銀行風險隱患全面排查工作方案(編輯修改稿)
2025-07-04 05:40 本頁面
【文章內容簡介】 期貸款、貨款拆分的風險分類是否合規(guī)；是否建立分類政策的后評價機制和糾正措施。，貸款“三查”是否落實到位，借款人申請資料的真實性，貸款手續(xù)是否齊全，貸款程序是否合規(guī)，抵質押物的合法有效性，估值與抵質押率是否合規(guī)，貸款審批是否審慎，貸款條件是否落實，貸款資金運用是否合規(guī)，抵質押物管理是否到位，抵質押物處置合規(guī)性。；是否通過參與銀（社）團貸款造成違反集中度監(jiān)管指標；是否借金融創(chuàng)新之名人為調節(jié)監(jiān)管指標，集中度風險監(jiān)測和預警機制是否落實。主要包括但不限于差別化信貸政策是否落實，個人住房按揭貸款的真實性，開發(fā)企業(yè)是否借道上下游關聯(lián)企業(yè)借款。、合規(guī)及風險控制情況，銀行承兌匯票、貼現(xiàn)業(yè)務的貿(mào)易背景是否合法合規(guī)，是否存在墊款和損失的票據(jù)業(yè)務，是否存在短時間內滾動開立和貼現(xiàn)的票據(jù)業(yè)務，是否存在自開自貼銀行承兌匯票業(yè)務（包括承兌匯票申請人直接貼現(xiàn)；票據(jù)簽發(fā)后經(jīng)過多手背書又轉回出票人，出票人申請貼現(xiàn)；持票人貼現(xiàn)后，貼現(xiàn)資金回流出票人），是否存在較大風險敞口的銀行承兌匯票業(yè)務，是否存在以票抵票申請開立銀行承兌匯票業(yè)務或者以票據(jù)辦理質押貸款業(yè)務，是否存在將銀行信貸資金充當銀行承兌匯票保證金，是否存在企業(yè)法定營業(yè)范圍和交易合同不符的票據(jù)業(yè)
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