【文章內(nèi)容簡介】 、實時交換和整合共享。鼓勵市場主體運用基本信用信息和第三方信用評價結(jié)果，并將其作為投標(biāo)人資格審查、評標(biāo)、定標(biāo)和合同簽訂的重要依據(jù)。財政部（五）限制設(shè)立保險公司；限制支付高額保費購買具有現(xiàn)金價值的保險產(chǎn)品1.《保險法》第六十八條設(shè)立保險公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元；（2）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；（3）有符合本法規(guī)定的注冊資本；（4）有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的董事、監(jiān)事和高級管理人員；（5）有健全的組織機構(gòu)和管理制度；（6）有符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（7）法律、行政法規(guī)和國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。2.《中華人民共和國民事訴訟法》第二百五十五條被執(zhí)行人不履行法律文書確定的義務(wù)的，人民法院可以對其采取或者通知有關(guān)單位協(xié)助采取限制出境，在征信系統(tǒng)記錄、通過媒體公布不履行義務(wù)信息以及法律規(guī)定的其他措施。3.《最高人民法院關(guān)于限制被執(zhí)行人高消費及有關(guān)消費的若干規(guī)定》第一條被執(zhí)行人未按執(zhí)行通知書指定的期間履行生效法律文書確定的給付義務(wù)的，人民法院可以采取限制消費措施，限制其高消費及非生活或者經(jīng)營必需的有關(guān)消費。納入失信被執(zhí)行人名單的被執(zhí)行人，人民法院應(yīng)當(dāng)對其采取限制消費措施。第三條被執(zhí)行人為自然人的，被采取限制消費措施后，不得有以下高消費及非生活和工作必需的消費行為：（一）乘坐交通工具時，選擇飛機、列車軟臥、輪船二等以上艙位；（二）在星級以上賓館、酒店、夜總會、高爾夫球場等場所進(jìn)行高消費；（三）購買不動產(chǎn)或者新建、擴建、高檔裝修房屋；（四）租賃高檔寫字樓、賓館、公寓等場所辦公；（五）購買非經(jīng)營必需車輛；（六）旅游、度假；（七）子女就讀高收費私立學(xué)校；（八）支付高額保費購買保險理財產(chǎn)品；保監(jiān)會（六）供設(shè)立商業(yè)銀行或分行、代表處以及參股、收購商業(yè)銀行審批時審慎性參考《中華人民共和國外資銀行管理條例》第九條擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行應(yīng)當(dāng)具備下列條件：　?。?）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；　　（2）擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行具有從事國際金融活動的經(jīng)驗；　?。?）具有有效的反洗錢制度；　?。?）擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意；　?。?）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他審慎性條件?！　M設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行所在國家或者地區(qū)應(yīng)當(dāng)具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)建立良好的監(jiān)督管理合作機制。銀監(jiān)會（七） 中止境內(nèi)國有控股上市公司股權(quán)激勵計劃或終止股權(quán)激勵對象行權(quán)資格《國有控股上市公司（境內(nèi)）實施股權(quán)激勵試行辦法》第三十四條國有控股股東應(yīng)依法行使股東權(quán)利，要求上市公司在發(fā)生以下情形之一時，中止實施股權(quán)激勵計劃，自發(fā)生之日起一年內(nèi)不得向激勵對象授予新的股權(quán)，激勵對象也不得根據(jù)股權(quán)激勵計劃行使權(quán)利或獲得收益：（1）企業(yè)年度績效考核達(dá)不到股權(quán)激勵計劃規(guī)定的績效考核標(biāo)準(zhǔn)；（2）國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機構(gòu)或部門、監(jiān)事會或?qū)徲嫴块T對上市公司業(yè)績或年度財務(wù)會計報告提出重大異議；（3）發(fā)生重大違規(guī)行為，受到證券監(jiān)管及其他有關(guān)部門處罰。第三十五條股權(quán)激勵對象有以下情形之一的，上市公司國有控股股東應(yīng)依法行使股東權(quán)利，提出終止授予新的股權(quán)并取消其行權(quán)資格：（1）違反國家有關(guān)法律法規(guī)、上市公司章程規(guī)定的；（2）任職期間，由于受賄索賄、貪污盜竊、泄露上市公司經(jīng)營和技術(shù)秘密、實施關(guān)聯(lián)交易損害上市公司利益、聲譽和對上市公司形象有重大負(fù)面影響等違法違紀(jì)行為，給上市公司造成損失的。國資委、財政部（八）供外匯額度核準(zhǔn)與管理時審慎性參考《社會信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要（20142020年）》第二部分第（一）條發(fā)揮政府誠信建設(shè)示范作用。各級人民政府首先要加強自身誠信建設(shè)，以政府的誠信施政，帶動全社會誠信意識的樹立和誠信水平的提高。在行政許可、政府采購、招標(biāo)投標(biāo)、勞動就業(yè)、社會保障、科研管理、干部選拔任用和管理監(jiān)督、申請政府資金支持等領(lǐng)域，率先使用信用信息和信用產(chǎn)品，培育信用服務(wù)市場發(fā)展。外匯管理局（九）供金融機構(gòu)融資授信時審慎性參考1.《征信業(yè)管理條例》第十三條采集個人信息應(yīng)當(dāng)經(jīng)信息主體本人同意，未經(jīng)本人同意不得采集。但是，依照法律、行政法規(guī)規(guī)定公開的信息除外。企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級管理人員與其履行職務(wù)相關(guān)的信息，不作為個人信息。2.《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》第十五條金融債券的發(fā)行應(yīng)由具有債券評級能力的信用評級機構(gòu)進(jìn)行信用評級。金融債券發(fā)行后信用評級機構(gòu)應(yīng)每年對該金融債券進(jìn)行跟蹤信用評級。如發(fā)生影響該金融債券信用評級的重大事項，信用評級機構(gòu)應(yīng)及時調(diào)整該金融債券的信用評級，并向投資者公布。3.《貸款通則》第十七條借款人申請貸款，應(yīng)當(dāng)具備產(chǎn)品有市場、生產(chǎn)經(jīng)營有效益、不擠占挪用信貸資金、恪守信用等基本條件，并且應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（1）有按期還本付息的能力，原應(yīng)付貸款利息和到期貸款已清償；沒有清償?shù)?，已?jīng)做了貸款人認(rèn)可的償還計劃。（2）除自然人和不需要經(jīng)工商部門核準(zhǔn)登記的事業(yè)法人外，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過工商部門辦理年檢手續(xù)。（3）已開立基本賬戶或一般存款賬戶。（4）除國務(wù)院規(guī)定外，有限責(zé)任公司和股份有限公司對外股本權(quán)益性投資累計額未超過其凈資產(chǎn)總額的50%。（5）借款人的資產(chǎn)負(fù)債率符合貸款人的要求。（6）申請中期、長期貸款的，新建項目的企業(yè)法人所有者權(quán)益與項目所需總投資的比例不低于國家規(guī)定的投資項目的資本金比例。 第二十二條貸款人的權(quán)利根據(jù)貸款條件和貸款程序自主審查和決定貸款，除國務(wù)院批準(zhǔn)的特定貸款外，有權(quán)拒絕任何單位和個人強令其發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保。（1）要求借款人提供與借款有關(guān)的資料；（2）根據(jù)借款人的條件，決定貸與不貸、貸款金額、期限和利率等；（3）了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營活動和財務(wù)活動；（4）依合同約定從借款人賬戶上劃收貸款本金和利息；（5）借款人未能履行借款合同規(guī)定義務(wù)的，貸款人有權(quán)依合同約定要求借款人提前歸還貸款或停止支付借款人尚未使用的貸款；（6）在貸款將受或已受損失時，可依據(jù)合同規(guī)定，采取使貸款免受損失的措施。4.《社會信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要（20142020年）》第二部分第（一）條發(fā)揮政府誠信建設(shè)示范作用。各級人民政府首先要加強自身誠信建設(shè)，以政府的誠信施政，帶動全社會誠信意識的樹立和誠信水平的提高。在行政許可、政府采購、招標(biāo)投標(biāo)、勞動就業(yè)、社會保障、科研管理、干部選拔任用和管理監(jiān)督、申請政府資金支持等領(lǐng)域，率先使用信用信息和信用產(chǎn)品，培育信用服務(wù)市場發(fā)展。5.《關(guān)于建立和完善執(zhí)行聯(lián)動機制若干問題的意見》第十四條　銀行業(yè)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)監(jiān)督銀行業(yè)金融機構(gòu)積極協(xié)助人民法院查詢被執(zhí)行人的開戶、存款情況，依法及時辦理存款的凍結(jié)、輪候凍結(jié)和扣劃等事宜。對金融機構(gòu)拒不履行生效法律文書、拒不協(xié)助人民法院執(zhí)行的行為，依法追究有關(guān)人員的責(zé)任。制定金融機構(gòu)對被執(zhí)行人申請貸款進(jìn)行必要限制的規(guī)定，要求金融機構(gòu)發(fā)放貸款時應(yīng)當(dāng)查詢企業(yè)和個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并將被執(zhí)行人履行生效法律文書確定義務(wù)的情況作為審批貸款時的考量因素。對拒不履行生效法律文書義務(wù)的被執(zhí)行人，涉及金融債權(quán)的，可以采取不開新戶、不發(fā)放新貸款、不辦理對外支付等制裁措施。6.《國務(wù)院關(guān)于促進(jìn)市場公平競爭維護(hù)市場正常秩序的若干意見》四（十五）、建立健全守信激勵和失信懲戒機制。將市場主體的信用信息作為實施行政管理的重要參考。根據(jù)市場主體信用狀況實行分類分級、動態(tài)監(jiān)管，建立健全經(jīng)營異常名錄制度，對違背市場競爭原則和侵犯消費者、勞動者合法權(quán)益的市場主體建立“黑名單”制度。（工商總局牽頭負(fù)責(zé)）對守信主體予以支持和激勵，對失信主體在經(jīng)營、投融資、取得政府供應(yīng)土地、進(jìn)出口、出入境、注冊新公司、工程招投標(biāo)、政府采購、獲得榮譽、安全許可、生產(chǎn)許可、從業(yè)任職資格、資質(zhì)審核等方面依法予以限制或禁止，對嚴(yán)重違法失信主體實行市場禁入制度。（各相關(guān)市場監(jiān)管部門按職責(zé)分工分別負(fù)責(zé)）人民銀行、銀監(jiān)會（十）限制補貼性資金和社會保障資金支持《社會信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要（20142020年）》第二部分第（一）條發(fā)揮政府誠信建設(shè)示范作用。各級人民政府首先要加強自身誠信建設(shè)，以政府的誠信施政，帶動全社會誠信意識的樹立和誠信水平的提高。在行政許可、政府采購、招標(biāo)投標(biāo)、勞動就業(yè)、社會保障、科研管理、干部選拔任用和管理監(jiān)督、申請政府資金支持等領(lǐng)域，率先使用信用信息和信用產(chǎn)品，培育信用服務(wù)市場發(fā)展。國家發(fā)展改革委、人力資源社會保障部、財政部、國資委（十一）享受優(yōu)惠性政策認(rèn)定參考《社會信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要（20142020年）》第五部分第一條；完善以獎懲制度為重點的社會信用體系運行機制　　運行機制是保障社會信用體系各系統(tǒng)協(xié)調(diào)運行的制度基礎(chǔ)。其中，守信激勵和失信懲戒機制直接作用于各個社會主體信用行為，是社會信用體系運行的核心機制?！　。ㄒ唬?gòu)建守信激勵和失信懲戒機制?！　〖訌妼κ匦胖黧w的獎勵和激勵。加大對守信行為的表彰和宣傳力度。按規(guī)定對誠信企業(yè)和模范個人給予表彰，通過新聞媒體廣泛宣傳，營造守信光榮的輿論氛圍。發(fā)展改革、財政、金融、環(huán)境保護(hù)、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、交通運輸、商務(wù)、工商、稅務(wù)、質(zhì)檢、安全監(jiān)管、海關(guān)、知識產(chǎn)權(quán)等部門，在市場監(jiān)管和公共服務(wù)過程中，要深化信用信息和信用產(chǎn)品的應(yīng)用，對誠實守信者實行優(yōu)先辦理、簡化程序等“綠色通道”支持激勵政策?！　〖訌妼κ胖黧w的約束和懲戒。強化行政監(jiān)管性約束和懲戒。在現(xiàn)有行政處罰措施的基礎(chǔ)上，健全失信懲戒制度，建立各行業(yè)黑名單制度和市場退出機制。推動各級人民政府在市場監(jiān)管和公共服務(wù)的市場準(zhǔn)入、資質(zhì)認(rèn)定、行政審批、政策扶持等方面實施信用分類監(jiān)管，結(jié)合監(jiān)管對象的失信類別和程度，使失信者受到懲戒。逐步建立行政許可申請人信用承諾制度，并開展申請人信用審查，確保申請人在政府推薦的征信機構(gòu)中有信用記錄，配合征信機構(gòu)開展信用信息采集工作。推動形成市場性約束和懲戒。制定信用基準(zhǔn)性評價指標(biāo)體系和評價方法，完善失信信息記錄和披露制度，使失信者在市場交易中受到制約。推動形成行業(yè)性約束和懲戒。通過行業(yè)協(xié)會制定行業(yè)自律規(guī)則并監(jiān)督會員遵守。對違規(guī)的失信者，按照情節(jié)輕重，對機構(gòu)會員和個人會員實行警告、行業(yè)內(nèi)通報批評、公開譴責(zé)等懲戒措施。推動形成社會性約束和懲戒。完善社會輿論監(jiān)督機制，加強對失信行為的披露和曝光，發(fā)揮群眾評議討論、批評報道等作用，通過社會的道德譴責(zé)，形成社會震懾力，約束社會成員的失信行為?！　〗⑹判袨橛歇勁e報制度。切實落實對舉報人的獎勵，保護(hù)舉報人的合法權(quán)益。　　建立多部門、跨地區(qū)信用聯(lián)合獎懲機制。通過信用信息交換共享，實現(xiàn)多部門、跨地區(qū)信用獎懲聯(lián)動，使守信者處處受益、失信者寸步難行。國家發(fā)展改革委、商務(wù)部、海關(guān)總署、稅務(wù)總局、質(zhì)檢總局（十二）加強日常監(jiān)管檢查《社會信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要（20142020年）》第五部分第一條；完善以獎懲制度為重點的社會信用體系運行機制　　運行機制是保障社會信用體系各系統(tǒng)協(xié)調(diào)運行的制度基礎(chǔ)。其中，守信激勵和失信懲戒機制直接作用于各個社會主體信用行為，是社會信用體系運行的核心機制。（同第十一項的法律依據(jù)）各市場監(jiān)管、行業(yè)主管部門（十三）限制擔(dān)任國有企業(yè)法定代表人、董事、監(jiān)事《中華人民共和國企業(yè)國有資產(chǎn)法》第二十三條履行出資人職責(zé)的機構(gòu)任命或者建議任命的董事、監(jiān)事、高級管理人員，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）有良好的品行；（2）有符合職位要求的專業(yè)知識和工作能力；（3）有能夠正常履行職責(zé)的身體條件；（4）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間出現(xiàn)不符合前款規(guī)定情形或者出現(xiàn)《中華人民共和國公司法》規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、高級管理人員情形的，履行出資人職責(zé)的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法予以免職或者提出免職建議。國資委、財政部等相關(guān)部門（十四）限制登記為事業(yè)單位法定代表人1.《中央編辦關(guān)于批轉(zhuǎn)事業(yè)單位、社會團(tuán)體及企業(yè)等組織利用國有資產(chǎn)舉辦事業(yè)單位設(shè)立登記辦法（試行）的通知》（中央編辦發(fā)（2015）132號）第四條 登記事項要求：（四）法定代表人。應(yīng)當(dāng)是具有完全民事行為能力的中國公民，且為該單位主要行政負(fù)責(zé)人，年齡一般不超過70周歲，無不良信用記錄。擔(dān)任過其他機構(gòu)法定代表人的，在任職期間，該機構(gòu)無不良信用記錄。黨政機關(guān)領(lǐng)導(dǎo)干部在職或退休后擬擔(dān)任法定代表人的，應(yīng)當(dāng)符合干部管理有關(guān)規(guī)定。2.《事業(yè)單位登記管理暫行條例實施細(xì)則》（中央編辦發(fā)（2014）4號）第三十一條 事業(yè)單位法定代表人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）具有完全民事行為能力的自然人；（二）該事業(yè)單位的主要行政負(fù)責(zé)人；違反法律、法規(guī)和政策規(guī)定產(chǎn)生的事業(yè)單位主要行政負(fù)責(zé)人，不得擔(dān)任事業(yè)單位法定代表人。中央編辦（十五）通過“信用中國”網(wǎng)站和企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)向社會公布1.《國務(wù)院辦公廳關(guān)于運用大數(shù)據(jù)加強對市場主體服務(wù)和監(jiān)管的若干意見》第十九條大力推進(jìn)市場主體信息公示。嚴(yán)格執(zhí)行《企業(yè)信息公示暫行條例》，加快實施經(jīng)營異常名錄制度和嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單制度。建設(shè)國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，依法對企業(yè)注冊登記、行政許可、行政處罰等基本信用信息以及企業(yè)年度報告、經(jīng)營異常名錄和嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單進(jìn)行公示，提高市場透明度，并與國家統(tǒng)一的信用信息共享交換平臺實現(xiàn)有機