【文章內容簡介】 至少一次每半年至少一次每季至少一次每月至少一次動態(tài)評級檢查每年至少一次每半年至少一次每季至少一次每月至少一次注：1．本表所指監(jiān)管方走訪是指我行貿易融資部門日常關系維護中走訪企業(yè)經營場所；2．動態(tài)評級檢查是指根據(jù)走訪情況檢查并判斷監(jiān)管合作方是否需要動態(tài)調整等級；3．對A級監(jiān)管方總部的走訪由總行負責；分行負責相關分公司、子公司的走訪；4．本表為下限要求，各分支行可以視具體情況提高走訪頻率要求。第四十五條 分行貨押監(jiān)管中心對倉儲監(jiān)管合作方的預警管理應重點關注監(jiān)管合作方近期經營動態(tài)，是否出現(xiàn)不符合準入條件情形、是否出現(xiàn)禁入、預警、退出情形，其中預警信號是指可能影響監(jiān)管方正常經營、持續(xù)經營、監(jiān)管能力和監(jiān)管意愿的一切不良情形或征兆。預警信號參照《深圳發(fā)展銀行對公信貸業(yè)務貸后管理操作細則》（深發(fā)銀[2003]625號）。預警對象主體為倉儲監(jiān)管方。第四十六條 分行貨押監(jiān)管中心應通過日常巡核庫、出入庫核貨等操作工作關注倉儲監(jiān)管方的監(jiān)管執(zhí)行效果，包括實際倉儲條件、操作規(guī)范性、對我行工作的配合程度，監(jiān)管倉庫管理是否嚴格，倉庫庫存物資總、分賬和進出庫日記賬是否規(guī)范相符，倉儲方有無重大經營、政策變化，監(jiān)管人員是否認真負責、確保24小時監(jiān)管、對質物進出庫是否認真清點、按協(xié)議約定方式操作，我行質押是否獨立集中堆放、數(shù)量相符、保存完好（質量及外觀符合要求），是否存在監(jiān)管或其他風險，等。第四十七條 客戶經理、經營單位信貸管理人員、信貸管理部應積極通過征信系統(tǒng)、信貸登記系統(tǒng)等各種渠道跟蹤、積極收集客戶信息，及時發(fā)現(xiàn)風險預警信號，并按我行對公信貸業(yè)務貸后管理相關操作制度要求、我行銀行重大事項報告制度等做好預警處理工作。第四十八條 倉儲監(jiān)管合作方預警管理是退出管理的前瞻性安排，預警信號是及時退出的重要提示信號。合作過程中的所有預警報告記錄文書應納入倉儲監(jiān)管合作方檔案定期移交信貸管理部集中保管備查。第七章 退出管理第四十九條 倉儲監(jiān)管合作方退出管理是指對出現(xiàn)指定情形的監(jiān)管合作方實施終止合作、停止新業(yè)務的發(fā)生、按合同約定提前終止監(jiān)管合作關系等風險防范措施。第五十條 以下任一情況的倉儲監(jiān)管合作方，應納入退出范圍：（一）出現(xiàn)本辦法第三章“禁入情形”的；（二）倉儲規(guī)模較小或與我行長期沒有合作，管理和維護成本較高，保留合作關系意義不大的；（三）倉儲及物流監(jiān)管未按規(guī)范流程操作，無法明確區(qū)分我行質押貨物，無法特定化監(jiān)管我行質押貨物， 或其他造成質押貨物可能或已經出現(xiàn)法律瑕疵影響我行債權利益的； （四）因倉儲及物流監(jiān)管不嚴導致我行授信出現(xiàn)風險的；（五）受到客戶或經營單位及分行部門兩次一級投訴或三次以上二級投訴的；（六）進入我行或他行“黑名單”，或涉及逃廢債企業(yè)名錄，或被公開追債的；（七）發(fā)生重大責任事故、遭遇重大損失事件，無足夠保險賠償?shù)?；（八）被吊銷營業(yè)執(zhí)照，或經營范圍改變不能承擔倉儲監(jiān)管義務的；（九）與我行合作過程中出現(xiàn)配合程度不高，即不按照我行與其約定的質押物監(jiān)管協(xié)議或管理辦法監(jiān)管我行質押貨物，經交涉后仍不配合我行監(jiān)管操作的；（十）在具體業(yè)務操作過程中多次（三次或三次以上）不按照我行與其約定手續(xù)、單據(jù)辦理入庫、日常監(jiān)管、出庫的；（十一）內部管理混亂、內控制度形同虛設的；（十二）其他退出情形。第五十一條 對倉儲監(jiān)管合作方的投訴包括一級投訴和二級投訴，：（一）一級投訴:倉儲及流監(jiān)管機構受到經營單位或分行部門的書面投訴,其投訴理由屬于影響到我行債權利益的因素: 監(jiān)管質量、監(jiān)管水平、職業(yè)道德、敬業(yè)程度等。（二）二級投訴: 倉儲及物流監(jiān)管機構由于服務效率、服務態(tài)度等因素受到經營單位或分行部門的書面投訴(或電話投訴),分行貿易融資部專人查證屬實后,對倉儲及物流監(jiān)管合作方提出警告并要求限期糾正。第五十二條 對符合退出條件的倉儲監(jiān)管合作方，經分行貿易融資部專人查證屬實后,應立即對倉儲監(jiān)管合作方啟動退出機制、實施退出,在行內公布撤銷與其合作關系，并及時對原有相關貨押業(yè)務進行清理。第五十三條 倉儲監(jiān)管合作過程中，出現(xiàn)超經營范圍開展倉儲監(jiān)管經營活動、不符合工商行政管理規(guī)定，或特定監(jiān)管行為不能夠滿足當?shù)叵?、環(huán)保、衛(wèi)生等監(jiān)管要求的，應對有關授信業(yè)務的監(jiān)管個案實施退出，但該倉儲監(jiān)管合作方仍可以為我行其他授信業(yè)務提供符合資格條件的倉儲監(jiān)管服務。第五十四條 倉儲監(jiān)管合作方退出管理比照倉儲監(jiān)管合作方動態(tài)評級流程操作。即分行貨押監(jiān)管中心、貿易融資部、信貸管理部均可以發(fā)起、提出監(jiān)管合作方退出，經信貸審批部門審核、報分行信貸執(zhí)行官（未委派信貸執(zhí)行官的為分行行長）終審認定后，貨押監(jiān)管中心、貿易融資部共同實施監(jiān)管合作方退出。分行信貸執(zhí)行官可以授權信貸審批部門總經理終審認定退出對象。客戶經理、經營單位可以向分行職能部門提出退出建議或作出投訴，共同防范監(jiān)管操作風險。第八章 合同管理第五十五條 經準入、評級審批認定后的倉儲監(jiān)管合作方，原則上應簽署我行、倉儲監(jiān)管方雙方《合作協(xié)議書》（或其他名稱）。該協(xié)議書是我行經營單位、倉儲監(jiān)管方及授信客戶簽訂具體業(yè)務項下三方協(xié)議的基礎。第五十六條 雙方《合作協(xié)議書》旨在明確和約束雙方的權利和義務，按倉儲監(jiān)管方等級的不同細化、固化不同監(jiān)管操作流程，以簡化借款主體、監(jiān)管方和我行三方簽署的三方監(jiān)管協(xié)議文本。第五十七條 雙方合作總協(xié)議原則上應參照總行模板（詳見附件），根據(jù)授信具體情況、業(yè)務操作模式等適當調整，并經分行貿易融資部門、法律審查部門和信貸管理部會商確定，報總行貿易融資部、信貸管理部備案后啟用。相關貨押授信業(yè)務由總行終審的，按現(xiàn)行法律文本管理規(guī)定，相關協(xié)議文本應經總行審定。第五十八條 雙方合作總協(xié)議一般應明確記載質物入庫、出質、儲存、置換、出庫管理等操作流程和手續(xù)要求，同時明確倉儲監(jiān)管責任的有效期間、保險、信息溝通、違約責任等事項，經雙方有效簽署后生效。第五十九條 經簽署生效的雙方合作協(xié)議作為重要合同，我行應統(tǒng)一保管并編號存檔，相關業(yè)務部門留存副本或復印件。第九章 報表和統(tǒng)計第六十條 分行信貸審批部門應定期匯總涉及倉儲監(jiān)管的批復授信業(yè)務清單，注明借款主體、授信業(yè)務品種、金額、期限、質物、倉儲監(jiān)管要求、所選擇監(jiān)管合作方名稱、等級、監(jiān)管場所等，及時通知放款中心、貨押監(jiān)管中心。第六十一條 貨押監(jiān)管中心應根據(jù)信貸審批結果確定的需要進行倉儲監(jiān)管的授信業(yè)務清單及時跟蹤合同簽署情況和業(yè)務辦理進度，按信貸管理制度建立倉儲機構監(jiān)管金額臺賬(總賬、分戶賬)，填報貨押業(yè)務信息采集報表，按倉儲監(jiān)管合作方分別匯總倉儲單位監(jiān)管金額情況，并知會放款中心、按月抄報分行貿易融資部、信貸管理部和信貸審批部門。（附表：倉儲監(jiān)管合作方統(tǒng)計表）第六十二條 分行貿易融資部應統(tǒng)計、編制分行認可的“倉儲監(jiān)管合作方名錄”（見附表），根據(jù)變化情況和評級動態(tài)調整定期更新名錄內容，按貨押監(jiān)管中心匯總的“倉儲監(jiān)管合作方統(tǒng)計表”按月反映各合作方監(jiān)管余額，知會分行信貸審批部門，并于次月上旬抄報總行貿易融資部、信貸審批中心、信貸管理部。第六十三條 總行貿易融資部應按月匯總全行倉儲監(jiān)管合作方名錄，分析合作方的等級分布和實際監(jiān)管金額分布，從專業(yè)角度分析倉儲監(jiān)管方的風險動態(tài)，及時報告主管行領導，抄送信貸管理部。第十章 附 則第六十四條 我行對倉儲監(jiān)管合作方的管理制度、評分卡、評級標準、評級結果、合作方目錄、業(yè)務合作情況及相關材料均屬重要商業(yè)機密，未經總行審批同意，嚴禁對外泄露。第六十五條 分行貨押監(jiān)管中心、貿易融資部等職能部門應建立健全崗位職責管理制度，通過崗位分工和職責落實我行對倉儲監(jiān)管合作方的管理，共同防范操作風險。操作、管理環(huán)節(jié)出現(xiàn)重大疏忽、或故意違反有關規(guī)章的，應按《深圳發(fā)展銀行員工違反規(guī)章制度行為處理辦法（試行）》（深發(fā)銀[2005]357號）等追究責任并予以相應處罰。因監(jiān)管失職、瀆職導致授信業(yè)務出現(xiàn)重大風險的，按《深圳發(fā)展銀行不良資產責任認定和追究制度（2004年3月修訂版）》（深發(fā)銀[2004]74號）追究有關責任人責任。第六十六條 本辦法用于取代《深圳發(fā)展銀行貨押業(yè)務操作暫行規(guī)定》（深發(fā)銀[2005]66號）附件15“監(jiān)管合作倉庫分級認定制度”。本文印發(fā)執(zhí)行之日起，深發(fā)銀[2005]66號附件15“監(jiān)管合作倉庫分級認定制度”廢止。第六十七條 本辦法由總行信貸管理部負責解釋和修訂，并自印發(fā)之日起實施。二○○六年一月十五日附件:11．倉儲監(jiān)管合作方基本情況表12．倉儲監(jiān)管合作方評分卡13．倉儲監(jiān)管合作方評級建議書14．倉儲監(jiān)管合作總協(xié)議樣式1附件11倉儲監(jiān)管合作方基本情況表分行： 監(jiān)管方名稱辦公地址下屬監(jiān)管倉庫名稱及具體地址名稱： 地址：名稱： 地址：名稱： 地址： （可添加行）經營范圍現(xiàn)主要業(yè)務及經營狀況法定代表人組織形式所屬集團注冊資金成立日期企業(yè)規(guī)?！醮?/□中 /□小是否為貿易企業(yè)是否附帶加工其他經營項目倉庫容量露天堆場面積吞吐能力（年）企業(yè)行業(yè)地位行業(yè)信譽狀況場地使用權情況倉儲收費標準倉庫封閉形式人員出入庫手續(xù)貨物進出庫手續(xù)貨物檢、化驗設施質押融資監(jiān)管是否有特別流程銀行借款及對外擔保情況歷史資信記錄已合作貨押監(jiān)管的銀行及合作年限