信托投資公司產(chǎn)品開發(fā)和創(chuàng)新研究21(編輯修改稿)
2024-07-25 03:01 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 構(gòu)信托業(yè)務為主，同時，積極推出適合個人的信托業(yè)務。 ?、琛≈付ㄐ磐信c自主信托 按照委托人是否限定信托財產(chǎn)管理方式，信托投資公司經(jīng)營的信托品種分為指定信托和自主信托。委托人對信托財產(chǎn)管理方式加以指定和限定的，為指定信托；委托人授權(quán)公司代為確定信托財產(chǎn)管理方式的為自主信托。開展自主信托業(yè)務，應遵守《信托投資公司管理辦法》的規(guī)定，信托資金總額不超過注冊資本的10倍，信托期限不少于一年，單筆信托資金不低于5萬元。按照公司現(xiàn)有注冊資本的大小開展的自主信托業(yè)務量可達到注冊資本的10倍。 ?、?單一資金信托與集合資金信托 信托投資公司經(jīng)營的資金信托業(yè)務，按照是否集合運用，分為單一資金信托與集合資金信托。 單一資金信托是指信托投資公司接受單個委托人委托，對信托資金加以單獨管理、運用和單獨核算的信托業(yè)務。 單一資金信托業(yè)務的信托合同需報中國人民銀行備案。 集合資金信托是指信托投資公司接受兩個以上委托人的委托，對信托資金加以共同管理、運用，受益人按照所擁有的信托分額享受集合信托收益、分擔集合信托損失的信托業(yè)務。集合資金信托的品種也比較多，如： ?、偻顿Y減持國有股的集合資金信托 國有股減持是我國資本市場的重大調(diào)整，截至2000年底，滬、，占61％。信托投資公司具有聚集閑散資金、增強資金規(guī)?；瘜嵙?、降低交易成本以及強大的專業(yè)理財能力和豐富的資本運作經(jīng)驗，能夠運用其掌握的豐富信息把握市場走勢，以其實力和專業(yè)能力靈活調(diào)整投資方向，分散市場風險，獲得高于社會平均收益率的投資回報。 ?、趥€人集合資金證券投資信托 證券投資是當前資金信托的主要品種。經(jīng)過20年的改革開放，逐步出現(xiàn)了富裕的個人階層，一批有剩余資金或財產(chǎn)的個人，由于缺乏必備的專業(yè)知識、有效的信息和足夠的時間與精力，需要可以信賴的專業(yè)理財機構(gòu)提供理財服務。信托投資公司可通過設立個人集合資金證券投資信托，采取與管理人自有資金以及其他信托資金分別記賬方式管理，通過購買上市和非上市公司股票、債券基金等有關金融品種進行信托資產(chǎn)的積極運用。為個人提供安全性高、不需要個人花費時間精力照看、又能取得較高收益的金融產(chǎn)品. 四、信托投資投資銀行業(yè)務及其品種 信托投資公司未來著重開展以下投資銀行業(yè)務和品種： ?、濉⊥顿Y基金業(yè)務 基金業(yè)務是信托投資公司未來的重要業(yè)務之一。信托投資公司基金業(yè)務將包括證券投資基金、產(chǎn)業(yè)投資基金、風險投資基金三部分。其中證券投資基金已取得突破性進展，在未來幾年內(nèi)，信托投資公司可大力拓展產(chǎn)業(yè)投資基金與風險投資基金業(yè)務。信托投資公司經(jīng)營投資基金業(yè)務，主要通過投資設立基金管理公司和發(fā)起投資基金的間接方式進行。 1．證券投資基金 根據(jù)中國證監(jiān)會頒發(fā)的有關政策和法規(guī)，信托投資公司可以發(fā)起設立基金管理公司，2000年一共批準籌建3家基金管理公司，其中信托投資公司作為主要發(fā)起人參股其中兩家（易方達和寶盈）。未來信托投資公司參與發(fā)起設立證券投資基金及基金管理公司基本沒有政策和法規(guī)上的障礙。 2．產(chǎn)業(yè)投資基金. 隨著國家產(chǎn)業(yè)投資基金政策的出臺，信托投資公司可參與和設起發(fā)立產(chǎn)業(yè)投資基金。 3．風險投資基金 信托投資公司可與其他機構(gòu)和企業(yè)聯(lián)合組建風險投資公司，參股基因工程、數(shù)碼港信息、新材料、光機電產(chǎn)業(yè)國家和地區(qū)重點發(fā)展的高科技項目，借助二板市場和兼并收購等資本退出機制實現(xiàn)資本的快速增值。 ?、妗∑髽I(yè)購并及資產(chǎn)重組 我國國有資產(chǎn)存量大、比例高，有高達2/3的國有資產(chǎn)需要盤活。因此，對國有企業(yè)的資產(chǎn)重組仍是我國重點任務之一，信托投資公司可充分利用自身優(yōu)勢，通過幫助購并企業(yè)尋找兼并收購對象、策劃并購方案、制定收購價格、提供并購融資等多種方式，大力參與國有企業(yè)的購并重組。 ?、纭∝攧疹檰? 信托投資公司作為金融中介機構(gòu)，可以從事財務顧問業(yè)務，包括：對客戶的財務情況進行分析，針對其存在的問題提出改進建議，幫助重建財務制度、設計財務管理模式、制定企業(yè)長期發(fā)展戰(zhàn)略；向客戶提供籌資、投資及資本營運建議；為客戶清理家底，進行資產(chǎn)剝離與重組，進行上市前期的準備工作，設計上市方案；在企業(yè)兼并、收購及股份制改造過程中作相關咨詢、策劃。 ?、琛№椖咳谫Y 信托投資公司可為地方重點市政建設及基礎設施建設項目提供項目融資服務，包括：對項目的可行性研究
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