【文章內(nèi)容簡介】 情況下，境外投資管理人、境外投資管理人的任何附屬機(jī)構(gòu)與投資人之間不存在直接的合同關(guān)系。因此，投資人無權(quán)就他們根據(jù)本《產(chǎn)品說明書》做出的任何投資向境外投資管理人或境外投資管理人的附屬機(jī)構(gòu)直接主張權(quán)利。本產(chǎn)品為產(chǎn)品管理人發(fā)起而非境外投資管理人所發(fā)起。境外投資管理人的職責(zé)（1）按照171。產(chǎn)品說明書187。中所述約定原則全權(quán)投資、管理及運(yùn)用各產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)。（2）在符合投資目標(biāo)、限制及指引下作出買、賣、保留、交換或以其它方式處理投資。（3）根據(jù)管理協(xié)議的要求就委托資產(chǎn)定期交付產(chǎn)品管理人有關(guān)估值書及境外投資管理人報告。（4）根據(jù)法律法規(guī)的要求,提供相關(guān)報告。（5）香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會規(guī)定的其它職責(zé)。 產(chǎn)品托管人 境內(nèi)托管代理人概況8 / 26 名稱：中國銀行股份有限公司 住所：中國北京復(fù)興門內(nèi)大街 1號 辦公地址：中國北京復(fù)興門內(nèi)大街 1號 法定代表人： 肖鋼 成立時間： 1983 年 10月 31日，變更注冊日期 2022年 8月 26日 組織形式：股份有限公司 存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營中國銀行是國內(nèi)主要金融服務(wù)提供商之一，業(yè)務(wù)范圍涵蓋商業(yè)銀行、投資銀行和保險領(lǐng)域，旗下有中銀香港、中銀國際、中銀保險等控股金融機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行為中國銀行的主營業(yè)務(wù)，包括公司金融、個人金融和金融市場等業(yè)務(wù)。按核心資本計(jì)算，2022年中國銀行在《銀行家》雜志“世界1000 家大銀行”排名中列第十七位。 托管業(yè)務(wù)是中國銀行重點(diǎn)發(fā)展的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品之一。作為國內(nèi)領(lǐng)先的托管銀行，目前中國銀行境內(nèi)托管業(yè)務(wù)范圍已經(jīng)從最初的證券投資基金托管擴(kuò)大到社?；?、保險資金、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）境內(nèi)證券投資資金、企業(yè)年金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品、信托資金、券商理財(cái)計(jì)劃資金、產(chǎn)業(yè)投資基金、證券化資金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）境外證券投資資金等各種資金托管業(yè)務(wù)，涵蓋了基金、社保、保險、QFII、信托、證券、QDII、實(shí)業(yè)等各個領(lǐng)域。境外托管代理人概況名稱：中國銀行(香港)有限公司住所：香港花園道 1號中銀大廈辦公地址：香港花園道 1號中銀大廈法定代表人：和廣北總裁成立時間： 1964 年 10月 16日組織形式：股份有限公司存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營中國銀行(香港)有限公司（“中銀香港” ）早于 1964年成立，并在 2022年 10月 1日正式更改名稱為中國銀行(香港)有限公司，是一家在香港注冊的持牌銀行。其控股公司中銀香港(控股)有限公司則于 2022年 2日在香港注冊成立，并于 2022年 7月 25日開始在香港聯(lián)合交易所主板上市，2022 年 12月 2日被納入為恒生指數(shù)成分股。截至 2022年 12月 31日，中銀香港的總資產(chǎn)為 1,191億美元，股東資金為 111億美元, 其財(cái)務(wù)實(shí)力及雙 A級信用評級，可以媲美不少大型全球托管銀行。最新信評如下(2022年 5月 4日) :9 / 26長期 短期惠譽(yù)/Fitch Ratings A F1穆迪/Moody’s Aa3 P1標(biāo)普/Standard amp。 Poor’s A A2作為香港第二大銀行集團(tuán)，中銀香港現(xiàn)為三家發(fā)鈔銀行之一，并擁有最龐大分行網(wǎng)絡(luò)與廣闊的客戶基礎(chǔ)。在托管業(yè)務(wù)方面，中銀香港為超過五十七萬零售與工商客戶提供一站式的證券托管服務(wù)，對服務(wù)國內(nèi)企業(yè)及機(jī)構(gòu)客戶(包括各類 QDII等)，亦素有經(jīng)驗(yàn)。其托管業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)成員平均具備 15年以上的專業(yè)托管工作經(jīng)驗(yàn)，是本地托管銀行中最強(qiáng)的操作團(tuán)隊(duì)。除配備專職的客戶經(jīng)理外，更特設(shè)為內(nèi)地客戶服務(wù)的專業(yè)隊(duì)伍，以提供同時區(qū)、同語言的高素質(zhì)服務(wù)。產(chǎn)品托管人的職責(zé)（1）保管產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)；（2）根據(jù)法律法規(guī)的要求，為產(chǎn)品進(jìn)行賬戶開立和證券登記；（3）承擔(dān)清算職責(zé)，包括現(xiàn)金及托管資產(chǎn)的匯劃、與投資相關(guān)的資金交收與證券交割及相關(guān)費(fèi)用的支付；（4）按照約定原則，對托管資產(chǎn)進(jìn)行定價；（5）按照管理人確定的會計(jì)原則和會計(jì)準(zhǔn)則進(jìn)行托管資產(chǎn)核算；（6）對管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督；（7）根據(jù)法律法規(guī)的要求，提供相關(guān)報告；（8）中國銀監(jiān)會規(guī)定的其它職責(zé)。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu) 產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)名稱：中國工商銀行股份有限公司住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 55號辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 55號法定代表人：姜建清公司網(wǎng)址：產(chǎn)品注冊登記機(jī)構(gòu)名稱：工銀瑞信基金管理有限公司10 / 26住所：北京市東城區(qū)朝陽門內(nèi)大街 188號鴻安國際商務(wù)大廈辦公地址：北京市東城區(qū)朝陽門內(nèi)大街 188號鴻安國際商務(wù)大廈法定代表人：楊凱生公司網(wǎng)址：募集安排及認(rèn)購方式產(chǎn)品運(yùn)作方式和類型：開放式，準(zhǔn)基金型理財(cái)產(chǎn)品募集期限：自產(chǎn)品份額開始發(fā)售之日起到產(chǎn)品份額發(fā)售結(jié)束之日止，最長不超過 1個月。認(rèn)購的時間為 2022年 10月 15日至 2022年 10月 22日。管理人根據(jù)市場情況需要可延長份額發(fā)售的時間。本產(chǎn)品不設(shè)定認(rèn)購期募集規(guī)模上限，但在募集期內(nèi)，產(chǎn)品管理人可以根據(jù)認(rèn)購情況提前結(jié)束認(rèn)購。本產(chǎn)品將通過產(chǎn)品管理人各理財(cái)中心、理財(cái)工作室、開放式柜臺和對公柜臺募集。募集對象為中華人民共和國境內(nèi)的個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者（法律、法規(guī)和有關(guān)規(guī)定禁止購買者除外） 。產(chǎn)品代碼：830002本產(chǎn)品認(rèn)購方式與投資者在產(chǎn)品管理人認(rèn)購其代銷的開放式基金相同即采取金額認(rèn)購的方式。銷售網(wǎng)點(diǎn)受理申請并不表示對該申請是否成功的確認(rèn)，而僅代表銷售網(wǎng)點(diǎn)確實(shí)收到了認(rèn)購申請，申請是否有效應(yīng)以產(chǎn)品注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。投資人可在本產(chǎn)品生效后到各銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢最終成交確認(rèn)情況和認(rèn)購的份額。投資人在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購，對單一投資人在認(rèn)購期間累計(jì)認(rèn)購份額不設(shè)上限。若投資人的認(rèn)購申請被確認(rèn)為無效，產(chǎn)品管理人應(yīng)當(dāng)將投資人已支付的認(rèn)購金額本金退還投資人。 本產(chǎn)品每份產(chǎn)品份額面值均為人民幣 1元，每份產(chǎn)品份額認(rèn)購價格為人民幣 1元。募集資金利息在產(chǎn)品募集期結(jié)束時歸入投資人認(rèn)購金額中，折合成投資人所認(rèn)購的產(chǎn)品份額。募集資金利息的數(shù)額以產(chǎn)品注冊登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。產(chǎn)品生效前，投資人的認(rèn)購款項(xiàng)只能存入銀行，不得動用。在產(chǎn)品募集期內(nèi)，投資人首次認(rèn)購單筆最低限額為人民幣 50,，追加認(rèn)購單筆最低限額為人民幣 1,。認(rèn)購費(fèi)率11 / 26本產(chǎn)品按認(rèn)購金額采用遞減比例費(fèi)率，具體認(rèn)購費(fèi)率如下：認(rèn)購金額（金額單位為人民幣） 認(rèn)購費(fèi)率認(rèn)購金額 100 萬元 %100萬元≤ 認(rèn)購金額 500 萬元 %認(rèn)購金額 ≥500 萬元 每筆 1000元認(rèn)購份額的計(jì)算方法如下：認(rèn)購費(fèi)用＝認(rèn)購金額認(rèn)購費(fèi)率 本金凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額－認(rèn)購費(fèi)用本金認(rèn)購份數(shù)＝本金凈認(rèn)購金額/產(chǎn)品份額面值 利息認(rèn)購份額＝募集期利息/產(chǎn)品份額面值 認(rèn)購份數(shù)=本金認(rèn)購份數(shù)+利息認(rèn)購份數(shù) 其中：認(rèn)購份數(shù)保留至 ，小數(shù)點(diǎn)后兩位以下四舍五入。多筆認(rèn)購時，按上述公式進(jìn)行逐筆計(jì)算。 舉例如下： 假設(shè)某投資者以 30萬元認(rèn)購本產(chǎn)品，募集期發(fā)生的利息為 100元，則其可得到的份額數(shù)計(jì)算如下：認(rèn)購費(fèi)用 300,000%=3,000本金凈認(rèn)購金額 300,0003,000=297,000 本金認(rèn)購份數(shù) 297,000/=297,000 份 利息認(rèn)購份數(shù) 100/＝100 份 認(rèn)購份數(shù) 297,000+100＝297,100 份 即：投資人投資 30萬元認(rèn)購本產(chǎn)品，在此期間產(chǎn)生了 100元的利息，可獲得 297,100份產(chǎn)品份額。 產(chǎn)品的生效 自產(chǎn)品份額正式發(fā)售之日起 1個月內(nèi)，產(chǎn)品管理人可根據(jù)認(rèn)購情況宣布本產(chǎn)品正式生效或本產(chǎn)品不能生效。若本產(chǎn)品不能生效，產(chǎn)品管理人應(yīng)承擔(dān)全部募集費(fèi)用，并將已募集資金連本帶息在募集期結(jié)束后 30天內(nèi)退還產(chǎn)品認(rèn)購人，利息按照中國人民銀行公布的金融機(jī)構(gòu)人民幣活期存款基準(zhǔn)利率計(jì)算。 份額的申購、贖回產(chǎn)品的申購、贖回自產(chǎn)品生效后 3個月開始辦理。在確定申購開始時間和贖回開始時間后，由產(chǎn)品管理人最遲應(yīng)在申購、贖回開始日前 3個工作日進(jìn)行信息披露。產(chǎn)品管理人可根據(jù)情況變更或增減產(chǎn)品的銷售機(jī)構(gòu)及網(wǎng)點(diǎn)，并按規(guī)定予以公告。條件成熟時，投資人還可通過產(chǎn)品管理人或者指定的產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)以電話或互聯(lián)網(wǎng)等其它電子交易方式進(jìn)行申購、贖回。12 / 26申購、贖回的開放日為每星期第一個工作日，但若該工作日不是本產(chǎn)品所投資的基金的估值日，則將延至下一個亦屬本產(chǎn)品所投資的基金的估值日的工作日。 。若因海外市場其它節(jié)假日導(dǎo)致對產(chǎn)品的申購贖回有重大影響,管理人可視情況進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整并提前公告。 本產(chǎn)品采用金額申購、份額贖回原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。申購與贖回價格以未知價原則受理申請，即當(dāng)日收市后計(jì)算的產(chǎn)品份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。當(dāng)日的申購、贖回申請可以在當(dāng)日交易結(jié)束時間前撤銷，在當(dāng)日的交易時間結(jié)束后不得撤銷。產(chǎn)品管理人在不損害產(chǎn)品份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但應(yīng)最遲在新的原則實(shí)施前三個工作日予以公告。申購方式產(chǎn)品投資人必須根據(jù)產(chǎn)品管理人和產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時間提出申購、贖回的申請。投資人在提交申購申請時，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金。投資人提交贖回申請時，其在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）必須有足夠的產(chǎn)品份額余額。產(chǎn)品管理人應(yīng)以在規(guī)定的業(yè)務(wù)辦理時間段內(nèi)收到申購、贖回申請的當(dāng)天作為申購、贖回的申請日（T 日） ，并在 T+2工作日對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投資人可在 T+3工作日及之后到其提出申請的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行成交查詢。申購采用全額繳款方式，若申購不成功或無效，產(chǎn)品管理人或產(chǎn)品管理人指定的銷售機(jī)構(gòu)將投資人已繳付的申購款項(xiàng)本金退還給投資人。投資人首次申購單筆最低限額為人民幣 50,，追加申購單筆最低限額為人民幣 1,。投資人可多次申購，對單個投資人累計(jì)持有份額不設(shè)上限限制。法律法規(guī)、中國銀監(jiān)會另有規(guī)定的除外。 產(chǎn)品管理人可根據(jù)市場情況調(diào)整有關(guān)申購、贖回的程序和數(shù)額限制以及在銷售機(jī)構(gòu)保留的最低份額限制，但應(yīng)最遲在調(diào)整生效前三個工作日進(jìn)行信息披露。本產(chǎn)品申購費(fèi)率按申購金額采用遞減比例費(fèi)率，具體費(fèi)率如下：申購金額（金額單位為人民幣） 申購費(fèi)率申購金額 100 萬元 %100萬元≤ 申購金額 500 萬元 %申購金額 ≥500 萬元 每筆 1000元13 / 26申購份額的計(jì)算方法如下：申購費(fèi)用＝申購金額申購費(fèi)率凈申購金額＝申購金額－申購費(fèi)用申購份數(shù)＝凈申購金額/T 日產(chǎn)品份額凈值申購份數(shù)保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以下四舍五入。例：假定 T日某投資人投資 300,000元本產(chǎn)品，則其可得到的申購份額計(jì)算如下： 申購金額 300,000元 產(chǎn)品份額凈值 元 申購費(fèi)用 300,000%=3,600凈申購金額 300,0