信托投資公司產(chǎn)品開發(fā)和創(chuàng)新研究21(編輯修改稿)
2024-07-25 03:01 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 構(gòu)信托業(yè)務(wù)為主，同時，積極推出適合個人的信托業(yè)務(wù)。 ㈣ 指定信托與自主信托 按照委托人是否限定信托財產(chǎn)管理方式，信托投資公司經(jīng)營的信托品種分為指定信托和自主信托。委托人對信托財產(chǎn)管理方式加以指定和限定的，為指定信托；委托人授權(quán)公司代為確定信托財產(chǎn)管理方式的為自主信托。開展自主信托業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守《信托投資公司管理辦法》的規(guī)定，信托資金總額不超過注冊資本的10倍，信托期限不少于一年，單筆信托資金不低于5萬元。按照公司現(xiàn)有注冊資本的大小開展的自主信托業(yè)務(wù)量可達到注冊資本的10倍。 ?、?單一資金信托與集合資金信托 信托投資公司經(jīng)營的資金信托業(yè)務(wù)，按照是否集合運用，分為單一資金信托與集合資金信托。 單一資金信托是指信托投資公司接受單個委托人委托，對信托資金加以單獨管理、運用和單獨核算的信托業(yè)務(wù)。 單一資金信托業(yè)務(wù)的信托合同需報中國人民銀行備案。 集合資金信托是指信托投資公司接受兩個以上委托人的委托，對信托資金加以共同管理、運用，受益人按照所擁有的信托分額享受集合信托收益、分擔集合信托損失的信托業(yè)務(wù)。集合資金信托的品種也比較多，如： ?、偻顿Y減持國有股的集合資金信托 國有股減持是我國資本市場的重大調(diào)整，截至2000年底，滬、，占61％。信托投資公司具有聚集閑散資金、增強資金規(guī)?；瘜嵙Α⒔档徒灰壮杀疽约皬姶蟮膶I(yè)理財能力和豐富的資本運作經(jīng)驗，能夠運用其掌握的豐富信息把握市場走勢，以其實力和專業(yè)能力靈活調(diào)整投資方向，分散市場風(fēng)險，獲得高于社會平均收益率的投資回報。 ②個人集合資金證券投資信托 證券投資是當前資金信托的主要品種。經(jīng)過20年的改革開放，逐步出現(xiàn)了富裕的個人階層，一批有剩余資金或財產(chǎn)的個人，由于缺乏必備的專業(yè)知識、有效的信息和足夠的時間與精力，需要可以信賴的專業(yè)理財機構(gòu)提供理財服務(wù)。信托投資公司可通過設(shè)立個人集合資金證券投資信托，采取與管理人自有資金以及其他信托資金分別記賬方式管理，通過購買上市和非上市公司股票、債券基金等有關(guān)金融品種進行信托資產(chǎn)的積極運用。為個人提供安全性高、不需要個人花費時間精力照看、又能取得較高收益的金融產(chǎn)品. 四、信托投資投資銀行業(yè)務(wù)及其品種 信托投資公司未來著重開展以下投資銀行業(yè)務(wù)和品種： ㈠ 投資基金業(yè)務(wù) 基金業(yè)務(wù)是信托投資公司未來的重要業(yè)務(wù)之一。信托投資公司基金業(yè)務(wù)將包括證券投資基金、產(chǎn)業(yè)投資基金、風(fēng)險投資基金三部分。其中證券投資基金已取得突破性進展，在未來幾年內(nèi)，信托投資公司可大力拓展產(chǎn)業(yè)投資基金與風(fēng)險投資基金業(yè)務(wù)。信托投資公司經(jīng)營投資基金業(yè)務(wù)，主要通過投資設(shè)立基金管理公司和發(fā)起投資基金的間接方式進行。 1．證券投資基金 根據(jù)中國證監(jiān)會頒發(fā)的有關(guān)政策和法規(guī)，信托投資公司可以發(fā)起設(shè)立基金管理公司，2000年一共批準籌建3家基金管理公司，其中信托投資公司作為主要發(fā)起人參股其中兩家（易方達和寶盈）。未來信托投資公司參與發(fā)起設(shè)立證券投資基金及基金管理公司基本沒有政策和法規(guī)上的障礙。 2．產(chǎn)業(yè)投資基金. 隨著國家產(chǎn)業(yè)投資基金政策的出臺，信托投資公司可參與和設(shè)起發(fā)立產(chǎn)業(yè)投資基金。 3．風(fēng)險投資基金 信托投資公司可與其他機構(gòu)和企業(yè)聯(lián)合組建風(fēng)險投資公司，參股基因工程、數(shù)碼港信息、新材料、光機電產(chǎn)業(yè)國家和地區(qū)重點發(fā)展的高科技項目，借助二板市場和兼并收購等資本退出機制實現(xiàn)資本的快速增值。 ?、妗∑髽I(yè)購并及資產(chǎn)重組 我國國有資產(chǎn)存量大、比例高，有高達2/3的國有資產(chǎn)需要盤活。因此，對國有企業(yè)的資產(chǎn)重組仍是我國重點任務(wù)之一，信托投資公司可充分利用自身優(yōu)勢，通過幫助購并企業(yè)尋找兼并收購對象、策劃并購方案、制定收購價格、提供并購融資等多種方式，大力參與國有企業(yè)的購并重組。 ㈢ 財務(wù)顧問 信托投資公司作為金融中介機構(gòu)，可以從事財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，包括：對客戶的財務(wù)情況進行分析，針對其存在的問題提出改進建議，幫助重建財務(wù)制度、設(shè)計財務(wù)管理模式、制定企業(yè)長期發(fā)展戰(zhàn)略；向客戶提供籌資、投資及資本營運建議；為客戶清理家底，進行資產(chǎn)剝離與重組，進行上市前期的準備工作，設(shè)計上市方案；在企業(yè)兼并、收購及股份制改造過程中作相關(guān)咨詢、策劃。 ?、琛№椖咳谫Y 信托投資公司可為地方重點市政建設(shè)及基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目提供項目融資服務(wù)，包括：對項目的可行性研究
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