中國工商銀行cfp培訓(xùn)班第二期2(編輯修改稿)
2025-07-25 23:54 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 姓名:____________1.( )一個(gè)理財(cái)目標(biāo)應(yīng)該包含的因素，包括哪些?A)目標(biāo)名稱、目標(biāo)優(yōu)先級、離目標(biāo)年數(shù)、期望報(bào)酬率、屆時(shí)需求額B)目標(biāo)名稱、目標(biāo)優(yōu)先級、風(fēng)險(xiǎn)承受度、投資經(jīng)驗(yàn)值、屆時(shí)需求額C)目標(biāo)名稱、風(fēng)險(xiǎn)承受度、離目標(biāo)年數(shù)、期望報(bào)酬率、屆時(shí)需求額D)目標(biāo)名稱、現(xiàn)有的資產(chǎn)與儲(chǔ)蓄狀況、離目標(biāo)年數(shù)、風(fēng)險(xiǎn)承受度2.( )理財(cái)規(guī)劃流程中，何時(shí)適合將金融產(chǎn)品推薦給客戶?A)理財(cái)目標(biāo)需求面談時(shí)B)財(cái)務(wù)分析時(shí)C)風(fēng)險(xiǎn)屬性分析時(shí)D)完成理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書后諮商面談時(shí)3.( )單身不婚族，無依賴人口者，應(yīng)該投保的險(xiǎn)種不包括哪一項(xiàng)?A)失能險(xiǎn) B)醫(yī)療險(xiǎn) C)壽險(xiǎn) D)退休年金4.( )下列哪一種保險(xiǎn)是依照職業(yè)等級收取不同保費(fèi)?A)壽險(xiǎn)B)養(yǎng)老險(xiǎn)C)傷害保險(xiǎn)D)健康保險(xiǎn)5. ( )投資型保單與傳統(tǒng)壽險(xiǎn)保單的區(qū)別，下列敘述何者錯(cuò)誤?A)傳統(tǒng)保單由保險(xiǎn)公司承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，投資型保單由保戶承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。B)傳統(tǒng)保單以自然保費(fèi)計(jì)算，投資型保單以平準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)算。C)傳統(tǒng)保單以以保障或儲(chǔ)蓄為主，投資型保單結(jié)合保障與投資的功能。D)傳統(tǒng)保單由保險(xiǎn)公司以一般賬戶統(tǒng)一管理，投資型保單為分離賬戶。6.( )根據(jù)目標(biāo)現(xiàn)值法，王先生目前有資產(chǎn)50萬，理財(cái)目標(biāo)為5年后購屋50萬，10年后子女留學(xué)基金30萬，20年后退休基金100萬，張先生依風(fēng)險(xiǎn)承受度設(shè)定合理的投資報(bào)酬率為6%，退休前每年要儲(chǔ)蓄多少錢才能實(shí)現(xiàn)未來三大理財(cái)目標(biāo)?A)
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