信托投資公司產(chǎn)品開發(fā)和創(chuàng)新研究21-閱讀頁
2025-07-13 03:01本頁面
【正文】 組 我國國有資產(chǎn)存量大、比例高，有高達(dá)2/3的國有資產(chǎn)需要盤活。 ?、纭∝攧?wù)顧問 信托投資公司作為金融中介機(jī)構(gòu)，可以從事財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，包括：對客戶的財務(wù)情況進(jìn)行分析，針對其存在的問題提出改進(jìn)建議，幫助重建財務(wù)制度、設(shè)計財務(wù)管理模式、制定企業(yè)長期發(fā)展戰(zhàn)略；向客戶提供籌資、投資及資本營運(yùn)建議；為客戶清理家底，進(jìn)行資產(chǎn)剝離與重組，進(jìn)行上市前期的準(zhǔn)備工作，設(shè)計上市方案；在企業(yè)兼并、收購及股份制改造過程中作相關(guān)咨詢、策劃。 ?、椤〗?jīng)濟(jì)咨詢 經(jīng)濟(jì)咨詢業(yè)務(wù)主要是利用信托投資公司充足的信息資源、優(yōu)秀的金融人才及現(xiàn)代化的分析工具，根據(jù)客戶的需要，進(jìn)行各種調(diào)查研究，包括市場研究、待業(yè)研究、可行性研究及提供有關(guān)資信報告。信托投資公司能運(yùn)用地方性金融機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢，參與政府債券和企業(yè)債券的承銷工作。 五、信托投資公司業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新的可行性分析 根據(jù)信托投資公司的市場定位、戰(zhàn)略目標(biāo)和業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，信托投資公司未來的主營業(yè)務(wù)將是真正的信托業(yè)務(wù)，并附之以廣泛意義上的投資銀行業(yè)務(wù)。信托投資公司這種業(yè)務(wù)創(chuàng)新是必要的，也是可行的。目前，我國的金融結(jié)構(gòu)和金融體系還不很完善，金融產(chǎn)品和金融工具也相對匱乏，難以滿足日益發(fā)展的經(jīng)濟(jì)和社會生活對金融的需要。 其次，盤活國有資產(chǎn)，對國企進(jìn)行改造和重組，帶動地區(qū)經(jīng)濟(jì)的騰飛，也需要信托投資公司的業(yè)務(wù)重新與發(fā)展。 再次，信托投資公司的可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略必然要求信托投資公司的業(yè)務(wù)進(jìn)行相應(yīng)的創(chuàng)新與發(fā)展。由于信托投資公司原有業(yè)務(wù)大多已被法律和政策所禁止，信托投資公司必須按照法律、政策的要求，規(guī)范為經(jīng)營信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。 ㈡ 業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新的可行性 第一，公司經(jīng)營信托業(yè)務(wù)等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，具有政策與法律基礎(chǔ)。其中一個重要原因是沒有從法律上建立起信托制度?！缎磐蟹ā穼π磐嘘P(guān)系作出了詳細(xì)的界定，《信托投資公司管理辦法》明確了信托投資公司的地位、界定了其業(yè)務(wù)范圍，信托投資公司的活動將有法可依、有章可循。上述法律法規(guī)的出臺表明國家政策對信托業(yè)發(fā)展的支持，也有利于形成良好的行業(yè)內(nèi)外環(huán)境，這為公司發(fā)展提供了必要前提。 1．我國經(jīng)濟(jì)總量大，地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展不平衡，作為地方金融機(jī)構(gòu)，其信托業(yè)務(wù)有較大的需求量。 2．我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展?jié)摿Υ螅瑸樾磐型顿Y公司開展理財業(yè)務(wù)、發(fā)揮融資功能，進(jìn)行項目融資等提供了良好的載體，信托投資公司新業(yè)務(wù)具有廣闊的發(fā)展空間。改革開放后，我國金融業(yè)的發(fā)展速度加快，到2000年末，我國個人金融資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)到70000億，需要金融機(jī)構(gòu)提供更多的金融工具和產(chǎn)品，盡管信托業(yè)與其它金融產(chǎn)業(yè)有一定的區(qū)別，但其本質(zhì)屬性仍是代人理財。 4．高科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展較快，對金融服務(wù)需求量大，為信托投資公司開展新業(yè)務(wù)特別是開展風(fēng)險投資和投資銀行服務(wù)提供了可能。 5．民營及私營經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展,為信托投資公司財務(wù)顧問等投資銀行業(yè)務(wù)提供了廣闊的業(yè)務(wù)空間。民營私營企業(yè)在發(fā)展中的一個很大的瓶頸是老產(chǎn)品的生命周期進(jìn)入成熟期，因此，民營私營資本在壯大過程中也都在迫切地尋找資金進(jìn)行下一輪循環(huán)的途徑，其觸角業(yè)已向資本市場延伸。 ?、?信托市場發(fā)展空間巨大 隨著人們收入水平的提高，信托市場規(guī)模將不斷擴(kuò)大，特別金融工具和金融產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新，為信托業(yè)務(wù)的創(chuàng)新和發(fā)展帶來了良好的機(jī)遇。特別是法人資金信托、個人資金信托、公益資金信托等產(chǎn)品具有較大的發(fā)展空間，據(jù)不完善預(yù)測，如未來重慶對資金信托產(chǎn)品的需求量每年可達(dá)30億以上。同時，從現(xiàn)有的信托投資公司人力資源方面看，不論是知識結(jié)構(gòu)，還是年齡結(jié)構(gòu)配置均科學(xué)，能滿足業(yè)務(wù)創(chuàng)新、金融產(chǎn)品設(shè)計和開發(fā)對人力資源的需求。 六、信托投資公司產(chǎn)品開發(fā)和創(chuàng)新之對策 ?、濉〗⒔∪磐型顿Y公司治理結(jié)構(gòu)和組織體系 ⒈ 治理結(jié)構(gòu) 為確保信托投資公司新業(yè)務(wù)/產(chǎn)品的正確決策和有效實(shí)施，信托投資公司應(yīng)按照《公司法》的規(guī)定，結(jié)合實(shí)際需要，對其法人治理結(jié)構(gòu)進(jìn)行創(chuàng)新，建立股東會、董事會、總裁和監(jiān)事會四套馬車相互分工制約的現(xiàn)代企業(yè)治理結(jié)構(gòu)。通過治理結(jié)構(gòu)的創(chuàng)新，從公司治理結(jié)構(gòu)上促進(jìn)信托投資公司新業(yè)務(wù)/產(chǎn)品創(chuàng)新。 ?、妗”O(jiān)管制度創(chuàng)新 美國著名的信托學(xué)者Scott教授有句名言：信托的應(yīng)用與人類想象力一樣沒有限制，從我國金融制度設(shè)計來看，未來信托投資公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)/產(chǎn)品具有很大的空間，將是無限的。因此，必須對我國現(xiàn)有信托業(yè)的監(jiān)管進(jìn)行創(chuàng)新，以利于信托投資公司業(yè)務(wù)/產(chǎn)
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