【文章內(nèi)容簡介】 代表該筆業(yè)務(wù)。指令處理完畢。新收到的 MT1XX 和 MT2XX 關(guān)聯(lián)MT2XX 狀態(tài)勾銷 解付 止付相應(yīng)處理未勾銷 未解付 未止付 MT1XX 設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以 MT2XX 為準(zhǔn)。已勾銷 未解付 未止付 MT2XX 設(shè)定有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以 MT2XX 為準(zhǔn)，作缺省解付未勾銷 已解付 未止付 MT2XX 設(shè)定為有差異，在后續(xù)處理中以 MT2XX 為準(zhǔn) 止付 MT2XX 設(shè)定為有差異，在后續(xù)處理中以 MT2XX 為準(zhǔn)31 / 112新收到的 MT2XX 和 MT1XX 關(guān)聯(lián)MT1XX 狀態(tài)勾銷 解付 止付相應(yīng)處理未勾銷 未解付 未止付 MT1XX 設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以 MT2XX 為準(zhǔn)。已勾銷 未解付 未止付 MT1XX 設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以 MT1XX 為準(zhǔn)未勾銷 已解付 未止付 MT1XX 設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以 MT1XX 為準(zhǔn) 止付 MT1XX 設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以 MT1XX 為準(zhǔn)MT2XX 和我行業(yè)務(wù)登記的我方登記簿、其他業(yè)務(wù)登記簿、光票托收登記簿關(guān)聯(lián)我行報文登記簿的記錄狀態(tài)勾銷 止付相應(yīng)處理未勾銷 未止付 我方業(yè)務(wù)設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以我方業(yè)務(wù)為準(zhǔn)已勾銷 未止付 我方業(yè)務(wù)設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以我方業(yè)務(wù)為準(zhǔn)未勾銷 未止付 我方業(yè)務(wù)設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以我方業(yè)務(wù)為準(zhǔn) 止付 我方業(yè)務(wù)設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以我方業(yè)務(wù)為準(zhǔn) 款項解付( 分行) 流程圖主要流程 Business Flow Diagram款項解付 作者: 審核人: 日期: 頁次:清算系統(tǒng) 柜面系統(tǒng) N Y N Y 滿足提前解付條件或頭寸已勾銷分行會計核算/光票托收入款處理登記我方登記簿自動解付我方登記簿滿足自動解付條件人工解付（分行）支行匯入款處理及會計核算查詢查復(fù)業(yè)務(wù)33 / 112 業(yè)務(wù)描述“我方登記簿”中未解付入款進(jìn)行判斷，不符合提前解付條件且未勾銷的款項，不做處理。符合提前解付條件或已勾銷的款項進(jìn)入分行自動/人工解付。“提前解付”主要是對匯入款進(jìn)行自動或人工判斷提前解付。 自動判斷的條件為： （1）報文格式為 MT205； 或 （2）報文為 MT100、MT 103，并收到帳戶行發(fā)出的相關(guān)聯(lián) MT202 或 910（帳戶行信息另行維護(hù)） ； 或 （3）報文為帳戶行發(fā)出的 MT100、MT 103， 且 （4）報文起息日=當(dāng)天工作日。人工判斷由高級人員進(jìn)行授權(quán)，只對特殊客戶特殊業(yè)務(wù)。自動/人工解付根據(jù)分行匯入款解付對象分別為：下屬支行、在我行直接開戶的金融機構(gòu)、同城人行、同城中行、異地聯(lián)行。自動解付的依據(jù)是（1）系統(tǒng)讀取相關(guān)報文 MT100、MT103 中的收款人帳號，判斷開戶支行， （2）SHE、SHOC、SHBP 等跟單托收業(yè)務(wù)讀取“我方登記簿”的支行信息， （3）光票托收業(yè)務(wù)，讀取“我方登記簿”的信息，轉(zhuǎn)入“光票托收入款處理” 。人工解付的根據(jù)解付對象分為劃入支行、轉(zhuǎn)入“光票托收入款處理” 、轉(zhuǎn)同城人行、轉(zhuǎn)同城中行、轉(zhuǎn)異地聯(lián)行、轉(zhuǎn)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)。如解付對象為同城人行、同城中行，系統(tǒng)需同時聯(lián)動打印報文及“外幣付款憑證”/“外匯劃款憑證” 。如轉(zhuǎn)異地聯(lián)行則聯(lián)動柜面系統(tǒng)匯出款業(yè)務(wù)。如無法解付轉(zhuǎn)入查詢查復(fù)業(yè)務(wù)功能。 業(yè)務(wù)處理 人工解付屏幕及欄位說明[刷新] 業(yè)務(wù)類型 賬戶行 幣種 筆數(shù)xxxxxxxx xxxxxxxxx AAA 9999 業(yè)務(wù)編號 起息日 借/貸 金額 業(yè)務(wù)處理類型xxxxxxxxxxxxxx YYYYMMDD A XXXX[打印列表] [顯示報文] [業(yè)務(wù)處理] [提交系統(tǒng)]功能鍵: [刷新]、 [打印列表] 、 [顯示報文] 、 [業(yè)務(wù)處理] 、 [提交系統(tǒng)]。屏幕欄位說明：欄位名稱 缺省值 輸入/輸出 類型 長度 欄位說明業(yè)務(wù)類型 輸出 文字 3 待處理/待修改/待復(fù)核賬戶行 輸出 字符 11 SWIFT CODE 或自定義幣 種 輸出 字母 3 幣種35 / 112筆 數(shù) 輸出 數(shù)字 4 筆數(shù)業(yè)務(wù)編號 輸出 字符 16 相關(guān)業(yè)務(wù)編號起息日 輸出 數(shù)字 8 起息日借/貸 輸出 字母 1 借/貸標(biāo)志金 額 輸出 數(shù)字 15 金額業(yè)務(wù)處理類型 反顯 字母 7 人工解付處理流程經(jīng)辦人員 處理“待處理” 、 “待修改”隊列的款項[刷新]后，顯示上半屏，經(jīng)辦人員根據(jù)分工雙擊某一行，下半屏顯示該業(yè)務(wù)類型下的明細(xì)。雙擊下半屏的某一行，對該筆款項處理，點擊[顯示報文]可以逐一察看相關(guān)的報文（在報文屏有[翻譯]、[打印]功能） ，點擊[業(yè)務(wù)處理]可以選取處理類別（如：本行客戶、轉(zhuǎn)同城中行、轉(zhuǎn)同城人行、轉(zhuǎn)聯(lián)行、待 HO 調(diào)整、查詢等，可以通過系統(tǒng)維護(hù)定義類型及相應(yīng)的會計核算處理） ，選擇后進(jìn)入不同的處理界面，經(jīng)[確認(rèn)]后返回本屏，處理完一批后[提交系統(tǒng)]則處理完畢，款項自動進(jìn)入“待復(fù)核”隊列。復(fù)核人員 處理“待復(fù)核”隊列的款項[刷新]后，顯示上半屏，復(fù)核人員根據(jù)分工雙擊某一行，下半屏顯示該業(yè)務(wù)類型下的明細(xì)。雙擊下半屏的某一行，對該筆款項處理，點擊[顯示報文]可以逐一察看相關(guān)的報文（在報文屏有[翻譯]（翻譯電報碼） 、[打印]功能） ，點擊[業(yè)務(wù)處理]可以察看經(jīng)辦人員選擇的處理類別并輸入確認(rèn)重要欄位，經(jīng)[確認(rèn)]后返回本屏，處理完一批后[提交系統(tǒng)]則處理完畢，款項自動根據(jù)業(yè)務(wù)處理類型進(jìn)行后續(xù)處理，并將分行會計核算信息傳入柜面系統(tǒng)。 業(yè)務(wù)處理類型說明本行客戶—填入機構(gòu)號。柜面系統(tǒng)根據(jù)機構(gòu)號進(jìn)行會計核算。轉(zhuǎn)同城中行—自動反顯“中行提出”要素，經(jīng)辦人員可調(diào)整欄位，確認(rèn)后保存并自動打印報文。復(fù)核人員通過后打印憑證，將報文及憑證交同城付款人員。柜面系統(tǒng)進(jìn)行會計核算并列入“外幣付款憑證交易總量表” 、 “ 外幣付款憑證交易明細(xì)表”中，同城付款人員核對總表、明細(xì)表和報文、憑證。 （因柜面系統(tǒng)收付款人、摘要欄位有限，無法滿足需求，憑證打印放在外匯清算系統(tǒng)中，不送入柜面系統(tǒng)。 ）轉(zhuǎn)同城人行—自動反顯“人行提出”要素，經(jīng)辦人員可調(diào)整欄位，確認(rèn)后保存并自動打印報文。復(fù)核人員通過后打印憑證，將報文及憑證交同城付款人員。柜面系統(tǒng)進(jìn)行會計核算并列入“同城票據(jù)交換提出清單” 、 “ 同城交換提出票據(jù)匯總”中，同城付款人員核對總表、明細(xì)表和報文、憑證。 （因柜面系統(tǒng)收付款人、摘要欄位有限，無法滿足需求，憑證打印放在外匯清算系統(tǒng)中，不送入柜面系統(tǒng)。 ）轉(zhuǎn)聯(lián)行—復(fù)核提交系統(tǒng)后，柜面系統(tǒng)進(jìn)行會計核算并列入“匯出匯款”隊列。待 HO 調(diào)整—反向登記“我方登記簿”以便核對總行調(diào)帳。柜面系統(tǒng)會計核算。對外查詢—聯(lián)動 “查詢查復(fù)業(yè)務(wù)” ，歸入查詢隊列。 查詢查復(fù)業(yè)務(wù)流程 支行向分行查詢查復(fù)流程Business Flow Diagram 收到指令 作者: 審核人: 日期: 頁次:柜面系統(tǒng) 清 算 系 統(tǒng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要,錄入金額、起息日、編號、查詢查復(fù)內(nèi)容，經(jīng) A、B級授權(quán)向他行查詢/查復(fù)/退款生成報文我方登記簿37 / 112 分行向支行查詢查復(fù)流程Business Flow Diagram 收到指令 作者:蔣赟 審核人: 日期: 頁次:清 算 系 統(tǒng) Y N 分行向他行查詢/查復(fù)/退款支行查詢查復(fù)、他行查詢查復(fù)的處理根據(jù)、人工解付等功能聯(lián)動本功能或直接進(jìn)入本功能，調(diào)用模版或以自由格式擬寫報文。經(jīng)辦、復(fù)核后，經(jīng)總經(jīng)理室審核，生成報文，送入報文收發(fā)功能。 其他業(yè)務(wù)處理 業(yè)務(wù)歸檔 如收到的電文不需要進(jìn)一步處理,按“歸檔”鍵，在登記簿中標(biāo)為已處理，無須進(jìn)一步處理。 解除關(guān)聯(lián) 如發(fā)現(xiàn)關(guān)聯(lián)出現(xiàn)錯誤,則選中關(guān)聯(lián)錯的 MT100、103 或MT20MT9MT202 記錄， 進(jìn)行“解除關(guān)聯(lián)”處理。從系統(tǒng)中選中該條記錄，并從“關(guān)聯(lián)”隊伍中“分離”出來，作為一筆獨立的業(yè)務(wù)報文清分收到他行查詢查復(fù) 轉(zhuǎn)支行報文登記報文登記支行查詢查復(fù)業(yè)務(wù)向他行查詢/查復(fù)/退款記入報文登記簿，解除關(guān)聯(lián)關(guān)系的兩筆記錄關(guān)聯(lián)標(biāo)志均設(shè)置為“否” 。 重建關(guān)聯(lián) 用于兩筆有關(guān)聯(lián)關(guān)系的業(yè)務(wù)重新建立關(guān)聯(lián)。兩筆業(yè)務(wù)的金額差額、起息日差額超過了[可能關(guān)聯(lián)參數(shù)表]中設(shè)置的差額，業(yè)務(wù)編號和相關(guān)業(yè)務(wù)編號也不一定一致。 重建關(guān)聯(lián)的兩筆業(yè)務(wù)中必須滿足以下條件：1）幣種必須一致；2）帳戶行必須一致；3）收付關(guān)系必須一致；4）其中一筆必須是未勾銷、未解付（記帳） 。 操作方法是：先找到第一筆，選擇“重建關(guān)聯(lián)” ，系統(tǒng)提示選擇第二筆，選擇“重建關(guān)聯(lián)” 。 處理關(guān)聯(lián)和差異關(guān)系按收到指令中的人工關(guān)聯(lián)性判斷處理。 出錯處理 清算業(yè)務(wù)的錯誤分為：清算資料來源的錯誤及清算處理過程中的操作錯誤。 如一筆業(yè)務(wù)同時發(fā)生了以上兩類錯誤，則必須先處理完操作錯誤，將該筆業(yè)務(wù)處理成未處理時的狀態(tài)，再對資料來源錯誤進(jìn)行修改、刪除或查詢。凡出錯處理，必須經(jīng)較高級別操作人員授權(quán)方可通過。39 / 112第 6 章匯出匯款1．清算系統(tǒng)自動不落地對外發(fā)出 SWIFT 電文。2．匯出匯款頭寸申報 由分行負(fù)責(zé)掌握自動申報與人工申報相結(jié)合。(詳見頭寸申報)3．清算系統(tǒng)登記我方登記簿 第 7 章綜合業(yè)務(wù)查詢/統(tǒng)計 整批業(yè)務(wù)查詢 屏幕01 畫面綜合業(yè)務(wù)查詢及處理屏 借 記 勾 查 退 報文類型 發(fā)報行 帳戶行 業(yè)務(wù)編號 幣種 起息日 金額 貸 帳 銷 詢 款 XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B B B XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B B BXXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B B BXXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B B BXXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B B BXXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B B BXXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B B BXXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B B BXXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B B B 查詢條件 發(fā)報行:[XXXXXXXXX] 帳戶行[XXXXXXXXX] 業(yè)務(wù)參考號:[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]幣 種:[XXX] 起息日:[YYMMDD]—[YYMMDD] 金額:[]借貸標(biāo)志:[D/C] 勾銷標(biāo)志:[Y/N] 記帳標(biāo)志:[Y/N] 查詢標(biāo)志:[X]退款標(biāo)志