中國互聯(lián)網(wǎng)金融牌照簡(jiǎn)介全表(編輯修改稿)
2024-08-25 18:22 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；（八）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；（九）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。基金銷售支付牌照該牌照是針對(duì)支付企業(yè)發(fā)放的許可，指非金融機(jī)構(gòu)在收付款人之間作為中介機(jī)構(gòu)提供的貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)?；痄N售機(jī)構(gòu)可以選擇商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。投資者通過直銷方式認(rèn)購、申購基金時(shí)可以借助擁有該牌照的第三方支付工具而非銀行支付款項(xiàng)。針對(duì)客戶而言最直接的好處是認(rèn)購、申購費(fèi)率的折扣更低。根據(jù)證監(jiān)會(huì)《公開募集基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)名錄》(2014年8月)，為公開募集基金銷售機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)的第三方支付機(jī)構(gòu)共有22家，首次發(fā)放時(shí)間為2010年5月，蘇寧易付寶、匯付天下、通聯(lián)支付、銀聯(lián)電子、支付寶、平安付便屬于此列。中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)《證券投資基金銷售管理辦法》基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇具備下列條件的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)：（一）有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)。該信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有合法的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，且與合作機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；（二）制訂了有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度；（三）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)除應(yīng)當(dāng)具備上述規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)當(dāng)與公司其他業(yè)務(wù)賬戶有效隔離。券商牌照券商牌照，即經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。目前券商牌照包括證券承銷與保薦、經(jīng)紀(jì)、自營、直投、證券投資活動(dòng)、證券資產(chǎn)管理及融資融券等。券商綜合牌照已停發(fā)16年。目前有消息稱證監(jiān)會(huì)有意放開專業(yè)券商牌照（也即小券商牌照），涵蓋并購財(cái)務(wù)顧問、資產(chǎn)管理、自營和投資顧問等。設(shè)立證券公司，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。 《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》設(shè)立證券公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；（二）主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元；（三）有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本；（四）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格；（五）有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度； （六）有合格的經(jīng)營場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施；（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊(cè)資本的30%。證券公司股東的出資，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資并出具證明；出資中的非貨幣財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估。證券公司應(yīng)當(dāng)有3名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員滿２年的高級(jí)管理人員。證券公司設(shè)立時(shí)，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制制度、合規(guī)制度和人力資源狀況相適應(yīng)。 公募基金牌照擁有該項(xiàng)金融業(yè)務(wù)許可可以通過公開募集的方式設(shè)立證券投資基金并銷售。證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，有基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)作資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) 《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》、《資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》 基金管理公司和符合條件的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可開展公募基金業(yè)務(wù)。（1）基金管理公司的申請(qǐng)條件設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）股東符合《證券投資基金法》和本辦法的規(guī)定；（二）有符合《證券投資基金法》、《公司法》以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的章程；（三）注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實(shí)繳，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資；（四）有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格；（五）有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（六）設(shè)置了分工合理、職責(zé)清晰的組織機(jī)構(gòu)和工作崗位；（七）有符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的監(jiān)察稽核、風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部監(jiān)控制度；（八）經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。一家機(jī)構(gòu)或者受同一實(shí)際控制人控制的多家機(jī)構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過2家，其中控股基金管理公司的數(shù)量不得超過1家。（2）資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)條件申請(qǐng)開展基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）具有3年以上證券資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，最近3年管理的證券類產(chǎn)品業(yè)績(jī)良好；（二）公司治理完善，內(nèi)部控制健全，風(fēng)險(xiǎn)管理有效；（三）最近3年經(jīng)營狀況良好，財(cái)務(wù)穩(wěn)健；（四）誠信合規(guī)，最近3年在監(jiān)管部門
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