excel函數(shù)應(yīng)用教程之財(cái)務(wù)函數(shù)(編輯修改稿)
2025-07-22 06:41 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 初)?！ ∮猛荆夯谝幌盗袕?fù)利返回本金的未來(lái)值，用于計(jì)算某項(xiàng)投資在變動(dòng)或可調(diào)利率下的未來(lái)值?！ ≌Z(yǔ)法：FVSCHEDULE(principal，schedule) 參數(shù)：Principal為現(xiàn)值，Schedule為利率數(shù)組。 用途：返回一次性付息證券的利率?！ ≌Z(yǔ)法：INTRATE(settlement，maturity，investment，redemption，basis) 參數(shù)：Settlement是證券的成交日，Maturity為有價(jià)證券的到期日，Investment為有價(jià)證券的投資額，Redemption為有價(jià)證券到期時(shí)的清償價(jià)值，Basis日計(jì)數(shù)基準(zhǔn)類(lèi)型(0或省略為30/360，1為實(shí)際天數(shù)/實(shí)際天數(shù)，2為實(shí)際天數(shù) /360，3為實(shí)際天數(shù)/365，4為歐洲30/360)?！ ∮猛荆夯诠潭ɡ始暗阮~分期付款方式，返回投資或貸款在某一給定期限內(nèi)的利息償還額?！ ≌Z(yǔ)法：IPMT(rate，per，nper，pv，fv，type) 參數(shù)：Rate為各期利率，Per用于計(jì)算其利息數(shù)額的期數(shù)(1到nper之間)，Nper為總投資期，Pv為現(xiàn)值(本金)，F(xiàn)v為未來(lái)值(最后一次付款后的現(xiàn)金余額。如果省略fv，則假設(shè)其值為零)，Type指定各期的付款時(shí)間是在期初還是期末(0為期末，1為期初)?！ ∮猛荆悍祷赜蓴?shù)值代表的一組現(xiàn)金流的內(nèi)部收益率。 語(yǔ)法：IRR(values，guess) 參數(shù)：values為數(shù)組或單元格的引用，包含用來(lái)計(jì)算返回的內(nèi)部收益率的數(shù)字。Guess 為對(duì)函數(shù)IRR計(jì)算結(jié)果的估計(jì)值。 用途：計(jì)算特定投資期內(nèi)要支付的利息。 語(yǔ)法：ISPMT(rate，per，nper，pv) 參數(shù)：Rate為投資的利率，Per為要計(jì)算利息的期數(shù)(在1到nper之間)，Nper為投資的總支付期數(shù)，Pv為投資的當(dāng)前值(對(duì)于貸款來(lái)說(shuō)pv為貸款數(shù)額)?！ ∮猛荆悍祷丶僭O(shè)面值$100的有價(jià)證券的Macauley修正期限?！ ≌Z(yǔ)法：MDURATION(settlement，maturity，coupon，yld，frequency，basis) 參數(shù)：Settlement是證券的成交日，Maturity為有價(jià)證券的到期日，Coupon為有價(jià)證券的年息票利率，Yld 為有價(jià)證券的年收益率，F(xiàn)requency為年付息次數(shù)(如果按年支付，frequency=1。按半年期支付，frequency=2。按季支付，frequency=4)，Basis日計(jì)數(shù)基準(zhǔn)類(lèi)型(0或省略為30/360，1為實(shí)際天數(shù)/實(shí)際天數(shù)，2為實(shí)際天數(shù)/360，3為實(shí)際天數(shù) /365，4為歐洲30/360)?！ ∮猛荆悍祷啬骋黄谙迌?nèi)現(xiàn)金流的修正內(nèi)部收益率。 語(yǔ)法：MIRR(values，finance_rate，reinvest_rate) 參數(shù)：values為一個(gè)數(shù)組或?qū)Π瑪?shù)字的單元格的引用(代表著各期的一系列支出及收入，其中必須至少包含一個(gè)正值和一個(gè)負(fù)值，才能計(jì)算修正后的內(nèi)部收益率)，F(xiàn)inance_rate為現(xiàn)金流中使用的資金支付的利率，Reinvest_rate為將現(xiàn)金流再投資的收益率?！ ∮猛荆夯诮o定的實(shí)際利率和年復(fù)利期數(shù)，返回名義年利率?！ ≌Z(yǔ)法：NOMINAL(effect_rate，npery) 參數(shù)：Effect_rate為實(shí)際利率，Npery為每年的復(fù)利期數(shù)?！ ∮猛荆夯诠潭ɡ始暗阮~分期付款方式，返回某項(xiàng)投資(或貸款)的總期數(shù)?！ ≌Z(yǔ)法：NPER(rate，pmt，pv，fv，type) 參數(shù)：Rate為各期利率，Pmt為各期所應(yīng)支付的金額，Pv為現(xiàn)值(本金)，F(xiàn)v為未來(lái)值(即最后一次付款后希望得到的現(xiàn)金余額)，Type可以指定各期的付款時(shí)間是在期初還是期末(0為期末，1為期初)?！ ∮猛荆和ㄟ^(guò)使用貼現(xiàn)率以及一系列未來(lái)支出(負(fù)值)和收入(正值)，返回一項(xiàng)投資的凈現(xiàn)值?！ ≌Z(yǔ)法：NPV(rate，value1，value2，...) 參數(shù)：Rate為某一期間的貼現(xiàn)率，value1，value2，...為1到29個(gè)參數(shù)，代表支出及收入。 用途：返回首期付息日不固定的面值$100的有價(jià)證券的價(jià)格。 語(yǔ)法：ODDFPRICE(settlement，maturity，issue，first_coupon，rate，yld，redemption，frequency，basis) 參數(shù)：Settlement為證券的成交日，Maturity為有價(jià)證券的到期日，Issue為有價(jià)證券的發(fā)行日，F(xiàn)irst_coupon為有價(jià)證券的首期付息日，Rate為有價(jià)證券的利率，Yld為有價(jià)證券的年收益率，Redemption為面值$100的有價(jià)證券的清償價(jià)值，F(xiàn)requency為年付息次數(shù)(如果按年支付，frequency=1。按半年期支付，frequency=2。按季支付，frequency=4)，Basis為日計(jì)數(shù)基準(zhǔn)類(lèi)型(0或省略為30/360，1為實(shí)際天數(shù)/實(shí)際天數(shù)，2為實(shí)際天數(shù)/360，3為實(shí)際天數(shù) /365，4為歐洲30/360)。 用途：返回首期付息日不固定的有價(jià)證券(長(zhǎng)期或短期)的收益率?！ ≌Z(yǔ)法：ODDFYIELD(settlement，maturity，issue，first_coupon，rate，pr，redemption，frequency，basis) 參數(shù)：Settlement是證券的成交日，Maturity為有價(jià)證券的到期日，Issue為有價(jià)證券的發(fā)行日，F(xiàn)irst_coupon為有價(jià)證券的首期付息日，Rate為有價(jià)證券的利率，Pr為有價(jià)證券的價(jià)格，Redemption為面值$100的有價(jià)證券
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1