【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 詢(xún)，企業(yè)征信情況良好，無(wú)不良負(fù)債、欠息、墊款、剝離等記錄，保理、貿(mào)易融資、票據(jù)貼現(xiàn)、銀行承兌匯票、信用證、保函以及資產(chǎn)保全剝離余額均為零，對(duì)外擔(dān)保均為保證擔(dān)保，金額為2,700,634萬(wàn)元,實(shí)際有效擔(dān)保余額為2,080,455萬(wàn)元，被擔(dān)保包括保證和質(zhì)押，保證金額為290,000萬(wàn)元，保證人為天津鑫泰鼑實(shí)投資發(fā)展有限公司和天津市萬(wàn)泉實(shí)益投資發(fā)展有限公司，質(zhì)押金額為923,704萬(wàn)元，質(zhì)押人為天津津南城市建設(shè)投資有限公司。 截至止2015年11月30日，津南城投外部融資情況，如下表所示： 單位：億元融資來(lái)源融資品種融資額度融資余額額度起止期限擔(dān)保方式銀行融資興業(yè)銀行委托貸款農(nóng)發(fā)行長(zhǎng)期授信質(zhì)押應(yīng)收賬款質(zhì)押長(zhǎng)期授信質(zhì)押應(yīng)收賬款質(zhì)押小計(jì)農(nóng)發(fā)行長(zhǎng)期授信質(zhì)押應(yīng)收賬款質(zhì)押浙商銀行津南支行長(zhǎng)期授信保證保證人：天津鑫泰鼑實(shí)投資發(fā)展有限公司渤海銀行津南支行長(zhǎng)期授信保證保證人：天津鑫泰鼑實(shí)投資發(fā)展有限公司 長(zhǎng)期授信保證保證人：天津鑫泰鼑實(shí)投資發(fā)展有限公司 小計(jì)　　　國(guó)開(kāi)行長(zhǎng)期授信質(zhì)押應(yīng)收賬款質(zhì)押信托北方信托信托　保證保證人：天津鑫泰鼎實(shí)投資發(fā)展有限公司浙商渤海國(guó)際信托有限公司信托保證保證人：天津鑫泰鼎實(shí)投資發(fā)展有限公司渤海銀行長(zhǎng)安信托信托保證保證人：天津萬(wàn)泉實(shí)益投資發(fā)展有限公司信托保證保證人：天津萬(wàn)泉實(shí)益投資發(fā)展有限公司小計(jì)　浦發(fā)銀行浦嘉支行信托信托信托小計(jì)渤海銀行津南支行信托　　　　合計(jì) 截至止2015年11月30日，津南城投公司債券發(fā)行情況，如下表所示： 單位：億元債券名稱(chēng)發(fā)行規(guī)模發(fā)行日期期限票面利率擔(dān)保2012年津南城投公司債券2012年6月18日2019年6月18日7年%信用2014年津南城投公司債券2014年6月3日2021年6月3日7年%保證保證人：中合中小企業(yè)融資擔(dān)保股份有限公司合計(jì)（五）與我行合作情況融資人天津津南城市建設(shè)投資有限公司為我行新增客戶(hù)，無(wú)批復(fù)、貸后管理、額度使用情況。（六）融資人評(píng)級(jí)情況天津津南城市建設(shè)投資有限公司在我行評(píng)級(jí)為新AA，2015年6月25日，東方金誠(chéng)國(guó)際信用評(píng)估有限公司給予津南城投的主體信用等級(jí)為AA，評(píng)級(jí)展望穩(wěn)定。（七）當(dāng)?shù)刎?cái)政收入及政府負(fù)債情況 天津市津南區(qū)地方政府債務(wù)余額及綜合財(cái)力統(tǒng)計(jì)表，如下表所示：?jiǎn)挝唬喝f(wàn)元地方債務(wù)（截至2014年12月31日）金額地方財(cái)力（截至2014年12月31日）金額（一）直接債務(wù)余額183,（一）地方本級(jí)一般預(yù)算收入753,799外國(guó)政府貸款稅收收入458,959國(guó)際金融組織貸款非稅收入294,840（1）世界銀行貸款（二）轉(zhuǎn)移支付和稅收返還收入138,592（2）亞洲開(kāi)發(fā)銀行貸款一般性轉(zhuǎn)移支付收入105,485（3）國(guó)際農(nóng)業(yè)發(fā)展基金會(huì)貸款專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)移支付收入16,358（4）其他國(guó)際金融組織貸款稅收返還收入16,749國(guó)債轉(zhuǎn)貸資金（三）國(guó)有土地使用權(quán)出讓收入687,827農(nóng)業(yè)綜合開(kāi)發(fā)借款土地出讓金收入656,163解決地方金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)借款補(bǔ)繳的土地價(jià)款238國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)借款182,850劃撥土地收入（1）政府直接貸款148,850教育資金收入9,698（2）由財(cái)政承擔(dān)償還責(zé)任的融資平臺(tái)公司借款34,000農(nóng)田水利建設(shè)資金收入9,698債券融資繳納新增建設(shè)用地土地有償使用費(fèi)7,890（1）中央代發(fā)地方政府債券其他土地出讓收入19,920（2）融資平臺(tái)借款（四）預(yù)算外財(cái)政專(zhuān)戶(hù)收入4,440糧食企業(yè)虧損掛賬（五）其他1,286,173向單位、個(gè)人借款其他政府性基金收入38,206拖欠工資和工程款政府性基金上級(jí)補(bǔ)助收入3,5561其他公共財(cái)政調(diào)入資金139,011（二）擔(dān)保債務(wù)余額694,歷年未動(dòng)用公共財(cái)政預(yù)算穩(wěn)定調(diào)節(jié)基金823,000政府擔(dān)保的外國(guó)政府貸款上年結(jié)余282,400政府擔(dān)保的國(guó)際金融組織貸款（1）公共財(cái)政80,002政府擔(dān)保的國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)借款694,（2）政府性基金198,749政府擔(dān)保的融資平臺(tái)債券融資（3）預(yù)算外3,649政府擔(dān)保向單位、個(gè)人借款（六）上解上級(jí)支出14,367其他　地方政府債務(wù)余額=（一）+（二）*50%530,地方綜合財(cái)力=（一）+（二）+（三）+（四）+（五）（六）2,856,464債務(wù)率=（地方政府債務(wù)余額/地方綜合財(cái)力）*100%%　　 2012年2014年天津市津南區(qū)財(cái)政財(cái)力情況，如下表所示：編號(hào)科目2012年2013年2014年1一般預(yù)算收入575,380698,154753,7992基金收入453,881515,231726,0333上級(jí)補(bǔ)助收入153,224144,679142,1484財(cái)政專(zhuān)戶(hù)收入5,2374,8884,4405=1+2+3+4地方可控財(cái)力1,187,7221,362,9521,626,4206=7+8+9財(cái)政總支出971,5451,169,6031,345,0007一般預(yù)算支出433,128546,974729,8568基金支出529,821618,749612,1299財(cái)政專(zhuān)戶(hù)支出8,5963,8803,01510=56財(cái)政當(dāng)年結(jié)余216,177193,349281,420 截至止2015年9月30日，天津市十八區(qū)縣財(cái)政收入完成情況，如下表所示：?jiǎn)挝唬簝|元區(qū)縣名稱(chēng)三級(jí)財(cái)政收入財(cái)政收入排名增幅%增幅排名區(qū)級(jí)公共財(cái)政預(yù)算收入財(cái)政收入排名增幅%增幅排名河西區(qū) 1 5 6 1西青區(qū) 2 2 1 9武清區(qū) 3 17 2 8東麗區(qū) 4 10 3 14津南區(qū) 5 16 4 12和平區(qū) 6 3 5 5北辰區(qū) 7 12 7 4靜海縣 8 15 10 11南開(kāi)區(qū) 9 8 8 15寶坻區(qū) 10 11 9 10河?xùn)|區(qū) 11 7 11 6薊 縣 12 13 13 13河北區(qū) 13 6 12 2寧河縣 14 14 14 3漢沽區(qū) 15 1 18 18塘沽區(qū) 16 18 15 17大港區(qū) 17 9 17 16紅橋區(qū) 18 4 16 7合 計(jì)1, 近三年，、呈現(xiàn)逐步增加態(tài)勢(shì)，%；近三年，、呈現(xiàn)穩(wěn)步增長(zhǎng)趨勢(shì)，%%，由此看出，津南區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展平穩(wěn)增長(zhǎng)，財(cái)政收入穩(wěn)中有增。根據(jù)2014年津南區(qū)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展統(tǒng)計(jì)公報(bào)顯示：，%，，%。初步核算，%，%，%，%。2014年津南區(qū)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展統(tǒng)計(jì)公報(bào)，訪問(wèn)地址：總體來(lái)看，津南區(qū)土地出讓情況良好，政府財(cái)政穩(wěn)健，有較強(qiáng)的償債能力。截止2014年12月31日，地方政府債務(wù)余額為530,，地方綜合財(cái)力為2,856,464萬(wàn)元。%，公式：地方政府債務(wù)余額/地方綜合財(cái)力*100%。 截止2015年9月30日，從天津市十八區(qū)縣財(cái)政收入完成情況來(lái)看，排名第5位，排名第4位，由此得出天津市津南區(qū)的財(cái)政收入位列天津市前列。未來(lái)五年津南區(qū)財(cái)政收入支出預(yù)測(cè)情況：四、擔(dān)保分析本次授信業(yè)務(wù)擔(dān)保方式為簽署三方協(xié)議和津南區(qū)財(cái)政局與津南城投簽署《采購(gòu)服務(wù)協(xié)議》，并將采購(gòu)服務(wù)協(xié)議中的采購(gòu)資金納入政府財(cái)政預(yù)算。簽署三方協(xié)議簽署三方協(xié)議,三方包括津南區(qū)財(cái)政局、津南城投、中信銀行股份有限公司天津分行，確定未來(lái)某一塊土地的出讓收益款項(xiàng)歸集至津南城投在我行開(kāi)立的資金監(jiān)管賬戶(hù)，優(yōu)先用于償還貸款本息。 天津市財(cái)政局與津南城投簽署《采購(gòu)服務(wù)協(xié)議》 天津市津南區(qū)財(cái)政局與津南城投簽署《采購(gòu)服務(wù)協(xié)議》，津南區(qū)財(cái)政局將《采購(gòu)服務(wù)協(xié)議》約定的采購(gòu)金額列入本級(jí)政府還款年度財(cái)政支出預(yù)算。五、資金用途及還款分析（一）資金用途理財(cái)資金擬用于置換金華園南北區(qū)經(jīng)濟(jì)適用房項(xiàng)目建設(shè)的一、二期公司債或者部分商業(yè)銀行貸款。現(xiàn)將金華園南北區(qū)經(jīng)濟(jì)適用房項(xiàng)目具體情況匯報(bào)如下：項(xiàng)目建設(shè)背景及必要性天津市海河教育園是國(guó)家級(jí)高等職業(yè)教育改革試驗(yàn)區(qū)、教育部直屬高等教育示范區(qū)、天津市科技研發(fā)創(chuàng)新示范區(qū)。天津海河教育園區(qū)東至津南區(qū)咸水沽西外環(huán)，西至規(guī)劃的薊汕高速聯(lián)絡(luò)線，南至津港公路、津晉高速，北至天津大道，規(guī)劃占地面積37平方公里。遠(yuǎn)期規(guī)劃辦學(xué)規(guī)模20萬(wàn)人，居住人口10萬(wàn)人。園區(qū)一期占地10平方公里，2009年6月底啟動(dòng)建設(shè)，2011年4月初建成投入使用，入駐7所職業(yè)院校、?？偨ㄖ娣e133萬(wàn)平方米，其中院校占地7平方公里，建筑面積108萬(wàn)平方米，另外建成園區(qū)管理中心、職業(yè)教育國(guó)際交流中心、公共實(shí)訓(xùn)中心、公共圖書(shū)館等公共設(shè)施，建筑面積25萬(wàn)平方米，總綠化面積530萬(wàn)平方米。園區(qū)作為全國(guó)職業(yè)院校技能大賽永久承辦地和天津主賽場(chǎng)，已連續(xù)五年成功舉辦全國(guó)職業(yè)院校技能大賽，2012年全國(guó)第九屆大學(xué)生運(yùn)動(dòng)會(huì)和2013年第六屆東亞運(yùn)動(dòng)會(huì)部分賽項(xiàng)在這里舉行。二期占地14平方公里，2011年12月啟動(dòng)建設(shè)，目前已建成天津科技工作者之家，已入駐高等教育學(xué)校12所，包括10所職業(yè)院校，2所本科院校，10所職業(yè)院校包括天津中德職業(yè)技術(shù)學(xué)院、天津電子信息職業(yè)技術(shù)學(xué)院、天津現(xiàn)代職業(yè)技術(shù)學(xué)院、天津輕工職業(yè)技術(shù)學(xué)院、天津海運(yùn)職業(yè)學(xué)院、天津商務(wù)職業(yè)學(xué)院、天津青年職業(yè)學(xué)院、天津機(jī)電職業(yè)技術(shù)學(xué)院、天津市儀表無(wú)線電工業(yè)學(xué)校和天津市機(jī)電工藝學(xué)院，2所本科院校包括南開(kāi)大學(xué)、天津大學(xué)新校區(qū)已經(jīng)搬遷入駐。海河教育園一期工程用地涉及津南區(qū)咸水沽鎮(zhèn)的6個(gè)村，1個(gè)居委會(huì)，1個(gè)工業(yè)園區(qū)，包括住宅6,012（7,000）戶(hù)，20,205人，企業(yè)440家，農(nóng)業(yè)設(shè)施267家的搬遷。拆遷工作從2009年5月28日開(kāi)始，2009年9月7日結(jié)束，根據(jù)鎮(zhèn)政府與拆遷居民簽訂的拆遷協(xié)議，鎮(zhèn)政府將在三年內(nèi)為被拆遷的居民按一比一的比例安排還遷住房。天津市津南區(qū)海河教育園的配套建設(shè)項(xiàng)目—天津市津南區(qū)金華園保障性用房南區(qū)和北區(qū)兩個(gè)建設(shè)項(xiàng)目，這兩個(gè)項(xiàng)目的建設(shè)實(shí)施，將進(jìn)一步加快“海河教育園建設(shè)”，逐步實(shí)現(xiàn)土地集約、產(chǎn)業(yè)集聚和人口集中，形成集聚效益和區(qū)域競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，逐步實(shí)現(xiàn)城鄉(xiāng)基礎(chǔ)設(shè)施共建共享、產(chǎn)業(yè)發(fā)展互動(dòng)互促，帶動(dòng)區(qū)域生產(chǎn)要素的集中，促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供強(qiáng)有力的保證，達(dá)到農(nóng)民和市民生活方式與環(huán)境的和諧發(fā)展。2009年11月津南區(qū)人民政府批復(fù)了“津南區(qū)咸水沽鎮(zhèn)金華園安置區(qū)南區(qū)修建性詳細(xì)計(jì)劃”以及批復(fù)了“津南區(qū)咸水沽鎮(zhèn)金華園安置區(qū)北區(qū)修建性詳細(xì)計(jì)劃”2009年12月31日，天津市城鄉(xiāng)建設(shè)和交通委員會(huì)以建房［2009］699號(hào)下發(fā)《關(guān)于下達(dá)2009年津南區(qū)咸水沽鎮(zhèn)金華園南區(qū)村民拆遷定向安置經(jīng)濟(jì)適用房項(xiàng)目建設(shè)投資計(jì)劃的通知》以及天津市城鄉(xiāng)建設(shè)和交通委員會(huì)以建房［2009］700號(hào)下發(fā)《關(guān)于下達(dá)2009年津南區(qū)咸水沽鎮(zhèn)金華園北區(qū)村民拆遷定向安置經(jīng)濟(jì)適用房項(xiàng)目建設(shè)投資計(jì)劃的通知》。項(xiàng)目合規(guī)性（1）相關(guān)政策分析津南區(qū)咸水沽鎮(zhèn)金華園南北區(qū)村民拆遷定向安置經(jīng)濟(jì)適用房項(xiàng)目已獲得天津市發(fā)改委、環(huán)保局、規(guī)劃局、建委等有關(guān)部門(mén)的相關(guān)批復(fù)（詳見(jiàn)本文第六、（三）、2和第六、（四）、2）。因此，項(xiàng)目的實(shí)施與建設(shè)符合相關(guān)監(jiān)管政策、產(chǎn)業(yè)政策，沒(méi)有政策風(fēng)險(xiǎn)。（2）相關(guān)信貸政策分析①“43號(hào)文”有關(guān)規(guī)定2014年9月，國(guó)務(wù)院下發(fā)《國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見(jiàn)》（國(guó)發(fā)[2014]43號(hào)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)“43號(hào)文”），要求支持融資平臺(tái)公司在建項(xiàng)目后續(xù)融資，確保在建項(xiàng)目有序推進(jìn)。原文敘述為：（四）確保在建項(xiàng)目的后續(xù)融資。地方政府要統(tǒng)籌各類(lèi)資金，優(yōu)先保障在建項(xiàng)目續(xù)建和收尾。對(duì)使用債務(wù)資金的在建項(xiàng)目，原貸款銀行等要重新進(jìn)行審核，凡符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定的項(xiàng)目，要繼續(xù)按協(xié)議提供貸款，推進(jìn)項(xiàng)目建設(shè)；對(duì)在建項(xiàng)目確實(shí)沒(méi)有其他建設(shè)資金來(lái)源的，應(yīng)主要