信托投資公司產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和創(chuàng)新研究21(編輯修改稿)
2024-07-25 03:01 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 構(gòu)信托業(yè)務(wù)為主，同時(shí)，積極推出適合個(gè)人的信托業(yè)務(wù)。 ?、琛≈付ㄐ磐信c自主信托 按照委托人是否限定信托財(cái)產(chǎn)管理方式，信托投資公司經(jīng)營(yíng)的信托品種分為指定信托和自主信托。委托人對(duì)信托財(cái)產(chǎn)管理方式加以指定和限定的，為指定信托；委托人授權(quán)公司代為確定信托財(cái)產(chǎn)管理方式的為自主信托。開(kāi)展自主信托業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守《信托投資公司管理辦法》的規(guī)定，信托資金總額不超過(guò)注冊(cè)資本的10倍，信托期限不少于一年，單筆信托資金不低于5萬(wàn)元。按照公司現(xiàn)有注冊(cè)資本的大小開(kāi)展的自主信托業(yè)務(wù)量可達(dá)到注冊(cè)資本的10倍。 ?、?單一資金信托與集合資金信托 信托投資公司經(jīng)營(yíng)的資金信托業(yè)務(wù)，按照是否集合運(yùn)用，分為單一資金信托與集合資金信托。 單一資金信托是指信托投資公司接受單個(gè)委托人委托，對(duì)信托資金加以單獨(dú)管理、運(yùn)用和單獨(dú)核算的信托業(yè)務(wù)。 單一資金信托業(yè)務(wù)的信托合同需報(bào)中國(guó)人民銀行備案。 集合資金信托是指信托投資公司接受兩個(gè)以上委托人的委托，對(duì)信托資金加以共同管理、運(yùn)用，受益人按照所擁有的信托分額享受集合信托收益、分擔(dān)集合信托損失的信托業(yè)務(wù)。集合資金信托的品種也比較多，如： ①投資減持國(guó)有股的集合資金信托 國(guó)有股減持是我國(guó)資本市場(chǎng)的重大調(diào)整，截至2000年底，滬、，占61％。信托投資公司具有聚集閑散資金、增強(qiáng)資金規(guī)?；瘜?shí)力、降低交易成本以及強(qiáng)大的專業(yè)理財(cái)能力和豐富的資本運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，能夠運(yùn)用其掌握的豐富信息把握市場(chǎng)走勢(shì)，以其實(shí)力和專業(yè)能力靈活調(diào)整投資方向，分散市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，獲得高于社會(huì)平均收益率的投資回報(bào)。 ?、趥€(gè)人集合資金證券投資信托 證券投資是當(dāng)前資金信托的主要品種。經(jīng)過(guò)20年的改革開(kāi)放，逐步出現(xiàn)了富裕的個(gè)人階層，一批有剩余資金或財(cái)產(chǎn)的個(gè)人，由于缺乏必備的專業(yè)知識(shí)、有效的信息和足夠的時(shí)間與精力，需要可以信賴的專業(yè)理財(cái)機(jī)構(gòu)提供理財(cái)服務(wù)。信托投資公司可通過(guò)設(shè)立個(gè)人集合資金證券投資信托，采取與管理人自有資金以及其他信托資金分別記賬方式管理，通過(guò)購(gòu)買上市和非上市公司股票、債券基金等有關(guān)金融品種進(jìn)行信托資產(chǎn)的積極運(yùn)用。為個(gè)人提供安全性高、不需要個(gè)人花費(fèi)時(shí)間精力照看、又能取得較高收益的金融產(chǎn)品. 四、信托投資投資銀行業(yè)務(wù)及其品種 信托投資公司未來(lái)著重開(kāi)展以下投資銀行業(yè)務(wù)和品種： ?、濉⊥顿Y基金業(yè)務(wù) 基金業(yè)務(wù)是信托投資公司未來(lái)的重要業(yè)務(wù)之一。信托投資公司基金業(yè)務(wù)將包括證券投資基金、產(chǎn)業(yè)投資基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金三部分。其中證券投資基金已取得突破性進(jìn)展，在未來(lái)幾年內(nèi)，信托投資公司可大力拓展產(chǎn)業(yè)投資基金與風(fēng)險(xiǎn)投資基金業(yè)務(wù)。信托投資公司經(jīng)營(yíng)投資基金業(yè)務(wù)，主要通過(guò)投資設(shè)立基金管理公司和發(fā)起投資基金的間接方式進(jìn)行。 1．證券投資基金 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的有關(guān)政策和法規(guī)，信托投資公司可以發(fā)起設(shè)立基金管理公司，2000年一共批準(zhǔn)籌建3家基金管理公司，其中信托投資公司作為主要發(fā)起人參股其中兩家（易方達(dá)和寶盈）。未來(lái)信托投資公司參與發(fā)起設(shè)立證券投資基金及基金管理公司基本沒(méi)有政策和法規(guī)上的障礙。 2．產(chǎn)業(yè)投資基金. 隨著國(guó)家產(chǎn)業(yè)投資基金政策的出臺(tái)，信托投資公司可參與和設(shè)起發(fā)立產(chǎn)業(yè)投資基金。 3．風(fēng)險(xiǎn)投資基金 信托投資公司可與其他機(jī)構(gòu)和企業(yè)聯(lián)合組建風(fēng)險(xiǎn)投資公司，參股基因工程、數(shù)碼港信息、新材料、光機(jī)電產(chǎn)業(yè)國(guó)家和地區(qū)重點(diǎn)發(fā)展的高科技項(xiàng)目，借助二板市場(chǎng)和兼并收購(gòu)等資本退出機(jī)制實(shí)現(xiàn)資本的快速增值。 ?、妗∑髽I(yè)購(gòu)并及資產(chǎn)重組 我國(guó)國(guó)有資產(chǎn)存量大、比例高，有高達(dá)2/3的國(guó)有資產(chǎn)需要盤活。因此，對(duì)國(guó)有企業(yè)的資產(chǎn)重組仍是我國(guó)重點(diǎn)任務(wù)之一，信托投資公司可充分利用自身優(yōu)勢(shì)，通過(guò)幫助購(gòu)并企業(yè)尋找兼并收購(gòu)對(duì)象、策劃并購(gòu)方案、制定收購(gòu)價(jià)格、提供并購(gòu)融資等多種方式，大力參與國(guó)有企業(yè)的購(gòu)并重組。 ?、纭∝?cái)務(wù)顧問(wèn) 信托投資公司作為金融中介機(jī)構(gòu)，可以從事財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，包括：對(duì)客戶的財(cái)務(wù)情況進(jìn)行分析，針對(duì)其存在的問(wèn)題提出改進(jìn)建議，幫助重建財(cái)務(wù)制度、設(shè)計(jì)財(cái)務(wù)管理模式、制定企業(yè)長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略；向客戶提供籌資、投資及資本營(yíng)運(yùn)建議；為客戶清理家底，進(jìn)行資產(chǎn)剝離與重組，進(jìn)行上市前期的準(zhǔn)備工作，設(shè)計(jì)上市方案；在企業(yè)兼并、收購(gòu)及股份制改造過(guò)程中作相關(guān)咨詢、策劃。 ㈣ 項(xiàng)目融資 信托投資公司可為地方重點(diǎn)市政建設(shè)及基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目提供項(xiàng)目融資服務(wù)，包括：對(duì)項(xiàng)目的可行性研究
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