第七章國際貨幣金融法(編輯修改稿)
2025-07-20 03:55 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 累加于法律規(guī)定的救濟(jì)措施之上的，并不妨礙貸款人另行采取解除融資協(xié)議、請(qǐng)求損害賠償、要求支付到期本息以及申請(qǐng)借款人破產(chǎn)等法定的救濟(jì)手段。此外，有些融資協(xié)議還規(guī)定，對(duì)未按期償還的借款，如果貸款銀行持有借款人的存款，那么，可以將借款人的借款債務(wù)與存款債權(quán)相互抵消。即所謂的“抵消”救濟(jì)方式。國際定期貸款協(xié)議是最普遍的國際借款合同。國際定期貸款協(xié)議除了陳述與保證、先決條件、約定事項(xiàng)、違約事件等一切融資協(xié)議共的保護(hù)性條款之外，還包括以下業(yè)務(wù)性條款。（一）首部；（二）定義；（三）貸款貨幣條款。國際定期貸款中的貸款貨幣一般都是可自由兌換的貨幣，主要采取以下四種形式：（1）單一貸款貨幣；（2）選擇貸款貨幣；（3）“一籃子”貨幣單位；（4）多種貸款貨幣。（四）貸款期限條款：一般為1—10年，最長不超過15年。（五）貸款金額條款（六）貸款提取條款：國際定期貸款一般都采用分期提款的方式。（七）貸款利率和費(fèi)用條款（八）貸款償還條款：國際定額貸款大多采用分期償還的方式。（九）權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓條款（十）稅收條款二、歐洲貨幣貸款協(xié)議歐洲貨幣貸款泛指一國銀行以其非所在地國貨幣提供的貸款。由于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加大，貸款人在貸款協(xié)議中增訂保護(hù)自己利益的特殊條款內(nèi)容如下：（1）補(bǔ)償銀行損失條款（2）市場(chǎng)動(dòng)亂條款（3）保護(hù)利差條款：如果現(xiàn)行的法律和規(guī)章發(fā)生變化，造成貸款人的貸款成本增加，則這種新增成本轉(zhuǎn)借款人負(fù)擔(dān)，以保證貸款人獲得預(yù)期的利差。具體情形有：一是銀行管理規(guī)章發(fā)生變化，增加了貸款人的籌資成本。二是稅法發(fā)生變化，增加了貸款人維護(hù)貸款的成本。（4）貨幣補(bǔ)償條款（5）非法性條款國際銀團(tuán)貸款，又稱“國際辛迪加貸款”，是兩家或兩家以上的銀行聯(lián)合起來，組成集團(tuán)，共同向借款人提供大額中、長期貸款的國際信貸方式。主要采取直接參與型形式。國際銀團(tuán)貸款的基本程序及相關(guān)協(xié)議如下：（一）委托組織銀團(tuán)貸款；在承諾書中，經(jīng)理行擬承擔(dān)貸款義務(wù)的情形有（1）允諾提供全部貸款，無論能否招募到足夠的參加行；（2）允諾提供部分貸款，其余部分“盡其力”組成銀團(tuán)籌措；（3）對(duì)全部貸款均只愿“盡其力”安排。（二）銀團(tuán)成員的招募；（三）貸款協(xié)議的談判與簽署；國際銀團(tuán)貸款協(xié)議確立三項(xiàng)原則：（1）按份之債原則；（2）銀團(tuán)民主原則；（3）比例分享原則；（四）代理行的指定。項(xiàng)目貸款的種類無追索權(quán)項(xiàng)目貸款：這種項(xiàng)目貸款被定義為“純粹項(xiàng)目貸款”，貸款人向主辦人舉辦的項(xiàng)目提供貸款，將該項(xiàng)目建成投產(chǎn)后所產(chǎn)生的收益作為償還貸款的資金來源，并以該項(xiàng)目現(xiàn)有的或?qū)砣〉玫馁Y產(chǎn)為貸款人設(shè)定擔(dān)保。除此之外，貸款人對(duì)包括項(xiàng)目主辦人在內(nèi)的任何第三人無追索權(quán)。有限追索權(quán)項(xiàng)目貸款項(xiàng)目貸款的結(jié)構(gòu)：主要采用三種形式雙層次結(jié)構(gòu)項(xiàng)目貸款。當(dāng)事人包括：貸款人；項(xiàng)目主辦人；項(xiàng)目公司。主辦人與貸款人或項(xiàng)目公司簽訂三種擔(dān)保協(xié)議：（1）完工擔(dān)保協(xié)議；（2）投資協(xié)議；（3）購買協(xié)議。三層次結(jié)構(gòu)項(xiàng)目貸款。當(dāng)事人包括主辦人、項(xiàng)目公司和貸款人、項(xiàng)目產(chǎn)品購買人既可以是主辦人也可以是第三人。四層次結(jié)構(gòu)項(xiàng)目貸款：比三層結(jié)構(gòu)項(xiàng)目貸款多了一家貸款人全資擁有的金融公司。證券發(fā)行審核的中心內(nèi)容：要求發(fā)行人在發(fā)行國際證券之前，向證券管理部門呈交招募說明書。審核制度分為注冊(cè)制和核準(zhǔn)制兩種類型。注冊(cè)制：即所謂的“公開原則”，要求發(fā)行人在證券發(fā)行之前，必須按法律規(guī)定向證券管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)注冊(cè)。核準(zhǔn)制：即所謂的“實(shí)質(zhì)審查原則”，一些國家的證券管理機(jī)關(guān)不僅審查發(fā)行人所提交的招募說明書，而且審查證券發(fā)
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