業(yè)柜臺內(nèi)，貴重物品，丟失不得，你們應(yīng)該相信。再說了，我們兩人又是行長的親戚，請你們把門打開，把東西放在里面?！惫駟T甲：“咱們盡管是初次見面，你們也應(yīng)該相信我們，請把東西放在指定位置，不可能丟失，即使丟失也與你們沒有任何責(zé)任”。歹徒女：“這樣吧，把我?guī)У倪@部分放在柜臺里，那些可以放置在你們指定的地方”。強(qiáng)烈要求柜員開聯(lián)動(dòng)門。柜員乙：“營業(yè)期間不準(zhǔn)外單位人員進(jìn)入營業(yè)柜臺內(nèi)，這是規(guī)定，請你們理解。”兩位不法分子見我營業(yè)人員執(zhí)意不肯開門，便丟下一包裹，匆忙離去。網(wǎng)點(diǎn)主任隨后電話聯(lián)系支行楊經(jīng)理，發(fā)現(xiàn)來人系冒充，便立即報(bào)警。大堂經(jīng)理和保安疏導(dǎo)客戶，公安機(jī)關(guān)專業(yè)人員打開包裹，識破兩位不法分子妄圖“巧進(jìn)”營業(yè)柜臺內(nèi)實(shí)施搶劫用意?！逊婪短崾荆阂皇钦J(rèn)真執(zhí)行出入現(xiàn)金區(qū)的制度規(guī)定，接受上級檢查，必須持有經(jīng)本行領(lǐng)導(dǎo)審批、簽字的介紹信，身份證件，并在支行領(lǐng)導(dǎo)或主管人員陪同下，方可進(jìn)入柜臺內(nèi)。將介紹信復(fù)印，留存?zhèn)洳椤６潜O(jiān)控、報(bào)警、消防、電腦、打印機(jī)、自助設(shè)備等維修人員進(jìn)入現(xiàn)金區(qū)，由市分行運(yùn)營管理部、電子銀行部、科技處等相關(guān)部門對維修公司指派人員身份信息進(jìn)行審查、備案（包括人員名單、公司介紹信、身份證、照片、手機(jī)號碼等信息），提交市分行安全保衛(wèi)部。市分行安全保衛(wèi)部將維修人員信息下發(fā)支行保衛(wèi)部門和網(wǎng)點(diǎn)備案，網(wǎng)點(diǎn)要留存維修人員信息比對模板，含人員名單、身份證、照片、手機(jī)號碼等信息。每次維修時(shí)，由支行保衛(wèi)部門對維修人員進(jìn)行信息核對后，電話通知網(wǎng)點(diǎn)維修人員信息并告知人數(shù)，網(wǎng)點(diǎn)對照模板對維修人員進(jìn)行核實(shí)，僅限備案人員進(jìn)入，并全程陪同監(jiān)督維修操作。三是未經(jīng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，非當(dāng)班人員一律不得進(jìn)入現(xiàn)金柜臺內(nèi)?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)實(shí)行封閉營業(yè)，任何時(shí)候都不得隨意開啟聯(lián)動(dòng)門，必須開啟的，應(yīng)有現(xiàn)金區(qū)內(nèi)柜員從內(nèi)部開啟。嚴(yán)格防尾隨聯(lián)動(dòng)門的管理，做好進(jìn)出登記，柜員（安全員）要認(rèn)真履行安全職責(zé)，營業(yè)前認(rèn)真檢查聯(lián)動(dòng)門是否聯(lián)動(dòng)等。四是營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要加強(qiáng)防范，柜員配備自衛(wèi)器械，對不法分子企圖尾隨侵入或強(qiáng)行闖入者，及時(shí)制止，立即報(bào)警，控制并抓獲不法分子?！蜒菥氈v評：演練結(jié)束后，網(wǎng)點(diǎn)主任或運(yùn)營主管組織演練人員對演練情況進(jìn)行點(diǎn)評，分析存在問題，提示風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和注意事項(xiàng)，并在《營業(yè)機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作登記簿》中“預(yù)案演練記錄”頁做好登記?！寻咐荆?011年10月31日11點(diǎn)24分，一男子戴紅色頭盔，手捧一紙箱，進(jìn)入某市曬甲坨村農(nóng)村信用社，說是給主任送東西，之后進(jìn)入與營業(yè)室相通的信貸室內(nèi)，拿出藏在包中的砍刀，威脅員工打開防尾隨門后?！盃I業(yè)場所應(yīng)急預(yù)案”之六：⊙情景設(shè)定：不法分子在營業(yè)機(jī)構(gòu)客戶區(qū)搶劫客戶。環(huán)境：XX分行XX支行XX分理處，下午16時(shí)30分左右。情景：現(xiàn)場共5名工作人員。運(yùn)營主管1人，大堂經(jīng)理1人，柜員3人，網(wǎng)點(diǎn)保安1人。柜臺內(nèi)3名柜員和1名運(yùn)營主管正在辦理業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理正在解答客戶業(yè)務(wù)咨詢，網(wǎng)點(diǎn)保安正常巡視。道具：轎車一輛，手提袋、自衛(wèi)器械等?！蜒菥毮康模籂I業(yè)機(jī)構(gòu)人員遇到不法分子在營業(yè)機(jī)構(gòu)客戶區(qū)搶劫客戶案件時(shí)，臨柜人員要保持冷靜，識破陰謀，正確處置，堅(jiān)守崗位，防止調(diào)虎離山，避免我行資金遭受損失。大堂經(jīng)理和網(wǎng)點(diǎn)保安要注意觀察顧客區(qū)的異常情況，認(rèn)真履行維護(hù)客戶資金安全的義務(wù)，積極協(xié)助客戶做好防搶劫工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑人員、車輛，配合公安干警抓獲不法分子?！蜒菥殘鼍埃阂坏┌l(fā)生不法分子在營業(yè)機(jī)構(gòu)客戶區(qū)搶劫客戶案件，運(yùn)營主管要組織好對追逃和破獲搶劫案件的部署，穩(wěn)住局勢，及時(shí)報(bào)警，及時(shí)向支行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告情況；柜員要合理分工，電話報(bào)警要簡明扼要，網(wǎng)點(diǎn)并及時(shí)向支行報(bào)告；大堂經(jīng)理尋求聯(lián)防支援，網(wǎng)點(diǎn)保安要維護(hù)客戶區(qū)秩序，遭遇搶劫案件后，要堅(jiān)決維護(hù)客戶利益，勇敢與不法分子進(jìn)行斗爭，并觀察歹徒逃跑路線，提供不法分子的作案工具及體貌特征，協(xié)助公安干警抓獲。情景：X日下午16時(shí)30分，三名歹徒駕駛一輛轎車，在XX分理處營業(yè)廳門前，蓄謀搶劫，伺機(jī)作案。歹徒甲、乙在客戶等待區(qū)內(nèi)觀察儲(chǔ)戶存取現(xiàn)金情況，尋找作案機(jī)會(huì)。歹徒丙在營業(yè)廳門外停車位接應(yīng)，并負(fù)責(zé)駕駛和觀察逃跑路線；三人用詭秘的眼光觀察客戶取款動(dòng)靜。一位中年女子到營業(yè)廳柜臺辦理取款業(yè)務(wù)。大堂經(jīng)理：“同志請你到叫號機(jī)取號后，按順序辦理業(yè)務(wù)?！惫駟T甲：“您好！請問辦理什么業(yè)務(wù)？”中年女子：“我取10萬?！笨蛻魧⒋嬲蹚娜】畈圻f給柜員甲。歹徒甲假裝取款，靠近客戶，盯住了這位中年女客戶。歹徒乙站在營業(yè)廳門口處等候。柜員甲：“請您核對一下?！睂?0萬元現(xiàn)金從柜臺內(nèi)遞交給儲(chǔ)戶，并提示客戶注意安全。中年女子將10萬元現(xiàn)金裝入手提袋內(nèi)，行至營業(yè)廳門口處。歹徒甲、乙一把將手提袋搶過，向等候接應(yīng)的歹徒丙飛奔而去，乘轎車迅速逃離現(xiàn)場。中年女子大聲呼叫：“有人搶錢了！快抓住他們！”網(wǎng)點(diǎn)保安發(fā)現(xiàn)客戶被搶，立即持自衛(wèi)器械出門追擊，但發(fā)現(xiàn)不法分子已駕車逃竄，遂牢記車輛特征、逃跑的方向和路線等情況，并立即返回網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)安撫客戶。安全員迅速按下110報(bào)警器，營業(yè)廳內(nèi)外警鈴大作，聲光報(bào)警啟動(dòng)。運(yùn)營主管利用手機(jī)向支行報(bào)告，向當(dāng)?shù)?10報(bào)警，“我是農(nóng)行XX分理處（詳細(xì)地址），發(fā)生一起搶劫案，兩名歹徒在我營業(yè)室客戶區(qū)搶走儲(chǔ)戶現(xiàn)金10萬元，他們駕駛一輛XX型號XX顏色轎車向某方向逃竄，一歹徒身材偏瘦，穿深藍(lán)色運(yùn)動(dòng)上衣，另一歹徒中等身材，光頭，請求你們迅速堵截追捕逃犯”。其他人員提高警惕，防止歹徒調(diào)虎離山之計(jì)；檢查防尾隨聯(lián)動(dòng)門是否處于聯(lián)動(dòng)狀態(tài)。大堂經(jīng)理會(huì)同大堂保安做好被搶客戶和目擊者的安撫工作，保護(hù)案發(fā)現(xiàn)場，等待公安機(jī)關(guān)到達(dá)現(xiàn)場開展偵查。⊙防范提示：一是網(wǎng)點(diǎn)保安要時(shí)刻注意觀察客戶區(qū)的異常情況，發(fā)現(xiàn)可疑人員、車輛后，要立即向營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任或運(yùn)營主管報(bào)告。二是柜員和網(wǎng)點(diǎn)保安對大額取現(xiàn)客戶要及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，網(wǎng)點(diǎn)保安對大額存款客戶要履行護(hù)送義務(wù)。三是遇到不法分子在客戶區(qū)搶劫客戶現(xiàn)金時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)保安應(yīng)及時(shí)制止，事發(fā)突然無法制止的，不法分子逃竄的應(yīng)牢記體貌特征、逃跑路線和車輛信息等，并保護(hù)現(xiàn)場，為案件偵破提供證據(jù)。當(dāng)班柜員不可冒然開啟防尾隨聯(lián)動(dòng)門，不能離開現(xiàn)金區(qū)。臨柜人員要保持清醒頭腦，堅(jiān)守崗位，防止歹徒調(diào)虎離山或發(fā)生新的風(fēng)險(xiǎn)，避免我行資金遭受損失。四是營業(yè)人員具有保護(hù)客戶資金安全的義務(wù)，發(fā)生客戶區(qū)搶劫案件，要及時(shí)報(bào)警，保護(hù)客戶的人身和資金安全?！蜒菥氈v評：演練結(jié)束后，網(wǎng)點(diǎn)主任組織演練人員對演練情況進(jìn)行點(diǎn)評，分析存在問題，提示風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和注意事項(xiàng)，并在《營業(yè)機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作登記簿》中“預(yù)案演練記錄”頁做好登記?！寻咐荆?010年2月10日13時(shí)36分，一名女客