【文章內(nèi)容簡介】 簡潔明了，但必須注意評價的準(zhǔn)確與客觀，特別是要和事實(shí)與存在的問題相一致，不能前后矛盾。(2)b本次檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題。擬寫者根據(jù)檢查情況掌握，如，合規(guī)性檢查主要就查實(shí)的問題作事實(shí)描述并指出其違反的法規(guī)條款。以風(fēng)險為主的全面檢查，對存在的事實(shí)與問題往往需要包含分析評價內(nèi)容，如，對資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)劣的原因分析、損失準(zhǔn)備金充足程度的衡量、損益真實(shí)性的分析及資本充足率的評價等。(3)審定《現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價》。檢查組組長召集檢查組全體成員對《現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價》（初稿）進(jìn)行討論修改，由檢查組組長審核后，以簽報形式報分管局領(lǐng)導(dǎo)審定。對《現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價》（初稿）中的重大疑難問題，檢查組應(yīng)提請重慶ABC銀監(jiān)局監(jiān)管專家分析會對相關(guān)問題進(jìn)行審議，檢查組根據(jù)審議結(jié)論形成正式《現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價》，相關(guān)會議紀(jì)要應(yīng)納入現(xiàn)場檢查檔案管理。(4)發(fā)出《現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價》。《現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價》一般應(yīng)當(dāng)在現(xiàn)場檢查結(jié)束前完成審定工作。審定后經(jīng)檢查組組長、主查員、檢查人員分別簽字確認(rèn)后，由檢查組組長或主查員在離點(diǎn)座談時交被檢查機(jī)構(gòu)。召開離點(diǎn)會談和遞交《現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價》。檢查組在《現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價》審定后，應(yīng)召開離點(diǎn)會談，并應(yīng)提前告知被查機(jī)構(gòu)。(1)離點(diǎn)會談由檢查組組長主持，參會人員包括檢查組全體人員、主監(jiān)管員，被查單位的主要負(fù)責(zé)人、內(nèi)審及檢查涉及的有關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人。(2)離點(diǎn)會談程序：由檢查組長主持，由主查員宣讀《現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價》；請被查機(jī)構(gòu)就《現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價》提出的有關(guān)問題和事實(shí)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性及評價結(jié)論提出意見，聽取有關(guān)解釋和說明，必要時就有關(guān)問題交換意見。(3)檢查組組長（或主查員）應(yīng)指定一名記錄員詳細(xì)記錄會談內(nèi)容，并整理成《現(xiàn)場檢查離點(diǎn)會談記錄》（附件17）?！冬F(xiàn)場檢查事實(shí)與評價》(1)離點(diǎn)會談被查單位未提出任何異議，或無原則性的修改意見，檢查組即可辦理移交簽收手續(xù)。(2)離點(diǎn)會談中若被查單位提出重大異議，需作重大修改，應(yīng)要求被查單位提供書面解釋說明和佐證材料，經(jīng)檢查組認(rèn)定核實(shí)后確定是否采信，并對《事實(shí)與評價》作修改，確需修改的，修改后報分管局領(lǐng)導(dǎo)審批后再發(fā)出。(3)若因特殊原因無法舉行總結(jié)會談，檢查組可將《現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價》書面印發(fā)被查機(jī)構(gòu)，可采用送達(dá)、郵寄、領(lǐng)取方式，均應(yīng)辦理登記簽收手續(xù)。(4)收回《現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價》。被查機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到《現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價》后三至五個工作日內(nèi)簽字蓋章送達(dá)檢查組。逾期未反饋視為無異議。若被查機(jī)構(gòu)對《現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價》的內(nèi)容存在較大分歧，以書面形式將意見反饋檢查組，檢查組應(yīng)就相關(guān)問題進(jìn)行研究，也可咨詢監(jiān)管專家分析會意見，以在《檢查意見書中》充分吸納被查機(jī)構(gòu)的合理意見。《現(xiàn)場檢查報告》（附件18）(1)各檢查組根據(jù)《檢查事實(shí)與評價》以及被查單位反饋的合理意見，按照銀監(jiān)會《現(xiàn)場檢查規(guī)程》的相關(guān)規(guī)定，在《檢查事實(shí)與評價》簽署后盡快向檢查項(xiàng)目組報送《現(xiàn)場檢查報告》。(2)專項(xiàng)檢查報告由主查員擬寫，一個檢查項(xiàng)目涉及多個檢查組的，由各檢查組主查形成檢查分報告并經(jīng)組長簽字審定，各分局的檢查分報告應(yīng)按程序形成正式文件，檢查項(xiàng)目主查根據(jù)各檢查分報告匯總形成檢查項(xiàng)目總報告；全面檢查報告由主查員組織擬寫，主查員可安排檢查組人員分塊擬寫之后再實(shí)施匯總。(3)《現(xiàn)場檢查報告》的主要內(nèi)容。應(yīng)當(dāng)以《檢查事實(shí)與評價》為基礎(chǔ)，格式和內(nèi)容根據(jù)被查機(jī)構(gòu)的類別（中資/外資、法人/非法人）以及檢查的種類（全面/專項(xiàng)）而不同，一般應(yīng)包含以下方面：(3)a實(shí)施檢查的基本情況。包括檢查內(nèi)容、范圍、人數(shù)、工作量、方案執(zhí)行情況、檢查效果、檢查發(fā)現(xiàn)問題個數(shù)及違規(guī)金額、提出整改意見條數(shù)、建議處理人次（檔次）等。(3)b被查機(jī)構(gòu)的基本情況及總體評價。即對涉及檢查內(nèi)容的被查機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行精煉描述，檢查組作出的總體評價，包括取得的主要成效和存在的主要問題和隱患的概括。(3)c檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題。包括問題定性及典型事實(shí)描述，對違規(guī)問題應(yīng)對照有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行評價分析。對一般性規(guī)范問題可作簡要評析。對檢查發(fā)現(xiàn)問題原因進(jìn)行分析，包括主客觀原因。(3)d整改意見。包括處理建議、整改要求和監(jiān)管意見。擬作出行政處罰的，應(yīng)當(dāng)在報告中寫明擬作出的行政處罰類別。責(zé)成其內(nèi)部處理的，涉及紀(jì)律處分的，應(yīng)當(dāng)單獨(dú)表明其違規(guī)問題及處理人員范圍。只涉及內(nèi)部經(jīng)濟(jì)處罰的，可匯總問題責(zé)成其實(shí)施經(jīng)濟(jì)處罰。(3)e整改要求。應(yīng)結(jié)合檢查發(fā)現(xiàn)的問題，提出具體的整改要求，包括整改時間限制，整改方案的理定，整改部門人員，整改應(yīng)采取的具體措施，整改應(yīng)達(dá)到的效果等。 (3)f監(jiān)管意見。監(jiān)管意見應(yīng)有針對性，要結(jié)合檢查發(fā)現(xiàn)問題提出比較具體的監(jiān)管建議，包括應(yīng)當(dāng)完善方面制度流程，怎樣加強(qiáng)方面的管理，如何防范方面的風(fēng)險隱患等。(4)檢查報告格式。銀監(jiān)會組織項(xiàng)目有特定的格式和內(nèi)容要求的，按照特定要求擬寫；自行組織項(xiàng)目有特別的格式和內(nèi)容要求的，按照特別要求擬寫，一般情況下可參照《檢查報告》范本格式。(5)匯總報告。檢查項(xiàng)目組項(xiàng)目負(fù)責(zé)人在收到各檢查小組的檢查報告后，按照方案規(guī)定的時限完成匯總報告。銀監(jiān)會對檢查報告報送時間作出規(guī)定的，不得超過其報送時間?！冬F(xiàn)場檢查報告》（項(xiàng)目總報告）經(jīng)檢查組組長、現(xiàn)場檢查部門負(fù)責(zé)人審核，由分管局領(lǐng)導(dǎo)審定，按發(fā)文程序?qū)徟髨笏拖嚓P(guān)部門，并將副本抄送非現(xiàn)場監(jiān)管部門或主監(jiān)管員。(6)檢查附表。檢查附表是檢查報告的補(bǔ)充，應(yīng)當(dāng)注意保持報表數(shù)據(jù)與報告數(shù)據(jù)的一致性、表內(nèi)數(shù)據(jù)的勾稽關(guān)系。(7)典型案例（附件19）。對于檢查中發(fā)現(xiàn)具有典型性、代表性的問題，應(yīng)當(dāng)編寫《典型案例》，以總結(jié)檢查經(jīng)驗(yàn)，向上反映情況，提高檢查的有效性。典型案例內(nèi)容包括：案例過程、基本事實(shí)、處理依據(jù)和結(jié)果、案例分析、檢查啟示。 檢查處理階段《現(xiàn)場檢查意見書》（附件20）《現(xiàn)場檢查意見書》是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對被查機(jī)構(gòu)通報檢查事實(shí)、作出檢查評價、提出整改和其他處理意見的專門文件?！冬F(xiàn)場檢查意見書》程序《現(xiàn)場檢查意見書》由主查員擬寫，經(jīng)檢查組組長、現(xiàn)場檢查部門負(fù)責(zé)人審核，由分管局領(lǐng)導(dǎo)審批、簽發(fā)。如涉及行政處罰或強(qiáng)制監(jiān)管措施事項(xiàng)，須交政策法規(guī)部門審查會簽，再報分管局領(lǐng)導(dǎo)審批簽發(fā)。《現(xiàn)場檢查意見書》主要內(nèi)容包括：一是檢查發(fā)現(xiàn)的問題及其評價。二是提出的整改意見及整改時間要求，載明責(zé)成內(nèi)部處理的建議，涉及紀(jì)律處分的應(yīng)事先與被查單位進(jìn)行充分的溝通，達(dá)成一致意見。要求被查單位在收到《現(xiàn)場檢查意見》的一定期限內(nèi)將整改方案書面報告銀監(jiān)局，并視執(zhí)行整改方案的進(jìn)度情況分階段或一次性將整改結(jié)果書面報送銀監(jiān)局。三是提出行政處罰或監(jiān)管強(qiáng)制措施建議?！冬F(xiàn)場檢查意見書》發(fā)出方式《現(xiàn)場檢查意見》以正式函件郵寄發(fā)出，也可請被查單位前來領(lǐng)取或送達(dá)，但必須辦理簽收登記手續(xù)。《現(xiàn)場檢查意見書》生效《現(xiàn)場檢查意見書》自送達(dá)之日起生效。被查機(jī)構(gòu)在收到《現(xiàn)場檢查意見書》的40個工作日內(nèi)將整改方案及處理情況書面報告銀監(jiān)局，并視執(zhí)行整改方案的進(jìn)度情況分階段或一次性將整改結(jié)果書面銀監(jiān)局?！冬F(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題整改清單》（附件21）《現(xiàn)場檢查意見書》經(jīng)局領(lǐng)導(dǎo)簽署同意后，主查員依據(jù)《現(xiàn)場檢查意見書》制作《現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題整改清單》（附件21）。主要內(nèi)容包括：被查單位名稱、檢查項(xiàng)目、問題定性、問題主要事實(shí)、定性依據(jù)、整改要求、整改時限、處理（罰）情況、整改措施、整改進(jìn)度、整改效果等，與《現(xiàn)場檢查意見書》副本一并移交給非現(xiàn)場部門或主監(jiān)管員，并辦理簽收手續(xù)，以實(shí)施整改跟進(jìn)程序。檢查組通過檢查發(fā)現(xiàn)被查單位存在的重大風(fēng)險隱患，需要采用監(jiān)管函件（《監(jiān)管提示書》或《監(jiān)管警示書》）的，由現(xiàn)場檢查部門出具《監(jiān)管函件建議書》（附件22）提交非現(xiàn)場監(jiān)管部門或主監(jiān)管員，按照權(quán)限分工由非現(xiàn)場部門發(fā)出。非現(xiàn)場監(jiān)管部門或主監(jiān)管員應(yīng)按時催收整改報告，并將收到的整改報告中的整改進(jìn)度和整改效果填列到《現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題整改清單》相關(guān)欄目，并反饋現(xiàn)場檢查部門。非現(xiàn)場監(jiān)管部門或主監(jiān)管員依據(jù)《現(xiàn)場檢查意見書》和《現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題整改清單》負(fù)責(zé)督促整改，同時將整改情況反映到非現(xiàn)場監(jiān)管的風(fēng)險評級、評價和年度監(jiān)管報告等內(nèi)容中，同時研究確定下一步的監(jiān)管方案，必要時提出采取進(jìn)一步監(jiān)管措施的建議。涉及實(shí)施行政處罰及其他監(jiān)管措施的，在出具《現(xiàn)場檢查意見書》的同時，還應(yīng)依法按照有關(guān)程序與規(guī)定進(jìn)行處理?！缎姓幜P告知書》和《監(jiān)管強(qiáng)制措施告知書》對涉及行政處罰或?qū)嵤?qiáng)制監(jiān)管措施的，主查員負(fù)責(zé)填報《重慶ABC銀監(jiān)局行政處罰立案審批表》（附件23），草擬《行政處罰意見告知書》（附件24－25）或《監(jiān)管強(qiáng)制措施告知書》，并將相關(guān)材料一并送法規(guī)部門審查，由法規(guī)部門按照行政處罰程序執(zhí)行，并將有關(guān)處罰文書副本抄送現(xiàn)場檢查部門和非現(xiàn)場監(jiān)管部門。《現(xiàn)場檢查檔案》檢查人員應(yīng)按照銀監(jiān)會《現(xiàn)場檢查規(guī)程》規(guī)定，在檢查過程中收集、保管各類現(xiàn)場檢查檔案資料。現(xiàn)場檢查處理階段結(jié)束之后，及時整理所收集的資料，交主查員或主查員指定人員建立《現(xiàn)場檢查檔案》?！冬F(xiàn)場檢查檔案》的建立應(yīng)由主查員在收到被查單位整改報告后盡快組織完成，涉及行政處罰的，應(yīng)將相關(guān)資料一并及時歸檔?！冬F(xiàn)場檢查檔案》主要內(nèi)容《現(xiàn)場檢查檔案》主要內(nèi)容包括：《現(xiàn)場檢查檔案目錄》、《現(xiàn)場檢查立項(xiàng)建議書》、《現(xiàn)場檢查人員集成需求申請表》*、《檢查方案》、《檢查方案征詢意見函》、《檢查前問卷》*、《檢查通知書》、《進(jìn)點(diǎn)會談提綱》、《進(jìn)點(diǎn)會談記錄》、《資料調(diào)閱清單》、《檢查詢問筆錄》*、《延伸調(diào)查建議書》*、《調(diào)查通知書》*、《工作底稿》、《事實(shí)確認(rèn)書》、《小組檢查小結(jié)》、《現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價》、《被查單位對事實(shí)與評價的說明或反饋意見》*、《離點(diǎn)會談紀(jì)錄》、《現(xiàn)場檢查分報告與總報告及附表》、《典型案例》*、《現(xiàn)場檢查意見書》、《監(jiān)管函件建議書》、《現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題整改清單》、《被查單位整改報告》。涉及行政處罰的，還應(yīng)包括《行政處罰意見告知書審核單》*、《行政處罰意見告知書》*、《行政處罰決定書》*等。注：帶*號的檔案根據(jù)檢查項(xiàng)目要求而定（不是必須要件）《現(xiàn)場檢查檔案目錄》主查員應(yīng)當(dāng)根據(jù)辦公室檔案管理的要求，按照檢查流程、環(huán)節(jié)、內(nèi)容及檢查資料的相互關(guān)系，編寫《現(xiàn)場檢查檔案目錄》?！冬F(xiàn)場檢查檔案》檔案盒檢查檔案整理完畢后，主查員應(yīng)按照檔案管理的要求，將目錄及其所有檔案裝入檔案盒中。注意卷內(nèi)材料目錄、案卷目錄一律用A4紙、仿宋體4號字體打印。所有卷內(nèi)材料要去掉金屬物，避免用訂書釘?！冬F(xiàn)場檢查檔案》主查人填寫《現(xiàn)場檢查檔案移交清單》，將整理完畢的《現(xiàn)場檢查檔案》移交給辦公室檔案管理員，交接雙方在《現(xiàn)場檢查檔案移交清單》簽字確認(rèn)。檔案管理員按照銀監(jiān)局檔案管理相關(guān)規(guī)定，將《現(xiàn)場檢查檔案》裝訂成冊，統(tǒng)一保管。《電子版現(xiàn)場檢查檔案》主查員根據(jù)紙介質(zhì)檔案內(nèi)容，凡是能形成電子文檔的，均形成對應(yīng)的《電子版現(xiàn)場檢查檔案》。由于現(xiàn)場檢查資料涉及商業(yè)銀行及客戶信息，屬保密資料。因此，現(xiàn)場檢查結(jié)束后，主查人應(yīng)統(tǒng)一收集整理《電子版現(xiàn)場檢查檔案》并移交統(tǒng)計信息處，并要求現(xiàn)場檢查人員清除自己保存的電子版現(xiàn)場檢查資料。《電子版現(xiàn)場檢查檔案》應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)信息共享。授權(quán)設(shè)置由統(tǒng)計信息部門負(fù)責(zé)管理。(1)現(xiàn)場檢查檔案整理結(jié)束之后，現(xiàn)場檢查部門應(yīng)召開《現(xiàn)場檢查項(xiàng)目總結(jié)會》。會議由檢查組組長主持，參加人員包括現(xiàn)場檢查部門負(fù)責(zé)人、檢查組全體成員。會議內(nèi)容主要包括總結(jié)檢查技巧、典型案例分析等。會議結(jié)束之后，檢查組組長可指定檢查人員擬寫《現(xiàn)場檢查案例分析》，提交銀監(jiān)局《現(xiàn)場檢查案例庫》。《現(xiàn)場檢查案例庫》由政策法規(guī)部門收集、管理。(2)銀監(jiān)局人事管理部門依據(jù)相關(guān)規(guī)定和程序?qū)ΜF(xiàn)場檢查質(zhì)量進(jìn)行考核和評價?？荚u結(jié)果將作為檢查人員業(yè)績評價的重要依據(jù)。4 檢查文本格式l 《現(xiàn)場檢查立項(xiàng)建議書》（附件1）l 《現(xiàn)場檢查人員集成需求申請表》（附件2）l 《檢查方案》（附件3）l 《檢查方案征詢意見函》（附件4）l 《檢查通知書》（附件5）l 《