中國(guó)工商銀行cfp培訓(xùn)班第二期3(編輯修改稿)
2025-07-25 22:46 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 歲4.( )若張先生可提高儲(chǔ)蓄額，每年消費(fèi)預(yù)算應(yīng)訂在多少，才能兼顧換屋與如期退休?A)B)C)D)5.( )若張先生為單薪家庭，目前未買保險(xiǎn)，依照遺族需要法，您建議他換屋前應(yīng)買多少保額? 假設(shè)保險(xiǎn)事故發(fā)生后的生活費(fèi)用調(diào)整率為70%，投資報(bào)酬率為6%，子女18歲念大學(xué)，預(yù)計(jì)需要10萬(wàn)教育金。配偶生活費(fèi)用算到80歲。A)B)C)D)6 ( )若換屋之后才想到要買保險(xiǎn)，則保額需求應(yīng)為多少?A)B)C)D)7.( )如果張?zhí)业揭环菁媛毠ぷ?，可增?萬(wàn)元年收入，其它原始條件均不變(不考慮勞?；蚱髽I(yè)退休金)。要完成換屋、子女教育與退休的目標(biāo)，需要多高的投資報(bào)酬率(內(nèi)部報(bào)酬率)?A)%B)%C)%D)%8.( )若張先生不換屋，張?zhí)膊患媛殻?0萬(wàn)存款中的5萬(wàn)拿來(lái)重新裝潢，另外5萬(wàn)準(zhǔn)備8年后的子女10萬(wàn)的高等教育金。若股票的平均報(bào)酬率為10%，債券為4%, 子女教育金目標(biāo)投資合理的資產(chǎn)配置為何?A)股票30%，債券70%B)股票50%，債券50%C)股票70%，債券30%D)股票85%，債券15%9 ( )若張先生選擇股票型基金作為股票投資部位，若跟所追蹤的股價(jià)指數(shù)來(lái)比較，何種基金的β值最接近1?A)資產(chǎn)組合基金B(yǎng))交易所買賣基金C)平衡式基金D)積極操作型基金10( )若張先生選擇個(gè)股作為股票投資部位，以存款利率為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率，股票指數(shù)報(bào)酬率為10%，若該個(gè)股目前的價(jià)位為20元，股利為1元，則張先生預(yù)估該股一年后會(huì)漲到多少元，才值得投資該股票?A)B)C)D)答案: (A班與B班題目與答案完全相同) 1.D)解析:50PV，4i，20n，CPT PMT ，106=4，=，8i，20n，CPT FV , END為60歲時(shí)可累積退休金4PMT，5i，20，CPT PV
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