第七章國際貨幣金融法(編輯修改稿)
2025-07-20 03:55 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 累加于法律規(guī)定的救濟措施之上的，并不妨礙貸款人另行采取解除融資協(xié)議、請求損害賠償、要求支付到期本息以及申請借款人破產(chǎn)等法定的救濟手段。此外，有些融資協(xié)議還規(guī)定，對未按期償還的借款，如果貸款銀行持有借款人的存款，那么，可以將借款人的借款債務(wù)與存款債權(quán)相互抵消。即所謂的“抵消”救濟方式。國際定期貸款協(xié)議是最普遍的國際借款合同。國際定期貸款協(xié)議除了陳述與保證、先決條件、約定事項、違約事件等一切融資協(xié)議共的保護性條款之外，還包括以下業(yè)務(wù)性條款。（一）首部；（二）定義；（三）貸款貨幣條款。國際定期貸款中的貸款貨幣一般都是可自由兌換的貨幣，主要采取以下四種形式：（1）單一貸款貨幣；（2）選擇貸款貨幣；（3）“一籃子”貨幣單位；（4）多種貸款貨幣。（四）貸款期限條款：一般為1—10年，最長不超過15年。（五）貸款金額條款（六）貸款提取條款：國際定期貸款一般都采用分期提款的方式。（七）貸款利率和費用條款（八）貸款償還條款：國際定額貸款大多采用分期償還的方式。（九）權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓條款（十）稅收條款二、歐洲貨幣貸款協(xié)議歐洲貨幣貸款泛指一國銀行以其非所在地國貨幣提供的貸款。由于市場風(fēng)險加大，貸款人在貸款協(xié)議中增訂保護自己利益的特殊條款內(nèi)容如下：（1）補償銀行損失條款（2）市場動亂條款（3）保護利差條款：如果現(xiàn)行的法律和規(guī)章發(fā)生變化，造成貸款人的貸款成本增加，則這種新增成本轉(zhuǎn)借款人負擔(dān)，以保證貸款人獲得預(yù)期的利差。具體情形有：一是銀行管理規(guī)章發(fā)生變化，增加了貸款人的籌資成本。二是稅法發(fā)生變化，增加了貸款人維護貸款的成本。（4）貨幣補償條款（5）非法性條款國際銀團貸款，又稱“國際辛迪加貸款”，是兩家或兩家以上的銀行聯(lián)合起來，組成集團，共同向借款人提供大額中、長期貸款的國際信貸方式。主要采取直接參與型形式。國際銀團貸款的基本程序及相關(guān)協(xié)議如下：（一）委托組織銀團貸款；在承諾書中，經(jīng)理行擬承擔(dān)貸款義務(wù)的情形有（1）允諾提供全部貸款，無論能否招募到足夠的參加行；（2）允諾提供部分貸款，其余部分“盡其力”組成銀團籌措；（3）對全部貸款均只愿“盡其力”安排。（二）銀團成員的招募；（三）貸款協(xié)議的談判與簽署；國際銀團貸款協(xié)議確立三項原則：（1）按份之債原則；（2）銀團民主原則；（3）比例分享原則；（四）代理行的指定。項目貸款的種類無追索權(quán)項目貸款：這種項目貸款被定義為“純粹項目貸款”，貸款人向主辦人舉辦的項目提供貸款，將該項目建成投產(chǎn)后所產(chǎn)生的收益作為償還貸款的資金來源，并以該項目現(xiàn)有的或?qū)砣〉玫馁Y產(chǎn)為貸款人設(shè)定擔(dān)保。除此之外，貸款人對包括項目主辦人在內(nèi)的任何第三人無追索權(quán)。有限追索權(quán)項目貸款項目貸款的結(jié)構(gòu)：主要采用三種形式雙層次結(jié)構(gòu)項目貸款。當事人包括：貸款人；項目主辦人；項目公司。主辦人與貸款人或項目公司簽訂三種擔(dān)保協(xié)議：（1）完工擔(dān)保協(xié)議；（2）投資協(xié)議；（3）購買協(xié)議。三層次結(jié)構(gòu)項目貸款。當事人包括主辦人、項目公司和貸款人、項目產(chǎn)品購買人既可以是主辦人也可以是第三人。四層次結(jié)構(gòu)項目貸款：比三層結(jié)構(gòu)項目貸款多了一家貸款人全資擁有的金融公司。證券發(fā)行審核的中心內(nèi)容：要求發(fā)行人在發(fā)行國際證券之前，向證券管理部門呈交招募說明書。審核制度分為注冊制和核準制兩種類型。注冊制：即所謂的“公開原則”，要求發(fā)行人在證券發(fā)行之前，必須按法律規(guī)定向證券管理機關(guān)申請注冊。核準制：即所謂的“實質(zhì)審查原則”，一些國家的證券管理機關(guān)不僅審查發(fā)行人所提交的招募說明書，而且審查證券發(fā)
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